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保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定（2004）
- 2018年05月30日
- 15:00
- 來(lái)源：
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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第14號(hào)|2004-12-01發(fā)布|2005-01-01實(shí)施|失效/廢止
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第14號(hào)
第一章 總則
第一條
為了規(guī)范保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)。
未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第三條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)許可證），根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專(zhuān)門(mén)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)是指由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的分公司和營(yíng)業(yè)部。
第五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對(duì)材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二章 機(jī)構(gòu)管理
第一節(jié)
設(shè)立
第七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：
（一）合伙企業(yè)；
（二）有限責(zé)任公司；
（三）股份有限公司。
第八條
設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額；
（二）公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；
（三）高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四）持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《資格證書(shū)》）的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；
（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（七）有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；
（八）至少取得一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)。
第九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣50萬(wàn)元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬(wàn)元。
第十條
依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險(xiǎn)公司。
第十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。
第十二條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。
第十三條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：
（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；
（二）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)》；
（三）公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（五）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（六）可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；
（七）企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件；
（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；
（九）本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；
（十）擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書(shū)》復(fù)印件；
（十一）保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；
（十二）住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；
（十三）計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。
第十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢(xún)問(wèn)、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。
第十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；
（二）內(nèi)控制度健全；
（三）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四）現(xiàn)有的保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；
（五）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。
第十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊(cè)資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)。此外，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或者出資人民幣10萬(wàn)元。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)時(shí)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本或者出資。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到人民幣200萬(wàn)元的，設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊(cè)資本或者出資。
第十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；
（二）董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的決議；
（三）擬設(shè)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（五）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；
（六）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明；
（七）擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)材料；
（八）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；
（九）計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。
需要增加注冊(cè)資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。
第十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。
第十九條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。
申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開(kāi)業(yè)。
第二十條
依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)業(yè)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊(cè)資本或者出資的20％繳存。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)增加注冊(cè)資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
第二十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到全國(guó)性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?br>第二十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專(zhuān)門(mén)報(bào)告。
第二十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用保證金，但有下列情形之一的除外：
（一）注冊(cè)資本或者出資減少的；
（二）依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。
第二十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）清算方案；
（三）被代理保險(xiǎn)公司出具的收回各種單證等材料的證明；
（四）許可證原件。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。
第二十七條
許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置。
第二十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿(mǎn)30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）許可證原件；
（三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（四）申請(qǐng)前1個(gè)月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；
（五）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)情況的說(shuō)明；
（六）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；
（七）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說(shuō)明；
（八）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明。
第二十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證：
（一）申請(qǐng)換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)的；
（二）內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的；
（三）高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；
（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。
第三十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿(mǎn)前對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第三十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié)
變更和終止
第三十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
（一）變更注冊(cè)資本或者出資的；
（二）變更組織形式的。
第三十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者出資，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，新增非自然人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（四）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（六）減少注冊(cè)資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告3次的證明；
（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）實(shí)施方案；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十五條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第三十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱(chēng)變更的；
