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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2016-12-29發(fā)布|2016-12-29實(shí)施|現(xiàn)行有效


中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的通知
為了加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，我會(huì)正在對(duì)《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》進(jìn)行修改，現(xiàn)就征求意見稿向社會(huì)公開征求意見。公眾可以通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：law@circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號(hào)中國保監(jiān)會(huì)法規(guī)部法規(guī)處（郵政編碼：100033），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌氨ｋU(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法征求意見”字樣。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288161。
意見反饋截止時(shí)間為2017年1月31日。
中國保監(jiān)會(huì)
2016年12月29日
保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（征求意見稿）
第一章?總則
第一條?為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)行為，保護(hù)股東和投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條?保險(xiǎn)公司股權(quán)管理遵循以下原則：
（一）分類管理，寬嚴(yán)相適；
（二）資質(zhì)優(yōu)良，關(guān)系清晰；
（三）結(jié)構(gòu)合理，行為規(guī)范；
（四）公開透明，流轉(zhuǎn)有序。
第三條?根據(jù)持股比例、資質(zhì)條件和對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響，保險(xiǎn)公司股東分為以下三類：
（一）財(cái)務(wù)類股東。是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)不足百分之十，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理無重大影響的股東。
（二）戰(zhàn)略類股東。是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)百分之十以上但不足百分之二十的股東；或者持有的股權(quán)雖不足百分之十，但足以對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理產(chǎn)生重大影響的股東。
（三）控制類股東。是指持有保險(xiǎn)公司股權(quán)百分之二十以上，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理有控制性影響的股東；或者持有的股權(quán)雖不足百分之二十，但足以對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理產(chǎn)生控制性影響的股東。
第四條?中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）依法對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。股權(quán)管理貫穿于以下環(huán)節(jié)：
（一）投資設(shè)立保險(xiǎn)公司；
（二）變更保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本或股權(quán)；
（三）保險(xiǎn)公司上市；
（四）保險(xiǎn)公司收購合并；
（五）保險(xiǎn)公司治理日常監(jiān)管；
（六）保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)處置或破產(chǎn)清算。
第五條?本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司。
全部外資股東持股比例占公司注冊(cè)資本百分之二十五以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定。
外資保險(xiǎn)公司境內(nèi)股東的資質(zhì)條件，參照適用本辦法有關(guān)規(guī)定。
第二章?股東資質(zhì)
第六條?符合本辦法規(guī)定條件的以下投資人，可以成為保險(xiǎn)公司股東：
（一）境內(nèi)公司法人；
（二）境內(nèi)有限合伙企業(yè)；
（三）境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體；
（四）境外金融機(jī)構(gòu)。
有限合伙企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體只能成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)類股東。
自然人、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品等投資主體可以通過購買上市保險(xiǎn)公司股票成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)類股東。投資主體委托同一或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資保險(xiǎn)公司的，持股比例合并計(jì)算，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第七條?成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)類股東的投資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）財(cái)務(wù)狀況良好，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；
（二）納稅記錄正常，最近三年內(nèi)無偷漏稅記錄；
（三）誠信記錄良好，最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄；
（四）合規(guī)狀況良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第八條?成為保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略類股東的投資人，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）信譽(yù)良好，核心主業(yè)突出，投資行為穩(wěn)健；
（二）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（三）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣；
（四）凈資產(chǎn)扣除長期股權(quán)投資余額（包括本項(xiàng)投資在內(nèi)）為正；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
投資人需要編制合并會(huì)計(jì)報(bào)表的，合并會(huì)計(jì)報(bào)表和母公司會(huì)計(jì)報(bào)表的相關(guān)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以上要求。不符合要求的，需作出合理解釋并由中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定。
第九條?成為保險(xiǎn)公司控制類股東的投資人，除符合本辦法第七條、第八條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）最近一年年末總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
