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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2016-03-18發(fā)布|2016-03-18實(shí)施|現(xiàn)行有效


一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至：zixuan_yang@circ.gov.cn。
二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號(hào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部改革協(xié)調(diào)處（保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)管處）（郵政編碼：100033），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌皣?guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管暫行辦法征求意見(jiàn)”字樣。
三、通過(guò)傳真方式將意見(jiàn)發(fā)送至：010
意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2016年3月25日。
國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）
第一章
總則
第一條
（政策目標(biāo)）為加強(qiáng)對(duì)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（Domestic
Insurer,以下簡(jiǎn)稱“D-SII”）的監(jiān)管，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的安全穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，參照金融穩(wěn)定理事會(huì)和國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)關(guān)于全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，制定本辦法（以下簡(jiǎn)稱“本辦法”）。
第二條
（適用范圍）本辦法適用于經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）認(rèn)定的國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
第三條
（監(jiān)管職責(zé)）中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)D-SII進(jìn)行監(jiān)督管理。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)在現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定基礎(chǔ)上，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際，針對(duì)D-SII提出額外監(jiān)管要求，重點(diǎn)關(guān)注可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的公司治理、外部關(guān)聯(lián)性、非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)、可替代性等方面。
第四條
（定義）本辦法所稱系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司及其附屬機(jī)構(gòu)等發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，由于難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)而對(duì)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)、金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。
本辦法所稱D-SII是指對(duì)金融保險(xiǎn)體系有重要影響的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司及其附屬機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。D-SII母公司是指前述保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司。
本辦法所稱外部關(guān)聯(lián)性是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其它金融機(jī)構(gòu)間直接或間接的聯(lián)系，在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能會(huì)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)產(chǎn)生嚴(yán)重影響。
本辦法所稱非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)包括非傳統(tǒng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和非保險(xiǎn)的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，即傳統(tǒng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)以外的其他金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)建立在大數(shù)定律基礎(chǔ)上不同，非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有更復(fù)雜的金融特性，與金融市場(chǎng)存在顯著相關(guān)性，如較高的杠桿率、流動(dòng)性或期限轉(zhuǎn)換、信貸風(fēng)險(xiǎn)的不完全轉(zhuǎn)移及信貸擔(dān)保等，相比傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)面臨更多的金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
第二章
監(jiān)管要素
第一節(jié)
公司治理
第五條
（目標(biāo)和原則）D-SII應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)有公司治理監(jiān)管要求基礎(chǔ)上，進(jìn)一步建立有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構(gòu)。D-SII應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自身管理，提高管理的統(tǒng)一性、有效性和透明度，降低由于公司治理不完善引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第六條
（組織結(jié)構(gòu)）D-SII應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層職責(zé)權(quán)限做出清晰界定，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)及其職能部門的職責(zé)，確保建立有效的決策、約束和執(zhí)行機(jī)制。
第七條
（董事會(huì)）D-SII母公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
（一）制定符合D-SII業(yè)務(wù)特點(diǎn)和監(jiān)管要求的整體發(fā)展戰(zhàn)略；
（二）審批本辦法要求制定的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃等；
（三）了解自身及行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，督促系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的執(zhí)行；
（四）審批D-SII相關(guān)事項(xiàng)。
第八條
（董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)）D-SII應(yīng)在母公司董事會(huì)下設(shè)立或指定專業(yè)委員會(huì)，監(jiān)督D-SII管理辦法運(yùn)行的有效性，對(duì)D-SII相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行審議并向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議。
第九條
（監(jiān)事會(huì)）D-SII母公司監(jiān)事會(huì)是D-SII的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，有權(quán)了解D-SII治理情況，監(jiān)督董事會(huì)對(duì)D-SII相關(guān)職責(zé)的落實(shí)情況。
第十條
（高級(jí)管理層）D-SII高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的各項(xiàng)政策，建立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善D-SII組織架構(gòu)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，負(fù)責(zé)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，制定正常情景和壓力情景下的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保本辦法的各項(xiàng)要求得到落實(shí)。
第十一條
（高級(jí)管理層專業(yè)委員會(huì)）高級(jí)管理層可以設(shè)立或指定專業(yè)委員會(huì)，建立跨部門的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，確保D-SII工作能夠在不同部門之間協(xié)同開(kāi)展。
