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關于保險公司投資股權和不動產(chǎn)報告(申請)事項的說明

  • 2018年05月30日
  • 15:00
  • 來源:
  • 作者:
中國保險監(jiān)督管理委員會||2012-09-20發(fā)布|2012-09-20實施|現(xiàn)行有效


一、保險公司開展重大股權投資,應當報中國保監(jiān)會核準;開展其他股權投資和規(guī)?;虮壤_到有關標準的不動產(chǎn)投資(含自用性不動產(chǎn),下同),應當按規(guī)定程序和時限,向中國保監(jiān)會報告。報告事項的不合規(guī)性,不因為履行報告程序而豁免。
二、保險公司應當向中國保監(jiān)會提交正式合規(guī)的報告(申請)材料,并填寫《保險公司投資報告(申請)表》,相關材料應當要件齊備,清晰闡明必備要點(見附件1、2、3)。
三、保險公司的報告(申請)材料一式兩份,原件、復印件各一份,并附電子版光盤?!侗kU公司投資報告(申請)表》一式兩份,均為原件。報告(申請)材料應當采用A4紙張規(guī)格,并用275×315毫米規(guī)格的硬皮活頁夾裝訂成冊?;铐搳A封面和側面需標注:“投資xxx報告(申請)材料”、公司名稱、報告日期等。除固定格式外,正文標題字體為四號仿宋,正文內(nèi)容字體為小四號仿宋,并用1.5倍行距,雙面印刷,頁碼置于每頁下端居中。報告材料應當按順序歸集,附分隔標簽,加蓋騎縫章,載明主要承辦人員姓名和聯(lián)系方式。
四、保險公司重大股權投資申請事項,符合監(jiān)管規(guī)定的,中國保監(jiān)會予以核準;不符合監(jiān)管規(guī)定的,中國保監(jiān)會不予核準。保險公司投資股權或不動產(chǎn)的報告事項,符合監(jiān)管規(guī)定的,中國保監(jiān)會不持異議;不符合監(jiān)管規(guī)定的,中國保監(jiān)會將采用談話或書面方式發(fā)表監(jiān)管意見,責令其予以改正。
附件1:保險公司直接投資股權報告(申請)表及報告(申請)要件要點
報告(申請)單位
(加蓋公司公章)
投資標的
投資類別
合同簽署日期
報告(申請)日期
報告(申請)材料
材料清單
公司報送
1.書面報告(申請)
2.決策文件及承諾書
3.內(nèi)部文件
4.合同文本
5.專業(yè)機構出具的文件
6.報送材料電子文檔光盤
備注注:報告(申請)單位、投資標的填寫全稱;
投資類別填寫“重大股權投資”或“非重大股權投資”;
備注欄由中國保監(jiān)會填寫。
保險公司直接投資股權報告(申請)要件及要點
一、書面報告(申請)
為公司正式發(fā)文,其中重大股權投資為申請,其他股權投資為報告。報告(申請)事項應當清晰完整,包括投資方案、資金來源、投資金額和比例、關聯(lián)交易、合規(guī)情況和決策程序等,并說明投資協(xié)議簽署時點。
二、決策文件及承諾書
開展重大股權投資,應當提供股東(大)會或董事會決議;其他股權投資,應當提供董事會或者授權機構決議。決議應當事項和內(nèi)容清晰,結論明確;必要時,還應附上會議紀要或相關記錄。
公司應當承諾報送材料真實、準確、完整,不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。承諾函應當由公司法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋公司公章。
三、內(nèi)部文件
包括可行性研究報告、合規(guī)報告、關聯(lián)交易說明、后續(xù)管理方案和法律意見書等。
可行性研究報告除必備的分析論證要素外,還應當結合公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略或規(guī)劃,提供未來一年償付能力預測和股權投資壓力測試。合規(guī)報告由公司合規(guī)部門提供,并由公司合規(guī)責任人簽署,全面評估投資業(yè)務的合法合規(guī)性,包括但不限于保險公司投資能力、投資時財務狀況、資金來源、投資方式和投資比例、投資標的和關聯(lián)交易合規(guī)性等。法律意見書由公司法律部門提供,并由公司法律事務負責人簽署,法律意見應當明確。
開展重大股權投資的,還應當提供主營業(yè)務規(guī)劃、投資規(guī)模、業(yè)務相關度說明及有關監(jiān)管部門審核或者主管機關認可的股東資格說明;在可行性研究報告中說明保險公司并購整合能力和跨業(yè)管理能力,及熟悉企業(yè)經(jīng)營管理的專業(yè)人員配備情況;在后續(xù)管理方案中提供后續(xù)管理規(guī)劃及業(yè)務整合方案。
四、合同文本
應當為正本,包括投資合同(協(xié)議)和托管合同。開展重大股權投資的,投資合同(協(xié)議)應當特別注明經(jīng)有關監(jiān)管機構或主管部門核準后生效的條款,及任命或者委派董事、監(jiān)事、經(jīng)營管理層或者關鍵崗位人選的條款。
