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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)稽查〔2012〕156號(hào)|2012-02-17發(fā)布|2012-02-17實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)稽查〔2012〕156號(hào)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二〇一二年二月十七日
2012年保險(xiǎn)稽查工作要點(diǎn)
2012年保險(xiǎn)稽查工作的總體思路是：深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，著力強(qiáng)化和改進(jìn)保險(xiǎn)稽查工作，著力營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境，科學(xué)稽查、服務(wù)大局，切實(shí)做好制度建設(shè)、綜合性檢查、案件監(jiān)管、反欺詐、反洗錢和打擊非法集資等九個(gè)方面的稽查工作，具體工作要點(diǎn)是：
一、進(jìn)一步完善稽查制度體系
保監(jiān)會(huì)稽查局將開展專題調(diào)研，對(duì)稽查制度建設(shè)進(jìn)行總體規(guī)劃，今年要重點(diǎn)做好以下三個(gè)方面的工作：一是出臺(tái)《保險(xiǎn)案件調(diào)查辦法》和《保險(xiǎn)司法案件管理工作規(guī)則》，補(bǔ)充完善案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度；二是出臺(tái)《保險(xiǎn)稽查審計(jì)指引》系列手冊(cè)，作為保險(xiǎn)公司內(nèi)審的基本規(guī)范和保險(xiǎn)稽查工作的參考指引；三是研究制定《反保險(xiǎn)欺詐工作方案》和《反保險(xiǎn)欺詐工作指引》等制度規(guī)范，建立健全反欺詐制度體系，提升反欺詐工作水平。各保監(jiān)局根據(jù)需要參與制度起草工作，并在各項(xiàng)制度出臺(tái)后做好宣傳培訓(xùn)、制定實(shí)施細(xì)則等相關(guān)貫徹落實(shí)工作。
二、上下聯(lián)動(dòng)開展綜合性檢查
選取部分風(fēng)險(xiǎn)隱患較大、問(wèn)題較多、市場(chǎng)反映強(qiáng)烈的公司或具有典型性、代表性的公司開展綜合性檢查。今年稽查局將采取上下聯(lián)動(dòng)方式對(duì)2家財(cái)險(xiǎn)公司、1家壽險(xiǎn)公司、1家資產(chǎn)管理公司和2家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司開展綜合性檢查。檢查重點(diǎn)包括公司治理、內(nèi)控、資金運(yùn)用、數(shù)據(jù)真實(shí)性、銷售誤導(dǎo)和理賠難、案件風(fēng)險(xiǎn)管控等方面。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題，將依法嚴(yán)肅處理、督促公司整改，對(duì)整改情況要進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收。此外，還將選擇1家保險(xiǎn)集團(tuán)公司和部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展稽查式調(diào)研。上下聯(lián)動(dòng)式的綜合性檢查計(jì)劃將在2月底前下發(fā)。參加聯(lián)動(dòng)檢查的保監(jiān)局要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，與稽查局上下聯(lián)動(dòng)對(duì)相關(guān)公司的分支機(jī)構(gòu)開展綜合性檢查工作。未參加聯(lián)動(dòng)檢查的保監(jiān)局除選派業(yè)務(wù)骨干參加對(duì)法人機(jī)構(gòu)的綜合性檢查工作之外，可以根據(jù)局內(nèi)工作安排，選取部分公司進(jìn)行綜合性檢查。
三、深入開展第三次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查
加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性監(jiān)管是一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)工作。按照保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作規(guī)劃，2012年保監(jiān)會(huì)稽查局將牽頭組織全行業(yè)開展第三次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作。此次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查的重點(diǎn)是總公司數(shù)據(jù)管控機(jī)制，目的是加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)管理“頂層設(shè)計(jì)”的監(jiān)管力度。