亚洲欧美人精品高清_精品亚洲成a人在线观看_国产高清 日本在线观看国产-久久精品一区二区三区不卡-2021国产精品视频-亚洲精品成人久久久

第一章 總則

第一條 (立法目的）為加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 （適用范圍）本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的國(guó)有控股大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營(yíng)銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和汽車(chē)金融公司，以下統(tǒng)稱(chēng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第三條 （大股東定義）本辦法所稱(chēng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東，是指符合下列條件之一的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東：

（一）持有國(guó)有控股大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營(yíng)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和汽車(chē)金融公司等機(jī)構(gòu)15%以上股權(quán)的；

（二）持有城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)10%以上股權(quán)的；

（三）實(shí)際持有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)最多的（含持股數(shù)量相同的股東）；

（四）提名董事、監(jiān)事合計(jì)兩名以上的；

（五）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)認(rèn)為對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的；

（六）銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。持股比例合計(jì)符合上述要求的，股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人均視為大股東管理。

第四條 （監(jiān)管機(jī)構(gòu)）中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的大股東行為進(jìn)行監(jiān)管。

第二章 持股行為

第五條 （充分了解權(quán)利義務(wù)）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)充分了解銀行業(yè)或保險(xiǎn)業(yè)的行業(yè)屬性、風(fēng)險(xiǎn)特征、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，以及大股東的權(quán)利和義務(wù)，積極維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)及金融市場(chǎng)穩(wěn)定，保護(hù)消費(fèi)者利益，支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

第六條 （審慎投資）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資本約束，保持杠桿水平適度，科學(xué)布局對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資，確保投資行為與自身資本規(guī)模、持續(xù)出資能力、經(jīng)營(yíng)管理水平相適應(yīng)，投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)符合相關(guān)監(jiān)管要求。

第七條 （入股資金）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)使用來(lái)源合法的自有資金入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東取得股權(quán)，并報(bào)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審批、備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說(shuō)明資金來(lái)源，積極配合銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)資金來(lái)源的審查。

第八條 （股權(quán)關(guān)系）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)逐層說(shuō)明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系，確保股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，嚴(yán)禁隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為。

第九條 （禁止交叉持股）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間不得直接或間接交叉持股，國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外。

第十條 （股權(quán)質(zhì)押）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東質(zhì)押銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過(guò)其所持股權(quán)數(shù)量的50%時(shí)，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會(huì)和董事會(huì)上的表決權(quán)。對(duì)信托公司、特定類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東不得以所持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)為非本單位及其關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保，不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)告知其所持股權(quán)的質(zhì)押和解質(zhì)押信息，并由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在公司年報(bào)中予以披露。

第十一條 （維持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)注重長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資，不得以投機(jī)套現(xiàn)為目的，應(yīng)當(dāng)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)的相對(duì)穩(wěn)定，在股權(quán)限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓所持有的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)，司法裁定、行政劃撥或銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外。

第三章 治理行為

第十二條 （正當(dāng)行使股東權(quán)利）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程履職盡責(zé)，合法、有效參與公司治理，嚴(yán)禁濫用股東權(quán)利。

第十三條 （完善公司治理結(jié)構(gòu)）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立獨(dú)立健全、有效制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，鼓勵(lì)支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)把黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。

第十四條 （嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作，尊重董事會(huì)和管理層的經(jīng)營(yíng)決策，依法依規(guī)正當(dāng)行使股東權(quán)利，嚴(yán)禁違規(guī)通過(guò)下列方式對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不正當(dāng)干預(yù)或限制：

（一）對(duì)股東（大）會(huì)和董事會(huì)決議設(shè)置前置批準(zhǔn)程序；

（二）設(shè)置與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間的上下級(jí)關(guān)系；

（三）干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的正常選聘程序，或越過(guò)股東（大）會(huì)、董事會(huì)直接任免工作人員；

（四）干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和其他工作人員的績(jī)效評(píng)價(jià)；

（五）干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)決策程序；

（六）干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)核算、資金調(diào)動(dòng)、資產(chǎn)管理和費(fèi)用管理等財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng)；

（七）向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下達(dá)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃或指令；

（八）要求銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；

（九）要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展特定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者資金運(yùn)用；

（十）以其他形式干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)。

第十五條 （表決權(quán)委托）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東可以委托代理人參加股東（大）會(huì)，但代理人不得為本單位及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人以外的人員。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東不得接受其他非關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的股東委托參加股東（大）會(huì)。