（二）住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的；
（三）股東或者出資人變更的；
（四）發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱(chēng)變更的。
第三十七條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱(chēng)變更的；
（二）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的。
第三十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；
（二）修改公司章程或者合伙協(xié)議的。
第三十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。
前款所稱(chēng)變更事項(xiàng)須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證；前款所稱(chēng)變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。
第四十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，交回被撤銷(xiāo)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第四十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告：
（一）變更名稱(chēng)的；
（二）變更住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的。
第四十二條
因合并、分立設(shè)立新保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)；因合并、分立解散保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；因合并、分立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷(xiāo)手續(xù)，并予以公告：
（一）許可證有效期屆滿(mǎn)，沒(méi)有申請(qǐng)換發(fā)的；
（二）許可證有效期屆滿(mǎn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；
（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)的；
（四）連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；
（五）許可證依法被撤回或者吊銷(xiāo)的；
（六）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)許可證的其他情形。
依照前款被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第四十四條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷(xiāo)手續(xù)，并予以公告：
（一）其所屬保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷(xiāo)的；
（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)的；
（三）連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；
（四）許可證依法被撤回或者吊銷(xiāo)的；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié)
保險(xiǎn)代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)管理
第四十五條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員是指在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，從事銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書(shū)》。
第四十六條
參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。
第四十七條
報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；
（二）身份證明復(fù)印件；
（三）學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；
（四）近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。
第四十八條
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試成績(jī)合格，且具備下列條件的人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書(shū)》：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）品行良好。
第四十九條
有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書(shū)》：
（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；
（二）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾3年的；
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿(mǎn)的。
第五十條
參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無(wú)效，2年內(nèi)不得參加考試：
（一）提供虛假報(bào)名材料的；
（二）違反考場(chǎng)紀(jì)律的；
（三）其他作弊行為。
第五十一條
《資格證書(shū)》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿(mǎn)30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。
第五十二條
申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）前3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于30小時(shí)；
（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；
（三）無(wú)故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第五十三條
申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表》；
（二）前3年內(nèi)從事保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。
第五十四條
持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿(mǎn)前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第五十五條
持有人遺失《資格證書(shū)》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。
第五十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書(shū)。執(zhí)業(yè)證書(shū)只能向持有《資格證書(shū)》、且無(wú)本規(guī)定第四十九條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書(shū)是保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員代表保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)的證明。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶(hù)出示《資格證書(shū)》和執(zhí)業(yè)證書(shū)。
第五十七條
執(zhí)業(yè)證書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱(chēng)及號(hào)碼；
（二）《資格證書(shū)》編號(hào)；
（三）執(zhí)業(yè)證書(shū)編號(hào)；
（四）業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范；
（五）業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說(shuō)明；
（六）可代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品種類(lèi)；
（七）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（八）監(jiān)督及舉報(bào)電話；
（九）執(zhí)業(yè)證書(shū)有效期。
執(zhí)業(yè)證書(shū)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
第五十八條
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)：
（一）辭職或者被解聘的；
（二）持有的《資格證書(shū)》失效的；
（三）有本規(guī)定第四十九條所列情形的。
第五十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時(shí)。
第六十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）上年度保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間；
（二）本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第六十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。
第六十二條
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門(mén)行政處罰或者保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二節(jié)
高級(jí)管理人員任職資格管理
第六十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
第六十四條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：
（一）公司制保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；
（二）合伙制保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；
（三）保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。
第六十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷；
（二）持有《資格證書(shū)》；
（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；
（四）品行良好。
具有金融保險(xiǎn)工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制。
具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。
第六十六條
有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：
（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人；
（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；
（三）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的；
（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年的；
（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?br>（六）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，期限未屆滿(mǎn)的；
（七）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的；
（八）因欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰未逾5年的；
（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。
第六十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。
第六十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》；
（二）擬任用高級(jí)管理人員的決定；
（三）擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；