通過(guò)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，全面提升保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)管理以及規(guī)范經(jīng)營(yíng)的能力和水平，促進(jìn)行業(yè)實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求好”。具體部署是：保監(jiān)會(huì)稽查局將于一季度明確檢查重點(diǎn)、時(shí)間進(jìn)度等工作要求，部署各公司開展自查，下半年將組織部署各保監(jiān)局開展抽查，并且將數(shù)據(jù)真實(shí)性作為綜合性檢查的重點(diǎn)內(nèi)容之一。各保監(jiān)局要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，一是在保險(xiǎn)公司自查階段，通過(guò)走訪、調(diào)研、檢查等方式對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自查工作開展情況進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控，及時(shí)報(bào)告異常情況，并在自查結(jié)束后收集、審核轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自查報(bào)告；二是下半年選擇轄內(nèi)產(chǎn)、壽險(xiǎn)公司各1
2家分支機(jī)構(gòu)開展抽查；三是匯總上報(bào)轄內(nèi)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查情況。
四、加強(qiáng)案件管理、防控案件風(fēng)險(xiǎn)
為加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范，維護(hù)市場(chǎng)安全穩(wěn)健運(yùn)行，保監(jiān)會(huì)稽查局今年計(jì)劃重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：一是召開案件治理專題工作會(huì)議，部署全行業(yè)開展案件風(fēng)險(xiǎn)防范治理工作。二是嚴(yán)厲查處大案要案。對(duì)涉案金額巨大、案情復(fù)雜、社會(huì)影響大的重大案件要進(jìn)行重點(diǎn)督辦、嚴(yán)厲查處。三是研究設(shè)計(jì)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)量化指標(biāo)，探索建立案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。四是研究設(shè)計(jì)開發(fā)案件管理信息系統(tǒng)，協(xié)商統(tǒng)信部等有關(guān)部門共同提出需求，并力爭(zhēng)能在年內(nèi)提交開發(fā)。五是加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)提示、警示教育。通過(guò)《稽查情況通報(bào)》、案例匯編、警示片等方式，向全行業(yè)提示案件風(fēng)險(xiǎn)，開展警示教育。各保監(jiān)局要根據(jù)保監(jiān)會(huì)的總體部署，做好司法案件報(bào)告、跟蹤、調(diào)查等日常管理工作，配合保監(jiān)會(huì)做好案件風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)計(jì)、案件系統(tǒng)開發(fā)、案例匯編和警示片拍攝等工作，切實(shí)防范化解轄內(nèi)案件風(fēng)險(xiǎn)。
五、加大案件問(wèn)責(zé)力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)管理
2012年保監(jiān)會(huì)稽查局將繼續(xù)加大案件問(wèn)責(zé)工作力度。一是做好案件問(wèn)責(zé)各項(xiàng)日常管理工作，健全案件問(wèn)責(zé)臺(tái)賬，分類匯總各類案件資料。二是建立被問(wèn)責(zé)人員信息庫(kù)，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)在監(jiān)管部門內(nèi)部共享，加強(qiáng)被問(wèn)責(zé)人員的后續(xù)管理。三是加強(qiáng)對(duì)重大案件的問(wèn)責(zé)跟蹤、督辦力度。在全面梳理歷史發(fā)生的重大案件問(wèn)責(zé)情況的基礎(chǔ)上，對(duì)未完成問(wèn)責(zé)的公司要通過(guò)監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函等形式進(jìn)行跟蹤、督辦，推動(dòng)問(wèn)責(zé)工作的開展。各保監(jiān)局要在做好專報(bào)、季報(bào)等日常管理工作的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)審核，提高案件信息的報(bào)送質(zhì)量；根據(jù)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的要求，對(duì)達(dá)到問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的案件進(jìn)行跟蹤和督導(dǎo)；并結(jié)合行政許可等日常監(jiān)管工作運(yùn)用問(wèn)責(zé)結(jié)果，不斷提高問(wèn)責(zé)監(jiān)管的主動(dòng)性和有效性。
