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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第1號(hào)|2004-01-15發(fā)布|2004-03-01實(shí)施|失效/廢止
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第1號(hào)

第一章 總則
第一條
為了加強(qiáng)對(duì)外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“代表機(jī)構(gòu)”）的管理，適應(yīng)中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的需要，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中國(guó)境外注冊(cè)的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)及其它保險(xiǎn)組織。
本辦法所稱代表機(jī)構(gòu)，是指外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的代表處、總代表處。
本辦法所稱首席代表，是指代表處的主要負(fù)責(zé)人；本辦法所稱總代表，是指總代表處的主要負(fù)責(zé)人。
第三條
代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國(guó)法律、法規(guī)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定。
代表機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益受中國(guó)法律保護(hù)。
第四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)代表機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，代表中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)本轄區(qū)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管。
第二章 申請(qǐng)與設(shè)立
第五條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）經(jīng)營(yíng)狀況良好；
（二）申請(qǐng)之日前3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第六條
擬設(shè)代表處的正式申請(qǐng)表由中國(guó)保監(jiān)會(huì)提供。
第七條
申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）正式申請(qǐng)表；
（二）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)；
（三）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者合法開(kāi)業(yè)證明或者注冊(cè)登記證明的復(fù)印件；
（四）機(jī)構(gòu)章程，董事會(huì)成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單；
（五）申請(qǐng)之日前3年的年報(bào)；
（六）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對(duì)申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見(jiàn)書(shū)，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信，意見(jiàn)書(shū)或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請(qǐng)者在出具意見(jiàn)書(shū)或者推薦信之日前3年受處罰的記錄；
（七）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書(shū)；
（八）擬任首席代表的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；
（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他資料。
“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“合法開(kāi)業(yè)證明”和“注冊(cè)登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國(guó)家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。
第八條
申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料。對(duì)擬設(shè)代表處的申請(qǐng)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理：
（一）申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正；
（二）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；
（三）申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理申請(qǐng)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理或者不予受理申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書(shū)面憑證。
第九條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。
決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書(shū)；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第十條
代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書(shū)后，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。
代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書(shū)之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所；超過(guò)3個(gè)月仍未遷入固定辦公場(chǎng)所的，原批準(zhǔn)書(shū)自動(dòng)失效。
第十一條
在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)以上代表處的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，指定其中一個(gè)代表處為總代表處。
第十二條
外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)指定總代表處，應(yīng)當(dāng)提交由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)。
總代表處的設(shè)立程序與代表處的設(shè)立程序相同。
第三章 監(jiān)督管理
第十三條
代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成：“外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”和“駐中國(guó)總代表處”。
第十四條
代表機(jī)構(gòu)除主要負(fù)責(zé)人外，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱“代表”、“副代表”。
第十五條
代表機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)的法律法規(guī)，品行良好，無(wú)不良記錄。
第十六條
總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；首席代表應(yīng)當(dāng)具備5年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷。
總代表和首席代表不具備大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。
第十七條
每個(gè)代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過(guò)3人。
第十八條
代表機(jī)構(gòu)及其工作人員，不得與任何法人或者自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或者所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來(lái)收入的協(xié)議或者契約，也不得參與任何經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。
第十九條
代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場(chǎng)所和專職的工作人員。
第二十條
總代表或首席代表不得在2個(gè)以上代表機(jī)構(gòu)中任職；也不得在中國(guó)境內(nèi)任何經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)中任職。
第二十一條
總代表或者首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，離開(kāi)代表機(jī)構(gòu)連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并書(shū)面報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第二十二條
代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年2月底前向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的工作報(bào)告一式兩份，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式填寫(xiě)。
第二十三條
代表機(jī)構(gòu)每年在其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)，應(yīng)當(dāng)分別向中國(guó)保監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度的年報(bào)。
第二十四條
代表機(jī)構(gòu)代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書(shū)面報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）公司章程、注冊(cè)資本或者注冊(cè)地址變更；
（二）分立、合并或者主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)；
（三）經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重虧損；
（四）因違法、違規(guī)行為受到處罰；
（五）外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施重大監(jiān)管措施；
（六）對(duì)經(jīng)營(yíng)有重大影響的其他事項(xiàng)。
第二十五條
代表機(jī)構(gòu)更換總代表或者首席代表的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交下列材料：
（一）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)；
（二）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書(shū)；
（三）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡(jiǎn)歷。
第二十六條
代表機(jī)構(gòu)撤銷的，應(yīng)當(dāng)由代表機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)。
第二十七條
代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)以及相關(guān)更名證明。
第二十八條
代表機(jī)構(gòu)出現(xiàn)本辦法第二十五條、第二十六條、第二十七條規(guī)定情形向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書(shū)；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第二十九條
代表機(jī)構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公地址。
代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更辦公地址之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交新辦公地址的電話和傳真號(hào)碼。
第三十條
代表機(jī)構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員，應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交被任命人員的身份證明、學(xué)歷證明和簡(jiǎn)歷。
第三十一條
代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的，原代表處自動(dòng)撤銷，總代表處應(yīng)當(dāng)自中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理代表處的工商注銷手續(xù)。
第三十二條
外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表處撤銷后，總代表處是其惟一駐華代表機(jī)構(gòu)的，總代表處應(yīng)當(dāng)將總代表處變更為代表處。
總代表處應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出變更申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書(shū)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)書(shū)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書(shū)；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
總代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為代表處的，總代表處自動(dòng)撤銷，代表處應(yīng)當(dāng)自中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理總代表處的工商注銷手續(xù)。
第三十三條
代表處撤銷后，其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)有總代表處的，由總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；沒(méi)有設(shè)立總代表處的，由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的其他代表處負(fù)責(zé)未了事宜；其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有代表機(jī)構(gòu)均已撤銷的，由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)未了事宜。
第三十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常和年度檢查。
日常和年度檢查的內(nèi)容包括：
（一）代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備；
（二）各項(xiàng)申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
（三）代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；
（四）代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四章 法律責(zé)任
第三十五條
違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以取締。
第三十六條
違反本辦法規(guī)定從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰；從事保險(xiǎn)業(yè)以外經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，處以3萬(wàn)元以下的罰款。
第三十七條
未按規(guī)定提交本辦法第二十二條、第二十三條、第二十四條要求的報(bào)告或者材料的，由當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令改正。
第三十八條
對(duì)違反本辦法的行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)情節(jié)輕重，處以警告，單處或者并處5000元以下的罰款。
第三十九條
代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，給予警告。
第四十條
違反本辦法其他規(guī)定的，責(zé)令改正；逾期未改正的，給予警告。
第五章 附則
第四十一條
香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法。
第四十二條
經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華辦事處，比照適用本辦法。
第四十三條
本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”，包括本數(shù)。
第四十四條
本辦法有關(guān)批準(zhǔn)、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日，不含節(jié)假日。
第四十五條
本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第四十六條
本辦法自2004年3月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)1999年11月26日發(fā)布的《外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。