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中國保險監(jiān)督管理委員會||2015-08-03發(fā)布|2015-08-03實施|現(xiàn)行有效


保監(jiān)會對《關(guān)于修改等八部規(guī)章的決定（征求意見稿）》公開征求意見的通知
為貫徹落實國務(wù)院關(guān)于加強涉及行政審批制度改革的規(guī)章清理，以及推進落實注冊資本登記制度改革的工作要求，我會起草了《關(guān)于修改等八部規(guī)章的決定（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：law＠circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“八部規(guī)章征求意見”字樣。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288161。
意見反饋截止時間為2015年8月24日。
中國保監(jiān)會關(guān)于修改《保險公司設(shè)立境外保險類機構(gòu)管理辦法》等八部規(guī)章的決定（征求意見稿）
為貫徹落實國務(wù)院行政審批制度改革和注冊資本登記制度改革要求，中國保監(jiān)會決定對《保險公司設(shè)立境外保險類機構(gòu)管理辦法》等八部規(guī)章的部分條款予以修改。
一、對《保險公司設(shè)立境外保險類機構(gòu)管理辦法》作出修改
（一）刪去第十二條。
（二）刪去第十三條。
（三）將第十四條改為第十二條，刪去“或者境外代表機構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機構(gòu)、辦事處等非營業(yè)性機構(gòu)”。
（四）將第三十一條改為第二十九條，刪去第二款。
二、對《保險公司管理規(guī)定》作出修改
（一）刪去第二十六條第二項；將第五項改為第四項，修改為：“（四）變更營業(yè)場所；”
（二）將第七十四條修改為：“保險公司在境外設(shè)立子公司、分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準；其設(shè)立條件和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定?！?br>三、對《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作出修改
（一）將第二條第二款修改為：“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險專業(yè)代理公司，應(yīng)當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）?！?br>（二）刪去第十一條中的“申請”。
第三項修改為:“（三）現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且最近1年內(nèi)無重大違法行為；”
（三）將第十二條第一款修改為：“中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理公司設(shè)立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項?！?br>（四）將第十三條修改為：“中國保監(jiān)會依法批準設(shè)立保險專業(yè)代理公司的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。
“申請人收到許可證后，方可開展保險代理業(yè)務(wù)?！?br>（五）刪去第十四條。
（六）刪去第十五條。
（七）將第十六條改為第十四條，修改為：“保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
“（一）變更名稱或者分支機構(gòu)名稱；
“（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所；
“（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；
“（四）變更主要股東；
“（五）變更注冊資本；
“（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；
“（七）變更組織形式;
“（八）分立、合并；
“（九）修改公司章程；
“（十）設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)。”
（八）將第十七條改為第十五條，修改為：“保險專業(yè)代理公司變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告?！?br>（九）將第二十條改為第十八條，修改為:“保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：
“（一）大學?？埔陨蠈W歷；
“（二）從事經(jīng)濟工作2年以上；
“（三）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；
“（四）誠實守信，品行良好;
“（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
“從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制?！?br>（十）將第二十一條改為第十九條，并將“有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形”修改為“有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形”。
（十一）將第二十七條改為第二十五條，修改為：“保險專業(yè)代理公司應(yīng)當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。
“保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)應(yīng)當將公司許可證復印件（加蓋所屬法人機構(gòu)公章）及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置?！?br>（十二）將第三十條改為第二十八條，第一款刪去“持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書”。
（十三）將第三十八條改為第三十六條，第一款修改為：“保險專業(yè)代理公司應(yīng)當自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金?！?br>（十四）將第四十條改為第三十八條，第三款刪去“保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定：未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險專業(yè)代理公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險專業(yè)代理公司的債務(wù)承擔連帶責任?！?br>（十五）將第四十一條改為第三十九條，修改為：“保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動用保證金：
“（一）注冊資本減少；
“（二）許可證被注銷；
“（三）投保符合條件的職業(yè)責任保險；
“（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
“保險專業(yè)代理公司應(yīng)當自動用保證金之日起5日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會?！?br>（十六）將第四十二條改為第四十條，修改為：“保險專業(yè)代理公司不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證?！?br>（十七）刪去第五十四條。
