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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)中介〔2005〕619號(hào)|2005-07-14發(fā)布|2005-07-14實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)中介〔2005〕619號(hào)

一、關(guān)于許可證的管理
（一）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)法人許可證》有效期3年，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期屆滿60日前，向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、許可證原件；
3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一年會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
4、申請(qǐng)上月末的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表；
5、前3年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)情況的說明；
6、前3年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；
7、前3年本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。
（二）《經(jīng)營保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》有效期3年，保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、總公司關(guān)于同意分支機(jī)構(gòu)換證的證明文件；
3、加蓋總公司印章的總公司法人許可證復(fù)印件；
4、許可證原件；
5、前3年內(nèi)分支機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)情況的說明；
6、前3年內(nèi)分支機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證。
1、申請(qǐng)換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒有開展業(yè)務(wù)的；
2、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；
3、高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不符合條件的；
4、未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的；
5、未按規(guī)定繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的。
（四）保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不予換發(fā)許可證。
1、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；
2、主要負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)人員不符合條件的。
（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前60日將申請(qǐng)材料報(bào)所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)前3年經(jīng)營狀況做出全面的評(píng)價(jià)并形成報(bào)告，上報(bào)中國保監(jiān)會(huì)，中國保監(jiān)會(huì)作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
（六）保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前30日將申請(qǐng)材料報(bào)所在地中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)前3年的經(jīng)營情況進(jìn)行審查，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
（七）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
1、許可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)換發(fā)的；
2、許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；
3、營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；
4、連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的；
5、許可證依法被撤回或者吊銷的；
6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)的；
7、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
二、關(guān)于重要事項(xiàng)變更管理
（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)修改章程或合伙協(xié)議，應(yīng)在5日內(nèi)將有關(guān)決議或者決定、修改后的章程或合伙協(xié)議報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。
（二）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更股東或出資人，應(yīng)當(dāng)在工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料保送中國保監(jiān)會(huì)：
1、股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；
3、新增自然人股東的身份證復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東的工商執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)：
1、股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；
3、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例變化情況說明；
4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。
（四）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更名稱、住所的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)換發(fā)許可證的應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、加蓋公司印章的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
3、中國保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙上的公告；
4、許可證原件。
三、關(guān)于市場(chǎng)退出管理
（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)解散的，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；
3、清算方案；
4、許可證原件。
（二）保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)解散的，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列材料：
1、申請(qǐng)報(bào)告；
2、總公司關(guān)于分支機(jī)構(gòu)解散的證明文件；
3、清算方案；
4、許可證原件。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)被依法撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交相關(guān)的文件。
四、關(guān)于保證金管理
（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)繳存保證金，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起30日內(nèi)，按注冊(cè)資本或出資額的5%繳存。增加注冊(cè)資本或出資額，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
（二）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款的形式專戶存儲(chǔ)到全國性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用和處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任”。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)自投保之日起10日內(nèi)，將保險(xiǎn)單復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)上年度機(jī)構(gòu)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。各派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2月底前向中國保監(jiān)會(huì)上報(bào)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)保證金和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。
五、關(guān)于高級(jí)管理人員資格管理
（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。
（二）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級(jí)管理人員任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
（四）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)任免高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。
（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告。
（六）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。
（七）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。
六、關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理
（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域?yàn)橹腥A人民共和國行政轄區(qū)。
（二）保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域應(yīng)當(dāng)由所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)授權(quán)，不得超出所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的范圍。
（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)管理制度，真實(shí)記載保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。
（四）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，持有《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》的保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)人數(shù)應(yīng)當(dāng)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，不得有欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為，不得做虛假廣告、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
（六）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定。
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸的，應(yīng)當(dāng)取得董事會(huì)或者全體合伙人書面同意，并在重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。
重大對(duì)外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%；重大對(duì)外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%；重大對(duì)外借貸是指單次或累計(jì)借貸總額達(dá)到最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%。
附件:保監(jiān)會(huì)指定的公告報(bào)紙
《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》、《金融時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)》、《中國保險(xiǎn)報(bào)》、《中華工商時(shí)報(bào)》、《中國日?qǐng)?bào)》。
二○○五年七月十四日