六、創(chuàng)新反保險(xiǎn)欺詐工作
2012年保監(jiān)會(huì)稽查局將根據(jù)《反保險(xiǎn)欺詐工作方案》，不斷創(chuàng)新推進(jìn)反保險(xiǎn)欺詐工作。一是通過(guò)召開專題會(huì)議、宣傳、培訓(xùn)等方式，推動(dòng)公司貫徹落實(shí)《方案》和《指引》，強(qiáng)化公司責(zé)任，督促公司建立健全反欺詐內(nèi)控體系。二是推動(dòng)開展行業(yè)反欺詐合作。推動(dòng)行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭組織召開反欺詐聯(lián)席會(huì)議，建立反欺詐行業(yè)合作平臺(tái)。推進(jìn)建立行業(yè)反欺詐信息庫(kù)。指導(dǎo)各地開展反欺詐行業(yè)合作。三是深化反欺詐執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。與公安部協(xié)調(diào)建立反保險(xiǎn)欺詐合作機(jī)制，共同督辦“盛安環(huán)球”等重大案件。與高法加強(qiáng)溝通完善相關(guān)司法解釋。會(huì)商工商總局聯(lián)合查處“五豐”非法傳銷等案件，共同研究加大對(duì)非法中介欺詐的打擊力度。各保監(jiān)局要按照統(tǒng)一部署，督促轄內(nèi)公司貫徹落實(shí)《方案》和《指引》，積極推動(dòng)行業(yè)合作，積極開展執(zhí)法聯(lián)動(dòng)，全面推進(jìn)反保險(xiǎn)欺詐工作。
七、全面推進(jìn)反洗錢工作
2012年保監(jiān)會(huì)稽查局反洗錢工作重點(diǎn)是深入貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢管理辦法》，全面推動(dòng)我國(guó)保險(xiǎn)反洗錢工作逐步與國(guó)際接軌。一是一季度開始建立反洗錢信息報(bào)送、分析制度，全面掌握行業(yè)反洗錢工作動(dòng)態(tài)。二是加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法合作。與公安機(jī)關(guān)建立反洗錢信息溝通機(jī)制。指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)與公安部身份證管理部門加強(qiáng)溝通，推動(dòng)建立行業(yè)客戶身份識(shí)別平臺(tái)。三是上半年將開展《管理辦法》落實(shí)情況專項(xiàng)調(diào)研或檢查，并采取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自評(píng)、保監(jiān)會(huì)復(fù)評(píng)等方式，評(píng)估《管理辦法》落實(shí)情況。四是做好向金融特別行動(dòng)組（FATF）答辯準(zhǔn)備事宜。各保監(jiān)局要及時(shí)研究報(bào)告反洗錢工作中的新情況、新問(wèn)題，做好反洗錢信息報(bào)送、督導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)報(bào)送管理以及配合做好答辯準(zhǔn)備等相關(guān)工作。
八、認(rèn)真做好處置非法集資專項(xiàng)工作
為全面落實(shí)2011年12月保險(xiǎn)業(yè)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)工作視頻會(huì)議精神，認(rèn)真做好保險(xiǎn)業(yè)處置非法集資工作，稽查局2012年處置非法集資方面的工作要點(diǎn)：一是將“三個(gè)嚴(yán)禁”的執(zhí)行情況作為綜合性檢查的重點(diǎn)內(nèi)容之一，并通過(guò)調(diào)研等渠道全面掌握、監(jiān)控各公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況。二是積極、穩(wěn)妥地處置各類非法集資案件，防范化解非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)。三是按照《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010
2015年）》的要求，組織開展宣傳教育活動(dòng)。各保監(jiān)局要按照視頻會(huì)要求，組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查等相關(guān)工作，防范化解非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)。
九、綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)，履行好稽查委辦公室職責(zé)
2012年各級(jí)稽查委辦公室要進(jìn)一步做好現(xiàn)場(chǎng)檢查的統(tǒng)籌工作，充分發(fā)揮稽查委辦公室綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)的職能。