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5月21日消息，中國銀行(3.280, 0.00, 0.00%)保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布行政處罰決定書。行政處罰決定書顯示，經(jīng)查，眾惠相互存在向監(jiān)管部門報送虛假材料、財務負責人未取得任職資格但實際履職等違法行為。

上述向監(jiān)管部門提供虛假材料的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對眾惠相互罰款50萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對李靜警告并罰款10萬元。

上述財務負責人未取得任職資格但實際履職的行為，違反了《相互保險組織監(jiān)管試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕11號）第十三條和《保險法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百六十七條，對眾惠相互罰款4萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對俞偉警告并罰款2萬元，對楊沛棟警告并罰款1萬元。

附：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書

銀保監(jiān)罰決字〔2021〕10號

當事人：眾惠財產(chǎn)相互保險社（以下簡稱眾惠相互）

住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道4008號深港創(chuàng)新中心C組團前海深港創(chuàng)新中心4F-01-4號

法定代表人：李靜

當事人：李靜

身份證號：32030219700823XXXX

職務：時任眾惠相互董事長

住址：北京市西城區(qū)月壇西街

當事人：俞偉

身份證號：11010119710215XXXX

職務：時任眾惠相互總經(jīng)理

住址：北京市東城區(qū)騎河樓大街

當事人：楊沛棟

身份證號：12010719550605XXXX

職務：時任眾惠相互財務投資中心主任，實際履行財務負責人職責

住址：北京市海淀區(qū)中關村(7.180, 0.00, 0.00%)東路

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我會對眾惠相互涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。當事人眾惠相互和李靜、楊沛棟提出了陳述、申辯意見，我會對陳述、申辯意見進行了復核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，眾惠相互存在以下違法行為：

一、向監(jiān)管部門報送虛假材料

2016年9月29日，眾惠相互（籌）向原中國保監(jiān)會提交《關于眾惠相互開業(yè)的請示》（眾惠相互籌〔2016〕15號）及相關材料，其中《借款承諾書》《初始運營資金借款來源承諾書》等文件顯示，出借人上海烜裕投資管理有限公司（以下簡稱上海烜裕）提供的借款資金全部為自有資金，不屬于向他人借貸資金或他人委托資金。經(jīng)查，上海烜裕繳存的初始運營資金9000萬元中有8264萬元為借款。直至2018年2月上海烜裕才分筆還清上述借款。

開業(yè)請示由眾惠相互董事長李靜簽發(fā)，李靜同時是上海烜裕的法定代表人。李靜在明知上海烜裕初始運營資金來源的情況下，作為董事長簽批開業(yè)請示，提交相關借款承諾，對向監(jiān)管部門提供虛假材料申請行政許可事項負有直接責任。

上述事實有眾惠相互向監(jiān)管部門提交的開業(yè)請示及資金來源承諾書、銀行賬戶對賬單及電子回單、公司內(nèi)部審批文件、調(diào)查筆錄、事實確認書、當事人反饋及相關情況說明等證據(jù)證明。

二、財務負責人未取得任職資格但實際履職

楊沛棟作為眾惠相互財務負責人，于2017年6月22日簽署了《眾惠相互2015年10月1日至2017年2月13日止期間開辦費報表及鑒證報告》，于2018年1月22日簽署了眾惠相互《償付能力季度報告（2017年第4季度）》。截至檢查日，楊沛棟未取得監(jiān)管機構核準的任職資格。

楊沛棟在任職資格未被核準的情況下，作為財務負責人簽署文件；時任總經(jīng)理俞偉主管人事工作，在已知楊沛棟任職資格未被核準的情況下，允許其作為財務負責人簽署文件。楊沛棟和俞偉對上述違法行為負有直接責任。

上述事實有楊沛棟作為財務負責人審批的相關文件、調(diào)查筆錄、事實確認書、當事人反饋及相關情況說明等證據(jù)證明。

針對上述第一項違法行為，眾惠相互和李靜提出申辯意見，請求從輕處罰。眾惠相互提出理由為：一是上海烜裕在2018年2月已經(jīng)還清了繳存初始運營資金中的借款。二是相關借款情況未對眾惠相互發(fā)展及會員權益構成實質(zhì)性影響和危害。三是相互保險社初始運營資金債權與股份制保險公司股權存在差異。李靜除上述理由外，還提出了上海烜裕借款的原因是眾惠相互籌備期間存在特殊困難。

針對上述第二項違法行為，楊沛棟提出申辯意見，請求減免處罰，理由為：一是其本人具有履職能力。二是履職過程中眾惠相互已向監(jiān)管部門報送了任職資格核準申請，且監(jiān)管部門已受理。三是在眾惠相互選定新任財務負責人人選并完成治理程序前，其本人繼續(xù)代簽字，不存在履職不適當情形。

關于當事人對第一項違法行為的申辯意見，我會經(jīng)復核認為：一是相互保險社初始運營資金的屬性以及公司籌備期間的情況，均不能作為當事人向監(jiān)管部門報送虛假材料的理由。二是眾惠相互及李靜在提交開業(yè)請示時，對初始運營資金借款來源向監(jiān)管部門提供不實資料，事實清楚，證據(jù)充分，且涉及金額較大。三是在依據(jù)《保險法》《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，確定對眾惠相互及李靜的行政處罰幅度和可采取的其他行政措施時，已綜合考量了其違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素。

關于當事人對第二項違法行為的申辯意見，我會經(jīng)復核認為：一是是否具有履職能力不能作為當事人未經(jīng)核準任職資格履職的理由。二是楊沛棟在任職資格尚未被監(jiān)管部門核準的情況下，作為財務負責人履職，且在眾惠相互于2017年11月確認將更換擬任人選后仍繼續(xù)以財務負責人名義簽署文件，事實清楚，證據(jù)充分。三是對楊沛棟的行政處罰幅度已綜合考量了其行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，處罰尺度適當。

綜上，我會決定作出如下行政處罰：

上述向監(jiān)管部門提供虛假材料的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對眾惠相互罰款50萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對李靜警告并罰款10萬元。

上述財務負責人未取得任職資格但實際履職的行為，違反了《相互保險組織監(jiān)管試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕11號）第十三條和《保險法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百六十七條，對眾惠相互罰款4萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對俞偉警告并罰款2萬元，對楊沛棟警告并罰款1萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2021年5月11日