（四）《資格證書(shū)》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。
第六十九條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第七十條
擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說(shuō)明材料；提供虛假材料或者隱瞞不報(bào)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)該擬任高級(jí)管理人員的任職資格不予核準(zhǔn)：
（一）曾受過(guò)刑事處罰的；
（二）曾受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門(mén)審查的；
（三）曾受過(guò)金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；
（四）曾受過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的；
（五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為的；
（六）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除或者免除職務(wù)的；
（七）曾對(duì)重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；
（八）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作的。
第七十一條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話和公告。
第七十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。
第七十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)決定免除高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級(jí)管理人員任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
第七十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任免高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第七十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告。
第七十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第七十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
第四章 保險(xiǎn)代理關(guān)系管理
第七十八條
保險(xiǎn)公司不得委托未取得許可證的機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身的經(jīng)營(yíng)區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。
第七十九條
保險(xiǎn)公司只限于向依法取得許可證的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，支付方式應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理制度的規(guī)定。
保險(xiǎn)公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用。
第八十條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)登記簿和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)賬簿。
第八十一條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，并對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為。
第八十二條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)，銷(xiāo)售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。
第八十三條
保險(xiǎn)公司可以要求所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，或者要求該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)提供一定金額的擔(dān)保。
第八十四條
保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有下列行為：
（一）與所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保費(fèi)或者收取該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的回扣；
（二）與所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險(xiǎn)賠款；
（三）對(duì)直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用；
（四）通過(guò)所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，向投保人、被保險(xiǎn)人以及未取得許可證的單位或者個(gè)人支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；
（五）利用保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。
第五章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第八十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書(shū)面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
第八十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：
（一）代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品；
（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；
（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。
第八十七條
除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)槠渥∷厮诘氖?、自治區(qū)或者直轄市。
第八十八條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域不得超出其所屬保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第八十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第九十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循被代理保險(xiǎn)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險(xiǎn)公司對(duì)其委托的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。
第九十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)，不得挪用代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)的資金或者坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在會(huì)計(jì)賬戶(hù)上應(yīng)當(dāng)以被代理保險(xiǎn)公司為單位，對(duì)代收保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)行明細(xì)反映。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險(xiǎn)費(fèi)交付被代理保險(xiǎn)公司。
第九十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
第九十三條
保險(xiǎn)合同中包含責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確說(shuō)明。
第九十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶(hù)告知書(shū)?？蛻?hù)告知書(shū)應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項(xiàng)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示客戶(hù)告知書(shū)，并按客戶(hù)要求說(shuō)明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。
第九十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況。
第九十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）投保人姓名或者名稱(chēng)；
（二）被代理保險(xiǎn)公司名稱(chēng)和代理險(xiǎn)種；
（三）保險(xiǎn)費(fèi)的代收時(shí)間和交付被代理保險(xiǎn)公司的時(shí)間；
（四）保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間；
（五）其他重要業(yè)務(wù)信息。
第九十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足本規(guī)定關(guān)于代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求，被代理保險(xiǎn)公司對(duì)代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險(xiǎn)公司的要求執(zhí)行。
第九十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)，交付被代理保險(xiǎn)公司。
第九十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。
第一百條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定；不得挪用保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金和保險(xiǎn)賠款進(jìn)行投資。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會(huì)或者全體合伙人書(shū)面同意，并在重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
重大對(duì)外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50％；重大對(duì)外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50％。
第一百零一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為：
（一）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（二）以本機(jī)構(gòu)名義銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳；
（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（四）泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私；
（五）挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；
（六）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金。
第一百零二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
（一）虛假?gòu)V告、虛假宣傳；
（二）捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；
（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；
（五）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
（六）向保險(xiǎn)公司及其工作人員返回手續(xù)費(fèi)或者變相返回手續(xù)費(fèi)；
（七）其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
第一百零三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來(lái)。
第一百零四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，不得接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。
