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我國自上世紀80年代開始實行改革開放，國內經濟體制由“計劃經濟”向“社會主義市場經濟”轉型發(fā)展，極大的釋放了社會生產力，促進國民經濟增長。

但令人遺憾的是，長期實行的計劃經濟體制始終為“市場信用建設”留下了先天不足：計劃經濟向市場經濟轉軌過程中，社會信用制度供給明顯不足，信用機制存在缺口與空白，難以有效應對市場經濟自身的自發(fā)性、盲目性與滯后性，造成社會信用意識缺失，失信行為現(xiàn)象嚴重。

建筑業(yè)作為我國支柱性產業(yè)，自改革開放開始即表現(xiàn)出迅猛發(fā)展勢頭，長期保持快速行業(yè)發(fā)展。但客觀上，建筑市場具有交易金額大、交易履約期長、交易與生產活動交織一起、合同關系復雜、牽涉面廣等風險特點，在缺乏有效信用制度約束下，建筑市場失信行為現(xiàn)象更加嚴重，影響也更為惡劣。

業(yè)主失信行為

1 在招標階段違規(guī)操作，對必須實行招標或公開招標的項目采取“肢解工程、化整為零”、“打項目時間差”等方式逃避招標或公開招標；明示或暗示承包商帶資、墊資施工；違法分包、轉包、簽訂陰陽合同。

2 在設計施工階段，降低設計、施工標準；設置不合理工期；擅自修改設計、施工方案；拖欠支付工程款（農民工工資拖欠問題的源頭與主要原因）。

3 在產品運營階段，推諉建筑質量責任，逃避法定的建筑保修責任。

承包商失信行為

1在投標階段，偽造工程業(yè)績、企業(yè)資質掛靠，通過圍標、串標、惡意低價中標、行賄等手段承攬業(yè)務。

2在項目實施階段，不按照工程建設強制性標準進行勘察、設計、施工；工程轉包或違法分包；施工過程偷工減料、以次充好、粗制濫造；拖欠分包商工程款、拖欠材料供貨商購貨款、拖欠農民工工資。

3在工程保修階段，不履行保修義務或者拖延履行保修義務。

中介服務機構失信行為

工程監(jiān)理、造價咨詢、招標代理等中介機構出借資質；串通業(yè)主方明招暗定違約操作、串通承包商謀取非法利益；監(jiān)理單位“吃拿卡要”索取賄賂；咨詢服務管理機構報告失真等。

建筑市場信用缺失和失信行為，一方面對建筑工程質量與施工安全生產造成影響，直接危害到人民群眾的生命財產安全；另一方面嚴重擾亂建筑市場秩序，增加企業(yè)經營成本和風險，降低建筑市場資源利用率，不利于建筑業(yè)的整體健康快速發(fā)展。因此，分析建筑市場失信行為，研究建筑市場信用管理機制，是目前建筑業(yè)發(fā)展的重要任務之一。

1 失信行為的經濟學研究

從信息經濟學的角度來看，“信息不對稱”是引發(fā)建筑市場失信行為的主要原因。具體而言，建筑市場主體間的信息不對稱情況令“博弈”的主體雙方，各自處于掌控信息的優(yōu)勢一方與劣勢一方。

1 優(yōu)勢者，受市場經濟的自發(fā)性驅使可能在交易中出現(xiàn)“說謊”“欺騙”等機會主義行為，從而產生道德風險；

2 劣勢者，則由于信息受限，無法有效識別交易信息的真實性與合理性，可能在交易中作出損害自身利益的交易選擇，即逆向選擇風險。

“信息不對稱”引發(fā)的失信行為現(xiàn)象，在建筑招投標階段與合同履約階段有著明顯表現(xiàn)。

招投標階段

在招標投標階段，業(yè)主與承包商作為相互選擇的“博弈雙方”，由于對彼此的信息掌握程度不同，因而各自存在信息不對稱情況下的道德風險與逆向選擇風險。

之于業(yè)主方

招標活動的最終目的是為了選擇出最具企業(yè)綜合實力、最具投標報價優(yōu)勢的承包商企業(yè)，幫助自身完成項目工程的建設任務。因此，業(yè)主方會設置一系列招標條件，在數(shù)家參與投標的承包商企業(yè)中進行最優(yōu)選擇。但顯然，雖然業(yè)主方對自身建造需求十分了解，卻缺乏對各家承包商相關信息的了解，如承包商的能力、業(yè)績、素質、技術、裝備、管理、服務等。

在這種信息不對稱的交易選擇中，承包商顯然處于掌控信息的優(yōu)勢一方，業(yè)主方則處于劣勢一方。承包商受市場經濟的自發(fā)性驅使，為了承攬業(yè)務獲益，可能會出現(xiàn)虛報工程業(yè)績、偽造企業(yè)信息等“敗德”行為，從而令業(yè)主方陷入“逆向選擇”結果。

之于承包商

承包商雖然對自身的企業(yè)實力、工程業(yè)績、人員素質、管理能力、設備水平等信息足夠了解，但對業(yè)主的相關信息卻缺乏了解，如業(yè)主方的詳細營造意圖、財務管理水平、建設資金來源（自有、融資）、訴訟偏好（法務糾紛風險）等。

