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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號|2009-12-29發(fā)布|2010-01-01實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號

保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號
各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為加強保險公司信息化工作管理，提高保險業(yè)信息化工作水平，中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《保險公司信息化工作管理指引（試行）》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○九年十二月二十九日
保險公司信息化工作管理指引（試行）
一、總
則
第一條
為加強保險公司信息化工作管理，促進信息化工作規(guī)范化與標準化建設(shè)，提高保險業(yè)信息化工作水平，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。
第二條
本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。
第三條
本指引所稱信息化工作，是指計算機、通信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險公司業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理等方面的應(yīng)用，包括相應(yīng)的信息化組織架構(gòu)建立、制度建設(shè)，以及基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作。
第四條
各公司應(yīng)把信息化工作納入公司全面發(fā)展框架進行統(tǒng)籌考慮，建立有效的信息化治理機制，明確信息化工作決策權(quán)歸屬，實現(xiàn)信息資源的合理利用，確保信息化工作與業(yè)務(wù)發(fā)展目標一致；加強信息系統(tǒng)風(fēng)險管理，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。
實現(xiàn)信息化工作集中管理的保險集團（控股）公司，可以集團（控股）公司為單位對信息化工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行。
第五條
中國保監(jiān)會依法對保險公司信息化工作實施監(jiān)督管理。
二、組織管理與規(guī)劃
第六條
各公司是信息化工作規(guī)劃、建設(shè)、管理和安全的責(zé)任主體。公司法定代表人或主要負責(zé)人對此負有最終責(zé)任。
第七條
各公司應(yīng)建立信息化工作委員會，明確其工作職責(zé)和工作制度。定期或根據(jù)需要召開工作會議，對信息化工作重大事項決策研判，并提交公司最高決策層批準實施。
第八條
信息化工作委員會負責(zé)人應(yīng)由公司高級管理人員擔(dān)任，組成人員應(yīng)包括信息技術(shù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事、發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險控制等部門的負責(zé)人。有條件的公司可聘請外部專家參加。
信息化工作委員會應(yīng)下設(shè)辦公室，負責(zé)落實和協(xié)調(diào)信息化工作委員會的具體事宜。辦公室原則上應(yīng)設(shè)置在信息技術(shù)部門。
第九條
各公司應(yīng)設(shè)立首席信息官或指定公司高級管理人員作為信息化工作的直接責(zé)任人。直接責(zé)任人應(yīng)負責(zé)公司信息化建設(shè)工作，并參與公司經(jīng)營、管理和決策，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門規(guī)定。
第十條
各公司應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理、人員崗位分工明確的信息技術(shù)部門。信息技術(shù)部門負責(zé)信息化工作相關(guān)的規(guī)劃、建設(shè)、管理和運維等工作。
第十一條
各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作特點和內(nèi)部控制要求，明確信息化工作中各相關(guān)部門及各級分支機構(gòu)的職責(zé)，加強對分支機構(gòu)信息化工作的指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)的權(quán)利和責(zé)任落實到位。
第十二條
各公司應(yīng)制定明確的信息化工作制度、標準和操作流程，定期或根據(jù)需要及時進行更新、發(fā)布。
第十三條
各公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確的信息化工作規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)具有開放性和前瞻性，符合公司經(jīng)營管理的需要，并確保信息化建設(shè)的穩(wěn)定性和延續(xù)性。規(guī)劃應(yīng)經(jīng)過信息化工作委員會的審批，并提交公司最高決策層批準實施。
第十四條
各公司應(yīng)建立信息化規(guī)劃定期審查、評估和修訂機制，規(guī)劃的審查、評估工作至少每年一次，修訂后的規(guī)劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會審批，并提交公司最高決策層批準實施。
三、基礎(chǔ)環(huán)境與信息系統(tǒng)建設(shè)
第十五條
各公司信息化建設(shè)、管理及信息化工作中涉及的數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國家及行業(yè)的有關(guān)規(guī)范、標準和監(jiān)管部門要求。
第十六條
各公司應(yīng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控，建立健全數(shù)據(jù)管理的有效機制，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值的利用能力和水平。
第十七條
各保險集團（控股）公司可根據(jù)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管控等需要，對下屬各子公司信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提高信息資源的利用率。
實現(xiàn)信息化工作集中管理的保險集團（控股）公司，應(yīng)確保集團內(nèi)各法人機構(gòu)之間的信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離，并符合國家及監(jiān)管部門有關(guān)要求。
第十八條
各公司應(yīng)按照有效性、可用性和安全性的原則，對信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)的功能、性能和安全保障等方面做出規(guī)定并按規(guī)定實施，至少保證滿足公司未來兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展要求。
第十九條