（二）凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十；
（三）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率不得顯著高于行業(yè)平均水平；
（四）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十條?投資人為有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）其普通合伙人應(yīng)當(dāng)誠信記錄良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）設(shè)有存續(xù)期限的，應(yīng)當(dāng)承諾在存續(xù)期限屆滿前轉(zhuǎn)讓所持保險(xiǎn)公司股權(quán)。
第十一條?投資人為事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）主營業(yè)務(wù)或主要事務(wù)與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)；
（二）不承擔(dān)行政管理職能；
（三）經(jīng)上級(jí)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)同意。
第十二條?投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和所在行業(yè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。
第十三條?投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法第七條或第八條或第九條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（二）最近一年年末總資產(chǎn)不低于二十億美元；
（三）最近三年內(nèi)國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其長期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；
（四）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。
第十四條?投資人為保險(xiǎn)公司的，只能投資于自身發(fā)起設(shè)立或收購的保險(xiǎn)子公司，并應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）開業(yè)三年以上；
（二）公司治理良好，內(nèi)控健全；
（三）最近一年總公司無重大違法違規(guī)記錄；
（四）凈資產(chǎn)不低于三十億元人民幣；保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司凈資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
（五）最近一個(gè)季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)不低于B類；
（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
從股票市場購買上市保險(xiǎn)公司股權(quán)的除外。
第十五條?自然人通過購買上市保險(xiǎn)公司股票成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)類股東，且持有保險(xiǎn)公司百分之五以上股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）納稅記錄正常，最近一年內(nèi)無偷漏稅記錄；
（二）誠信記錄良好，最近一年內(nèi)無重大失信行為記錄；
（三）合規(guī)狀況良好，最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；
（四）財(cái)產(chǎn)來源合法，符合反洗錢的有關(guān)規(guī)定；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十六條?關(guān)聯(lián)方或一致行動(dòng)人合計(jì)持股達(dá)到戰(zhàn)略類或控制類股東標(biāo)準(zhǔn)的，其持股比例最高的股東應(yīng)當(dāng)符合本辦法關(guān)于戰(zhàn)略類或控制類股東的有關(guān)要求。
自投資入股協(xié)議簽訂之日前十二個(gè)月內(nèi)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，視為關(guān)聯(lián)方。
第十七條?投資人存在以下情形的，不得成為保險(xiǎn)公司的股東：
（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在權(quán)屬糾紛的；
（二）被列入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單的；
（三）曾經(jīng)委托他人或接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán)的；
（四）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)公司，有提供虛假材料或者作不實(shí)聲明行為的；
（五）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)公司，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任的；
（六）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)公司，拒不配合中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)管行為的。
第十八條?投資人成為保險(xiǎn)公司的控制類股東，應(yīng)當(dāng)具備投資保險(xiǎn)業(yè)的資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念，存在以下情形的，不得成為保險(xiǎn)公司的控制類股東：
（一）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大的；
（二）在公開市場上有不良投資行為記錄的；
（三）曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響的；
（四）曾經(jīng)被有關(guān)部門查實(shí)存在不正當(dāng)行為的。
保險(xiǎn)公司實(shí)際控制人適用前款規(guī)定。
第三章?股權(quán)獲得
第十九條?投資人可以通過以下方式，獲得保險(xiǎn)公司股權(quán)：
（一）發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)公司；
（二）以協(xié)議方式認(rèn)購保險(xiǎn)公司發(fā)行的股權(quán)；
（三）以協(xié)議方式受讓其他股東所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)；
（四）以競拍方式獲得其他股東公開拍賣的保險(xiǎn)公司股權(quán)；
（五）從股票市場購買上市保險(xiǎn)公司股權(quán)；
（六）?購買保險(xiǎn)公司可轉(zhuǎn)換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險(xiǎn)公司股權(quán)；
（七）作為保險(xiǎn)公司股權(quán)的質(zhì)權(quán)人，在符合有關(guān)規(guī)定的條件下，獲得保險(xiǎn)公司股權(quán)；
（八）參與中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃獲得股權(quán)；
（九）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式。
