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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2006〕20號(hào)|2006-03-01發(fā)布|2006-03-01實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔2006〕20號(hào)

一、各壽險(xiǎn)公司、各養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、各健康保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱各公司）必須在保險(xiǎn)單據(jù)上采取防偽措施。交付給投保人的保單冊(cè)中應(yīng)當(dāng)載明發(fā)票（收據(jù)）的真實(shí)式樣，在保單和收據(jù)上應(yīng)當(dāng)附設(shè)無(wú)色熒光或條形碼等防偽標(biāo)志或防偽代碼，同時(shí)在保險(xiǎn)單據(jù)的顯著位置應(yīng)當(dāng)注明查詢方式和客服電話。各公司應(yīng)將防偽措施報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)由所屬省級(jí)分公司向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和保監(jiān)局報(bào)備。各公司應(yīng)積極向客戶提供電話、網(wǎng)絡(luò)等方式查詢和辨識(shí)保險(xiǎn)單據(jù)真?zhèn)蔚姆?wù)。關(guān)于收據(jù)防偽事宜，各公司可通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一與稅務(wù)機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)。
二、各公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施防止不法分子假借保險(xiǎn)名義侵害農(nóng)村投保人的合法權(quán)益。凡在農(nóng)村開(kāi)展業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，必須在展業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼公司重要單證、收據(jù)、印章等有關(guān)公司標(biāo)識(shí)的真實(shí)式樣或宣傳頁(yè)，并對(duì)識(shí)別要點(diǎn)進(jìn)行說(shuō)明。
三、各公司要加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員收取現(xiàn)金和代理客戶辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)的管理。要大力推廣并鼓勵(lì)客戶通過(guò)銀行繳納保費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金和退保金?；鶎臃种C(jī)構(gòu)原則上不得接受所屬營(yíng)銷(xiāo)員和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以現(xiàn)金或個(gè)人存款方式向其上繳保費(fèi)。如全部轉(zhuǎn)賬確有困難，各公司應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入建立合理的管控制度。營(yíng)銷(xiāo)員直接收取客戶現(xiàn)金的，各公司可以在當(dāng)?shù)劂y行、郵政或農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立保費(fèi)收入專(zhuān)門(mén)賬戶，并要求營(yíng)銷(xiāo)員在收取客戶現(xiàn)金后2個(gè)工作日（特別偏遠(yuǎn)地區(qū)可放寬到3個(gè)工作日）內(nèi)將現(xiàn)金存入該賬戶。對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)員代理客戶辦理領(lǐng)款手續(xù)的，要嚴(yán)格查驗(yàn)該營(yíng)銷(xiāo)員的資信，完善客戶委托授權(quán)手續(xù)，并在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該業(yè)務(wù)向客戶進(jìn)行回訪。
四、各公司應(yīng)當(dāng)積極推廣覆蓋全過(guò)程的客戶回訪。當(dāng)前，要特別加強(qiáng)對(duì)投保、退保、理賠、保全、失效保單以及離職營(yíng)銷(xiāo)員的回訪，嚴(yán)格防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)早發(fā)現(xiàn)、早化解、早完善。
五、各公司要加大對(duì)空白有價(jià)單證和印章的管理力度。要妥善保管各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)單證和印章，確保在單證印制、保管、發(fā)放、領(lǐng)用、核銷(xiāo)等重要環(huán)節(jié)實(shí)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)隔離和控制，同時(shí)繼續(xù)采取有效措施對(duì)已停止使用的空白單證和作廢印章進(jìn)行徹底清理。
六、各公司應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)員和員工教育。要建立對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的教育懲戒長(zhǎng)效機(jī)制，確立嚴(yán)格的員工管理制度，建立健全展業(yè)證年檢制度，對(duì)有截留挪用保費(fèi)和詐騙行為的營(yíng)銷(xiāo)員和公司員工進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)在行業(yè)內(nèi)通報(bào)。各公司要制定加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)員和員工誠(chéng)信教育的計(jì)劃和方案，每年年底將該計(jì)劃和方案以及執(zhí)行落實(shí)情況以年度報(bào)告方式報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)。
七、各公司應(yīng)積極宣傳保險(xiǎn)常識(shí)和投保須知，切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾自我保護(hù)的意識(shí)和能力。
八、請(qǐng)各公司認(rèn)真落實(shí)、積極推進(jìn)本通知要求的各項(xiàng)措施，對(duì)于公司所采取防范措施的有效性，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將在今后的內(nèi)控監(jiān)管中作為評(píng)價(jià)公司內(nèi)控情況的重要依據(jù)。