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銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕8號

各銀保監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市交通運輸廳（局、委），各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產(chǎn)管理公司、理財公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司：

為深入貫徹落實《交通強國建設(shè)綱要》《國家綜合立體交通網(wǎng)規(guī)劃綱要》，完善“政府主導(dǎo)、分級負責、多元籌資、風(fēng)險可控”的交通運輸資金保障和運行管理體制，提高公路建設(shè)融資的市場化和可持續(xù)性，鼓勵銀行保險機構(gòu)依法合規(guī)支持公路交通建設(shè)，推動公路交通高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見。

一、充分認識促進公路交通高質(zhì)量發(fā)展的重要意義

（一）公路交通發(fā)展是交通強國建設(shè)的重要組成部分。各方面要充分認識促進公路交通高質(zhì)量發(fā)展的重要意義，充分發(fā)揮交通作為中國現(xiàn)代化開路先鋒的作用，不斷增強公路交通對經(jīng)濟社會發(fā)展全局和國家重大戰(zhàn)略保障能力，更好地滿足人民群眾對美好生活的需要。銀行保險機構(gòu)要按照市場化、法治化原則，精準聚焦支撐國家重大戰(zhàn)略實施的公路交通重大項目，進一步加大支持力度、提升服務(wù)水平、強化風(fēng)險管控，區(qū)分不同地區(qū)不同類型的融資需求，有針對性地為加快建設(shè)交通強國提供有力的金融支持。地方各級交通運輸主管部門要積極發(fā)揮行業(yè)主管部門作用，按照市場規(guī)律持續(xù)深化公路投融資改革，合理籌劃、科學(xué)管理，不斷提升公路項目商業(yè)可持續(xù)能力，保障金融機構(gòu)合法權(quán)益，為金融支持公路交通高質(zhì)量發(fā)展提供良好保障。

二、積極做好對公路交通發(fā)展的市場化融資支持

（二）聚焦重點領(lǐng)域和重大項目。積極服務(wù)京津冀、“一帶一路”、長江經(jīng)濟帶、長三角一體化、粵港澳大灣區(qū)等國家重大戰(zhàn)略實施，以出疆入藏、中西部地區(qū)、沿江沿邊沿海戰(zhàn)略骨干通道以及西部陸海新通道、城市群城際通道、交通一體化、綜合立體交通走廊、革命老區(qū)公路等為重點，支持國家高速公路待貫通路段建設(shè)和交通繁忙路段擴容改造，支持具有國家高速公路分流作用的省級高速公路建設(shè)。

（三）依法合規(guī)做好政府收費公路項目配套融資。嚴格按照《關(guān)于做好地方政府專項債券發(fā)行及項目配套融資工作的通知》要求，對有一定收益且收益兼有政府性基金收入和其他經(jīng)營性專項收入（以下簡稱專項收入）的政府收費公路項目，在落實好分賬管理的前提下，對償還收費公路專項債券本息后，仍有剩余專項收入、資金可用于償還市場化融資的，銀行保險機構(gòu)可在風(fēng)險可控、審慎合規(guī)的前提下，根據(jù)剩余專項收入情況提供市場化融資。

（四）進一步優(yōu)化公路項目還款安排。針對公路交通項目現(xiàn)金流收益特征，合理做好貸款還本付息安排。對在運營初期存在收支缺口的收費公路，銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)評估情況，合理安排債務(wù)本息還款寬限期，原則上不超過建設(shè)期加1年。

（五）穩(wěn)妥有序開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。鼓勵銀行保險機構(gòu)為符合條件的綠色低碳公路項目提供金融支持，助力交通運輸領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)碳達峰碳中和。支持交通運輸企業(yè)在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，通過資產(chǎn)證券化（ABS）、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）等方式有效盤活公路存量資產(chǎn)。

（六）支持保險公司參與公路交通建設(shè)。充分發(fā)揮保險資金規(guī)模大、期限長、穩(wěn)定性高的優(yōu)勢，鼓勵保險機構(gòu)通過債權(quán)、股權(quán)、股債結(jié)合、資產(chǎn)支持計劃和私募基金等形式，參與重大公路交通基礎(chǔ)設(shè)施、新型交通基礎(chǔ)設(shè)施等項目建設(shè)。鼓勵保險機構(gòu)根據(jù)不同類型項目特點，推出合適的公路交通項目災(zāi)毀保險產(chǎn)品和服務(wù)，積極參與公路災(zāi)毀保險等業(yè)務(wù)。鼓勵保險資金在風(fēng)險可控前提下通過購買地方政府債券方式合法合規(guī)參與公路發(fā)展。

（七）穩(wěn)妥做好存量債務(wù)風(fēng)險化解。按照市場化、法治化及雙方自愿的原則，根據(jù)收費公路資產(chǎn)特性、運營情況，在符合公路收費有關(guān)規(guī)定的前提下，穩(wěn)妥有序推進收費公路存量債務(wù)接續(xù)，防范化解收費公路存量債務(wù)風(fēng)險。對受疫情影響較重、經(jīng)營遇到暫時困難的公路交通企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)在依法合規(guī)的前提下，按照市場化原則合理優(yōu)化貸款期限、利率和還款方式，不盲目抽貸、斷貸、壓貸，支持公路交通企業(yè)應(yīng)對疫情影響。

