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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)稽查〔2015〕263號|2015-12-29發(fā)布|2015-12-29實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)稽查〔2015〕263號

一、各單位要高度重視防范和處置非法集資工作，提升防范和處置非法集資的責(zé)任意識。各保險機構(gòu)（含下屬各分支機構(gòu)，下同）要切實承擔(dān)人員管控、風(fēng)險管控、監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險處置、系統(tǒng)防控的主體責(zé)任。各保監(jiān)局要積極落實屬地責(zé)任，加強轄內(nèi)防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，督促公司落實主體責(zé)任；加強與當(dāng)?shù)攸h委政府的溝通，取得支持；加強對轄內(nèi)保險機構(gòu)非法集資防控工作的監(jiān)督檢查；有效處置風(fēng)險，防止媒體不當(dāng)炒作；加強對社會公眾的非法集資風(fēng)險宣傳教育。
二、各單位要加強對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。要成立防范和處置非法集資專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作目標(biāo)、工作職責(zé)和工作流程，主要負責(zé)人要親自擔(dān)任組長，并指定專人具體負責(zé)此項工作。
三、各保險機構(gòu)要將非法集資風(fēng)險防控工作納入全面風(fēng)險管理體系，制定與業(yè)務(wù)種類、規(guī)模及性質(zhì)相適應(yīng)的非法集資風(fēng)險管理制度。
四、各保險機構(gòu)要加強非法集資風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。要建立包括資金監(jiān)測、輿情監(jiān)測、投訴監(jiān)測、人員往來監(jiān)測在內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制；要創(chuàng)新風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警方法，主動運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段加強非法集資風(fēng)險識別預(yù)警。
五、各保險機構(gòu)要建立常規(guī)排查與專項排查相結(jié)合的非法集資風(fēng)險排查機制，風(fēng)險排查包括但不限于以下方式：
（一）定期針對重點問題、重點機構(gòu)、重點人員開展常規(guī)風(fēng)險排查。針對主導(dǎo)型案件，重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況；針對參與型案件，重點排查基層機構(gòu)高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產(chǎn)品情況；針對被利用型案件，重點排查公司承保驗標(biāo)、保單批改和外部機構(gòu)利用公司名義虛假宣傳情況。
（二）各保險機構(gòu)省級分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后，應(yīng)及時啟動專項風(fēng)險排查，比照已發(fā)生案件，對該省級分公司及其下屬分支機構(gòu)的人員、業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開展全面風(fēng)險排查。
六、各保險機構(gòu)要切實加強對從業(yè)人員和經(jīng)營場所的管理。要通過正面宣傳和警示教育，發(fā)動員工自覺防范風(fēng)險；要建立內(nèi)部舉報獎勵制度，強化正面激勵；要強化職場管理，防范風(fēng)險滋生。各保險集團公司要切實加強交叉銷售業(yè)務(wù)管控，避免出現(xiàn)行業(yè)間風(fēng)險防控漏洞。
七、各保險機構(gòu)要堅持依法處置非法集資案件，積極配合有關(guān)部門做好以下工作：
（一）啟動應(yīng)急預(yù)案，迅速成立由主要負責(zé)人任組長的處置工作小組，明確職責(zé)分工，完善工作機制；
（二）深入開展排查，全面掌握基本案情、涉案金額和涉案人員，摸清風(fēng)險底數(shù)；
（三）積極配合偵辦，協(xié)調(diào)配合公安司法機關(guān)開展案件調(diào)查和偵辦工作，必要時對涉案關(guān)鍵人員采取控制措施；
（四）協(xié)助管控資產(chǎn)，借助公安司法機關(guān)力量，做好涉案資產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，防止涉案資產(chǎn)流失；
（五）積極維護穩(wěn)定，妥善應(yīng)對客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達有關(guān)訴求，切實防止發(fā)生群體性事件；
（六）強化輿論引導(dǎo)，加強輿情監(jiān)測，既要積極引導(dǎo)輿論正面報道，又要防止負面炒作；
（七）及時報告總結(jié)，加強信息報送，確保溝通順暢，防止類似問題重復(fù)出現(xiàn)。
八、各保監(jiān)局要綜合采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段，加強對保險市場銷售行為的監(jiān)管，要密切關(guān)注第三方理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等重點領(lǐng)域和新的風(fēng)險點，要加強與各級政府部門的外部信息溝通，及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險苗頭，及時預(yù)警，及時報告。
九、各保監(jiān)局在非法集資案件處置中要緊密依靠當(dāng)?shù)卣?，與公安司法機關(guān)、宣傳部門和其他有關(guān)部門積極協(xié)作，敢于擔(dān)當(dāng)，快速反應(yīng)，組織指導(dǎo)和督促當(dāng)?shù)乇ｋU機構(gòu)第一時間控制局面，有序化解矛盾，防止發(fā)生嚴(yán)重影響保險業(yè)和社會穩(wěn)定的群體性、突發(fā)性和極端性事件。
十、各單位要切實做好非法集資案件的后續(xù)問責(zé)、整改、警示教育工作，完善風(fēng)險防控的閉環(huán)管理。各保險機構(gòu)在案件后續(xù)處置中要深入查明案發(fā)原因，厘清責(zé)任并確保責(zé)任追究到位，要針對內(nèi)部管控和體制機制問題切實采取整改措施，并在公司內(nèi)部開展警示教育。各保監(jiān)局要通過監(jiān)督檢查、督辦問責(zé)等方式推動保險機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行問責(zé)整改制度，徹底消除風(fēng)險隱患。
十一、各單位要定期對防范和處置非法集資工作進行歸納總結(jié)。每月要對發(fā)生的非法集資案件進行重點分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；每季度要對轄內(nèi)非法集資案件風(fēng)險情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進行專項評估，主動查找制度缺陷和執(zhí)行不足；每年要對防范和處置非法集資工作進行全面總結(jié)，提出下階段工作計劃。
十二、各單位近期應(yīng)根據(jù)保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會的要求做好以下工作：
（一）各保監(jiān)局應(yīng)于2015年12月31日前，召開轄內(nèi)保險中介機構(gòu)防范和處置非法集資工作會，傳達落實保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會的會議精神和工作要求。
（二）各保監(jiān)局、各保險機構(gòu)總公司應(yīng)于2015年12月31日前，將防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單報送至保監(jiān)會稽查局，各保險機構(gòu)省級分公司應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組名單報送至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
（三）各單位應(yīng)于2016年1月15日前，將本單位貫徹落實保險業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會工作部署的情況報送至保監(jiān)會稽查局。
（四）各保險機構(gòu)應(yīng)于每年6月30日前，向保監(jiān)會稽查局報送上一年度非法集資風(fēng)險排查報告。
聯(lián)系人及電話：楊智明
陳婕妤
中國保監(jiān)會
2015年12月29日