第二十條?投資人投資保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)充分了解保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)律和作為保險(xiǎn)公司股東所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)，知悉保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理狀況和潛在風(fēng)險(xiǎn)等信息，履行必要的內(nèi)部決策程序，出資意愿真實(shí)。
第二十一條?以發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)公司方式獲得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等規(guī)定的條件和程序，完成保險(xiǎn)公司的籌建和開業(yè)過程。
第二十二條?以協(xié)議方式認(rèn)購保險(xiǎn)公司發(fā)行的股權(quán)或受讓其他股東所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司章程的約定，經(jīng)保險(xiǎn)公司履行相應(yīng)內(nèi)部審查和決策程序后，按照本辦法規(guī)定報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。
保險(xiǎn)公司章程約定股東對(duì)其他股東的股權(quán)有優(yōu)先受讓權(quán)的，轉(zhuǎn)讓股權(quán)的股東應(yīng)當(dāng)主動(dòng)要求保險(xiǎn)公司按照章程約定，完成股權(quán)優(yōu)先受讓權(quán)實(shí)現(xiàn)的必要程序。
第二十三條?保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣方式轉(zhuǎn)讓的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人認(rèn)為自身具備相應(yīng)資格條件的，可以參加競拍。競得保險(xiǎn)公司股權(quán)后，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。不予許可的，相關(guān)投資人應(yīng)當(dāng)自取得股權(quán)之日起一年內(nèi)處置。
第二十四條?投資人從股票市場購買上市保險(xiǎn)公司股權(quán)，所持股權(quán)達(dá)到本辦法第五十四條規(guī)定比例的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。不予許可的，應(yīng)當(dāng)在不予許可之日起五十個(gè)交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。如遇停牌，應(yīng)當(dāng)在復(fù)牌之日起十個(gè)交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。
第二十五條?投資人通過購買保險(xiǎn)公司可轉(zhuǎn)換債券，按照合同條件轉(zhuǎn)為股權(quán)的，或者通過質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)獲得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。
第二十六條?股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及國有資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定。
通過行政劃撥等行為對(duì)保險(xiǎn)公司國有股權(quán)合并管理的，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法關(guān)于持股比例和投資人條件的規(guī)定。
第二十七條?股權(quán)獲得涉及保險(xiǎn)公司收購的，應(yīng)當(dāng)符合《保險(xiǎn)公司收購合并管理辦法》的規(guī)定。
第二十八條?通過參與員工持股計(jì)劃獲得股權(quán)的，持股方式和持股比例由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第二十九條?股東持有保險(xiǎn)公司股權(quán)的比例，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
（一）單一股東持股比例不超過保險(xiǎn)公司總股本的三分之一；
（二）單一有限合伙企業(yè)持股比例不超過保險(xiǎn)公司總股本的百分之五，合計(jì)持股不超過百分之十五；
（三）保險(xiǎn)公司因?yàn)闃I(yè)務(wù)創(chuàng)新、專業(yè)化或集團(tuán)化經(jīng)營需要投資設(shè)立保險(xiǎn)公司的，其持股比例上限不受限制；
（四）經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，對(duì)保險(xiǎn)公司采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施的，持股比例上限不受限制。
關(guān)聯(lián)股東持股的，持股比例合并計(jì)算。
第三十條?除經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)參與保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司的控制類股東。
保險(xiǎn)公司因?yàn)闃I(yè)務(wù)創(chuàng)新或?qū)I(yè)化經(jīng)營投資設(shè)立保險(xiǎn)公司的不受前款限制，但持有被投資保險(xiǎn)公司的股權(quán)五年內(nèi)應(yīng)當(dāng)超過百分之五十。
投資人成為保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略類股東的家數(shù)不得超過兩家。
投資人成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)類股東的家數(shù)不受限制。
第三十一條?投資人不得委托他人或接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán)。
第四章?入股資金
第三十二條?投資人取得保險(xiǎn)公司股權(quán)的資金，應(yīng)當(dāng)保證來源合法。
第三十三條?投資人應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。
中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司另有規(guī)定的除外。
第三十四條?投資人不得直接或間接通過以下資金取得保險(xiǎn)公司股權(quán)：
（一）與保險(xiǎn)公司有關(guān)的借款；
（二）以保險(xiǎn)公司存款或其他資產(chǎn)為質(zhì)押獲取的資金；
（三）以保險(xiǎn)公司投資信托計(jì)劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取的有關(guān)資金；
（四）不當(dāng)利用保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)影響力，或者與保險(xiǎn)公司有不正當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系取得的資金。
第三十五條?信托公司、基金公司、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)可以以信托資金或受托管理資金投資保險(xiǎn)公司。
上述機(jī)構(gòu)以信托資金或受托管理資金投資的，只能成為保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)類股東，并應(yīng)當(dāng)逐級(jí)披露信托計(jì)劃或受托管理資金的持有人，及其與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司其他投資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第三十六條?保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)公司籌備組，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，開立和使用驗(yàn)資賬戶。
