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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2017〕1號(hào)|2017-01-05發(fā)布|2017-02-01實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2017〕1號(hào)

中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司跨京津冀區(qū)域經(jīng)營備案管理試點(diǎn)辦法》及開展試點(diǎn)工作的通知
保監(jiān)發(fā)〔2017〕1號(hào)
北京、天津、河北保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司：
為推進(jìn)京津冀保險(xiǎn)市場(chǎng)一體化，促進(jìn)京津冀保險(xiǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，中國保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司跨京津冀區(qū)域經(jīng)營備案管理試點(diǎn)辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》），決定在北京、天津和河北三地開展保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營備案管理試點(diǎn)。現(xiàn)將《試點(diǎn)辦法》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事宜通知如下：
一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京、天津和河北三地，試點(diǎn)期限兩年。
二、試點(diǎn)期間，鼓勵(lì)未在北京、天津和河北三地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公司，適應(yīng)京津冀協(xié)同發(fā)展要求，優(yōu)先在河北省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，減輕北京地區(qū)機(jī)構(gòu)設(shè)置壓力。
三、保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營的保費(fèi)收入計(jì)入業(yè)務(wù)所在地。
四、北京、天津和河北保監(jiān)局（以下簡稱試點(diǎn)保監(jiān)局）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)京津冀保險(xiǎn)市場(chǎng)一體化試點(diǎn)的重要性，對(duì)試點(diǎn)工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。
五、在試點(diǎn)過程中，試點(diǎn)保監(jiān)局要健全備案管理制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，確保當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)范、有序、安全運(yùn)行。同時(shí)，積極加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)、密切協(xié)作配合，形成監(jiān)管合力，穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)試點(diǎn)，切實(shí)守住風(fēng)險(xiǎn)底線。
六、在試點(diǎn)過程中，試點(diǎn)保監(jiān)局可向中國保監(jiān)會(huì)提出對(duì)《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。
中國保監(jiān)會(huì)
2017年1月5日
保險(xiǎn)公司跨京津冀區(qū)域經(jīng)營備案管理試點(diǎn)辦法
第一章
總則
第一條
為推進(jìn)京津冀保險(xiǎn)市場(chǎng)一體化，促進(jìn)京津冀保險(xiǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》《保險(xiǎn)許可證管理辦法》《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》和《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，制定本辦法。
第二條
跨京津冀區(qū)域經(jīng)營（以下簡稱跨區(qū)域經(jīng)營）主體是指住所地在京津冀的保險(xiǎn)公司總公司營業(yè)部或省級(jí)分公司。跨區(qū)域經(jīng)營是指以上主體在其住所地以外的京津冀區(qū)域內(nèi)經(jīng)備案后開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為。
在京津冀省（市）均已設(shè)立省級(jí)分公司的保險(xiǎn)公司，不得開展跨區(qū)域經(jīng)營。在京津冀省（市）已設(shè)立兩家省級(jí)分公司的保險(xiǎn)公司，由保險(xiǎn)公司指定一家省級(jí)分公司開展跨區(qū)域經(jīng)營。
第三條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營，應(yīng)遵循以下原則：
（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，協(xié)同發(fā)展；
（二）穩(wěn)步推進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)可控；
（三）規(guī)范流程，強(qiáng)化服務(wù)。
第四條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營實(shí)行備案管理。
第五條
保險(xiǎn)公司應(yīng)建立跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的服務(wù)管理制度，建立咨詢、投保、退保、理賠、查詢、投訴處理的屬地服務(wù)體系，優(yōu)化服務(wù)流程，創(chuàng)新服務(wù)方式，確?？蛻舴?wù)的高效便捷。
第六條
中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營行為實(shí)施監(jiān)督管理，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整跨區(qū)域經(jīng)營的地域范圍、險(xiǎn)種范圍等。
中國保監(jiān)會(huì)在京津冀的派出機(jī)構(gòu)在其授權(quán)范圍內(nèi)依法對(duì)保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營的市場(chǎng)行為履行監(jiān)管職責(zé)。
第二章
備案管理
第七條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司總公司及外資保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的總部向備案地保監(jiān)局報(bào)送備案材料。
第八條
提出跨區(qū)域經(jīng)營備案的保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃；
（二）上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（分類監(jiān)管）類別均不低于B類；
（三）上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力符合監(jiān)管要求；
（四）內(nèi)控健全，跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)規(guī)范符合監(jiān)管要求；
（五）最近兩年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄；
（六）不存在保險(xiǎn)公司或者其高級(jí)管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；
（七）保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他條件。
開展跨區(qū)域經(jīng)營的保險(xiǎn)公司總公司營業(yè)部或省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）開業(yè)滿一年；
（二）已設(shè)置或指定專門的部門管理跨區(qū)域經(jīng)營；
（三）最近兩年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄；
（四）不存在其高級(jí)管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；
