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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號|2007-09-27發(fā)布|2008-01-01實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號

保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號
各保監(jiān)局、各保險公司、各保險中介機構(gòu)：
為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，我會制定了《保險營銷員誠信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監(jiān)會。
二○○七年九月二十七日
保險營銷員誠信記錄管理辦法
第一章
總則
第一條
為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。
第二條
保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄。
第三條
中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險營銷員誠信記錄管理工作。
第四條
各地具有保險營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會組織（以下簡稱地方行業(yè)協(xié)會組織）負(fù)責(zé)對本轄區(qū)保險營銷員的誠信記錄進行審核。
第五條
申報機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負(fù)責(zé)。
第二章
表彰獎勵記錄
第六條
本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險公司省級及省級以上機構(gòu)和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。
表彰獎勵記錄的申報機構(gòu)（個人）應(yīng)當(dāng)提供書面證明材料。
第七條
保險營銷員的表彰獎勵記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。
第八條
保險營銷員獲得保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業(yè)協(xié)會組織負(fù)責(zé)審核登記。
第九條
保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負(fù)責(zé)審核登記。
第十條
社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。
第十一條
保險公司和保險中介機構(gòu)可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。
保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員），受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。
保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。
第三章
違法違規(guī)記錄
第十二條
本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：
（一）因故意犯罪被判處刑罰的；
（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)經(jīng)濟法律法規(guī)，受到行政處罰的；
（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》等保險監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；
（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；
（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構(gòu)除名處分的；
（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的；
（七）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的；
（八）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?
（九）其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄。
第十三條
保險營銷員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時間。
第十四條
保險營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)審核登記。
第十五條
社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。
第十六條
保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。
第十七條
保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。
第十八條
本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時限（保險監(jiān)管機構(gòu)除外），具體如下：
（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；
（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執(zhí)行期滿5年；
（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；
（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；
（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務(wù)清償后3年;
（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。
第四章
投訴記錄
第十九條
本辦法的投訴記錄是指保險監(jiān)管機構(gòu)、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。
第二十條
投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構(gòu)名稱和受理時間、投訴處理結(jié)果和時間。
第二十一條
投訴記錄由投訴受理機構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。投訴受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投訴人的情況進行保密。
對于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。
第二十二條
保險監(jiān)管機構(gòu)和保險行業(yè)組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢。
保險公司受理并查實的投訴記錄，經(jīng)保險營銷員書面簽字授權(quán)，中國保監(jiān)會可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權(quán)的，中國保監(jiān)會將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。
第二十三條
保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);
保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。
第二十四條
除投訴人、投訴受理機構(gòu)和保險監(jiān)管機構(gòu)外，其他機構(gòu)和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。
第二十五條
本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監(jiān)管機構(gòu)除外）。
第五章
附則
第二十六條
保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實施細(xì)則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
第二十七條
保險監(jiān)管機構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會組織、保險機構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。
第二十八條
中國保監(jiān)會在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險營銷員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》、《保險營銷員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。
第二十九條
本辦法自2008年1月1日起實施。
第三十條
本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。