投資人向保險(xiǎn)公司的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證明。
第三十七條?自中國保監(jiān)會(huì)批復(fù)之日起，保險(xiǎn)公司的增資款項(xiàng)可作為注冊(cè)資本計(jì)算償付能力。
第五章?股東行為
第三十八條?保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)清晰、合理,?且應(yīng)說明實(shí)際控制人情況。
第三十九條?保險(xiǎn)公司股東應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國公司法》及保險(xiǎn)公司章程的規(guī)定，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)。
第四十條?保險(xiǎn)公司股東不得與保險(xiǎn)公司進(jìn)行不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。
第四十一條?保險(xiǎn)公司償付能力不足時(shí)，戰(zhàn)略類和控制類股東應(yīng)當(dāng)增資，或者支持保險(xiǎn)公司采取合理方案引入新投資人增資，改善償付能力。
第四十二條?保險(xiǎn)公司發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被中國保監(jiān)會(huì)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施或接管等行為的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合中國保監(jiān)會(huì)開展風(fēng)險(xiǎn)處置。
第四十三條?保險(xiǎn)公司控制類股東應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格行使對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)，不得利用其控制地位損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司以及其他股東的合法權(quán)益。
第四十四條?保險(xiǎn)公司控股股東對(duì)保險(xiǎn)公司行使股東權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于控股股東的規(guī)定。
保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司對(duì)其控股保險(xiǎn)公司行使股東權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司的規(guī)定。
第四十五條?金融控股公司成為保險(xiǎn)公司股東的，應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，防止風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f和不正當(dāng)利益輸送。
第四十六條?保險(xiǎn)公司股東的控股股東、實(shí)際控制人發(fā)生變化的，該股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)將變更情況，以及變更后的股東與保險(xiǎn)公司其他股東及其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系等情況，書面通知保險(xiǎn)公司。
第四十七條?股東應(yīng)當(dāng)自發(fā)生以下情況之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，書面通知保險(xiǎn)公司：
（一）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；
（二）所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)被質(zhì)押或者解質(zhì)押；
（三）名稱變更；
（四）合并、分立；
（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；
（六）其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。
第四十八條?股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)的，不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益，不得約定由質(zhì)權(quán)人或其關(guān)聯(lián)方行使表決權(quán)。
第四十九條?自保險(xiǎn)公司成立之日起，控制類股東三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，戰(zhàn)略類股東兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，財(cái)務(wù)類股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。
經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。
第六章?股權(quán)事務(wù)
第五十條?保險(xiǎn)公司董事會(huì)辦公室是保險(xiǎn)公司處理股權(quán)事務(wù)的辦事機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)公司董事長和董事會(huì)秘書是保險(xiǎn)公司處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。
第五十一條?涉及行政許可申請(qǐng)、事項(xiàng)報(bào)告或資料報(bào)送等股權(quán)事務(wù)的，由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)辦理，并向中國保監(jiān)會(huì)提交材料，必要時(shí)可以由股東直接提交材料。
發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)公司的，由全部發(fā)起人或者經(jīng)授權(quán)的發(fā)起人向中國保監(jiān)會(huì)提交材料。
第五十二條?保險(xiǎn)公司變更持有股權(quán)百分之五以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
保險(xiǎn)公司變更持有不足百分之五股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。上市保險(xiǎn)公司除外。
保險(xiǎn)公司控制類股東的實(shí)際控制人變更的，不得以收購保險(xiǎn)公司股權(quán)為主要標(biāo)的。中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第五十三條?保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自股東簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書之日起三個(gè)月內(nèi)，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。
第五十四條?投資人購買上市保險(xiǎn)公司股票，其所持股權(quán)比例達(dá)到保險(xiǎn)公司股權(quán)的百分之五、百分之十和百分之二十的，應(yīng)當(dāng)自交易之日起十五個(gè)工作日內(nèi)向保險(xiǎn)公司報(bào)告，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)告后十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第五十五條?保險(xiǎn)公司的股東及其控股股東或?qū)嶋H控制人發(fā)生本辦法第四十六條或第四十七條規(guī)定情形的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告。
第五十六條?保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露保險(xiǎn)公司相關(guān)股權(quán)信息。
