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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2006-09-12發(fā)布|2006-09-12實(shí)施|現(xiàn)行有效


為建立健全保險(xiǎn)公司合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理職責(zé)，完善合規(guī)管理體系，我會(huì)草擬了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指導(dǎo)意見（草案）》，現(xiàn)向你們征求意見。請(qǐng)于2006年10月15日之前將書面意見反饋我會(huì)法規(guī)部。
聯(lián)系人：顧業(yè)池
聯(lián)系電話：66286289
傳真：66011873
二○○六年九月十二日
保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指導(dǎo)意見（草案）
第一章總則
第一條為規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。
第二條本指導(dǎo)意見所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工的行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。
本指導(dǎo)意見所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司因不合規(guī)行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。
保險(xiǎn)公司應(yīng)按照本指導(dǎo)意見的要求，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營。
第四條合規(guī)人人有責(zé)。保險(xiǎn)公司應(yīng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。
合規(guī)應(yīng)從高層做起。保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的言行應(yīng)與公司的宗旨和價(jià)值觀念相一致。董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)在公司倡導(dǎo)并推行誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第二章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)
第五條保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估;
（二）審議批準(zhǔn)并向中國保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，提出處理意見；
（三）根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；
（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；
（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)溝通；
（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
董事會(huì)審議公司合規(guī)政策、年度合規(guī)報(bào)告和其他重大合規(guī)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)有監(jiān)事列席會(huì)議并接受監(jiān)事的質(zhì)詢。
第六條
保險(xiǎn)公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）審核并向董事會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告；
（二）定期審查公司半年度合規(guī)報(bào)告；
（三）就公司合規(guī)方面的問題向董事會(huì)提出意見和改進(jìn)建議；
（四）公司章程規(guī)定、董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。
保險(xiǎn)公司可根據(jù)自身情況，在董事會(huì)下設(shè)立其他專業(yè)委員會(huì)履行前款規(guī)定的合規(guī)職責(zé)，但應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明理由。
第七條保險(xiǎn)公司設(shè)有監(jiān)事或監(jiān)事會(huì)的，監(jiān)事或監(jiān)事會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理人員合規(guī)職責(zé)的履行情況；
（二）監(jiān)督董事會(huì)的決策是否合規(guī)；
（三）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；
（四）向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議；
（五）要求公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門提供合規(guī)報(bào)告；
（六）調(diào)查公司經(jīng)營中的異常情況，并可要求公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門協(xié)助；
（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
第八條保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）制訂合規(guī)政策及修訂合規(guī)政策的方案，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給公司全體員工；
（二）執(zhí)行合規(guī)政策；
（三）根據(jù)董事會(huì)的決定，設(shè)立合規(guī)管理部門，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu),并為其履行職責(zé)提供充分條件；
（四）每年至少一次識(shí)別和評(píng)估公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、新發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；
（五）初審并向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提交公司年度、半年度合規(guī)報(bào)告；
（六）發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)行為的，及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救方法、懲戒措施；
（七）及時(shí)向董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大違規(guī)情況；
（八）公司章程規(guī)定或董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。
保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)履行本條前款第（二）、（四）、（六）項(xiàng)的合規(guī)職責(zé)。
第九條保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司的高級(jí)管理人員。
保險(xiǎn)公司聘任合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申報(bào)核準(zhǔn)。
保險(xiǎn)公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)在解聘后10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明原因。
第十條保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)總經(jīng)理和董事會(huì)負(fù)責(zé)，除與其他高級(jí)管理人員一起履行本指導(dǎo)意見第八條規(guī)定的合規(guī)職責(zé)外，還應(yīng)履行以下職責(zé)：
（一）定期向總經(jīng)理和董事會(huì)提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告公司和高級(jí)管理人員的重大違規(guī)行為；
（二）在董事會(huì)和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門；
（三）審核并簽字認(rèn)可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等各種合規(guī)文件。
第三章合規(guī)管理部門