五、專業(yè)機構出具的文件
應當由具有相應資質(zhì)的專業(yè)機構提供,由專業(yè)機構相關責任人簽字,并加蓋機構公章,包括專業(yè)機構資質(zhì)說明、盡職調(diào)查報告、財務顧問(投資咨詢)報告、法律意見書、審計和償付能力報告。其中,專業(yè)機構資質(zhì)說明應當提供相關證明文件;盡職調(diào)查報告、財務顧問(投資咨詢)報告、法律意見書、審計和償付能力報告應當客觀公正,結論明確。專業(yè)機構為非保險機構的,還應當出具承諾書,承諾接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,并報告有關情況。
附件2:保險公司投資股權基金報告表及報告要件要點
報告單位
(加蓋公司公章)
投資標的
合同簽署日期
報告日期
文件齊備日期
報告材料
材料清單
公司報送
1.書面報告
2.決策文件及承諾書
3.內(nèi)部文件
4.合同文本
5.投資機構出具的文件
6.專業(yè)機構出具的文件
7.報送材料電子文檔光盤
備注注:報告單位、投資標的填寫全稱;
文件齊備日期及備注欄,由中國保監(jiān)會填寫。
保險公司投資股權基金報告要件及要點
一、書面報告
為公司正式發(fā)文,報告事項應當清晰完整,包括投資方案、資金來源、投資金額和比例、關聯(lián)交易、合規(guī)情況、決策程序及報告時限等。
二、決策文件及承諾書
提供董事會或者授權機構的投資決議。決議應當事項和內(nèi)容清晰,結論明確;必要時,還應附上會議紀要或相關記錄。
公司應當承諾報送材料真實、準確、完整,不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。承諾函應當由公司法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋公司公章。
三、內(nèi)部文件
包括盡職調(diào)查報告、可行性研究報告、合規(guī)報告、關聯(lián)交易說明、后續(xù)管理方案和法律意見書。
盡職調(diào)查報告應當包括對投資機構投資管理能力及其發(fā)起設立股權基金的評估。合規(guī)評估報告由公司合規(guī)部門提供,并由合規(guī)責任人簽署,全面評估投資業(yè)務的合法合規(guī)性,包括但不限于保險公司投資能力、資金來源和投資比例、投資機構和股權基金、關聯(lián)交易合規(guī)性等。法律意見書由公司法律部門提供,并由公司法律事務負責人簽署,法律意見應當明確。
保險公司可以自行出具或聘請具備資質(zhì)的專業(yè)機構出具盡職調(diào)查報告,保險公司對報告負最終責任。
四、合同文本
應當為正本,包括投資合同(協(xié)議)(認購協(xié)議/發(fā)起設立協(xié)議)和托管合同。
五、投資機構出具的文件
包括投資機構資質(zhì)說明、募集說明書(或依據(jù)協(xié)議約定,提供有關論證報告或盡職調(diào)查報告)和承諾書。
其中,投資機構資質(zhì)說明應當提供相關證明文件,由投資機構法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋機構公章。募集說明書(或依據(jù)協(xié)議約定,提供有關論證報告或盡職調(diào)查報告)應當為正本,充分提示風險,真實完整披露有關信息,至少包括:(1)投資方向或投資標的,擬募集基金規(guī)模;(2)投資目標、投資方案、投資策略、投資標準、投資流程、后續(xù)管理、收益分配和清算及退出安排;(3)交易結構、投資管理方式、風險收益預測和托管安排等。承諾書由投資機構法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋機構公章,承諾:(1)接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,并報告有關情況;(2)保險資金投資期間,該股權基金投資方向和投資標的始終符合有關監(jiān)管規(guī)定。
六、專業(yè)機構出具的文件
應當由具有相應資質(zhì)的專業(yè)機構提供,由專業(yè)機構相關責任人簽字,并加蓋機構公章,包括專業(yè)機構資質(zhì)說明、法律意見書和承諾書。保險公司還可根據(jù)需要,聘請專業(yè)機構出具財務顧問(投資咨詢)報告。專業(yè)機構資質(zhì)說明應當提供相關證明文件;法律意見書和財務顧問(投資咨詢)報告應當客觀公正,結論明確且相互獨立;承諾書應當承諾接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,并報告有關情況。
附件3:保險公司投資不動產(chǎn)報告表及報告要件要點
報告單位
(加蓋公司公章)
投資標的
不動產(chǎn)類別
投資方式