第五十七條?保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自獲得中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案之日起三個(gè)月內(nèi)完成章程變更和工商登記手續(xù)。
第五十八條?保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。
第七章?材料申報(bào)
第五十九條?保險(xiǎn)公司或投資人提交的申請(qǐng)材料，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第六十條?申請(qǐng)發(fā)起設(shè)立或投資入股保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)并按規(guī)定提交相關(guān)行政許可申請(qǐng)材料。相關(guān)材料包括以下類別：
（一）基本情況類；
（二）財(cái)務(wù)信息類；
（三）公司治理類；
（四）附屬信息類。
第六十一條?基本情況類材料包括以下具體文件：
（一）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（二）經(jīng)營范圍；
（三）組織管理架構(gòu)圖；
（四）對(duì)外長期股權(quán)投資的說明；
（五）自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)等情況的說明。
第六十二條?財(cái)務(wù)信息類材料包括以下具體文件：
（一）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（二）境外金融機(jī)構(gòu)、戰(zhàn)略類股東或控制類股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（三）關(guān)于入股資金來源的說明；
（四）最近三年的納稅證明；
（五）由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄；
（六）國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)最近三年的長期信用評(píng)級(jí)。
第六十三條?公司治理類材料包括以下具體文件：
（一）逐級(jí)披露股權(quán)結(jié)構(gòu)的相關(guān)材料；
（二）股權(quán)信息公開披露的相關(guān)證明材料；
（三）控股股東、實(shí)際控制人及其最近一年內(nèi)的變更情況；
（四）投資人共同簽署的股權(quán)認(rèn)購協(xié)議書；
（五）股東會(huì)（股東大會(huì)）或者董事會(huì)同意其投資的證明材料；
（六）投資人及其實(shí)際控制人與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說明；
（七）保險(xiǎn)公司實(shí)際控制人，或控制類股東實(shí)際控制人的履職經(jīng)歷、經(jīng)營記錄、既往投資情況等說明材料。
第六十四條?附屬信息類材料包括以下具體文件：
（一）投資人關(guān)于報(bào)送材料的授權(quán)委托書；
（二）主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；
（三）金融機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見；
（四）最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄的聲明；
（五）根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求出具的其他聲明或承諾書。
第六十五條?有限合伙企業(yè)向保險(xiǎn)公司投資入股，除提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關(guān)材料外，還需提交以下材料：
（一）如實(shí)披露資金來源和合伙人背景情況的說明材料，包括名稱或者姓名、國籍、經(jīng)營范圍或者職業(yè)、出資額等；
（二）負(fù)責(zé)執(zhí)行事務(wù)的合伙人關(guān)于資金來源不違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的承諾。
第六十六條?自然人向保險(xiǎn)公司投資入股，需提交以下材料：
（一）最近一年的納稅證明；
（二）最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄的聲明；
（三）財(cái)產(chǎn)來源符合反洗錢相關(guān)規(guī)定的聲明。
第六十七條?保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并需提交以下材料：
（一）公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過的增加或者減少注冊(cè)資本的決議；
（二）增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告；
（三）增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（四）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明；
（五）參與增資股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（六）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；
（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
保險(xiǎn)公司新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關(guān)材料。
第六十八條?股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司股權(quán)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和受讓方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關(guān)材料。
第六十九條?保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本或股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)涉及收購的，還應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)公司收購合并管理辦法》的有關(guān)規(guī)定提供材料。
第七十條?保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告股權(quán)被采取訴訟保全或者被強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)司法文件。
第七十一條?保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告股權(quán)質(zhì)押或解質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：
（一）質(zhì)押或解質(zhì)押合同；
（二）主債權(quán)債務(wù)合同；
（三）有關(guān)部門出具的登記文件；
（四）出質(zhì)人與債務(wù)人關(guān)系的說明；
（五）截至報(bào)告日股權(quán)質(zhì)押的全部情況。
第七十二條?保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告股東更名時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交變更后的營業(yè)執(zhí)照和有關(guān)部門出具的登記文件。
第八章?股權(quán)監(jiān)管
第七十三條?中國保監(jiān)會(huì)采取以下措施對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)管：
（一）依法對(duì)股權(quán)獲得或變更實(shí)施行政許可；
（二）根據(jù)有關(guān)規(guī)定或監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司報(bào)告股權(quán)有關(guān)事項(xiàng)；