（十八）將第五十五條改為第五十二條，第一款修改為：“保險專業(yè)代理公司解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。”
（十九）刪去第五十九條。
（二十）將第七十一條改為第六十七條，修改為：“未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。”
（二十一）將第七十二條改為第六十八條，修改為：“行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險專業(yè)代理公司或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可?！?br>（二十二）將第七十三條改為第六十九條，修改為：“被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設(shè)立保險專業(yè)代理公司或者取得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可?！?br>（二十三）刪去第七十四條。
（二十四）將第七十五條改為第七十條，修改為：“保險專業(yè)代理機構(gòu)發(fā)生第十四條、第三十九條、第五十二條所列事項未按規(guī)定報告的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款?！?br>（二十五）將第七十六條改為第七十一條，修改為：“保險專業(yè)代理機構(gòu)任用不具有任職資格或者不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款?！?br>（二十六）將第七十七條改為第七十二條，修改為：“保險專業(yè)代理公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該公司直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款?！?br>（二十七）將第七十九條改為第七十四條，第一項修改為：“（一）未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金；”
（二十八）將第八十七條改為第八十二條，第二項修改為：“（二）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復印件（加蓋所屬法人機構(gòu)公章）、營業(yè)執(zhí)照；”
（二十九）將第八十八條改為第八十三條，并刪去其中的“或者從業(yè)資格”。
四、對《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作出修改
（一）將第二條第二款修改為：“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險經(jīng)紀公司，應(yīng)當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）?！?br>（二）刪去第十二條中的“申請”，并將第三項修改為：“（三）現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且最近1年內(nèi)無重大違法行為；”
（三）將第十三條第一款修改為：“中國保監(jiān)會收到保險經(jīng)紀公司設(shè)立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項?！?br>（四）將第十四條修改為：“中國保監(jiān)會依法批準設(shè)立保險經(jīng)紀公司的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。
“申請人收到許可證后，方可開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)?！?br>（五）刪去第十五條。
（六）刪去第十六條。
（七）將第十七條改為第十五條，修改為：“保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：
“（一）變更名稱或者分支機構(gòu)名稱；
“（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所；
“（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；
“（四）變更主要股東；
“（五）變更注冊資本；
“（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；
“（七）變更組織形式；
“（八）分立、合并；
“（九）修改公司章程；
“（十）設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)?！?br>（八）將第十八條改為第十六條，修改為：“保險經(jīng)紀公司變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告。”
（九）將第二十一條改為第十九條，修改為：“保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：
“（一）大學專科以上學歷；
“（二）從事經(jīng)濟工作2年以上；
“（三）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；
“（四）誠實守信，品行良好;
“（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
“從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制?！?br>（十）將第二十二條改為第二十條，并將“有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形”修改為“有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形”。
（十一）將第二十八條改為第二十六條，修改為：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置?！?br>“保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)應(yīng)當將公司許可證復印件（加蓋所屬法人機構(gòu)公章）及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置?！?br>（十二）將第三十一條改為第二十九條，刪去第一款中的“持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書”。
（十三）將第三十八條改為第三十六條，修改為：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。
“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責任保險保單復印件或者保證金存款協(xié)議復印件、保證金入賬原始憑證復印件報送中國保監(jiān)會?！?br>（十四）將第四十條改為第三十八條，刪去第三款中的“保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定：未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險經(jīng)紀公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀公司的債務(wù)承擔連帶責任?！?br>(十五)將第四十一條改為第三十九條，第一款修改為：“保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的，可以動用保證金：
“（一）注冊資本減少；
“（二）許可證被注銷；
“（三）投保符合條件的職業(yè)責任保險；
