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中國保險監(jiān)督管理委員會||2014-02-14發(fā)布|2014-02-14實施|現(xiàn)行有效


電子郵件：law@circ.gov.cn
通信地址：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處郵編：100033
（請在信封上注明“舉報辦法公眾意見”字樣）
傳真：010-66288161
意見反饋截止時間為2014年3月18日。
保險舉報處理管理辦法（征求意見稿）
第一章
總則
第一條
為了維護(hù)保險市場秩序，規(guī)范保險舉報處理工作，保障舉報人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱保險舉報，是指舉報人向中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)反映被舉報人涉嫌保險違法違規(guī)行為，依法應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)處理的活動，但保險消費者向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提出保險消費投訴除外。
本辦法所稱舉報人，是指向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉報保險違法違規(guī)行為的公民、法人或者其他組織。
本辦法所稱被舉報人，是指涉嫌違反保險監(jiān)管法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，破壞保險市場秩序，損害保險消費者合法權(quán)益的保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和上述機構(gòu)的從業(yè)人員，以及涉嫌非法設(shè)立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)等破壞保險市場管理秩序的公民、法人或者其他組織。
第三條
保險舉報處理工作應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、屬地管理、歸口辦理、分級負(fù)責(zé)的原則。
第四條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全保險舉報處理工作制度機制，依法、公正、及時處理保險舉報事項。
第五條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開保險舉報處理工作機構(gòu)的通信地址、聯(lián)系電話、傳真號碼、電子信箱等信息，并在本單位官方網(wǎng)站予以公布。
第二章
工作機構(gòu)和職責(zé)
第六條
中國保監(jiān)會稽查局是全國保險舉報處理工作的管理部門，負(fù)責(zé)對全國保險舉報處理工作進(jìn)行監(jiān)督和管理。
派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門的處室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險舉報處理工作。
第七條
中國保監(jiān)會履行下列職責(zé)：
（一）建立健全保險舉報處理工作規(guī)章制度；
（二）建立完善保險舉報管理信息系統(tǒng)；
（三）受理并調(diào)查處理涉及保險法人機構(gòu)、保險中介服務(wù)集團(tuán)以及上述機構(gòu)從業(yè)人員的保險舉報和涉及面廣、影響大及其他依法應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會處理的保險舉報；
（四）轉(zhuǎn)辦、交辦和復(fù)查保險舉報；
（五）指導(dǎo)和督辦保險舉報處理；
（六）開展調(diào)查研究和統(tǒng)計分析，反映保險舉報處理發(fā)現(xiàn)的問題，提出完善監(jiān)管政策和改進(jìn)監(jiān)管工作的意見建議；
（七）承辦與保險舉報處理相關(guān)的其他工作。
第八條
派出機構(gòu)履行下列職責(zé)：
（一）制定轄區(qū)內(nèi)保險舉報的處理工作規(guī)則；
（二）受理并調(diào)查處理涉及保險機構(gòu)分支機構(gòu)、保險中介服務(wù)集團(tuán)以外的保險中介機構(gòu)及其保險從業(yè)人員的保險舉報，以及擅自設(shè)立保險機構(gòu)或者保險中介機構(gòu)，非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)和保險中介業(yè)務(wù)的保險舉報；
（三）調(diào)查處理中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)辦、交辦的保險舉報，按中國保監(jiān)會要求及時反饋有關(guān)情況；
（四）開展調(diào)查研究和統(tǒng)計分析，定期向中國保監(jiān)會報告轄區(qū)內(nèi)保險舉報處理情況；
（五）牽頭處理或者協(xié)助其他派出機構(gòu)處理跨區(qū)域保險舉報；
（六）承辦與保險舉報處理相關(guān)的其他工作。
第三章
保險舉報的提出和受理
第九條
向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提出保險舉報，可以采取書信、傳真、電子郵件等方式，也可以采取電話、面談等方式。
5人以上采取面談方式共同提出同一保險舉報的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不應(yīng)超過3人。
第十條
舉報人提出保險舉報，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，對所提供材料內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)，不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人，自覺維護(hù)社會公共秩序。
第十一條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)收到保險舉報后，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)審查決定是否受理。對舉報材料不完整的保險舉報，可要求舉報人補充提供有關(guān)材料。
第十二條
保險舉報符合下列條件的，應(yīng)當(dāng)受理：
（一）舉報事項屬于本辦法規(guī)定的保險違法違規(guī)行為；
