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向來，追求穩(wěn)健的險資與受青睞的銀行股續(xù)寫著“愛情故事”。

然而，這種長長久久的日子最近正在悄然發(fā)生著變化，市場上險資不斷離銀行股而去。

6月1日，杭州銀行發(fā)布了一則太平洋人壽減持的公告，讓險資與銀行股漸行漸遠的事實再次續(xù)演。

又是頭部險企，又是銀行股。

2021年上半年，險資與銀行股之間的故事始終圍繞著“減持”展開。難道銀行股被嫌棄了？

減持杭州銀行

太保壽險有望回收近10億元！

6月1日，杭州銀行發(fā)布公告稱，收到股東太平洋人壽發(fā)來的《減持股份實施進展的告知函》，自2021年4月12日起至2021年5月31日，太平洋人壽已通過集中競價累計減持公司股份2987.9萬股，占公司總股本的0.504%。減持價格在 14.78-17.38 元/股之間，減持總金額為4.94億元。

截至此次公告發(fā)布，按照減持計劃，實施減持數(shù)量已過半。也就是說，太平洋人壽對杭州銀行的減持還在持續(xù)中。目前，已經(jīng)減持部分股份的太平洋人壽，還持有杭州銀行3.46%的股權。

據(jù)悉，此次太平洋人壽減持杭州銀行是按照4月發(fā)布的減持計劃在進行。

4月6日，杭州銀行曾發(fā)布股東減持股份計劃公告，稱因自身戰(zhàn)略安排和資產(chǎn)配置的需要，太平洋人壽擬在本減持計劃公告之日起三個交易日后的六個月內(nèi)，通過集中競價或大宗交易方式減持其所持公司部分股份，合計不超過5930萬股（含本數(shù)），即不超過公司普通股總股本的1%。

時隔一個半月時間，太平洋人壽已完成50.4%的減持計劃，且“回收”4.94億元資金。如果按照最低的減持價格計算，意味著太平洋人壽通過減持剩下的部分股份，至少還能收回4.35 億元。

險企“列隊”減持銀行股

頭部險企成主流！

當然，在減持銀行股行動中，太平洋人壽并非個例。2021年上半年，多家險企發(fā)布了要減持銀行股的計劃。

5月17日，根據(jù)杭州銀行發(fā)布的公告顯示，中國人壽計劃自2021年5月21日至2021年11月20日期間，通過集中競價或大宗交易方式減持其所持杭州銀行的部分股份，合計不超過5930.2萬（含本數(shù)），即不超過公司普通股總股本的1%。

5月7日，中國人壽減持農(nóng)業(yè)銀行2000萬股港股，每股作價3.0466港元、總金額為6093.2萬港元。減持后最新持股數(shù)目約為27.607億股，最新持股比例降至8.98%。

5月5日，民生銀行發(fā)布公告稱，華夏人壽在未來12個月內(nèi)選擇合適的時機減持不超過民生銀行總股本4.91%的股份。需要注意的是，4.91%為華夏人壽所持民生銀行全部股份。

4月12日，中國人壽以平均每股3.0684港元的價格賣出農(nóng)業(yè)銀行H股2000萬股，總金額約6136.8萬港元。減持后，中國人壽持股比例由11.02%降至10.96%。

這僅是二季度的數(shù)據(jù)。2021年一季度，險資減持銀行股即已上演。

資料顯示，截至一季度末，中國人壽減持郵儲銀行約7.98億股，減倉幅度達23.9%，目前中國人壽仍是郵儲銀行第三大股東。同時，中國人壽還陸續(xù)完成減持中國銀行2.89億股和1.72億股。

另外，太平人壽在一季度也減持了建設銀行1.71億股；民生人壽、中再集團分別減持浙商銀行、光大銀行，減持股份分別為1.64億股、1.28億股。

就連股神巴菲特在一季度也對銀行股“動手”。據(jù)悉，2021年一季度，巴菲特減持瑞銀約145萬股，減持富國銀行5174.9萬股，減持規(guī)模約98%，幾近清倉。

險資低吸高拋

銀行股魅力漸退？

一個又一個的減持，令很多人質(zhì)疑 “銀行股不香了嗎” ？

銀行股，多為大盤藍籌股，股價較為穩(wěn)定，是穩(wěn)定的投資收益來源。銀行股作為可長期持有的股票，與險資堅持長期投資收益的初衷不謀而合。

有業(yè)內(nèi)人士分析稱，各家險企對于險資的投資或減持計劃，是由險資的資產(chǎn)配置策略決定的。按照“高拋低吸，兌現(xiàn)收益”的投資邏輯，險資是追求收益的。而鑒于銀行股占權益資產(chǎn)的比例普遍較高，賣出銀行股可實現(xiàn)資產(chǎn)多元化配置的需求。為此，減持并不意味著看空銀行股。

再看今年以來的銀行股走勢，其實一直表現(xiàn)不錯。而且從銀行業(yè)的發(fā)展看，一季度也有亮點：

2021年一季度，商業(yè)銀行凈利潤同比增速為2.36%，較2020四季度增速環(huán)比提高5.07個基點。其中，大行、股份行、城商行、農(nóng)商行的同比增速分別為2.76%、5.30%、-0.2%和-0.41%。

2021年一季度末，商業(yè)銀行不良貸款總額為2.78萬億元，較上季度末增長3.21%，同比增速較上季度末放緩5.19%。行業(yè)不良貸款率環(huán)比下降4個基點。其中，大行、股份行、農(nóng)商行不良率環(huán)比分別下降4個、6個、18個基點，城商行不良率環(huán)比提升13個基點。

有分析稱，與白酒、醫(yī)藥股的大幅下跌相比，銀行等周期股表現(xiàn)尤為抗跌，部分股票甚至逆市大漲。這可能符合“高拋低吸”的炒股邏輯。

不過，有一個事實不得不承認，最近幾年，金融監(jiān)管部門一直在疏通融資渠道，直接融資在社會總融資體系中的地位在不斷上升，而銀行的地位正在逐步下降。目前，有一些銀行，尤其是城商行、農(nóng)商行業(yè)績增長乏力，紛紛推出穩(wěn)定股價的方案，還有的尋求新的融資計劃。

當然，除了減持外，也有公司開始加持銀行股。例如，中國人壽擬以約每股人民幣8.81元的價格認購約19.83億股廣發(fā)銀行擬增發(fā)股份，總對價不超過人民幣174.75億元；太平洋人壽新購進中國銀行4.41萬股等。

對于下半年銀行股走勢，有券商分析，預計貸款利率二、三季度仍有上行空間，進而推動銀行凈息差二季度企穩(wěn)走平，下半年有望回升；資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，新生成不良率繼續(xù)回落，上市銀行信用成本率預計保持低位，進而推動二、三季度凈利潤加速增長；財富管理業(yè)務保持高成長，打開頭部零售銀行的估值上行空間。

如果銀行股如此被看好，險資緣何頻頻減持離席？

近日，9單募資約300億元的公募REITs成為市場關注焦點。從投資者情況看，保險資金認購金額超過百億，包括戰(zhàn)投33億元、網(wǎng)下有效認購71億元。