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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)魯發(fā)〔2002〕119號|2002-08-09發(fā)布|2002-08-09實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)魯發(fā)〔2002〕119號

一、提高認識，統(tǒng)一思想。保險公司營銷服務部，是經(jīng)保險監(jiān)管機關(guān)批準，工商行政管理部門登記注冊的保險公司正式機構(gòu)，各公司必須把思想認識統(tǒng)一到《保險公司營銷服務部管理辦法》上來。必須增強營銷服務部為正式機構(gòu)的嚴肅性，堅決克服跑馬占荒，粗放經(jīng)營的思想傾向，各級領(lǐng)導要以高度負責的態(tài)度對待此項工作。此次清理、整頓、規(guī)范工作，只是對各保險機構(gòu)以往設立的營銷服務網(wǎng)點按《管理辦法》的要求進行規(guī)范的專項工作，保險公司新設營銷服務部申報工作將在清理整頓工作結(jié)束后正常受理。
二、規(guī)范申報，重在質(zhì)量。在此次清理、整頓、規(guī)范工作中，各公司要按照保監(jiān)會“對營銷員的管理要走精兵之路”的總體要求進行申報設立，規(guī)范上報有關(guān)資料，嚴禁清理整頓工作走過場，盲目設點。
三、掌握原則，嚴格達標。營銷服務部的申報是一項嚴肅的工作，應本著經(jīng)濟核算有效益、業(yè)務發(fā)展有需要、管理水平跟得上、合理布局以及審慎的原則提出設立申請，保監(jiān)辦將根據(jù)保監(jiān)會的有關(guān)要求，按照合理布局、嚴格控制、分類指導的原則對保險營銷服務部的設立進行審批。申報設立的營銷服務部要按照以下標準嚴格達標：
（一）規(guī)章制度建設
在對營銷服務部的管理方面應建立健全統(tǒng)一規(guī)范的《營銷服務部管理辦法》，將營銷服務部納入公司的正式機構(gòu)管理平臺，確保將其辦成保險公司的門店和服務窗口，真正發(fā)揮營銷服務部的銷售和服務職能?！掇k法》應包括以下幾個方面：
1、制定《營銷服務部辦公職場管理規(guī)定》，對職場的配置、裝修、設備、安全保衛(wèi)提出具體要求。
2、制定《營銷服務部財務管理規(guī)定》，對人員配備、費用開支、業(yè)務臺帳等提出具體要求。
3、制定《營銷服務部人事管理制度》，對內(nèi)勤的配置、人員的考核、內(nèi)部組織架構(gòu)等提出具體要求。
4、建立健全營銷服務部培訓、勞動用工、業(yè)務管理等制度。
（二）辦公場所與設備配置
1、設立在縣（市）區(qū)駐地的壽險公司營銷服務部辦公職場面積不得低于200平方米，設立在鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的壽險公司營銷服務部職場面積不得低于50平方米；設立在縣（市）區(qū)駐地的產(chǎn)險公司的營銷服務部辦公職場面積不得低于150平方米，設立在鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的產(chǎn)險公司營銷服務部職場面積不得低于50平方米，職場選址要交通便利，裝修簡潔大方，能夠體現(xiàn)金融行業(yè)的精神風貌。
2、按金融行業(yè)的標準配備完善的防火、防盜設施，能滿足業(yè)務開展的需要。
3、通訊工具、交通工具等基礎(chǔ)辦公設備配備到位，保證業(yè)務的正常開展。
（三）組織機構(gòu)設置
1、設立在縣（市）區(qū)駐地產(chǎn)、壽險公司的營銷服務部，擬任負責人要求具有?？埔陨蠈W歷，從事金融保險工作3年以上，且無違法違規(guī)記錄；設立在鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的產(chǎn)、壽險公司的營銷服務部，擬任負責人要求具有中專以上學歷，從事金融保險工作3年以上，且無違法違規(guī)記錄。
2、縣（市）區(qū)駐地的營銷服務部，內(nèi)部要求設置獨立的財務、客戶服務等綜合管理部門；鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的營銷服務部，內(nèi)部要求設置獨立的財務、客戶服務等崗位，且崗位職責明確。
3、縣（市）區(qū)駐地的營銷服務部負責人任職資格的管理，由各保險公司省級分公司按照以上標準進行審核；鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的營銷服務部負責人任職資格的管理，由各保險公司地市級分支機構(gòu)按照以上標準進行審核，且均要建檔留存，保監(jiān)辦將定期進行檢查。鑒于目前各保險公司大都實行了全員合同制和聘用制，因此，營銷服務部的負責人必須與公司簽有正式合同的聘用人員擔任，營銷人員不得擔任以上職務。
（四）人員配備情況
1、設立在縣（市）區(qū)駐地的壽險公司營銷服務部要求配備以下人員：機構(gòu)負責人1名，組訓及專業(yè)講師2人，財務人員2人，客戶服務人員2人，持證營銷人員不少于100人；設立在鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的壽險公司營銷服務部要求最少配備專職機構(gòu)負責人1名，內(nèi)勤管理人員2人，持證營銷人員不低于50人，且均能做到每天8小時對外營業(yè)。設立在縣（市）區(qū)駐地的產(chǎn)險公司的營銷服務部要求配備以下人員：機構(gòu)負責人1名，財務人員2人，客戶服務人員2人，實行營銷制的機構(gòu)持證營銷人員不少于15人；設立在鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地的產(chǎn)險公司營銷服務部要求最少配備專職機構(gòu)負責人1名，綜合內(nèi)勤2人，實行營銷制的機構(gòu)持證營銷人員不低于10人，未實行營銷制的業(yè)務人員不低于5人，且能夠做到每天8小時對外營業(yè)。
（五）財務會計管理
1、財務人員崗位職責明確，無獨立操作的現(xiàn)象。
2、在帳戶管理、單證管理、印章管理以及會計核算和內(nèi)部控制方面都有相應的制度。
（六）業(yè)務流程管理
各業(yè)務職能部門的人員能夠較熟練的完成全部的業(yè)務流程，并建有承保理賠業(yè)務臺帳，手續(xù)費及傭金支付臺帳等基礎(chǔ)業(yè)務臺帳，能滿足業(yè)務發(fā)展的需要。
四、各公司要對照本通知中的有關(guān)精神，對已申報的營銷服務部進行認真排查。對于確屬已達標的營銷服務部，進行重新確認上報；對于未達標的機構(gòu)一是認真研究其存在的合理性，該撤、停、并的要自覺果斷地實施，壓縮申報數(shù)量。二是對確有必要的要積極整改，盡快達標，保監(jiān)辦將本著成熟一批審批一批的原則批設。清理的統(tǒng)一截止期限為2002年8月30日，對確需設立而一時又難以達標的可特殊處理。
五、保監(jiān)辦將組織專門人員對各公司申報的營銷服務部進行抽查驗收，必要時還將委托當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行檢查，對不符合要求而設立的機構(gòu)堅決予以撤銷，對于申報不符合條件，弄虛作假的機構(gòu)，保監(jiān)辦將按有關(guān)規(guī)定嚴肅處理，暫緩受理該公司今后一定時期營銷服務部的報批工作，并追究有關(guān)負責人的責任。
特此通知
二00二年八月九日