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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕193號(hào)|2012-02-27發(fā)布|2012-02-27實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕193號(hào)

關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告框架》及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的通知
保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕193號(hào)
各壽險(xiǎn)公司、健康保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司：
為促進(jìn)各人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，統(tǒng)一各公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括的基本內(nèi)容，增強(qiáng)保險(xiǎn)公司向董事會(huì)和監(jiān)管部門披露公司風(fēng)險(xiǎn)狀況信息的質(zhì)量，我會(huì)制定了《人身保險(xiǎn)公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告框架》及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，現(xiàn)予印發(fā)，并將相關(guān)要求通知如下：
一、各壽險(xiǎn)公司和健康保險(xiǎn)公司應(yīng)認(rèn)真落實(shí)《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕89號(hào)），并按照《人身保險(xiǎn)公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告框架》要求，認(rèn)真撰寫年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，于每年4月30日前將報(bào)告提交我會(huì)，同時(shí)將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。
二、公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中按年度報(bào)送的指標(biāo)和每年第一季度按季度報(bào)送的指標(biāo)，可隨當(dāng)年年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告一并提交，其他季度按季度報(bào)送的指標(biāo)請(qǐng)于每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。
三、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行，并在年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中就不適用事項(xiàng)做出申明。
四、本通知自發(fā)布時(shí)生效，請(qǐng)各公司在報(bào)送2011年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告時(shí)開始執(zhí)行。
聯(lián)系人：王德威
電
話：010
郵
箱：dewei_wang@circ.gov.cn
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○一二年二月二十七日
人身保險(xiǎn)公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告框架
一、公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理概況
1.1風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)置與履職情況
公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織的基本設(shè)置
風(fēng)險(xiǎn)管理組織的基本職責(zé)和履職情況
1.2風(fēng)險(xiǎn)管理流程和制度的建設(shè)與改進(jìn)
公司風(fēng)險(xiǎn)管理/管控相關(guān)制度與流程的基本描述
報(bào)告期內(nèi)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度與流程的改進(jìn)情況
1.3風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及信息系統(tǒng)的建設(shè)
報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理模型、技術(shù)的建設(shè)情況
報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況
二、公司的總體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略
2.1公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好體系介紹
該部分應(yīng)至少從風(fēng)險(xiǎn)對(duì)盈利、價(jià)值、資本、流動(dòng)性四個(gè)方面的多個(gè)關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響來定義公司風(fēng)險(xiǎn)偏好，同時(shí)針對(duì)非財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也應(yīng)進(jìn)行定性或定量偏好的設(shè)定。在風(fēng)險(xiǎn)偏好基礎(chǔ)上設(shè)定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額。
2.2公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好執(zhí)行情況
報(bào)告期內(nèi)對(duì)于已制定的風(fēng)險(xiǎn)偏好體系的總體執(zhí)行情況，包括偏好、容忍度及限額。說明是否有突破的情況以及突破后所采取的措施。
除正常的執(zhí)行情況外，報(bào)告期內(nèi)是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好體系進(jìn)行過修訂，如有請(qǐng)說明。
2.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
公司對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的整體管理策略與管理理念
三、公司當(dāng)前面臨的前五大風(fēng)險(xiǎn)事件
該部分應(yīng)就全年公司層面風(fēng)險(xiǎn)事件的影響程度按順序列明，針對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)描述、導(dǎo)致其發(fā)生的內(nèi)外部因素、產(chǎn)生的后果、公司采取的相應(yīng)應(yīng)對(duì)策略等內(nèi)容。此外，每年針對(duì)五大風(fēng)險(xiǎn)事件的描述中，針對(duì)與前一年度報(bào)告中相同的風(fēng)險(xiǎn)事件，還應(yīng)描述對(duì)其跟蹤管理的情況，包括是否惡化及其原因分析。
四、公司的資本充足性
4.1法定償付能力
法定償付能力充足性預(yù)測(cè)與分析
根據(jù)動(dòng)態(tài)償付能力測(cè)試報(bào)告，對(duì)未來一年以及未來三年法定償付能力充足率進(jìn)行預(yù)測(cè)與分析
主要風(fēng)險(xiǎn)對(duì)法定償付能力的壓力情景分析
根據(jù)動(dòng)態(tài)償付能力測(cè)試報(bào)告，測(cè)試投資收益、退保、新業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)償付能力的壓力（各公司可針對(duì)自身情況進(jìn)行主要風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)定）
4.2經(jīng)濟(jì)資本（2014年前不作強(qiáng)制要求）
經(jīng)濟(jì)資本充足性分析
各風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本的變化與分析
五、公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的定性和定量披露
5.1市場風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
壓力情景測(cè)試
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.2信用風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
壓力情景測(cè)試
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.3保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
壓力情景測(cè)試
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
壓力情景測(cè)試
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.5操作風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.6聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
5.7戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及變化
從相應(yīng)的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及其變化情況。
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
六、下年度重要風(fēng)險(xiǎn)管理工作
該部分應(yīng)針對(duì)各公司執(zhí)行《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》有待改善之處，結(jié)合下年度風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行描述，包括但不限于組織設(shè)置、制度流程建設(shè)、專業(yè)技術(shù)及信息系統(tǒng)改善以及針對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理方面的重要舉措等方面內(nèi)容。
附件：
人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)匯總表