第十二條
（職能部門）D-SII應(yīng)在母公司層面設(shè)立或指定專門的職能部門總體統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，推動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定和實(shí)施，組織統(tǒng)一的數(shù)據(jù)收集和報(bào)送工作，開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)和宣導(dǎo)等，以確保本辦法要求的各項(xiàng)工作得到全面執(zhí)行。
第二節(jié)?并表風(fēng)險(xiǎn)管理
第十三條
（定義）本辦法所稱并表風(fēng)險(xiǎn)管理，是指D-SII對(duì)其整體的公司治理、資本、風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)等進(jìn)行全面和持續(xù)的管控，并有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制整體系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。
第十四條
（要求）D-SII應(yīng)按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管要求，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括但不限于：
（一）
獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)；
（二）
風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；
（三）
風(fēng)險(xiǎn)管理政策；
（四）
風(fēng)險(xiǎn)管理流程；
（五）
風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量工具；
（六）
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告體系；
（七）
風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等。
第十五條
（D-SII特有風(fēng)險(xiǎn)管理）D-SII還應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域：
（一）
風(fēng)險(xiǎn)偏好體系；
（二）
集中管控體系；
（三）
風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制；
（四）
集中度風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；
（五）
非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；
（六）
外部關(guān)聯(lián)性風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
第十六條
（風(fēng)險(xiǎn)偏好體系）D-SII應(yīng)本著審慎負(fù)責(zé)的態(tài)度，在母公司層面逐步建立符合集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)偏好體系，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)偏好形成機(jī)制、傳導(dǎo)機(jī)制和跟蹤調(diào)整機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入D-SII經(jīng)營(yíng)管理流程中。
第十七條
（集中管控體系）D-SII應(yīng)在母公司層面建立與自身風(fēng)險(xiǎn)特征、經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的組織架構(gòu)，明確職能分工、匯報(bào)路線和考核機(jī)制。
D-SII應(yīng)設(shè)立或指定相關(guān)獨(dú)立的職能部門統(tǒng)籌開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管控、風(fēng)險(xiǎn)資本規(guī)劃和償付能力評(píng)估等工作，發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)資本約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)母公司對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)在不同維度的集中有效管控。
第十八條
（風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制）D-SII應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金管理、人員管理、信息系統(tǒng)等方面建立有效的管理和隔離機(jī)制，建立完善的“防火墻”制度，防范重大風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部交易或者關(guān)聯(lián)交易等方式傳遞和放大。
第十九條
（集中度風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制）D-SII應(yīng)當(dāng)制定完善的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，統(tǒng)一管理D-SII可能發(fā)生的集中度風(fēng)險(xiǎn)，包括交易對(duì)手集中風(fēng)險(xiǎn)、地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品集中風(fēng)險(xiǎn)等，強(qiáng)化集中度風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，以防范風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中對(duì)D-SII產(chǎn)生的重大影響。
第二十條
（非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制）D-SII應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)劃和管理，配備足夠的專業(yè)管理人員，有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理非傳統(tǒng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，密切關(guān)注其對(duì)自身及金融保險(xiǎn)體系的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。
第二十一條
（外部關(guān)聯(lián)性風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制）D-SII應(yīng)關(guān)注自身業(yè)務(wù)與金融市場(chǎng)交易對(duì)手之間的聯(lián)系，防范因外部關(guān)聯(lián)性過(guò)高或單一交易對(duì)手過(guò)于集中而對(duì)自身及金融保險(xiǎn)體系造成不利影響。
第二十二條
（壓力測(cè)試）D-SII應(yīng)進(jìn)行與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的有前瞻性的壓力測(cè)試，對(duì)其在壓力情景下的風(fēng)險(xiǎn)狀況和損失吸收能力進(jìn)行分析，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋方案，同時(shí)利用壓力測(cè)試結(jié)果來(lái)制定恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃的觸發(fā)機(jī)制。
第三節(jié)?系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
第二十三條
（要求）D-SII應(yīng)加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效識(shí)別和評(píng)估系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，明確針對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略，通過(guò)加強(qiáng)自身管理、建立有效隔離機(jī)制、強(qiáng)化資本約束等措施，降低其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求以及自身系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況制定系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
第二十四條
（要求）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的全面識(shí)別和評(píng)估；
（二）現(xiàn)有D-SII全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系以及內(nèi)部控制體系在控制和緩釋系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面的有效性；
（三）提出進(jìn)一步管理、避免、減少其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)措施。
（四）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)施時(shí)間表。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修訂和組織實(shí)施。
第二十五條