第十六條 （公司治理政策披露）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東為機(jī)構(gòu)投資者的，應(yīng)當(dāng)向所持股權(quán)的最終受益人及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)披露其對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理及投票政策，包括決定使用投票權(quán)的相關(guān)程序。

第十七條 （董事提名）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)審慎行使對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事的提名權(quán)，確保提名人選符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。鼓勵(lì)大股東通過(guò)市場(chǎng)化方式選聘擬提名股權(quán)董事的候選人，不斷提高股權(quán)董事的專(zhuān)業(yè)水平。

第十八條 （董事履職）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東提名的董事應(yīng)當(dāng)基于專(zhuān)業(yè)判斷獨(dú)立履職，公平對(duì)待所有股東，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整體利益最大化為原則進(jìn)行獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)、客觀決策，并對(duì)所作決策依法承擔(dān)責(zé)任，不得損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

第十九條 （交叉任職）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東及其所在企業(yè)集團(tuán)的工作人員，原則上不得兼任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定處于風(fēng)險(xiǎn)處置和恢復(fù)期的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，以及大股東為中管金融企業(yè)的除外。

第二十條 （董監(jiān)高履職監(jiān)督）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)其提名的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事和監(jiān)事的履職監(jiān)督，對(duì)不能有效履職的人員應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定和監(jiān)管要求及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第四章 交易行為

第二十一條 （關(guān)聯(lián)交易原則）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，確保與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的透明性和公允性。

第二十二條 （關(guān)聯(lián)交易禁止性行為）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東嚴(yán)禁通過(guò)下列方式與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，或利用其對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的影響力獲取不正當(dāng)利益：

（一）以?xún)?yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件獲取貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、債券投資、特定目的載體投資等銀行授信；

（二）以?xún)?yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金運(yùn)用業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（三）通過(guò)借款、擔(dān)保等方式，非法占用、支配銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金或其他權(quán)益；

（四）由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)不合理的或應(yīng)由大股東及其關(guān)聯(lián)方承擔(dān)的相關(guān)費(fèi)用；

（五）以?xún)?yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件購(gòu)買(mǎi)、租賃銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)，或?qū)⒘淤|(zhì)資產(chǎn)售與、租賃給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；

（六）無(wú)償或以?xún)?yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的無(wú)形資產(chǎn)，或向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收取過(guò)高的無(wú)形資產(chǎn)使用費(fèi)；

（七）利用大股東地位，謀取屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)；

（八）利用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的未公開(kāi)信息或商業(yè)秘密謀取利益；

（九）以其他方式開(kāi)展不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易或獲取不正當(dāng)利益。

第二十三條 （審慎控制關(guān)聯(lián)交易規(guī)模）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的必要性和合理性，嚴(yán)禁通過(guò)掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易、嵌套交易拉長(zhǎng)融資鏈條等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審查。鼓勵(lì)大股東減少與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，增強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，提高其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

第二十四條 （配合提供材料）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求配合提供相關(guān)材料，由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按規(guī)定報(bào)告和披露。

第二十五條 （關(guān)聯(lián)交易動(dòng)態(tài)管理）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)配合銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)統(tǒng)計(jì)關(guān)聯(lián)交易累計(jì)金額，監(jiān)測(cè)是否符合關(guān)聯(lián)交易集中度的有關(guān)規(guī)定，定期向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的總體情況，并根據(jù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的預(yù)警提示及時(shí)采取相應(yīng)措施。

第二十六條 （發(fā)行債券）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東非公開(kāi)發(fā)行債券的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得為其提供擔(dān)保，不得直接或通過(guò)金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)。

第五章 責(zé)任義務(wù)

第二十七條 （主動(dòng)學(xué)習(xí)監(jiān)管規(guī)定）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)主動(dòng)學(xué)習(xí)了解銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定、政策，嚴(yán)格自我約束，踐行誠(chéng)信原則，善意行使大股東權(quán)利，不得利用大股東地位損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

第二十八條 （配合風(fēng)險(xiǎn)處置）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)監(jiān)管措施和要求，主動(dòng)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，依法承擔(dān)股東責(zé)任和義務(wù)。

第二十九條 （配合檢查調(diào)查）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門(mén)采取的有關(guān)措施，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管要求。

第三十條 （信息報(bào)送）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)，制定并完善內(nèi)部工作程序，明確信息報(bào)送的范圍、內(nèi)容、審核程序、責(zé)任部門(mén)等，保證信息報(bào)送及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