合同簽署日期
報告日期
報告材料
材料清單
公司報送
1.書面報告
2.決策文件及承諾函
3.內(nèi)部文件
4.合同文本
5.專業(yè)機構出具的文件
6.投資機構出具的文件
7.報送材料電子文檔光盤
備注注:報告單位、投資標的填寫全稱;
備注欄由中國保監(jiān)會填寫。
保險公司投資不動產(chǎn)報告要件及要點
一、書面報告
為公司正式發(fā)文,報告事項應當清晰完整,包括不動產(chǎn)類別(自用或投資)、投資方式(股權或物權)、投資方案、資金來源、投資金額、持有期限、關聯(lián)交易、合規(guī)情況和決策程序、相關投資協(xié)議簽署時點等。投資養(yǎng)老項目的,還應當說明投資意向確定時點。
二、決策文件及承諾函
提供股東(大)會、公司董事會或其授權機構決議。決議應當事項和內(nèi)容清晰,結論明確;必要時,還應當附上會議紀要或相關記錄。
公司應當承諾報送材料真實、準確、完整,不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。承諾函應當由公司法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋公司公章。
三、內(nèi)部文件
包括可行性研究報告、資產(chǎn)配置計劃、合規(guī)報告、風險評估報告、償付能力分析、后續(xù)管理方案等。
可行性研究報告應當說明持有不動產(chǎn)的方式、類別和期限,投資方案、經(jīng)營計劃和財務預算,其中,投資方案應當覆蓋交易結構和合約安排,經(jīng)營計劃應當包括處置規(guī)劃。以股權方式投資不動產(chǎn)的,還應當明確項目公司與不動產(chǎn)之間的權屬及資產(chǎn)占比關系,向項目公司派駐董事、高級管理人員及關鍵崗位人員、對項目公司重大事項發(fā)表意見的安排。
資產(chǎn)配置計劃應當由公司資產(chǎn)負債管理委員會(投資決策委員會)審議通過,列明資金來源、成本和配置方案,說明投資資產(chǎn)在期限、金額、風險和收益等方面,與對應負債或權益的匹配狀況。
合規(guī)報告應當由公司合規(guī)部門提供,并由公司合規(guī)責任人簽署,全面評估投資的合法合規(guī)性,包括但不限于保險公司投資能力、投資時財務狀況、資金來源和投資比例、投資標的、交易結構和安排、持有方式、種類和期限、關聯(lián)交易等的合規(guī)性。以股權方式投資不動產(chǎn)的,還應當說明項目公司有無重大法律訴訟、其股權是否存在瑕疵等。
風險評估報告應當由公司風控部門提供,并由公司風控責任人簽署,列明不動產(chǎn)的風險因子、風險特征和風險程度,全面評估和提示風險因素,并提出明確可行的風險防范措施建議。
償付能力分析應當充分考慮投資風險,按照資產(chǎn)認可標準和資本約束,審慎評估不動產(chǎn)投資對償付能力的影響,并提供未來一年償付能力預測和不動產(chǎn)投資壓力測試。
保險公司投資養(yǎng)老項目,確定投資意向后,應當書面通報中國保監(jiān)會,清晰闡述投資意向、總體投資規(guī)劃及實施計劃、當前進展狀況、風險因素、潛在問題及防范措施等;簽署投資協(xié)議后,報告時除提供上述內(nèi)部文件外,還應當說明經(jīng)營目的和發(fā)展規(guī)劃,并提交整體設計方案和具體實施計劃等材料。
四、合同文本
應當為正本,包括投資法律文本和托管合同。投資法律文本包括但不限于投資意向合同、投資框架協(xié)議、土地成交確認書、土地使用權出讓合同、土地使用權補償協(xié)議、購買合同等投資法律文件。以股權方式投資不動產(chǎn)的,應當提供股權投資合同(轉讓協(xié)議)。
五、專業(yè)機構出具的文件
應當由具有相應資質(zhì)的專業(yè)機構提供,由專業(yè)機構相關責任人簽字,并加蓋公司公章,包括專業(yè)機構資質(zhì)說明、盡職調(diào)查報告、法律意見書、資產(chǎn)評估報告和承諾書。以股權方式投資不動產(chǎn)的,還應當提供由具有專業(yè)資質(zhì)的會計師事務所出具的項目公司最近一期審計報告。專業(yè)機構資質(zhì)說明應當提供相關證明文件;盡職調(diào)查報告、法律意見書、資產(chǎn)評估報告應當客觀公正,結論明確;承諾書應當承諾接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,并報告有關情況。
六、投資機構出具的文件
應當由具有相應資質(zhì)的投資機構提供,由投資機構法定代表人或其授權代表簽字,并加蓋公司公章,包括投資機構資質(zhì)說明和承諾書。其中,投資機構資質(zhì)說明應當提供相關證明文件。投資機構為非保險機構的,還應當出具承諾書,承諾接受中國保監(jiān)會涉及保險資金投資的質(zhì)詢,并報告有關情況。

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