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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)會(huì)令〔2001〕1號(hào)|2001-04-30發(fā)布|2001-05-01實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)會(huì)令〔2001〕1號(hào)

第一章 總則
第一條 為明確中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)督管理，特制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱“派出機(jī)構(gòu)”，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、直屬辦事處和特派出辦事處。
第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理；各派出機(jī)構(gòu)直接對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。
第四條
派出機(jī)構(gòu)履行下列監(jiān)管職責(zé)：
（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和方法、政策，依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的授權(quán)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；
（二）依法查處轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)違法、違規(guī)行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，依法保護(hù)被保險(xiǎn)人利益；
（三）監(jiān)測(cè)與防范轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)和委托的其他事項(xiàng)。
派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)維護(hù)保險(xiǎn)企業(yè)合法的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)。
第五條 派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件。
第六條
本辦法所稱外資保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立、并依法登記注冊(cè)的下列保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)：
（一）由外國(guó)投資人在中國(guó)境內(nèi)投資的外資全資保險(xiǎn)公司；
（二）由外國(guó)投資人與在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的
中資公司合資設(shè)立，且外國(guó)投資人占25％以上股份的合資保險(xiǎn)公司；
（三）外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分公司。
第二章 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理
第七條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：
（一）初審中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、撤銷，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批；
（二）審批中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更地址、變更名稱。
第八條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介公司的機(jī)構(gòu)管理工作：
（一）報(bào)導(dǎo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司的籌建工作；
（二）初審保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立、撤銷，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批；
（三）審批保險(xiǎn)代理公司變更地址、變更名稱，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第九條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：
（一）初審?fù)赓Y保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、撤銷，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批；
（二）審批外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更地址、變更名稱。
第十條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理工作：
（一）初審總代表處、代表處的設(shè)立、合并、展期與撤銷，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批；
（二）審批外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總代表處、代表處變更地址，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第十一條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)許可證管理工作：
（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)許可證的發(fā)放、換發(fā)、年檢登記以及對(duì)外公告，外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司除外；
（二）保險(xiǎn)代理公司許可證的發(fā)放、換發(fā)、年檢登記以及對(duì)外公告；
（三）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)許可證的發(fā)放、換發(fā)、年檢登記以及對(duì)外公告。
第十二條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)兼業(yè)代理人的資格審批和兼業(yè)代理關(guān)系的審核，并定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)兼業(yè)代理人數(shù)據(jù)。
第十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格考試考務(wù)工作的監(jiān)督管理；負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理。
第十四條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)非法設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的查處工作。
第三章 任職資格管理
第十五條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理工作：
（一）初審中資保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；
（二）核準(zhǔn)中資保險(xiǎn)公司中心支公司高級(jí)管理人員任職資格；
（三）核準(zhǔn)中資保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部主要負(fù)責(zé)人任職資格。
第十六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)初審轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理公司高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
第十七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)外資保險(xiǎn)公司支公司以下機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人任職資格管理工作。
第十八條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格管理工作：
（一）初審首席代表和總代表的任職資格，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；
（二）核準(zhǔn)代表、副代表的任職資格，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員擬異地任職的，負(fù)責(zé)初審或核準(zhǔn)的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原任職單位所在地的派出機(jī)構(gòu)征詢審查意見(jiàn)。
第四章 保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理
第二十條
經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司分公司根據(jù)《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理暫行辦法》申報(bào)擬使用的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款和費(fèi)率，有下列情形之一的，由派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)備案管理：
（一）經(jīng)總公司授權(quán)，申報(bào)總公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的條款和費(fèi)率的；
（二）經(jīng)總公司授權(quán)，申報(bào)其他保險(xiǎn)公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)備案的條款和費(fèi)率的；
（三）經(jīng)總公司授權(quán)，申報(bào)附加險(xiǎn)條款和費(fèi)率的；
（四）經(jīng)總公司授權(quán)，申報(bào)含有變更保險(xiǎn)責(zé)任或責(zé)任免除內(nèi)容的批單的；
（五）申報(bào)停止使用已報(bào)備的條款和費(fèi)率的。
外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司使用已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的條款和費(fèi)率的，由派出機(jī)構(gòu)予以備案登記。
第二十一條 經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司分公司經(jīng)總公司授權(quán)，申請(qǐng)調(diào)整總公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的費(fèi)率的，由派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第二十二條
經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司分公司申報(bào)擬使用的人身保險(xiǎn)條款和費(fèi)率，有下列情形之一的，由派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)備案管理：
（一）申報(bào)總公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的壽險(xiǎn)、年金和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)條款和費(fèi)率的；
