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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)中介〔2013〕406號|2013-05-02發(fā)布|2013-05-02實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)中介〔2013〕406號

各保險公司、各保監(jiān)局：
2013年1月，中國保監(jiān)會針對2012年保險公司中介業(yè)務(wù)查處情況，分別向中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司等19家保險總公司發(fā)出監(jiān)管函，詳細通報各公司基層機構(gòu)違法違規(guī)問題及行政處罰情況，并提出嚴(yán)格責(zé)任追究、開展自查整改、強化中介業(yè)務(wù)合規(guī)管理、加強依法合規(guī)經(jīng)營教育的整改要求。19家公司均按期報送了落實整改情況報告，現(xiàn)將有關(guān)情況通報如下：
一、開展責(zé)任追究。各公司均按監(jiān)管函要求進行了嚴(yán)格的責(zé)任追究，并在系統(tǒng)內(nèi)進行了通報，起到了警示作用。國華人壽免去河南分公司總經(jīng)理、總經(jīng)理助理職務(wù)。合眾人壽對江蘇分公司銀保部經(jīng)理記過、罰款，對江蘇分公司原總經(jīng)理警告，對分管銀保的副總經(jīng)理通報批評，針對自查自糾發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部責(zé)任追究48人次。各公司實施了包括警告、記過、降級、撤職、罰款、扣發(fā)工資、通報批評、誡勉談話、解除代理合同、解除勞動合同等多樣化的責(zé)任追究措施。共處理人員401人次，其中，撤職10人、警告63人、記過19人、降級4人、通報批評103人、罰款72人次合計30.5萬元、扣減工資獎金27人、解除代理合同31人、解除勞動合同2人、誡勉談話15人、口頭批評55人等。
二、部署自查自糾。各公司通過向基層機構(gòu)下發(fā)工作通知、召開專題會議、派駐檢查小組等方式，部署開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。部分公司以此為契機，全面整改，加強公司系統(tǒng)合規(guī)經(jīng)營。中國人壽分別布置個險渠道和銀保渠道整改工作，圍繞無證展業(yè)、虛增人力、虛列費用開展自查自糾。永安產(chǎn)險召開公司系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)自查整改專項治理工作實施動員會，布置整改工作，并以2012年中介業(yè)務(wù)受到處罰的5家公司為重點，開展全面自查整改。
三、組織落實監(jiān)管整改要求。多數(shù)公司成立了專項工作組，明確整改計劃、時間安排與任務(wù)，落實監(jiān)管函要求。其中，5家公司成立了以總裁或公司主要負責(zé)人為組長的整改領(lǐng)導(dǎo)小組。永安產(chǎn)險成立了以公司總裁為組長，合規(guī)負責(zé)人、分管中介業(yè)務(wù)副總裁、總會計師為副組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)責(zé)任追究、抽查、制度流程規(guī)范專項工作組。陽光產(chǎn)險成立由總裁任組長、分管中介業(yè)務(wù)副總裁為副組長，相關(guān)部門負責(zé)人參加的中介業(yè)務(wù)整改領(lǐng)導(dǎo)小組。大地產(chǎn)險、中華聯(lián)合、中國人壽制定明確整改時間表和工作任務(wù)。
四、改進中介業(yè)務(wù)管控制度。各公司從組織框架、行為管理、信息技術(shù)手段、內(nèi)控監(jiān)督機制等方面采取措施，保障中介業(yè)務(wù)合規(guī)管控。太平洋產(chǎn)險明確總公司中介渠道部為中介業(yè)務(wù)規(guī)范管理歸口部門，各分公司設(shè)立渠道部，強化中介條線管理。陽光產(chǎn)險明確銷售策劃和支持部、車商部、銀行金融部、經(jīng)代部等部門的中介業(yè)務(wù)管理職責(zé)，并將中介業(yè)務(wù)合規(guī)性納入績效考核。
各公司在認(rèn)真落實責(zé)任追究、積極整改的同時，部分公司也存在著不平衡、不徹底等問題。一是沒有對監(jiān)管函的落實工作給予充分重視，整改措施不到位，沒有從主觀上深刻反思問題。二是責(zé)任追究層次較低，有的公司未按規(guī)定追究省級機構(gòu)和地市機構(gòu)主要負責(zé)人責(zé)任，僅對直接責(zé)任人員給予警告或通報批評，責(zé)任追究沒有到位，沒有體現(xiàn)嚴(yán)懲違法違規(guī)的態(tài)度或警示作用。三是個別公司的自查自糾工作走過場，沒有全面部署整改工作。四是少數(shù)保險公司僅對基層機構(gòu)提出禁止性要求，沒有通過完善制度防范違法違規(guī)。
各保險公司要牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念，深入落實監(jiān)管要求，切實保證中介業(yè)務(wù)依法合規(guī)。要扎實完善中介業(yè)務(wù)管理制度，在實現(xiàn)制度科學(xué)、有效、合理的基礎(chǔ)上，保證各項內(nèi)控制度之間的嚴(yán)密銜接。中國保監(jiān)會將按照“嚴(yán)監(jiān)管”思路，繼續(xù)深入開展保險公司中介業(yè)務(wù)檢查，嚴(yán)肅查處中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，不斷加大檢查投入，進一步嚴(yán)格處罰措施，推動保險公司與保險中介建立真實、合法、透明的合作關(guān)系。
中國保監(jiān)會
2013年5月2日
附件：
中國保監(jiān)會發(fā)出中介業(yè)務(wù)檢查監(jiān)管函的保險公司名單
中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司
陽光財產(chǎn)保險股份有限公司
中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司
天安財產(chǎn)保險股份有限公司
永安財產(chǎn)保險股份有限公司
太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司
都邦財產(chǎn)保險股份有限公司
太平財產(chǎn)保險有限公司
中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司
華安財產(chǎn)保險股份有限公司
華泰財產(chǎn)保險有限公司
生命人壽保險股份有限公司
國華人壽保險股份有限公司
中國人壽保險股份有限公司
合眾人壽保險股份有限公司
民生人壽保險股份有限公司
嘉禾人壽保險股份有限公司
幸福人壽保險股份有限公司
太平養(yǎng)老保險股份有限公司