（五）保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他條件。
第九條
提出跨區(qū)域經(jīng)營備案的保險(xiǎn)公司總公司，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）備案書；
（二）跨區(qū)域經(jīng)營的可行性論證報(bào)告，包括但不限于跨區(qū)域經(jīng)營的三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析、保險(xiǎn)服務(wù)配套安排、投訴處理安排、風(fēng)險(xiǎn)管理舉措、市場(chǎng)退出安排等；
（三）備案前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；
（四）最近兩年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰，以及不存在保險(xiǎn)公司或者其高級(jí)管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查情形的聲明；
（五）跨區(qū)域經(jīng)營管理部門崗位設(shè)置情況及主要負(fù)責(zé)人的簡歷及有關(guān)證明；
（六）與跨區(qū)域經(jīng)營相關(guān)的內(nèi)控管理制度；
（七）對(duì)擬跨區(qū)域經(jīng)營的總公司營業(yè)部或省級(jí)分公司開展跨區(qū)域經(jīng)營的授權(quán)書；
（八）擬跨區(qū)域經(jīng)營的總公司營業(yè)部或省級(jí)分公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（九）保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門規(guī)定提交的其他材料。
第十條
擬跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)公司應(yīng)確保備案材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性。
第十一條
備案地保監(jiān)局自收齊備案材料起15個(gè)工作日內(nèi)完成備案工作，并將備案結(jié)果于5個(gè)工作日內(nèi)告知保險(xiǎn)公司。同時(shí)以公文形式抄報(bào)中國保監(jiān)會(huì)、抄送住所地保監(jiān)局。保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理公告事宜。
第十二條
保險(xiǎn)公司可以根據(jù)自身戰(zhàn)略，通過在跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)設(shè)立保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、委托保險(xiǎn)公司和專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、與第三方機(jī)構(gòu)合作等方式，建立屬地保險(xiǎn)服務(wù)體系。
第三章
退出機(jī)制
第十三條
保險(xiǎn)公司根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略及運(yùn)營實(shí)際，可以主動(dòng)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司主動(dòng)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的，應(yīng)向備案地保監(jiān)局和住所地保監(jiān)局書面報(bào)告。
第十四條
跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司在跨區(qū)域經(jīng)營過程中存在以下情形時(shí)，備案地保監(jiān)局有權(quán)要求跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)：
（一）備案時(shí)提供虛假材料；
（二）專門負(fù)責(zé)跨區(qū)域經(jīng)營的部門無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)；
（三）十二個(gè)月內(nèi)三次未按照備案地保監(jiān)局要求提供報(bào)告、文件和資料；
（四）受到備案地保監(jiān)局重大行政處罰；
（五）兩年內(nèi)發(fā)生兩次及以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益引發(fā)50人及以上群訪群訴事件；
（六）保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其它情形。
第十五條
跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司被強(qiáng)制退出的，應(yīng)自備案保監(jiān)局決定下發(fā)之日起停止跨區(qū)域經(jīng)營新業(yè)務(wù)。
第十六條
保險(xiǎn)公司應(yīng)妥善做好市場(chǎng)退出的客戶服務(wù)工作，并以書面、電話、短信等方式通知保險(xiǎn)消費(fèi)者，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜進(jìn)行充分告知，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。
第十七條
保險(xiǎn)公司停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的，應(yīng)指定部門和專人負(fù)責(zé)退出區(qū)域的客戶后續(xù)服務(wù)、資產(chǎn)清算、公告發(fā)布等善后事宜。
保險(xiǎn)公司應(yīng)在善后事宜處理完畢后及時(shí)將有關(guān)情況書面報(bào)告?zhèn)浒傅乇１O(jiān)局和住所地保監(jiān)局。
第十八條
保險(xiǎn)公司退出跨區(qū)域經(jīng)營的，三年內(nèi)不得在退出區(qū)域開展跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)。
第四章
監(jiān)督管理
第十九條
保險(xiǎn)公司在跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)設(shè)立省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)的，備案地保監(jiān)局參照轄內(nèi)保險(xiǎn)公司依法進(jìn)行審核。
第二十條
保險(xiǎn)公司應(yīng)按照備案區(qū)域單獨(dú)采集跨區(qū)域經(jīng)營統(tǒng)計(jì)信息，保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營的信息統(tǒng)計(jì)工作應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求。
第二十一條
保險(xiǎn)公司未經(jīng)備案跨區(qū)域經(jīng)營的，按照《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)予以處罰。
第二十二條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在投保環(huán)節(jié)向保險(xiǎn)消費(fèi)者明確提示公司住所、后續(xù)服務(wù)等關(guān)鍵信息，并要求保險(xiǎn)消費(fèi)者簽字確認(rèn)。
第二十三條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營的，收到信訪舉報(bào)、消費(fèi)者投訴的，由備案地保監(jiān)局負(fù)責(zé)處理。
第二十四條
保險(xiǎn)公司跨區(qū)域經(jīng)營違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，由違法違規(guī)行為發(fā)生地的保監(jiān)局依法查處，實(shí)施違法違規(guī)行為主體所在地保監(jiān)局應(yīng)予以配合。
第五章
附則
第二十五條
住所地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)公司住所地所在省市的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
備案地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)公司擬開展異地業(yè)務(wù)區(qū)域所在省市的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第二十六條
本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十七條
本辦法自2017年2月1日起施行。