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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號|2007-05-30發(fā)布|2007-05-30實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為加強保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理體系，維護保險資產(chǎn)安全，根據(jù)《保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》和《保險業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，保監(jiān)會制定了《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
特此通知
二○○七年五月三十日
保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引
第一章
總則
第一條
為維護保險資產(chǎn)安全，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（以下簡稱《應(yīng)急處理規(guī)定》）和《保險業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（以下簡稱《應(yīng)急預(yù)案》），制定本指引。
第二條
本指引所稱保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，是指保險機構(gòu)突然發(fā)生，已經(jīng)造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產(chǎn)管理正常運行的重大事件。
第三條
本指引所稱保險機構(gòu)，是指保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等。
第四條
保險機構(gòu)應(yīng)當按照“預(yù)防為主、積極應(yīng)對”原則，協(xié)同有關(guān)機構(gòu)建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預(yù)警機制，并將應(yīng)急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理。
第五條
中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理組織體系、預(yù)案管理、監(jiān)測預(yù)警、應(yīng)急處理等進行監(jiān)督管理。
第二章
突發(fā)事件
第六條
除符合《應(yīng)急處理規(guī)定》第十條第七項規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件，造成或者可能造成保險資產(chǎn)重大損失的，保險機構(gòu)應(yīng)當向中國保監(jiān)會報告：
（一）金融市場劇烈波動等不測事件的；
（二）市場環(huán)境及相關(guān)政策發(fā)生變化，或者受其他突發(fā)事件關(guān)聯(lián)影響的；
（三）保險機構(gòu)交易對手、相關(guān)中介機構(gòu)和債務(wù)人倒閉或者發(fā)生其他風(fēng)險的；
（四）保險機構(gòu)因內(nèi)部人控制、關(guān)聯(lián)交易、對外擔(dān)保等行為，導(dǎo)致保險資金被非法侵占的；
（五）保險機構(gòu)資產(chǎn)管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴重損害保險機構(gòu)經(jīng)營的；
（六）保險機構(gòu)高級管理人員、關(guān)鍵崗位工作人員，違反管理程序運用保險資金的；
（七）保險機構(gòu)高級管理人員或者有關(guān)人員，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用保險資金謀取非法利益的；
（八）保險機構(gòu)因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導(dǎo)致投資交易系統(tǒng)故障、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失的；
（九）其它可能對保險資產(chǎn)造成重大損失的情形。
第七條
保險機構(gòu)應(yīng)當對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件實施分級管理。
保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)突發(fā)事件等級劃分標準，綜合考慮資本實力、償付能力、資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和風(fēng)險承受程度，制定定性和定量標準，報中國保監(jiān)會備案。
第八條
保險機構(gòu)發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件后，應(yīng)當根據(jù)初步預(yù)測及評估結(jié)果，及時將已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失超過5000萬元或者超過該機構(gòu)總資產(chǎn)1‰的重大突發(fā)事件，上報中國保監(jiān)會。報告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。
已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失，金額雖未達到前款規(guī)定，但性質(zhì)嚴重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險機構(gòu)也應(yīng)當及時上報中國保監(jiān)會。
第三章
組織管理
第九條
保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的組織管理，應(yīng)當根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，納入保險機構(gòu)統(tǒng)一的應(yīng)急管理組織體系。
第十條
保險機構(gòu)董事會應(yīng)當對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理負最終責(zé)任。保險機構(gòu)未設(shè)立董事會的，經(jīng)營管理層負最終責(zé)任。
第十一條