在這種信息不對稱的交易選擇中，業(yè)主方處于掌控信息的優(yōu)勢一方，承包商則處于劣勢一方。業(yè)主方出于利己考慮，可能會刻意隱瞞自身相關信息，壓低項目價格，甚至為彌補資金缺口要求承包商帶資、墊資，令承包商陷入“逆向選擇”結果。

合同履約階段

業(yè)主與承包商簽訂合同之后進入“合同履約階段”，這一階段，二者在履約過程中同樣存在“信息不對稱”現(xiàn)象。

之于業(yè)主方

依據(jù)合同約定，建設項目的具體實施由承包商負責完成，業(yè)主方主要負責建設項目質量、安全、投資、進度的整體把控，且這部分管理內容多由監(jiān)理角色、工程咨詢角色完成，業(yè)主方主要負責工程款項的按時發(fā)放，更加關注的是工期與投資目標達成。

客觀上來講，業(yè)主方對于承包商合同履約過程中的相關信息掌控，是弱于承包商自身的，如具體施工人員的能力素質、施工材料的質量標準、設計施工方案的執(zhí)行等信息。在這種信息不對稱情況下，承包商或出于謀利考慮，或出于挽回損失考慮（低價中標、帶資墊資），可能出現(xiàn)使用不具備相應技術能力的工程人員、使用劣質施工材料、擅自修改施工方案等道德風險行為。

之于承包商

承包商雖然對自身的合同履約意愿與能力等信息足夠了解，但卻缺乏對業(yè)主方信譽實力、財務運行狀況、經營管理狀況等信息的了解。在這一方面，業(yè)主方處于掌控信息的優(yōu)勢一方，承包商則處于劣勢一方。業(yè)主方為轉移資金壓力可能出現(xiàn)惡意拖欠工程款發(fā)放等道德風險行為。這里需要注意，業(yè)主拖欠工程款發(fā)放也將引發(fā)承包商拖欠材料分包商款項發(fā)放與農民工工資發(fā)放。

綜上，業(yè)主方與承包商之間的“信用不對稱”情況可能引發(fā)大量的道德風險行為，嚴重損害發(fā)承包雙方利益與項目工程質量安全。因此，建立健全建筑市場信用管理機制有著充足的必要性。

2 建筑市場信用管理機制

基于建筑市場失信行為的信息不對稱理論分析可知，業(yè)主、承包商等建筑市場主體間存在的信息不對稱差距越大，相關主體間出現(xiàn)道德風險與逆向選擇的可能性也就越大，對于各方市場主體的利益損害也越大。因此，減少各主體間的信息不對稱情況，建立有效“信號傳遞機制”；防范避免可能的道德風險出現(xiàn)，建立“信用獎懲機制”，是目前建筑市場信用管理工作的主要任務與內容。

信號傳遞機制

“信息不對稱”現(xiàn)象的本質即在于博弈雙方未能充分掌握彼此的交易信息，以致于優(yōu)勢一方出現(xiàn)道德風險，劣勢一方出現(xiàn)逆向選擇風險。換言之，只要建立彼此間有效的“信號傳遞機制”，盡量滿足交易雙方所掌握的交易信息，令“不對稱”變“對稱”，即可以減少此前的信息不對稱情況。

這種“信號傳遞機制”實際上也是對企業(yè)相關市場信息的收集、分析、評估、公示等管理機制，涉及多項信用信息法規(guī)、信用信息系統(tǒng)與信用管理機制的建立。信用信息法規(guī)為各項信用管理制度提供法律依據(jù)與指導，各類信用信息系統(tǒng)與信用管理機制則真正令“信用信號”有效在各方建筑市場主體間有效傳遞。

以信用評估為例，第三方評估或擔保機構通過對企業(yè)各項基本信息、工程業(yè)績、經營行為、財務風險、合同風險、道德風險等多方面的調查評估，以評估報告或擔保結果形式向業(yè)主方或承包商傳遞信用風險信號，減少業(yè)主與承包商相關交易信息的不對稱風險。

信用獎懲機制

建立信號傳遞機制能夠有效減少建筑市場主體間的信息不對稱情況，但并不能完全遏制失信行為的發(fā)生，建筑市場還需要建立良好的激勵機制與處罰機制，以“引導激勵”與“處罰約束”形式有效遏制規(guī)范建筑市場信用缺失現(xiàn)象，規(guī)范建筑市場信用秩序。

如建筑市場黑名單制度，政府監(jiān)管機構對建筑市場活動主體的市場行為進行規(guī)范管理，明確列入建筑市場主體“黑名單”的標準、條件與處罰措施（市場準入、資質資格管理、招標投標等方面依法給予限制），最終形成企業(yè)“一處失信處處受限”的聯(lián)合懲戒結果，倒逼企業(yè)注重自身信譽，規(guī)范參與建筑市場活動。

從信息經濟學角度來看，信息不對稱是引起建筑市場信用缺失與失信行為的主要原因，當前，我國建筑業(yè)發(fā)展應重視建筑市場信用管理，通過建立有效的“信號傳遞機制”與“信用獎懲機制”，遏制建筑市場失信行為的發(fā)生。