第一百零五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。
第六章 監(jiān)督管理
第一百零六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表和資料。
第一百零七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
第一百零八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶(hù)。
第一百零九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。
第一百一十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交上年度代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理情況的報(bào)告，說(shuō)明代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)設(shè)置、實(shí)際繳付、賬面余額等情況。
第一百一十一條
每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)及合法、合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)提交專(zhuān)項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。
第一百一十二條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第一百一十三條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書(shū)，說(shuō)明檢查的時(shí)間、檢查人員名單以及檢查要求等。
檢查通知書(shū)可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，正式件在檢查時(shí)出示；檢查人員檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)出示工作證件。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第一百一十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全；
（二）資本金或者出資是否真實(shí)、足額；
（三）保證金是否足額提取，是否違規(guī)動(dòng)用；
（四）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；
（五）財(cái)務(wù)狀況是否良好；
（六）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整、真實(shí)；
（七）內(nèi)控制度是否完善；
（八）任用高級(jí)管理人員是否符合本規(guī)定要求；
（九）是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)的職責(zé)；
（十）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；
（十一）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好；
（十二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第一百一十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。
第一百一十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：
（一）按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料；
（二）相關(guān)高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀?chǎng)說(shuō)明情況，回答問(wèn)題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。
第一百一十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：
（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)的；
（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的；
（三）有嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰的；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。
第一百一十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)的檢查人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲悉的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息。
第一百一十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
第一百二十條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第七章 法律責(zé)任
第一百二十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開(kāi)該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第一百二十二條
未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。
第一百二十三條
通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷(xiāo)，對(duì)存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。
第一百二十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請(qǐng)事項(xiàng)，并對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)給予警告。
第一百二十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)許可決定，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)給予警告，處以3萬(wàn)元以下罰款；因客觀情況，許可決定撤銷(xiāo)已無(wú)實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對(duì)該機(jī)構(gòu)處以3萬(wàn)元罰款。
第一百二十六條
《資格證書(shū)》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書(shū)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書(shū)》，并給予警告；該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第一百二十七條
《資格證書(shū)》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書(shū)》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)《資格證書(shū)》，并給予警告；該證書(shū)持有人3年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第一百二十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊(cè)資本或者出資的。
第一百二十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù)；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定繳存保證金的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金的。
第一百三十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級(jí)管理人員的。
第一百三十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以2萬(wàn)元罰款，沒(méi)有違法所得的，處以1萬(wàn)元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：
（一）偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的；
（二）使用過(guò)期或者失效許可證的。
第一百三十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足1萬(wàn)元的，處以2萬(wàn)元罰款。
第一百三十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)交付被代理保險(xiǎn)公司的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處5000元以上2萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零二條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。
第一百三十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)具或者使用與實(shí)際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險(xiǎn)單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)虛假理賠的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；沒(méi)有違法所得的，并處2萬(wàn)元罰款。
第一百三十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
（一）未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的；
（二）未開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)的；
（三）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理手續(xù)費(fèi)的；
（四）接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款的；
（五）違反有關(guān)規(guī)定對(duì)外投資或者對(duì)外擔(dān)保的；
（六）代當(dāng)事人簽訂保險(xiǎn)合同的。
第一百三十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)超出代理范圍，損害被代理保險(xiǎn)公司合法權(quán)益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處以3萬(wàn)元以下罰款。
第一百四十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百四十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款：
（一）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；
（二）拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。
第一百四十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的；
（二）進(jìn)行清算時(shí)，未按本規(guī)定提交清算報(bào)告或者清算報(bào)告中故意隱瞞重要事實(shí)、存在重大遺漏的；
（三）違反本規(guī)定拒不交回許可證的。
第一百四十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的；
（二）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專(zhuān)門(mén)賬簿管理的；
（三）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限的；
（四）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的；
（五）未按規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人和社會(huì)公眾履行告知義務(wù)的；
（六）未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書(shū)管理職責(zé)的。
第一百四十四條
保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)登記簿或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)賬簿的；
（二）未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為的；
（三）向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用的；