保險集團（控股）公司、保險公司的資產(chǎn)管理部門，具體負責(zé)保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理，并與其他部門共同實施應(yīng)急管理。
委托管理資產(chǎn)的保險集團（控股）公司或者保險公司，其資產(chǎn)管理部門應(yīng)當協(xié)調(diào)保險資產(chǎn)管理公司等受托機構(gòu)，共同做好保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理。
第十二條
保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當按照保險集團（控股）公司、保險公司等委托機構(gòu)的要求，建立受托資產(chǎn)應(yīng)急管理制度，指定相關(guān)部門負責(zé)配合委托機構(gòu)做好保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理。
第四章
預(yù)案管理
第十三條
保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》及保險資產(chǎn)管理風(fēng)險評估狀況，制定保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并納入公司總體應(yīng)急預(yù)案，實施預(yù)案管理。
保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分支機構(gòu)，應(yīng)當按照公司總體應(yīng)急預(yù)案和實際需要，制定分級應(yīng)急預(yù)案。
第十四條
保險機構(gòu)應(yīng)當評估資產(chǎn)管理風(fēng)險，定期不定期向董事會或者經(jīng)營管理層提交資產(chǎn)管理風(fēng)險評估報告，風(fēng)險評估報告至少應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
（一）報告期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的重大突發(fā)事件及風(fēng)險變化；
（二）報告期內(nèi)未發(fā)生但未來可能發(fā)生的突發(fā)事件預(yù)測；
（三）已發(fā)生或者未來可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對保險資產(chǎn)的影響；
（四）資產(chǎn)管理風(fēng)險評估；
（五）預(yù)案編制計劃和應(yīng)急管理措施；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第十五條
保險機構(gòu)制定保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，至少應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
（一）應(yīng)急預(yù)案編制目的依據(jù)、重大突發(fā)事件分級、定性定量標準、適用范圍和處置原則；
（二）應(yīng)急管理組織體系、領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)、工作機構(gòu)及責(zé)任部門和人員的應(yīng)急管理職責(zé)；
（三）應(yīng)急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式、應(yīng)急預(yù)案框架圖、處置工作流程圖、分級預(yù)案目錄等；
（四）本指引第六條規(guī)定情形，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應(yīng)對措施；
（五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監(jiān)測范圍、監(jiān)測變量和監(jiān)測指標等；
（六）未來可能發(fā)生突發(fā)事件的監(jiān)測警戒線、預(yù)警措施和預(yù)警報告制度等；
（七）應(yīng)急處理報告內(nèi)容、報告頻次及報告方式等；
（八）重大突發(fā)事件終止后的風(fēng)險化解及跟蹤評估等；
（九）應(yīng)急保障、預(yù)案演練、宣傳培訓(xùn)、責(zé)任追究、獎懲措施等相關(guān)配套管理規(guī)定；
（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
保險機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)上述內(nèi)容及風(fēng)險變化狀況，及時修訂、補充原有預(yù)案或者制定新的預(yù)案，增強預(yù)案可操作性。
第十六條
保險機構(gòu)應(yīng)當將資產(chǎn)管理應(yīng)急預(yù)案，上報中國保監(jiān)會備案。保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當為受托管理資產(chǎn)制定專項應(yīng)急預(yù)案，送委托機構(gòu)備查并報中國保監(jiān)會備案。
第五章
監(jiān)測預(yù)警
第十七條
保險機構(gòu)應(yīng)當建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預(yù)警機制，制定資產(chǎn)管理監(jiān)測計劃，科學(xué)設(shè)置監(jiān)測變量、監(jiān)測指標和監(jiān)測警戒線等，綜合評價監(jiān)測數(shù)據(jù)。
第十八條
監(jiān)測預(yù)警內(nèi)容主要包括保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的類別、預(yù)警級別、起始時間、警示事項、影響程度、預(yù)警措施和預(yù)警報告制度。
第十九條
保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)監(jiān)測信息，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢，及時發(fā)出預(yù)警，并按組織管理規(guī)定向上級機構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門和中國保監(jiān)會報告。
任何人員發(fā)現(xiàn)未履行或者未按照規(guī)定履行監(jiān)測預(yù)警職責(zé)的，有權(quán)向上級機構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門及中國保監(jiān)會報告。緊急狀態(tài)下，可以越級報告。
