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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2016-05-05發(fā)布|2016-05-05實(shí)施|現(xiàn)行有效


一、登陸中國政府法制信息網(wǎng):
網(wǎng)址：http://www.chinalaw.gov.cn，進(jìn)入首頁左側(cè)的“部門規(guī)章草案意見征集系統(tǒng)”提出意見。
二、通過電子郵件將意見發(fā)送至：law＠circ.gov.cn。
三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會(huì)法規(guī)部法規(guī)處（郵政編碼：100033），并請?jiān)谛欧馍献⒚鳌氨ｋU(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法征求意見”字樣。
四、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288161。
意見反饋截止時(shí)間為2016年6月5日。
中國保監(jiān)會(huì)
2016年5月5日
附件：
關(guān)于修改《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的決定?(征求意見稿)
一、將第六條第二款修改為:“保險(xiǎn)資金從事境外投資的，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)、中國人民銀行和國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定?！?br>二、將第七條第四項(xiàng)修改為:“最近一年長期信用等級達(dá)到中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)?！?br>三、將第九條第二款修改為：“保險(xiǎn)資金投資以外幣認(rèn)購及交易的股票，由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定?！?br>四、將第十條第一項(xiàng)修改為：“（一）公司治理良好、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制健全；”
將第二項(xiàng)修改為:“（二）依法履行合同，維護(hù)投資者合法權(quán)益；”
增加一項(xiàng)，作為第三項(xiàng)：“（三）設(shè)立時(shí)間一年（含）以上，最近三年沒有重大違法違規(guī)行為；”
五、將第十四條增加一款，作為第三款：“本辦法所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，依法登記注冊、受托管理保險(xiǎn)資金等資金的金融機(jī)構(gòu),包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其子公司、其他專業(yè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)?！?br>六、增加一條,作為第十五條:“保險(xiǎn)資金可以投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，具體辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定。
“前款所稱資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，是指金融機(jī)構(gòu)以可特定化的基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行的金融產(chǎn)品。”
七、增加一條,作為第十六條:“保險(xiǎn)資金可以投資創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金。
“前款所稱創(chuàng)業(yè)投資基金是指依法設(shè)立并由符合條件的基金管理機(jī)構(gòu)管理，主要投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金?！?br>八、增加一條,作為第十七條:“保險(xiǎn)資金可以投資設(shè)立不動(dòng)產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),?專業(yè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以設(shè)立夾層基金、并購基金、不動(dòng)產(chǎn)基金等私募基金,具體辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定?！?br>九、將第十五條改為第十八條，將第一款第三項(xiàng)修改為：“（三）投資不符合國家產(chǎn)業(yè)政策項(xiàng)目的企業(yè)股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)；”
刪去第一款第五項(xiàng)。
十、將第十六條改為第十九條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)比例監(jiān)管要求，具體規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
“中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)際情況，可以對保險(xiǎn)資產(chǎn)的分類、品種以及相關(guān)比例等進(jìn)行調(diào)整?！?br>十一、將第二十二條第一款改為第二十五條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展直接股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、無擔(dān)保債券投資、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃創(chuàng)新、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃創(chuàng)新和運(yùn)用衍生品等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資管理能力?！?br>十二、將第二十二條第二款改為第二十六條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司根據(jù)投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，可以按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定自行投資或者委托符合條件的投資管理人進(jìn)行投資。
“本辦法所稱投資管理人，是指依法設(shè)立的，符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、證券公司、證券資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司及其子公司等專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)?！?br>十三、將第二十三條改為第二十七條，將第一款修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托投資管理人投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，約定雙方權(quán)利與義務(wù)，確保委托人、受托人、托管人三方職責(zé)各自獨(dú)立?！?br>將第三款修改為：“受托人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行委托人資產(chǎn)配置指引，根據(jù)保險(xiǎn)資金特性構(gòu)建投資組合，公平對待不同資金?！?br>十四、將第二十四條改為第二十八條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托投資管理人投資的，不得有下列行為：
“（一）妨礙、干預(yù)受托人正常履行職責(zé)；
“（二）要求受托人提供其他委托機(jī)構(gòu)信息；
“（三）要求受托人提供最低投資收益保證；
“（四）非法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)利潤；
“（五）其他違法行為。”
十五、將第二十五條改為第二十九條，修改為：“投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金的，不得有下列行為：
“（一）違反合同約定投資；
“（二）不公平對待不同資金；
“（三）混合管理自有、受托資金或者不同委托機(jī)構(gòu)資金；
“（四）挪用受托資金；
“（五）向委托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益承諾；