（四）發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)，不及時(shí)制止和糾正的；
（五）有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。
第八章 附則
第一百四十五條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第一百四十六條
經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百四十七條
本規(guī)定要求提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)的各類(lèi)材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)；中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要可以要求申請(qǐng)人提交有關(guān)材料的電子文檔。
第一百四十八條
本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第一百四十九條
本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第一百五十條
本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第一百五十一條
本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2001年11月16日頒布的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2001]4號(hào)）同時(shí)廢止。
附表：
一、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
二、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
三、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表
四、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表
五、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表
六、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表
七、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)
附表一：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
工商管理部門(mén)
核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
組織形式
注冊(cè)資本（或出資額）
住所
辦公電話、傳真
郵政編碼
姓名
擬任職務(wù)
聯(lián)系電話
高級(jí)管理
人員基本情況
員工人數(shù)
持有資格證書(shū)人數(shù)名稱(chēng)
出資額
出資比例
非自然人股東
（或發(fā)起人）
基本情況
姓名
是否保險(xiǎn)公司員工
出資額
出資比例
自然人股東（或
者合伙人、發(fā)起
人）基本情況
姓名
性別
聯(lián)系電話
委托代理人
真實(shí)性聲明
鄭重聲明，呈交的所有材料均屬實(shí)，如有虛假或隱瞞，承
擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
非自然人股東的
法定代表人及自
然人股東簽名
注：一、本表需附以下材料：(1)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)》；(2)公司章程或者合伙協(xié)議；(3)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；(4)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；(5)可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；(6)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件；(7)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；(8)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；(9)擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書(shū)》復(fù)印件；(10)保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；(11)住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；(12)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明等。二、本表填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)格式打印，簽名處須本人簽名。三、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。
附表二：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
工商注冊(cè)時(shí)間
法定代表人
聯(lián)系電話住所
總經(jīng)理（或負(fù)
聯(lián)系電話
本機(jī)
責(zé)人）
構(gòu)基本情已設(shè)分支機(jī)
注冊(cè)資本
員工人數(shù)
持資格證書(shū)人數(shù)況
構(gòu)數(shù)量
（或出資額）
本機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)是否受過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)以及工是
（提交材料說(shuō)明）
商、稅務(wù)等部門(mén)的行政處罰，是否正在接受檢查。
否
名稱(chēng)
地址
負(fù)責(zé)人
聯(lián)系電話
授權(quán)業(yè)務(wù)范圍
授權(quán)經(jīng)營(yíng)區(qū)域
擬設(shè)
分支機(jī)構(gòu)
基本情況
是否需增資
增資金額
真實(shí)鄭重申明，呈交的所有材料均屬實(shí)，如有虛假或隱瞞，愿承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
性聲明
機(jī)構(gòu)蓋章：
注：一、本表需附以下材料：(1)法人機(jī)構(gòu)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；(2)董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的決議；(3)擬設(shè)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；(4)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告，開(kāi)業(yè)不滿(mǎn)1年的提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的報(bào)告；(5)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件（如受過(guò)行政處罰，需提供有關(guān)行政處罰書(shū)復(fù)印件），開(kāi)業(yè)不滿(mǎn)1年的提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的情況說(shuō)明；(6)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明，開(kāi)業(yè)不足2年的提供自開(kāi)業(yè)以來(lái)的情況；(7)需要增加注冊(cè)資本或者出資的，提供法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；(8)已設(shè)分支機(jī)構(gòu)基本情況（包括名稱(chēng)、地址、負(fù)責(zé)人、工商注冊(cè)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍）；(9)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)材料；(10)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；(11)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。二、本表填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)格式打印，簽名（蓋章）處須本人簽名（或單位蓋章）。三、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。
附表三：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表
本機(jī)構(gòu)基本情況
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
工商注冊(cè)時(shí)間
住所
法定代表人
聯(lián)系電話
總經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）
聯(lián)系電話
員工人數(shù)
持資格證書(shū)人數(shù)
已設(shè)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量
注冊(cè)資本
（或出資額）
變更事項(xiàng)
變更事項(xiàng)名稱(chēng)
變更前情況
變更后情況變更內(nèi)容說(shuō)明
注：1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)下列變更事項(xiàng)須經(jīng)批準(zhǔn)：變更注冊(cè)資本或出資額，變更組織形式；2、提交的其他材料以《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》為準(zhǔn)；3、填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)打印，并加蓋印章方為有效；4、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。5、涉及許可證變更事項(xiàng)的，公司應(yīng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)領(lǐng)取新許可證。
附表四：
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表
編號(hào)：□□□□――□□□□□□
年
次）
姓名
性別
出生年月
民族
身份證件號(hào)
學(xué)歷
畢業(yè)學(xué)校
照片
個(gè)人
報(bào)名方式
集體（注明擬屬保險(xiǎn)公司）
通訊地址電話郵編有
（一）判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年（過(guò)失犯罪的除外）
關(guān)
有（
無(wú)（
事
（二）欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未滿(mǎn)三年項(xiàng)
有（
無(wú)（
說(shuō)
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限明
仍未屆滿(mǎn)
有（
無(wú)（
本人承諾上述內(nèi)容均屬實(shí)，如有不實(shí)，承擔(dān)一切法律責(zé)任。
本人
申請(qǐng)人（簽名）：
申明年月日
考點(diǎn)審核
意見(jiàn)
經(jīng)辦人簽字：
要求事項(xiàng)：1、身份證、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件附在本表背面；2、本表要求真實(shí)準(zhǔn)確、字跡工整、不得涂改；3、“有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明”欄應(yīng)如實(shí)在“有”或“無(wú)”的括號(hào)中劃“√”；4、報(bào)名編號(hào)前1-4位為機(jī)構(gòu)統(tǒng)一代碼，后5-10位為本次報(bào)名人員流水順序號(hào)。
附表五：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格
申請(qǐng)表姓
名：________________________________
擬任職務(wù)：________________________________
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（印章）：________________________
申請(qǐng)日期：________________________________
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)姓名性別
民族
出生年月政治
國(guó)籍面貌照身份證
身份證片件名稱(chēng)
件號(hào)碼
護(hù)照號(hào)碼
是否有國(guó)
外居留權(quán)學(xué)歷學(xué)位
技術(shù)職稱(chēng)
授予部門(mén)
持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)編號(hào)
辦公電話
移動(dòng)電話傳真
通訊地址郵編
現(xiàn)工作單位