第六章
應(yīng)急處理
第二十條
保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，規(guī)范資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理流程。
應(yīng)急處理流程主要涵蓋應(yīng)急響應(yīng)、信息報送、實時監(jiān)測、應(yīng)急處理、信息發(fā)布、善后處置等環(huán)節(jié)。
第二十一條
保險機構(gòu)發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應(yīng)當立即采取下列措施：
（一）迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急指揮機構(gòu)，組織相關(guān)部門核實確認并進行分析評估；
（二）責(zé)任單位和責(zé)任人應(yīng)當在2小時內(nèi)，立即組織現(xiàn)場調(diào)查，逐級向上級機構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門和中國保監(jiān)會報告。情況危急可以越級上報；
（三）實時監(jiān)測事件擴散速度、預(yù)測損失程度，分析變化趨勢，組織有關(guān)專家查找事件原因，評估事件損失程度和危及范圍，形成事件發(fā)展態(tài)勢報告；
（四）根據(jù)事件發(fā)展狀況，按照應(yīng)急預(yù)案或者分級預(yù)案確定的應(yīng)急措施和處置方案，實施應(yīng)急處理；
（五）根據(jù)預(yù)案規(guī)定及公司相關(guān)信息披露制度，對外發(fā)布有關(guān)信息；
（六）其他必要的應(yīng)急管理措施。
第二十二條
保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)急處理終止：
（一）金融市場環(huán)境、相關(guān)政策或者其他突發(fā)因素變化，對保險資產(chǎn)管理的中長期影響趨于合理狀態(tài)；
（二）采取相關(guān)防范措施，改變交易對手、出售資產(chǎn)、增加擔(dān)保、彌補損失等，控制資產(chǎn)損失，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生；
（三）強化公司內(nèi)控、規(guī)范操作流程、加強人員管理、完善交易系統(tǒng)等措施，控制事件發(fā)展態(tài)勢和資產(chǎn)損失，短期內(nèi)不再繼續(xù)發(fā)生；
（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其它情形。
第二十三條
保險機構(gòu)應(yīng)當在保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件終止后，分析事件誘發(fā)原因，評估損失程度及其潛在影響，跟蹤資產(chǎn)風(fēng)險化解情況，針對有關(guān)管理問題，修訂和完善公司風(fēng)險管理制度。
第七章
報告制度
第二十四條
保險機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報告制度。
保險機構(gòu)主要負責(zé)人為報告責(zé)任人。保險機構(gòu)應(yīng)當如實報告保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，不得瞞報、緩報、謊報。
第二十五條
保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件報告，分為初報、續(xù)報和處理結(jié)果報告。
事件初報應(yīng)當在事發(fā)后2小時內(nèi)報告，主要內(nèi)容包括重大突發(fā)事件初步原因、基本情況、損失程度估計及初步應(yīng)對措施等。初報可通過電話、書面報告或者其他方式直接報告；
事件續(xù)報應(yīng)當按照應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的頻次持續(xù)報告，主要內(nèi)容包括事件主要原因、資產(chǎn)損失數(shù)據(jù)、持續(xù)發(fā)展情況、已經(jīng)采取措施及效果等。續(xù)報可通過電子網(wǎng)絡(luò)或者書面形式報告；
事件處理結(jié)果報告應(yīng)當在應(yīng)急事件終止后上報，主要內(nèi)容包括事件原因分析、采取主要措施、應(yīng)急處理過程、最終結(jié)果，以及應(yīng)急事件終止后，潛在或者可能造成的間接危害、社會影響和遺留問題。處理結(jié)果報告應(yīng)當采用書面形式。
第二十六條
保險機構(gòu)發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統(tǒng)一發(fā)布信息。未經(jīng)批準，任何人員不得擅自對外發(fā)布信息。發(fā)布信息內(nèi)容應(yīng)當真實、準確，無誤導(dǎo)性陳述。
保險機構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案后，應(yīng)當實行24小時值班制度，確保信息暢通，直至應(yīng)急終止。
第八章
監(jiān)督管理
第二十七條
中國保監(jiān)會依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》、《應(yīng)急預(yù)案》及本指引規(guī)定，對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件的應(yīng)急管理實施現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查。
中國保監(jiān)會應(yīng)當了解或者要求保險機構(gòu)報送保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急處理過程、采取有關(guān)措施、階段處理結(jié)果和資產(chǎn)保全情況等信息，保險機構(gòu)應(yīng)當積極配合，不得拒絕和推諉。
第二十八條
保險機構(gòu)及其有關(guān)責(zé)任人員違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據(jù)《應(yīng)急處理規(guī)定》和《應(yīng)急預(yù)案》，對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話或者采取其他行政處罰措施。
第二十九條
本指引由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋、修訂，自發(fā)布之日起實施。