（修訂）D-SII應(yīng)每年修訂更新系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并將修訂結(jié)果報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第四節(jié)?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
第二十六條
（要求）D-SII應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)防或應(yīng)對(duì)因無(wú)法及時(shí)獲得充足資金或無(wú)法及時(shí)以合理成本獲得充足資金以支付到期債務(wù)或履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求以及自身流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
第二十七條
（要求）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略；
（二）
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)；
（三）
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、緩釋、報(bào)告流程和機(jī)制；
（四）
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修訂和組織實(shí)施。
第二十八條
（修訂）D-SII
應(yīng)每年修訂更新流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第五節(jié)?恢復(fù)計(jì)劃
第二十九條
（要求）恢復(fù)計(jì)劃是指D-SII基于現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理體系制定的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保在極端壓力情景下，指導(dǎo)其依靠自身能力恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融保險(xiǎn)體系的穩(wěn)定。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求和自身風(fēng)險(xiǎn)狀況制定恢復(fù)計(jì)劃。
第三十條
（要求）恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）
內(nèi)部危機(jī)管理小組的職責(zé)和權(quán)限；
（二）
執(zhí)行恢復(fù)計(jì)劃的組織架構(gòu)；
（三）
風(fēng)險(xiǎn)情況分析；
（四）
定性和定量的觸發(fā)機(jī)制；
（五）
具體實(shí)施方案、可行性分析、執(zhí)行障礙和改進(jìn)建議；
（六）
相關(guān)信息披露。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交恢復(fù)計(jì)劃，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修訂和組織實(shí)施。
第三十一條
（修訂）D-SII應(yīng)當(dāng)每年對(duì)恢復(fù)計(jì)劃進(jìn)行測(cè)試，并根據(jù)測(cè)試情況更新恢復(fù)計(jì)劃，報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第六節(jié)?處置計(jì)劃
第三十二條
（定義和目標(biāo)）處置計(jì)劃是指D-SII協(xié)助有權(quán)處置機(jī)構(gòu)通過(guò)預(yù)先制定的處置策略和處置執(zhí)行方案，確保D-SII在無(wú)法持續(xù)經(jīng)營(yíng)或陷于實(shí)質(zhì)性財(cái)務(wù)困境或經(jīng)營(yíng)失敗情況下，能夠得到有序和有效的處置，并在處置過(guò)程中有效維持特定關(guān)鍵功能的持續(xù)運(yùn)營(yíng)，避免引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
D-SII應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求和自身風(fēng)險(xiǎn)狀況制定處置計(jì)劃。
第三十三條
（要求）D-SII處置計(jì)劃應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）
實(shí)質(zhì)性財(cái)務(wù)困境或經(jīng)營(yíng)失敗的判斷標(biāo)準(zhǔn)；
（二）
制定合理的處置策略；
（三）
為確保順利處置所需要的關(guān)于D-SII組織架構(gòu)、法律、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)信息；
（四）
具體實(shí)施方案、可行性分析、執(zhí)行障礙和改進(jìn)建議；
（五）
相關(guān)信息披露。
D-SII按照本辦法要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交處置計(jì)劃，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修訂和組織實(shí)施。
第三十四條
（修訂）
D-SII應(yīng)當(dāng)每年修訂更新處置計(jì)劃，并報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第三章?監(jiān)管與信息披露
第三十五條
（D-SII評(píng)定）中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)本辦法和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，建立D-SII評(píng)定機(jī)制，每年評(píng)定和更新D-SII名單，具體評(píng)定辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
第三十六條
（檢查評(píng)估）中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)D-SII風(fēng)險(xiǎn)狀況、落實(shí)本辦法情況、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制定和實(shí)施情況等進(jìn)行檢查和評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果作為給予監(jiān)管便利或?qū)嵤┍O(jiān)管措施的重要依據(jù)。
第三十七條
（監(jiān)管協(xié)調(diào)）中國(guó)保監(jiān)會(huì)作為D-SII的主監(jiān)管機(jī)構(gòu)，牽頭建立危機(jī)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，必要時(shí)可邀請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等其他相關(guān)機(jī)構(gòu)共同開(kāi)展可處置性評(píng)估、采取相應(yīng)的監(jiān)管與處置措施。
第三十八條
（監(jiān)管措施）中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)未有效執(zhí)行本辦法和相關(guān)政策指引，以及未有效建立和執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的D-SII，可以要求其進(jìn)行整改，并在必要時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
第三十九條
（監(jiān)管措施）中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)D-SII的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)D-SII提出額外的資本要求，使D-SII擁有更高的損失吸收能力，額外資本要求由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
第四十條
（監(jiān)管措施）中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)水平變化和監(jiān)管需要，針對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃提出新的標(biāo)準(zhǔn)和要求，并要求D-SII進(jìn)行修訂。
第四十一條
（國(guó)際監(jiān)管溝通）中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)際監(jiān)管組織和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，建立健全合作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)D-SII境外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
第四十二條
（監(jiān)管報(bào)送）D-SII應(yīng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送本辦法要求的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和相關(guān)材料,
包括并不限于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、恢復(fù)計(jì)劃和處置計(jì)劃、評(píng)定D-SII所需數(shù)據(jù)和資料。
第四十三條
（公眾披露）中國(guó)保監(jiān)會(huì)每年定期向社會(huì)公布D-SII名單。
第四章?附則
第四十四條
（參照適用）對(duì)于國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)認(rèn)定的全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以參照本辦法提出相應(yīng)的監(jiān)管要求。
第四十五條
（解釋權(quán)）本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第四十六條
（生效日期）本辦法自2016年【】月【】日起施行。