第三十一條 （聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，引導(dǎo)社會(huì)正向輿論，維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)品牌形象。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東監(jiān)測(cè)到與其有關(guān)的、對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可能產(chǎn)生重大影響的報(bào)道或者傳聞時(shí)，應(yīng)當(dāng)就相關(guān)事項(xiàng)及時(shí)向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通報(bào)。

第三十二條 （風(fēng)險(xiǎn)隔離）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)其所持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同其他小額貸款公司、擔(dān)保公司等非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離，不得利用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳，嚴(yán)禁混淆持牌與非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務(wù)，或放大非持牌金融機(jī)構(gòu)信用，謀取不當(dāng)利益。

第三十三條 （資本規(guī)劃）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)劃以及風(fēng)險(xiǎn)狀況，支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)編制實(shí)施資本中長(zhǎng)期規(guī)劃，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資本需求與資本補(bǔ)充能力相匹配，保障銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。

第三十四條 （資本補(bǔ)充）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)多渠道、可持續(xù)補(bǔ)充資本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本時(shí)，大股東應(yīng)當(dāng)履行資本補(bǔ)充義務(wù)，不具備資本補(bǔ)充能力或不參與增資的，不得阻礙其他股東增資或合格的新股東進(jìn)入。

第三十五條 （利潤(rùn)分配）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本規(guī)劃以及市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整利潤(rùn)分配政策，平衡好現(xiàn)金分紅和資本補(bǔ)充的關(guān)系。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，大股東應(yīng)支持其減少或不進(jìn)行現(xiàn)金分紅：

（一）資本充足率不符合監(jiān)管要求或償付能力不達(dá)標(biāo)的；

（二）公司治理評(píng)估結(jié)果低于C級(jí)或監(jiān)管評(píng)級(jí)低于3級(jí)的；

（三）貸款損失準(zhǔn)備低于監(jiān)管要求或不良貸款率較高的；

（四）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在重大風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)情形的；

（五）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為不應(yīng)分紅的其他情形。

第三十六條 （股東承諾）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，就有關(guān)責(zé)任義務(wù)出具書(shū)面承諾，并積極履行承諾事項(xiàng)。大股東出具虛假承諾或未履行承諾事項(xiàng)的，銀保監(jiān)會(huì)可以約談銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、大股東及其他相關(guān)人員，并在商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄中予以記錄。

第三十七條 （股東權(quán)利協(xié)商）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)支持全體股東，特別是中小股東就行使股東權(quán)利等有關(guān)事宜開(kāi)展正當(dāng)溝通協(xié)商，協(xié)調(diào)配合中小股東依法行使知情權(quán)或質(zhì)詢(xún)權(quán)等法定權(quán)利。

第三十八條 （不得阻礙中小股東）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持中小股東獲得有效參加股東（大）會(huì)和投票的機(jī)會(huì)，不得阻撓或指使銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)阻撓中小股東參加股東（大）會(huì)，或?qū)χ行」蓶|參加股東（大）會(huì)設(shè)置其他障礙。

第三十九條 （關(guān)注其他股東）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)關(guān)注其他股東行使股東權(quán)利、履行股東義務(wù)的有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)存在損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益或其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的，應(yīng)及時(shí)通報(bào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定及時(shí)采取相應(yīng)措施，并向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第六章 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)職責(zé)

第四十條 （管理責(zé)任）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)是處理銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會(huì)秘書(shū)協(xié)助董事長(zhǎng)工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。

第四十一條 （強(qiáng)化管理）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)股東股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為，發(fā)現(xiàn)大股東及其實(shí)際控制人存在涉及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防止違規(guī)情形加劇，并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十二條 （獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務(wù)、管理、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)和人員等審慎措施，實(shí)現(xiàn)與大股東的各自獨(dú)立核算和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳染。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十三條 （權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單。

權(quán)利義務(wù)清單應(yīng)當(dāng)明確大股東依法享有的股東權(quán)利和應(yīng)當(dāng)履行的責(zé)任義務(wù)；負(fù)面行為清單應(yīng)當(dāng)明確大股東不得利用股東地位開(kāi)展的違規(guī)行為，以及存在違規(guī)行為時(shí)，將承擔(dān)的法律責(zé)任和可能面臨的監(jiān)管處罰。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管政策及時(shí)更新權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，充分運(yùn)用公司章程，督促引導(dǎo)大股東嚴(yán)格依法依規(guī)行使股東權(quán)利，積極主動(dòng)履行責(zé)任義務(wù)。