（二）有明確的被舉報人和違法違規(guī)情況，并附帶相關(guān)調(diào)查線索或者證明材料。
第十三條
有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予受理：
（一）舉報事項不涉及保險違法違規(guī)行為的；
（二）舉報事項模糊不清、無明確的被舉報人和相關(guān)調(diào)查線索或者證明材料的；
（三）已經(jīng)受理的保險舉報，舉報人在處理期間再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、調(diào)查線索或者證明材料的；
（四）已經(jīng)辦結(jié)的保險舉報，舉報人仍以同一事實和理由再次舉報的；
（五）已經(jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)通過訴訟、仲裁等法定途徑解決的；
（六）
有關(guān)國家機關(guān)已對舉報人反映的問題作出最終處理決定的。
第十四條
保險舉報處理工作機構(gòu)受理保險舉報，根據(jù)下列情況分別處理：
（一）依照本辦法規(guī)定，屬于本機構(gòu)負(fù)責(zé)處理的保險舉報，予以受理；
（二）依照本辦法規(guī)定，不屬于本機構(gòu)負(fù)責(zé)處理的保險舉報，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)交其他應(yīng)當(dāng)履行受理職責(zé)的保險舉報處理工作機構(gòu)；
（三）接受轉(zhuǎn)交的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)審查決定是否受理。
第十五條
保險舉報同時涉及保險信訪事項的，保險舉報處理工作機構(gòu)負(fù)責(zé)受理保險舉報事項，并在5個工作日內(nèi)將該信訪事項抄送本單位保險信訪工作機構(gòu)。
保險舉報同時涉及保險消費投訴事項的，保險舉報處理機構(gòu)負(fù)責(zé)處理保險舉報事項，并在5個工作日內(nèi)將消費投訴事項抄送本單位保險消費投訴處理工作機構(gòu)。
第十六條
保險舉報涉及多個派出機構(gòu)管轄的，由違法違規(guī)行為發(fā)生地派出機構(gòu)受理。涉及多個違法違規(guī)行為發(fā)生地的，由違法違規(guī)行為主要發(fā)生地派出機構(gòu)受理。無法確定違法違規(guī)行為主要發(fā)生地的，由第一個接到保險舉報的派出機構(gòu)受理，或者由中國保監(jiān)會指定一個派出機構(gòu)受理，相關(guān)派出機構(gòu)配合。
第四章
保險舉報的調(diào)查和處理
第十七條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以針對保險舉報進(jìn)行調(diào)查。
保險舉報經(jīng)調(diào)查后，需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)按照《中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十八條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以要求舉報人補充說明有關(guān)情況或者提供相關(guān)材料，也可根據(jù)調(diào)查需要，要求其他與保險舉報相關(guān)的機構(gòu)或者人員協(xié)助調(diào)查。
第十九條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理后60日內(nèi)完成對保險舉報的調(diào)查工作；情況復(fù)雜的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險舉報處理工作部門或者派出機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人審批同意后可適當(dāng)延長期限，但延長期限原則上不得超過30日。
保險舉報處理中涉及對相關(guān)機構(gòu)或者人員予以行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施的，所需時間不在前款規(guī)定的期限內(nèi)。
舉報人在本條規(guī)定期限內(nèi)針對已經(jīng)受理的同一舉報事項提出新的事實和理由需要查證的，可以合并處理。舉報調(diào)查期限自中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)收到新材料之日起重新計算。
第二十條
保險舉報調(diào)查完畢后，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照下列規(guī)定作出處理決定：
（一）經(jīng)調(diào)查核實，被舉報人違法事實清楚、證據(jù)確鑿的，依法進(jìn)行行政處罰或者給予其他處理。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任；
（二）經(jīng)調(diào)查核實，被舉報人的行為未違法違規(guī)的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險舉報處理工作部門或者派出機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，終止辦理，予以結(jié)案；
（三）舉報事項證據(jù)不足，無法查明的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險舉報處理工作部門或者派出機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，終止辦理，予以結(jié)案。
第二十一條
對國務(wù)院交辦或者國務(wù)院部委、直屬機構(gòu)、地方省級人民政府轉(zhuǎn)辦的保險舉報，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報送本單位主要負(fù)責(zé)人批示，并按照要求在規(guī)定的時限內(nèi)報送處理結(jié)果。
第二十二條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不得將保險舉報轉(zhuǎn)交被舉報人所在單位或者其上級機構(gòu)調(diào)查處理。
第二十三條
使用真實姓名或者單位名稱舉報的，屬于實名舉報。實名舉報需提供舉報人本人聯(lián)系方式或者通訊地址。
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)確認(rèn)保險舉報為舉報人本人實名舉報的，應(yīng)當(dāng)在做出處理決定5個工作日內(nèi)將處理意見答復(fù)舉報人。