現(xiàn)任職務(wù)
擬任職單位
擬任職務(wù)
起止年月
畢業(yè)學(xué)校專(zhuān)業(yè)
脫產(chǎn)／在職學(xué)習(xí)經(jīng)歷
起止年月
培訓(xùn)內(nèi)容
培訓(xùn)單位
培訓(xùn)證書(shū)培訓(xùn)經(jīng)歷
起止年月
工作單位、部門(mén)職務(wù)工作經(jīng)歷工作業(yè)績(jī)及獎(jiǎng)懲情況申報(bào)事項(xiàng)
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)照如下事項(xiàng)如實(shí)申報(bào)，在“是”或“否”后填“√”。如有必要，可另附書(shū)面材料對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明。
（一）無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力人
是（
否（
（二）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩
序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年，或因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期
滿(mǎn)未逾五年
是（
否（
不
（三）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企得業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)擔(dān)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年任
是（
否（
保險(xiǎn)
（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理代人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷(xiāo)理之日起未逾3年機(jī)
是（
否（
構(gòu)高
（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償級(jí)
是（
否（
管理
（六）曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在規(guī)定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管人理職務(wù)，期限未屆滿(mǎn)員
是（
否（
的各
（七）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)的調(diào)查種
是（
否（
情形
（八）曾因欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或受益人受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行
政處罰未逾5年
是（
否（
（九）在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者存在潛在利
益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職
是（
否（
（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形
是（
否（
（一）曾受過(guò)其他刑事處罰
是（
否（
（二）曾接受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門(mén)的審查
是（
否（
其
（三）曾受過(guò)金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰他
是（
否（
應(yīng)向
（四）曾受過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分保
是（
否（
險(xiǎn)監(jiān)
（五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為管
是（
否（
機(jī)構(gòu)
（六）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除或免除職務(wù)進(jìn)
是（
否（
行申
（七）曾對(duì)重大工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任報(bào)
是（
否（
的各
（八）曾對(duì)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)種導(dǎo)責(zé)任情
是（
否（
形
（九）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中工作
是（
否（
（十）還存在其他影響保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查、應(yīng)予申報(bào)的情形
是（
否（
備注
申（一）關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；
請(qǐng)
人（二）擬任用高級(jí)管理人員的決議；
應(yīng)
提（三）擬任高級(jí)管理人員身份證明、學(xué)歷證書(shū)、《資格證書(shū)》復(fù)印件；
交
的（四）擬任高級(jí)管理人員在申請(qǐng)時(shí)仍然在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保其
他險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其他存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職材
料的證明或辭職承諾書(shū)。
作為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員，本人保證所提交的所有高級(jí)管理人員任職資格審查材料真實(shí)、合法，并將為此承擔(dān)一切法律責(zé)任。
聲明人簽名：
時(shí)
間：
注：1、填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)依格式打??；2、培訓(xùn)經(jīng)歷是指三個(gè)月以上的各類(lèi)培訓(xùn)；3、須加蓋印章方為有效。
附表六：
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表
姓名
性別
出生年月
民族
身份證件號(hào)
學(xué)歷照
通訊地址
聯(lián)系電話片郵編
證書(shū)編號(hào)
發(fā)放時(shí)間
（一）前3年中是否從事與保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的時(shí)間不少于6個(gè)月，或者前有
3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不得少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法關(guān)
律、職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于30小時(shí)；
事
是（
）否（
項(xiàng)
（二）前3年內(nèi)有無(wú)欺詐行為及重大金融保險(xiǎn)從業(yè)違法違規(guī)行為，且說(shuō)
未受刑事處罰；
明
有（
）無(wú)（
（三）有無(wú)故意不履行數(shù)額較大的個(gè)人債務(wù)行為。
有（
）無(wú)（
本人承諾上述內(nèi)容均屬實(shí)，如有不實(shí)，承擔(dān)一切法律責(zé)任。
本人申
申請(qǐng)人（簽名）：
明年月日
發(fā)放機(jī)構(gòu)審核
意見(jiàn)
經(jīng)辦人簽字：
要求事項(xiàng)：1、身份證復(fù)印件附在本表背后；2、本表要求真實(shí)準(zhǔn)確、字跡工整、不得涂改；3、“有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明”欄應(yīng)如實(shí)在“有”或“無(wú)”的括號(hào)中劃“√”；4、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》要求的其他材料與本表一并提交。
附表七：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)
姓名
聯(lián)系電話
性別傳真
身份證件
身份證件
受托人
名稱(chēng)
號(hào)碼
基本情況
工作單位
通訊住址
郵政編碼
受托人代表全體投資人，全權(quán)辦理申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)相
受托人職責(zé)
關(guān)事宜：1、報(bào)送設(shè)立申請(qǐng)材料；2、領(lǐng)取受理通知書(shū)；3、領(lǐng)取
行政許可決定書(shū)；4、辦理保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)要求的相關(guān)事宜。
非自然人股東
簽章
自然人股東
簽名
本人承諾切實(shí)履行受托事項(xiàng)，并遵守相應(yīng)的法律法規(guī)。
受托人承諾
本人簽名：
注：1、非自然人股東簽章處要求加蓋本單位印章，不得使用部門(mén)章；自然人股東簽名處要求本人簽名；2、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼；3、更換受托人的，需向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)提交新的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2004〕第14號(hào)
第一章 總則
第一條
為了規(guī)范保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)。
未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
第三條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)許可證），根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專(zhuān)門(mén)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)是指由保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的分公司和營(yíng)業(yè)部。
第五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對(duì)材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二章 機(jī)構(gòu)管理
第一節(jié)
設(shè)立
第七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：
（一）合伙企業(yè)；
（二）有限責(zé)任公司；
（三）股份有限公司。
第八條
設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額；
（二）公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；
（三）高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四）持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《資格證書(shū)》）的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；
（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（七）有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；
（八）至少取得一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)。
第九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣50萬(wàn)元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬(wàn)元。
第十條
依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險(xiǎn)公司。
第十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。
第十二條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。
第十三條
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：
（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；
（二）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)》；
（三）公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（五）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（六）可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；
（七）企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件；