第十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，設(shè)置合規(guī)管理部門。業(yè)務(wù)規(guī)模較小、沒有條件成立合規(guī)管理部門的保險(xiǎn)公司，可以采取其他方式強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，但應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明理由。
保險(xiǎn)公司應(yīng)以合規(guī)政策或其他正式文件的形式明確界定合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)、權(quán)利和確保其獨(dú)立性的措施。
第十二條合規(guī)管理部門履行以下職責(zé)：
（一）協(xié)助高級(jí)管理人員制定、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)計(jì)劃，并推動(dòng)其貫徹落實(shí)，協(xié)助高級(jí)管理人員培育公司的合規(guī)文化；
（二）制訂、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度；
（三）主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；
（四）撰寫合規(guī)報(bào)告；
（五）審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程，提供合規(guī)改進(jìn)建議；
（六）參與新產(chǎn)品的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持；
（七）反洗錢；
（八）組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；
（九）跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)、發(fā)展，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議；
（十）公司規(guī)定的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
第十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)保證合規(guī)管理部門享有以下權(quán)利：
（一）為履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會(huì)議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；
（二）對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專業(yè)人員或機(jī)構(gòu)協(xié)助工作；
（三）向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告前項(xiàng)調(diào)查結(jié)果，必要時(shí)可直接向總經(jīng)理、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、董事會(huì)報(bào)告；
（四）公司規(guī)定的其他權(quán)利。
第十四條保險(xiǎn)公司應(yīng)為合規(guī)管理部門配備足夠的合規(guī)人員。合規(guī)人員應(yīng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，具有法律、財(cái)會(huì)、金融等方面的專業(yè)知識(shí)，特別是應(yīng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例和公司內(nèi)部管理制度的能力。保險(xiǎn)公司應(yīng)通過定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。
董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)支持和保障合規(guī)管理部門和合規(guī)人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理部門和合規(guī)人員不會(huì)遭到來自高級(jí)管理人員、其他部門或員工的報(bào)復(fù)或冷遇。
第十五條保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性,對(duì)合規(guī)管理部門實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)。合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門和內(nèi)部審計(jì)部門。
保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)人員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的其他職責(zé)之間不存在利益沖突。
第十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位，配備專職或兼職的合規(guī)人員，履行合規(guī)職責(zé)。
分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門或合規(guī)人員對(duì)其所在分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和上級(jí)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)。
第十七條合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是保險(xiǎn)公司每一位員工的責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有直接的第一位的責(zé)任。
第十八條保險(xiǎn)公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)自查，向合規(guī)管理部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。
合規(guī)管理部門應(yīng)向各業(yè)務(wù)部門及其員工的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，并幫助和指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門制訂合規(guī)手冊(cè)，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
第十九條保險(xiǎn)公司應(yīng)在合規(guī)管理部門與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門間建立密切合作和相互支持的機(jī)制。
保險(xiǎn)公司其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)管理部門報(bào)告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。
第二十條保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理部門應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)部門相分離，并接受內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立審計(jì)。
保險(xiǎn)公司應(yīng)在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門之間建立明確的合作機(jī)制。合規(guī)管理部門應(yīng)為內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)提供方向；內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)結(jié)束后，應(yīng)將審計(jì)情況和結(jié)論通報(bào)合規(guī)管理部門。
第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)制定合規(guī)政策，經(jīng)董事會(huì)審議通過后報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。
合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和基本原則；
（二）公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化；
（三）董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任；
（四）公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架和報(bào)告路線；
（五）合規(guī)管理部門的地位和職責(zé)；
（六）公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。