（三）對(duì)股東涉及保險(xiǎn)股權(quán)的行為直接進(jìn)行監(jiān)管談話、公開問詢或相關(guān)檢查；
（四）要求保險(xiǎn)公司在指定媒體披露相關(guān)的股權(quán)信息；
（五）要求專業(yè)中介機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)告等資料信息進(jìn)行審查，費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)；
（六）對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人或保險(xiǎn)公司進(jìn)行檢查并依法實(shí)施行政處罰；
（七）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。
第七十四條?中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)獲得或變更實(shí)施行政許可，重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：
（一）申報(bào)資料的真實(shí)性、完備性；
（二）保險(xiǎn)公司決策程序的合規(guī)性；
（三）股東資質(zhì)及其投資行為的合規(guī)性；
（四）資金來源的真實(shí)性、合規(guī)性；
（五）股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；
（六）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要審查的其他內(nèi)容。
第七十五條?中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)獲得或變更實(shí)施行政許可，可以采取以下方式進(jìn)行審查：
（一）對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核；
（二）根據(jù)需要要求保險(xiǎn)公司或股東進(jìn)一步提交證明材料；
（三）對(duì)保險(xiǎn)公司或相關(guān)股東進(jìn)行監(jiān)管談話、公開問詢；
（四）要求相關(guān)股東逐級(jí)披露其股東或?qū)嶋H控制人；
（五）到相關(guān)機(jī)構(gòu)查閱賬戶或了解信息；
（六）實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況等；
（七）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要采取的其他審查方式。
第七十六條?在行政許可過程中，投資人、保險(xiǎn)公司或股東存在下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)可以中止審查：
（一）相關(guān)股權(quán)存在權(quán)屬糾紛的；
（二）被舉報(bào)尚需調(diào)查的；
（三）因涉嫌違法違規(guī)被有關(guān)部門調(diào)查的；
（四）因涉嫌違法違規(guī)被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案的；
（五）被起訴尚未判決的。
第七十七條?在行政許可或監(jiān)管過程中，中國保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司或股東就股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或資金來源合法性等有關(guān)問題作出聲明。
第七十八條?在行政許可或監(jiān)管過程中，中國保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并就提供虛假信息或不實(shí)聲明所應(yīng)承擔(dān)的后果作出承諾。
第七十九條?投資人成為保險(xiǎn)公司控制類股東的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)修改公司章程，對(duì)董事提名和選舉規(guī)則、中小股東和投保人、被保險(xiǎn)人、受益人利益保護(hù)作出合理安排。
第九章?責(zé)任追究
第八十條?保險(xiǎn)公司未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的，中國保監(jiān)會(huì)可以調(diào)整該保險(xiǎn)公司公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或分類監(jiān)管評(píng)價(jià)類別。
第八十一條?保險(xiǎn)公司及其董事和高級(jí)管理人員在股權(quán)管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益的，中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)其實(shí)施行政處罰，或者要求保險(xiǎn)公司撤換有關(guān)當(dāng)事人。
第八十二條?保險(xiǎn)公司股東或相關(guān)當(dāng)事人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)可以采取以下措施：
（一）通報(bào)批評(píng)并責(zé)令改正；
（二）公開譴責(zé)并向社會(huì)披露；
（三）限制其在保險(xiǎn)公司的有關(guān)權(quán)利；
（四）責(zé)令其依法轉(zhuǎn)讓或拍賣其所持股權(quán)。限期未完成轉(zhuǎn)讓的，由中國保監(jiān)會(huì)指定的投資人按評(píng)估價(jià)格受讓股權(quán)；
（五）限制其在保險(xiǎn)業(yè)的投資活動(dòng)，并向其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)；
（六）依法限制保險(xiǎn)公司分紅、發(fā)債、上市等行為；
（七）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以依法采取的其他措施。
第八十三條?中國保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄，納入保險(xiǎn)業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過全國信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享信息，并在適當(dāng)時(shí)機(jī)向社會(huì)開放。
第十章?附則
第八十四條?保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理參照適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第八十五條?本辦法所稱“以上”、“以內(nèi)”、“不低于”均含本數(shù)，“不足”、“超過”不含本數(shù)。
第八十六條?在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的保險(xiǎn)公司參照適用本辦法有關(guān)上市保險(xiǎn)公司的規(guī)定。
第八十七條?本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第八十八條?本辦法自?年?月?日起施行。中國保監(jiān)會(huì)2010年5月4日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令〔2010〕6號(hào)）、2014年4月15日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改的決定》（保監(jiān)會(huì)令〔2014〕4號(hào)）、2013年4月9日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于第四條有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕29號(hào)）、2013年4月17日發(fā)布的《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范有限合伙式股權(quán)投資企業(yè)投資入股保險(xiǎn)公司有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕36號(hào)）同時(shí)廢止。