各公司應(yīng)根據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)相應(yīng)的計算機中心機房和災(zāi)備機房，自建、共建或租用第三方的機房建設(shè)均應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)范標準和監(jiān)管部門要求。
第二十條
各公司應(yīng)全面梳理公司經(jīng)營管理流程，建立與經(jīng)營管理相適應(yīng)的信息系統(tǒng)，加強信息系統(tǒng)間的集成與整合，實現(xiàn)財務(wù)、業(yè)務(wù)等核心系統(tǒng)的無縫對接，提高系統(tǒng)的協(xié)同工作水平。
第二十一條
各公司應(yīng)運用信息技術(shù)加強內(nèi)部控制與合規(guī)建設(shè)，促進內(nèi)部控制流程與信息系統(tǒng)的有機結(jié)合，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)和事項的自動控制，減少人為操控因素。
第二十二條
新開發(fā)的系統(tǒng)或經(jīng)過重大改造的系統(tǒng)在上線運行前，應(yīng)對功能與性能進行嚴格測試，并通過安全評測。經(jīng)過一般性改造的系統(tǒng)在上線運行前應(yīng)遵循審慎原則，做好相關(guān)測試工作。
第二十三條
各公司應(yīng)加強知識產(chǎn)權(quán)保護工作，優(yōu)先采購自主可控的硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，嚴禁侵權(quán)盜版；根據(jù)自身實際情況，積極研發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的信息產(chǎn)品，并采取有效措施保護公司信息化工作成果。
四、安全保障與風(fēng)險控制
第二十四條
各公司應(yīng)加強信息安全與信息系統(tǒng)的同步規(guī)劃和同步建設(shè)，構(gòu)建完善的信息安全保障體系。應(yīng)通過管理機制和技術(shù)手段，確保信息系統(tǒng)安全，保證重要信息的可用、保密、完整及真實，保障業(yè)務(wù)活動的連續(xù)性。
第二十五條
各公司應(yīng)按照“誰主管、誰負責(zé)，誰運營、誰負責(zé)，誰使用、誰負責(zé)”的原則，明確信息安全各相關(guān)方的責(zé)任，加強人員管理，強化信息安全意識，全面落實信息安全管理責(zé)任制。
第二十六條
各公司應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和報告機制，明確風(fēng)險預(yù)警標準，加強信息安全的監(jiān)控和預(yù)警，提高風(fēng)險防范處置能力。
第二十七條
各公司應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，對信息系統(tǒng)進行安全等級劃分，按照安全等級實施信息系統(tǒng)安全等級保護。
第二十八條
各公司應(yīng)制訂重要數(shù)據(jù)的備份制度和策略，實施有效的數(shù)據(jù)備份措施，并按照監(jiān)管部門有關(guān)要求，推進信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作。
第二十九條
各公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理機制，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案要明確啟動機制、責(zé)任人員、處置流程、具體方案和外部資源，并根據(jù)工作實際進行動態(tài)調(diào)整和定期應(yīng)急演練，確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性。
第三十條
各公司應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標準和安全規(guī)范，明確審批機制、風(fēng)險評估機制及對應(yīng)的風(fēng)險控制措施，加強外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的接入管理。對門戶網(wǎng)站、電子商務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)進行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理，采取必要技術(shù)手段和管理措施確保相應(yīng)信息系統(tǒng)安全。
第三十一條
各公司應(yīng)加強信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責(zé)任外包。應(yīng)按照監(jiān)管部門要求，結(jié)合外包服務(wù)實際需要，制訂外包服務(wù)的基本規(guī)范，確保對信息系統(tǒng)安全的控制能力。
五、發(fā)展環(huán)境
第三十二條
各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作規(guī)劃實施的需要，制定信息化工作經(jīng)費預(yù)算，并保障信息化工作經(jīng)費預(yù)算的執(zhí)行，確保信息化建設(shè)的正常有效開展。
第三十三條
各公司應(yīng)根據(jù)自身實際并結(jié)合信息化工作的特點，合理配備信息技術(shù)人員，制定并實施有利于公司可持續(xù)發(fā)展的信息化人力資源政策，鼓勵建立信息技術(shù)專業(yè)職級體系。
第三十四條
各公司應(yīng)積極探索、建立并實施信息化工作投入產(chǎn)出的評價體系，完善信息化工作績效考核機制。
第三十五條
各公司應(yīng)加強信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵機制，鼓勵科技創(chuàng)新。有條件的公司可探索建立科技創(chuàng)新基金。
第三十六條
各公司應(yīng)將全體員工信息化培訓(xùn)列入培訓(xùn)計劃，培訓(xùn)至少每兩年一次。新員工上崗前，應(yīng)經(jīng)過信息化相關(guān)培訓(xùn)和考核。
第三十七條
各公司應(yīng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，每年開展信息技術(shù)人員的專業(yè)技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
第三十八條
各公司應(yīng)積極參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動，提高行業(yè)信息化工作水平。
第三十九條
各公司應(yīng)支持行業(yè)信息標準化工作，確保行業(yè)信息標準的貫徹落實。
六、審計與備案
第四十條
各公司應(yīng)建立信息化工作的風(fēng)險評估機制和信息系統(tǒng)審計制度，由獨立于信息技術(shù)部門的有關(guān)部門負責(zé)審計工作，至少每兩年進行一次審計。審計結(jié)果應(yīng)在審計完成后三個月內(nèi)報保監(jiān)會備案。
鼓勵公司在符合國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下，聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機構(gòu)進行外部審計和風(fēng)險評估。
第四十一條
各公司應(yīng)于每年第一季度向保監(jiān)會報送信息化工作報告。報告內(nèi)容包括上一年度信息化工作情況與本年度信息化工作計劃。
第四十二條
各公司應(yīng)按監(jiān)管部門有關(guān)要求及時向保監(jiān)會報告信息化工作重大事項。
七、附
則
第四十三條
本指引由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。
第四十四條
本指引自2010年1月1日起施行。