保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對(duì)合規(guī)政策進(jìn)行檢討和修訂。
第二十二條保險(xiǎn)公司應(yīng)制定員工行為準(zhǔn)則、崗位合規(guī)手冊(cè)等文件，落實(shí)公司的合規(guī)政策，并為員工執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。
員工行為準(zhǔn)則應(yīng)規(guī)定公司所有員工必須共同遵守的基本行為準(zhǔn)則，并可對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員提出專門要求。崗位合規(guī)手冊(cè)應(yīng)規(guī)定各個(gè)工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。
第二十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線，包括：公司其他部門及其員工向合規(guī)管理部門的報(bào)告路線，各級(jí)合規(guī)管理部門上報(bào)的路線，公司合規(guī)管理部門和合規(guī)負(fù)責(zé)人向總經(jīng)理、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、董事會(huì)的報(bào)告路線。
保險(xiǎn)公司應(yīng)明確報(bào)告路線上涉及的每個(gè)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率，以及接受報(bào)告人直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。
第二十四條保險(xiǎn)公司應(yīng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：
（一）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括廣告宣傳、保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、銷售、核保、理賠、反洗錢、客戶服務(wù)、客戶投訴處理中的風(fēng)險(xiǎn)；
（二）擔(dān)保、投資和保險(xiǎn)資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)；
（三）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、合并、撤銷、并購、戰(zhàn)略合作過程中的風(fēng)險(xiǎn)；
（四）市場(chǎng)公平競爭方面的風(fēng)險(xiǎn)；
（五）公司內(nèi)部管理決策、規(guī)章制度執(zhí)行方面的風(fēng)險(xiǎn)；
（六）上市公司違反證券管理法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)；
（七）經(jīng)濟(jì)犯罪方面的風(fēng)險(xiǎn)；
（八）其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第二十五條保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)提交合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)合規(guī)負(fù)責(zé)人確認(rèn)。
保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門應(yīng)確保公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程的合規(guī)性和一致性。
第二十六條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)按照高級(jí)管理人員、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或董事會(huì)的要求，在公司內(nèi)進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查。
合規(guī)調(diào)查結(jié)束后，合規(guī)管理部門應(yīng)就調(diào)查情況和結(jié)論制作報(bào)告，并報(bào)送提出調(diào)查要求的機(jī)構(gòu)。
第二十七條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)與人力資源部門協(xié)作，制定合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，共同組織合規(guī)培訓(xùn)工作。
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)獲得與其職責(zé)相適應(yīng)的合規(guī)培訓(xùn)。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn)并通過考核。
第二十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度，每年對(duì)各級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任。
第五章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部監(jiān)管
第二十九條保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)組織學(xué)習(xí)中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則、意見等監(jiān)管文件，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出合規(guī)建議。
保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門應(yīng)及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)咨詢，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議。
第三十條保險(xiǎn)公司應(yīng)在每年的4月30日前向中國保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。
公司年度合規(guī)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況概述；
（二）合規(guī)政策的制定和修訂；
（三）合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門的情況；
（四）公司內(nèi)部管理制度建設(shè)情況；
（五）重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況；
（六）合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行；
（七）面臨的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施；
（八）重大違規(guī)事件及其處理；
（九）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題和改進(jìn)措施；
（十）其他。
中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)監(jiān)管需要，不定期要求保險(xiǎn)公司報(bào)送各種綜合或?qū)ｍ?xiàng)的合規(guī)報(bào)告。
第三十一條中國保監(jiān)會(huì)每年對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
第六章附則
第三十二條本指導(dǎo)意見適用于股份制保險(xiǎn)公司,保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司、其他保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參照?qǐng)?zhí)行。
保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司應(yīng)參照本指導(dǎo)意見制定集團(tuán)統(tǒng)一的合規(guī)政策和員工行為準(zhǔn)則。
第三十三條中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司發(fā)展實(shí)際，采取區(qū)別對(duì)待、分類指導(dǎo)的原則，加強(qiáng)督導(dǎo)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
保險(xiǎn)公司應(yīng)結(jié)合自身狀況，在中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的期限內(nèi)落實(shí)本指導(dǎo)意見的各項(xiàng)要求。
第三十四條本指導(dǎo)意見由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十五條本指導(dǎo)意見自200X年X月X日起施行。