第四十四條 （跟蹤掌握股東信息）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大股東信息檔案，記錄和管理大股東的相關(guān)信息，并通過(guò)詢(xún)問(wèn)股東、查詢(xún)公開(kāi)信息等方式，至少每季度一次，核實(shí)掌握大股東的控制權(quán)情況、與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)其他股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及一致行動(dòng)情況、所持股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)情況，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告和披露相關(guān)信息。

第四十五條 （大股東評(píng)估）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)于每年6月30日前，就大股東資質(zhì)情況、財(cái)務(wù)狀況、所持股權(quán)情況、上一年度關(guān)聯(lián)交易情況、行使股東權(quán)利情況、履行責(zé)任義務(wù)和承諾情況、落實(shí)公司章程和協(xié)議條款情況、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況在股東（大）會(huì)上或通過(guò)書(shū)面文件向全體股東進(jìn)行通報(bào)，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)大股東進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)其他需要評(píng)估的股東進(jìn)行同步評(píng)估，相關(guān)評(píng)估報(bào)告一并報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

第四十六條 （加強(qiáng)監(jiān)督）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在不涉及商業(yè)秘密的前提下，可以定期通報(bào)機(jī)構(gòu)的治理情況、經(jīng)營(yíng)情況和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況，更好地保障中小股東、獨(dú)立董事、外部監(jiān)事、普通員工和金融消費(fèi)者等利益相關(guān)方的知情權(quán)、質(zhì)詢(xún)權(quán)等相關(guān)權(quán)利，鼓勵(lì)上述各利益相關(guān)方對(duì)大股東不當(dāng)干預(yù)行為開(kāi)展監(jiān)督。

第四十七條 （對(duì)大股東追責(zé)）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》第二十條規(guī)定，要求大股東承擔(dān)賠償責(zé)任。大股東拒不配合承擔(dān)賠償責(zé)任的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取有關(guān)措施，維護(hù)自身權(quán)益，并將相關(guān)情況報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

第七章 監(jiān)督管理

第四十八條 （加強(qiáng)穿透監(jiān)管）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東的穿透監(jiān)管和審查，對(duì)涉及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為依法采取監(jiān)管措施。

第四十九條 （對(duì)股東監(jiān)管措施）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令限期改正，并視情況采取約談大股東及相關(guān)人員、公開(kāi)質(zhì)詢(xún)、公開(kāi)譴責(zé)、通報(bào)其上級(jí)主管單位等措施。

第五十條 （限制股東權(quán)利）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東或其控股股東、實(shí)際控制人違反本辦法第七條、第八條、第十四條規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可依法限制其股東（大）會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

第五十一條 （緊急措施）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益，危及資本充足率或償付能力的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施，限制或禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與違規(guī)股東及其關(guān)聯(lián)方開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，防止進(jìn)一步損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益。

第五十二條 （對(duì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令限期改正，并根據(jù)違規(guī)情形調(diào)整銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)估結(jié)果、監(jiān)管評(píng)級(jí)或采取其他監(jiān)管措施。

第五十三條 （追究人員責(zé)任）對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其大股東違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任或未履職盡責(zé)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取以下措施，并依法追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）監(jiān)管談話或責(zé)令整改；

（二）行業(yè)警示通報(bào)或公開(kāi)譴責(zé)；

（三）責(zé)令銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照公司規(guī)定給予紀(jì)律處分、警告、罰款或調(diào)整職務(wù)；

（四）按管理權(quán)限通報(bào)其組織部門(mén)及紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)。

第五十四條 （不良記錄）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東及其控股股東、實(shí)際控制人違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及時(shí)采取措施，并在商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄中及時(shí)、準(zhǔn)確、完整記錄。對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響特別惡劣的大股東，銀保監(jiān)會(huì)可視情形向社會(huì)公開(kāi)通報(bào)。

第八章 附則

第五十五條 （參照適用）銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，參照適用本辦法。法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律法規(guī)、監(jiān)管制度及國(guó)有金融企業(yè)股權(quán)管理對(duì)國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)、國(guó)務(wù)院授權(quán)投資機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、外資法人機(jī)構(gòu)作為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

法律、行政法規(guī)關(guān)于外商獨(dú)資銀行和外資獨(dú)資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五十六條 本辦法所稱(chēng)“以上”包括本數(shù)，“超過(guò)”、“低于”不包括本數(shù)。

第五十七條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十八條 本辦法自公布之日起施行。