“（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自動用保證金之日起5日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。”
（十六）將第四十二條改為第四十條，修改為：“保險經(jīng)紀公司不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證?！?br>（十七）刪去第五十二條。
（十八）將第五十三條改為第五十條，第一款修改為：“保險經(jīng)紀公司解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。”
（十九）刪去第五十七條。
（二十）將第六十九條改為第六十五條，修改為：“未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款?！?br>（二十一）將第七十條改為第六十六條，修改為：“行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可?！?br>（二十二）將第七十一條改為第六十七條，修改為：“被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者取得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可?！?br>（二十三）刪去第七十二條。
（二十四）將第七十三條改為第六十八條，修改為：“保險經(jīng)紀機構(gòu)發(fā)生第十五條、第三十九條、第五十條所列事項未按規(guī)定報告的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款?！?br>（二十五）將七十四條改為第六十九條，修改為：“保險經(jīng)紀機構(gòu)任用不具有任職資格或者不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款?！?br>（二十六）將第七十五條改為第七十條，修改為：“保險經(jīng)紀公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該公司直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款?！?br>（二十七）將第七十六條改為第七十一條，第一項修改為：“（一）未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金；”
（二十八）將第八十五條改為第八十條，第二項修改為：“（二）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復印件（加蓋所屬法人機構(gòu)公章）、營業(yè)執(zhí)照；”
（二十九）將第八十六條改為第八十一條，刪去“或者從業(yè)資格”。
五、對《保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作出修改
（一）刪去第八條第二項，將第四項改為第三項，修改為：“（三）董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合規(guī)定的條件；”
（二）將第九條修改為：“保險公估機構(gòu)的注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體股東認繳的出資額?！?br>（三）刪去第十三條第二項，將第四項改為第三項，修改為：“（三）擬任主要負責人符合規(guī)定的條件；”
（四）刪去第十四條。
（五）將第十六條改為第十五條，刪去第二款、第三款。
（六）刪去第十七條。
（七）將第二章第二節(jié)標題修改為“任職條件”。
（八）將第二十二條改為第二十條，修改為：“保險公估機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當具備下列條件：
“（一）大學?？埔陨蠈W歷；
“（二）從事經(jīng)濟工作2年以上；
“（三）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；
“（四）誠實守信，品行良好；
“（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
“從事金融或者評估工作10年以上，可以不受前款第（一）項限制。”
（九）將第二十三條改為第二十一條，并將“有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形”修改為“有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形”。
（十）刪去第二十五條。
（十一）將第二十六條改為第二十三條，修改為：“保險公估機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。
“中國保監(jiān)會可以要求保險公估機構(gòu)撤換不符合規(guī)定條件的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員。”
（十二）將第三十二條改為第二十九條，刪去第一款中的“持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書”。
（十三）將第四十九條改為第四十六條，第一款修改為：“保險公估機構(gòu)解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會?！?br>（十四）將第五十九條改為第五十六條，刪去第一款第二項。
（十五）將第六十七條改為第六十四條，修改為“未取得許可證，擅自以保險公估機構(gòu)名義從事保險公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，并處1萬元罰款，有違法所得的，并處違法所得3倍罰款，但最高不得超過3萬元?！?br>（十六）將第六十九條改為第六十六條，第三項修改為：“（三）聘任不符合規(guī)定條件的人員的?！?br>六、對《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》作出修改
（一）刪去第二條第九項中的“從業(yè)資格，或者吊銷資格證書”。
（二）刪去第四十五條第八項中的“從業(yè)資格，或者吊銷資格證書”。
七、對《再保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定》作出修改
（一）?刪去第二十三條
（二）將第二十四條改為第二十三條，并刪去“經(jīng)批準的”。
八、對《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》作出修改
（一）將第四十條修改為：“保險公司報送保險條款和保險費率審批或者備案的，應(yīng)當指定法律責任人，并向中國保監(jiān)會備案?！?br>（二）將第四十四條修改為：“保險公司報送法律責任人備案的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：
“（一）《法律責任人備案情況表》；
“（二）擬任人身份證明和住所證明復印件；
“（三）學歷證明和專業(yè)資格證明復印件；
“（四）從業(yè)經(jīng)歷證明；
“（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。”
（三）將第五十條第二項修改為：“（二）報送備案法律責任人時，編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；”
（四）將附件中“5、法律責任人資格審核申請表；”改為“5、法律責任人備案情況表；”
本決定自公布之日起施行。
《保險公司設(shè)立境外保險類機構(gòu)管理辦法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》、《再保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，重新公布。