“（六）以保險(xiǎn)資金及其投資形成的資產(chǎn)為他人設(shè)定擔(dān)保；
“（七）其他違法行為?！?br>十六、增加一條，作為第三十一條：“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)登記交易平臺進(jìn)行發(fā)行、登記、托管、交易、結(jié)算、信息披露以及相關(guān)信用增進(jìn)和抵質(zhì)押融資等業(yè)務(wù)。
“保險(xiǎn)資金投資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品以外的其他金融產(chǎn)品，金融產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)登記交易平臺進(jìn)行登記和披露,具體操作參照保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
“前款所稱其他金融產(chǎn)品是指商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、基金公司及其子公司等金融機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)發(fā)行，符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的金融產(chǎn)品?！?br>十七、將第三十條改為第三十五條，將第六項(xiàng)修改為：“（六）提出資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案；”
十八、將第三十二條改為第三十七條，將第一款修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)在投資研究、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績評估、相關(guān)保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、程序化運(yùn)作。”
十九、增加一條，作為第五十三條：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展投資業(yè)務(wù)或者資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人制度，明確相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，具體辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定。”
二十、將第四十八條第一款改為第五十四條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部稽核和外部審計(jì)制度。
“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年至少進(jìn)行一次保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部稽核。
“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)聘請符合條件的外部專業(yè)審計(jì)機(jī)構(gòu)，對保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制情況進(jìn)行年度審計(jì)。
“上述內(nèi)部稽核和年度審計(jì)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。具體辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定?！?br>二十一、將第四十八條第二款改為第五十五條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司主管投資的高級管理人員、保險(xiǎn)資金運(yùn)用部門負(fù)責(zé)人和重要崗位人員離任前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。具體辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定。”
二十二、將第五十一條改為第五十八條，增加二款，分別作為第二款、第三款：“中國保監(jiān)會(huì)可以授權(quán)派出機(jī)構(gòu)行使保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管職權(quán)。
“中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對保險(xiǎn)資金運(yùn)用活動(dòng)進(jìn)行自律管理?！?br>二十三、將第五十二條改為第五十九條，將第一款修改為：“中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司治理結(jié)構(gòu)、償付能力、投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，按照內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分等有關(guān)監(jiān)管規(guī)則，對保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和動(dòng)態(tài)評估。”
二十四、將第五十三條改為第六十條，修改為：“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司分管投資的高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司分管投資的高級管理人員、資產(chǎn)管理部門的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在任命后10個(gè)工作日內(nèi)，由任命機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。”
二十五、將第五十四條第一款、第四款改為第六十一條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的重大股權(quán)投資，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
“重大股權(quán)投資，包括以下情形：
“（一）對非保險(xiǎn)類金融企業(yè)實(shí)施控制；
“（二）對與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的企業(yè)實(shí)施控制且投資金額較大；
“（三）對擬投資企業(yè)未實(shí)施控制,但投資金額或比例達(dá)到相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；
“（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
“重大股權(quán)投資的具體標(biāo)準(zhǔn)由中國保監(jiān)會(huì)另行制定?！?br>二十六、將第五十四條第二款、第三款改為第六十二條，修改為:“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報(bào)告或者注冊。中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
“注冊不對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資價(jià)值以及風(fēng)險(xiǎn)作實(shí)質(zhì)性判斷?！?br>二十七、將第五十六條改為第六十四條，修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法披露保險(xiǎn)資金運(yùn)用的相關(guān)信息。保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司的股東大會(huì)、股東會(huì)、董事會(huì)的重大投資決議,應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告,中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。”
二十八、將第五十七條改為第六十五條，增加一款作為第二款：“保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整向中國保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。”
二十九、將第六十六條改為第七十四條，修改為：“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及其他投資管理人管理運(yùn)用保險(xiǎn)資金參照本辦法執(zhí)行?！?br>本決定自?年?月?日起施行。
《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修訂，重新發(fā)布。