三、優(yōu)化公路交通投融資環(huán)境，堅決遏制新增地方政府隱性債務(wù)

（八）加強公路交通項目管理。各級交通運輸主管部門要積極發(fā)揮行業(yè)主管部門作用，不斷完善行業(yè)發(fā)展政策、公路交通發(fā)展規(guī)劃，加強政府投資項目管理、專項資金管理，積極擴大有效投資，加快推進公路重大工程建設(shè)，完善綜合立體交通網(wǎng)絡(luò)，有效服務(wù)國家區(qū)域重大戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略和主體功能區(qū)戰(zhàn)略實施。

（九）完善公路項目市場化運營機制。各級交通運輸主管部門要進一步創(chuàng)新和完善公路市場化運營模式，科學(xué)規(guī)范公路收費，持續(xù)發(fā)展自主經(jīng)營，積極拓展路衍專營。通過結(jié)合地方區(qū)位優(yōu)勢、資源稟賦和市場潛力，規(guī)劃具有市場吸引力的公路交通項目，做好招商引資和產(chǎn)業(yè)導(dǎo)入，大力發(fā)展路衍專營經(jīng)濟。路衍專營要積極吸引社會資本參與公路交通建設(shè)發(fā)展，要做到獨立運營，分賬管理。

（十）建立完善多元化投融資機制。各級交通運輸主管部門要進一步完善公路建設(shè)投融資管理模式。在制定收費公路項目收費期限和收費標準時，要充分考慮實際情況，實現(xiàn)對公路建設(shè)成本的全覆蓋。加強地方政府專項債券支持的公路項目管理，按規(guī)定將通行費收入和有關(guān)專項收入用于償還專項債券本息，測算償還后有剩余專項收入的，在確保專項債券還本付息資金安全的前提下，可由依法確定的高速公路企業(yè)法人項目單位根據(jù)剩余經(jīng)營性專項收入情況適度進行市場化融資。納入政府性基金管理的通行費等收入和納入企業(yè)收入管理的經(jīng)營性專項收入實行分賬管理，納入企業(yè)收入管理的經(jīng)營性專項收入包括路衍專營收入，要優(yōu)先用于償還銀行保險機構(gòu)融資。

（十一）切實加強資金協(xié)同保障。各級交通運輸主管部門要加快建立公路發(fā)展規(guī)劃與資金保障協(xié)同機制，強化公路建設(shè)項目資金風(fēng)險防控。嚴格執(zhí)行固定資產(chǎn)投資項目資本金制度，強化項目資本金的合規(guī)性約束，嚴禁違規(guī)將各類債務(wù)資金轉(zhuǎn)為項目資本金。加大車購稅向中西部和東北部的補貼傾斜力度。凡涉及舉債融資的項目，要嚴格評估項目預(yù)期收益，落實好各項資金來源和償債責任，優(yōu)先保障在建項目續(xù)建和收尾。對通車多年但通行費收入未達預(yù)期或收支仍存在缺口的項目，各地交通運輸主管部門應(yīng)統(tǒng)籌研究債務(wù)化解方案，保障債權(quán)人合法權(quán)益。

（十二）深化可行性研究論證。各級交通運輸主管部門要扎實開展公路項目前期研究工作，嚴格按程序選擇具備相應(yīng)技術(shù)能力的單位編制可行性研究報告，科學(xué)合理測算項目交通量、通行費收入等，確?？尚行匝芯繄蟾婢幹瀑|(zhì)量。

（十三）堅決遏制新增地方政府隱性債務(wù)。各級交通運輸主管部門要將不得新增地方政府隱性債務(wù)作為重要政治紀律和政治規(guī)矩，嚴格項目建設(shè)審核，嚴禁通過新增隱性債務(wù)上新項目，嚴禁通過金融機構(gòu)違規(guī)融資或變相舉債，切實落實舉債終身問責制和債務(wù)問題倒查機制。

四、強化組織保障，切實做好風(fēng)險管控

（十四）嚴格做好融資審核。銀行保險機構(gòu)要落實主體責任，完善內(nèi)部規(guī)章制度、操作流程和風(fēng)險控制措施。要加強貸前盡職調(diào)查，重點審核項目合法合規(guī)性、資金充足性、效益穩(wěn)定性等，充分識別和評估項目建設(shè)風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險，嚴格按照項目工程、資金使用進度，以及資本金到位情況發(fā)放貸款，嚴格貸款支付審核，監(jiān)督貸款按規(guī)定用途使用。同時，要堅決落實防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險的各項要求，不得違規(guī)提供融資。

（十五）加強工作聯(lián)動。各級交通運輸主管部門和銀保監(jiān)局要加強信息共享和工作聯(lián)動，建立企業(yè)和銀行保險機構(gòu)對接機制，促進交通運輸行業(yè)政策信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息、銀行保險產(chǎn)品信息交流共享。各級交通運輸主管部門探索對公路建設(shè)運營企業(yè)建立“白名單”制度，為銀行保險機構(gòu)支持公路交通高質(zhì)量發(fā)展提供參考。執(zhí)行過程中，如有問題，及時向銀保監(jiān)會、交通運輸部報告。

中國銀保監(jiān)會     交通運輸部

2022年4月15日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與地方法人銀行保險機構(gòu)）