（二）申報(bào)總公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的一年期以下的人身保險(xiǎn)條款和費(fèi)率的；
（三）經(jīng)總公司批準(zhǔn)，申請(qǐng)調(diào)整總公司已在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的一年期以下的人身保險(xiǎn)費(fèi)率的；
（四）申報(bào)總公司經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的投資連結(jié)保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)和萬(wàn)能保險(xiǎn)等新型產(chǎn)品的條款和費(fèi)率的，由派出機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定驗(yàn)收后，作出備案或不予備案的決定。
外國(guó)人身保險(xiǎn)公司分公司使用已經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案的條款和費(fèi)率的，由派出機(jī)構(gòu)予以備案登記。
第二十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定、批準(zhǔn)和備案的保險(xiǎn)條款和費(fèi)率的情況。
第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查
第二十四條 本規(guī)定所稱“現(xiàn)場(chǎng)檢查”，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)派出檢查組或?qū)Ｈ说奖ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作場(chǎng)所對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)、資金運(yùn)用活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)管理以及內(nèi)部控制制度等進(jìn)行檢查，對(duì)檢查情況出具監(jiān)管意見(jiàn)書、作出行政處罰決定或行政強(qiáng)制措施的監(jiān)管方法。
第二十五條
派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查：
（一）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（三）保險(xiǎn)代理公司；
（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第二十六條 本規(guī)定所稱“非現(xiàn)場(chǎng)檢查”，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送的各種業(yè)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表、資金運(yùn)用報(bào)表等主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料，進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、審查、分析，對(duì)其存在的問(wèn)題作出處理決定或采取其他監(jiān)管措施的監(jiān)管方法。
第二十七條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)檢查，并定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告：
（一）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（三）保險(xiǎn)代理公司。
第二十八條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)狀況及其發(fā)展趨勢(shì)的調(diào)查研究，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第六章 其他監(jiān)管職責(zé)
第二十九條
派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定具體的管理辦法、實(shí)施細(xì)則的，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定。
派出機(jī)構(gòu)制定的前款規(guī)定的規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到備案文件之日起30個(gè)工作日以內(nèi)未作出答復(fù)的，視為同意。
第三十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的市場(chǎng)行為。
第三十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司進(jìn)行年檢，外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司除外。
第三十二條 派出機(jī)構(gòu)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)。
第三十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。
第三十四條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)從業(yè)人員的市場(chǎng)行為。
第三十五條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、非法從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為。
第三十六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收、辦理來(lái)自轄區(qū)內(nèi)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)辦的保險(xiǎn)信訪投訴；定期分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)信訪投訴所反映的帶有全局性、傾向性、苗頭性的問(wèn)題和典型事例。
第三十七條 派出機(jī)構(gòu)對(duì)問(wèn)題較普遍、涉及面廣，而保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)自身無(wú)法解決的信訪投訴，可責(zé)成保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)報(bào)其總公司處理。
第三十八條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告重大案件及其處理情況，并于每季度初第5個(gè)工作日之前，將上一季度辦理信訪投訴的統(tǒng)計(jì)資料和要情書面報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第三十九條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)監(jiān)管資料檔案的管理工作。
第四十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)指導(dǎo)和管理轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性保險(xiǎn)行業(yè)社團(tuán)組織。
第四十一條
派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托的事項(xiàng)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托派出機(jī)構(gòu)辦理事項(xiàng)，須以“中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托書”的方式交辦。
第七章 行政處罰
第四十二條
派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為予以行政處罰：
（一）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（三）保險(xiǎn)代理公司；
（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第四十三條
派機(jī)構(gòu)做出下列行政處罰決定，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
（一）取消保險(xiǎn)公司分公司、保險(xiǎn)代理公司高級(jí)管理人員任職資格；
（二）吊銷保險(xiǎn)許可證。
第四十四條
派出機(jī)構(gòu)做出下列行政處罰決定，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案：
（一）處以10萬(wàn)元以上大額罰款；
（二）停止全部或部分業(yè)務(wù)；
（三）取消保險(xiǎn)公司中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部高級(jí)管理人員任職資格。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)必須在收到備案材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)作出答復(fù)。
第四十四條
派出機(jī)構(gòu)對(duì)下列機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的違法、違規(guī)的市場(chǎng)行為作出行政處罰的，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批：
（一）中資保險(xiǎn)公司；
（二）外資保險(xiǎn)公司；
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司；
（四）保險(xiǎn)公估公司。
第四十五條 派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)人業(yè)人員的違法、違規(guī)行為予以行政處罰。
第四十六條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托的事項(xiàng)，需要作出行政處罰的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第八章 附則
第四十七條 派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施細(xì)則，須報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第四十八條 行政復(fù)議工作統(tǒng)一按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)章執(zhí)行。
第四十九條
本規(guī)定自2001年5月1日起生效。
2000年6月19日下發(fā)的《中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》同時(shí)廢止。
第五十條 本規(guī)定生效后，原有規(guī)定與本規(guī)定內(nèi)容不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第五十一條
本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。
附件：中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托書
編號(hào)：
保監(jiān)辦：
根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》第四十一條規(guī)定，現(xiàn)委托你辦（具體委托事項(xiàng)）。
在實(shí)施過(guò)程中，你辦應(yīng)當(dāng)：
（實(shí)施委托事項(xiàng)的具體要求）。
特此委托
（中國(guó)保監(jiān)會(huì)公章）
年月日
說(shuō)明：
（行政相對(duì)人）如對(duì)（保監(jiān)辦實(shí)施的被委托活動(dòng)）有異議，可依法提出行政復(fù)議或直接向人民法院提起訴訟。