第五章
監(jiān)督和管理
第二十四條
中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)派出機構(gòu)對保險舉報處理有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時督辦：
（一）無正當(dāng)理由未在處理期限內(nèi)辦結(jié)保險舉報的；
（二）未按規(guī)定程序處理保險舉報的；
（三）存在推諉、敷衍、弄虛作假等情形的；
（四）存在需要督辦的其他情形。
第二十五條
實名舉報的舉報人對派出機構(gòu)處理意見不服的，可以自收到處理意見答復(fù)之日起30日內(nèi)請求中國保監(jiān)會復(fù)查。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)查請求之日30日內(nèi)提出復(fù)查意見，并書面答復(fù)舉報人。
中國保監(jiān)會認(rèn)為派出機構(gòu)保險舉報的處理工作存在事實不清、證據(jù)不足、定性不準(zhǔn)需要復(fù)查的，可要求派出機構(gòu)復(fù)查或者自行復(fù)查。
第二十六條
中國保監(jiān)會建立保險舉報處理工作定期報告制度，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年一月十日和七月十日前向中國保監(jiān)會報告保險舉報受理和處理情況。對于可能造成重大社會影響的保險舉報，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在查實后5個工作日內(nèi)報告中國保監(jiān)會。
對于反映集中的問題，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向上級機關(guān)和本單位負(fù)責(zé)人報告，并會同有關(guān)部門深入調(diào)查研究，提出規(guī)范保險市場秩序，加強保險監(jiān)管的意見建議。
第二十七條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運用信息技術(shù)，加強對保險舉報處理工作的信息管理。
第二十八條
對于性質(zhì)惡劣、社會影響較大的保險違法違規(guī)行為，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)可以將查處情況向社會公布。但未經(jīng)舉報人書面同意，不得公布舉報人姓名、單位、地址和聯(lián)系方式等信息。
第二十九條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定整理保險舉報的調(diào)查處理材料，妥善歸檔保存。
第六章
紀(jì)律要求和法律責(zé)任
第三十條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員在保險舉報處理工作中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守各項法律、行政法規(guī)和保險監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則，嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，切實做到廉潔自律，與保險舉報有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。
第三十一條
中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員在保險舉報處理工作中有下列行為之一，由中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)責(zé)令改正，造成嚴(yán)重后果的，依法給予行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任：
（一）違反保密紀(jì)律，將舉報人、證人告知被舉報人及其近親屬，將舉報材料、證明材料或者有關(guān)情況透露給被舉報人及其近親屬；
（二）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)，故意夸大或者縮小保險違法違規(guī)行為的事實；
（三）泄露擬采取的調(diào)查措施等與調(diào)查有關(guān)的一切情況；
（四）在舉報處理工作中不履行職責(zé)、推諉、敷衍、拖延的；
（五）接受與保險舉報有關(guān)的人員或者單位的財物及其他利益；
（六）未按本辦法規(guī)定進(jìn)行回避的。
第三十二條
被舉報人或者其他有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國保險法》有關(guān)規(guī)定對保險舉報處理工作予以配合，有下列行為之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法給予處罰，或者建議相關(guān)部門給予處罰；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）阻撓、抗拒調(diào)查人員依法行使職權(quán)的；
（二）拒絕提供有關(guān)文件、資料和證明材料的；
（三）隱瞞事實真相，隱匿、銷毀證據(jù)，出具偽證的；
（四）包庇違法違規(guī)行為的；
（五）打擊報復(fù)舉報人或者調(diào)查人員的。
第七章
附則
第三十三條
對外國人、無國籍人、外國組織提出的涉及我國商業(yè)保險的保險舉報的處理，參照本辦法執(zhí)行。
第三十四條
本辦法所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團(tuán)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)。
本辦法所稱保險中介機構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險中介服務(wù)集團(tuán)公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司及其分支機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)。
本辦法所稱的保險從業(yè)人員，是指保險機構(gòu)工作人員、保險中介機構(gòu)從業(yè)人員，以及其他為保險機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員。
第三十五條
本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第三十六條
本辦法自發(fā)布之日起施行。