（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；
（九）本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；
（十）擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書(shū)》復(fù)印件；
（十一）保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；
（十二）住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；
（十三）計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。
第十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢(xún)問(wèn)、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。
第十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；
（二）內(nèi)控制度健全；
（三）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四）現(xiàn)有的保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；
（五）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。
第十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊(cè)資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)。此外，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或者出資人民幣10萬(wàn)元。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)時(shí)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本或者出資。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到人民幣200萬(wàn)元的，設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊(cè)資本或者出資。
第十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；
（二）董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的決議；
（三）擬設(shè)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（五）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；
（六）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明；
（七）擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)材料；
（八）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；
（九）計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。
需要增加注冊(cè)資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。
第十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。
第十九條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。
申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開(kāi)業(yè)。
第二十條
依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)業(yè)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊(cè)資本或者出資的20％繳存。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)增加注冊(cè)資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
第二十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到全國(guó)性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?br>第二十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專(zhuān)門(mén)報(bào)告。
第二十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用保證金，但有下列情形之一的除外：
（一）注冊(cè)資本或者出資減少的；
（二）依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。
第二十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）清算方案；
（三）被代理保險(xiǎn)公司出具的收回各種單證等材料的證明；
（四）許可證原件。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。
第二十七條
許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置。
第二十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿(mǎn)30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）許可證原件；
（三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（四）申請(qǐng)前1個(gè)月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；
（五）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)情況的說(shuō)明；
（六）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；
（七）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說(shuō)明；
（八）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明。
第二十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證：
（一）申請(qǐng)換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)的；
（二）內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的；
（三）高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；
（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。
第三十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿(mǎn)前對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第三十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié)
變更和終止
第三十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
（一）變更注冊(cè)資本或者出資的；
（二）變更組織形式的。
第三十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者出資，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，新增非自然人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（四）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（六）減少注冊(cè)資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告3次的證明；
（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）實(shí)施方案；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十五條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第三十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱(chēng)變更的；
（二）住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的；
（三）股東或者出資人變更的；
（四）發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱(chēng)變更的。
第三十七條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱(chēng)變更的；
（二）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更的。
第三十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)：
（一）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；
（二）修改公司章程或者合伙協(xié)議的。
第三十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。
前款所稱(chēng)變更事項(xiàng)須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證；前款所稱(chēng)變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。
第四十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，交回被撤銷(xiāo)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第四十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告：
（一）變更名稱(chēng)的；
（二）變更住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的。
第四十二條
因合并、分立設(shè)立新保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)；因合并、分立解散保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；因合并、分立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷(xiāo)手續(xù)，并予以公告：
（一）許可證有效期屆滿(mǎn)，沒(méi)有申請(qǐng)換發(fā)的；
（二）許可證有效期屆滿(mǎn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；
（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)的；
（四）連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；
（五）許可證依法被撤回或者吊銷(xiāo)的；
（六）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)許可證的其他情形。
依照前款被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第四十四條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷(xiāo)手續(xù)，并予以公告：
（一）其所屬保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷(xiāo)的；
（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)的；
（三）連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；
（四）許可證依法被撤回或者吊銷(xiāo)的；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié)
保險(xiǎn)代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)管理
第四十五條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員是指在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，從事銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書(shū)》。
第四十六條
參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。
第四十七條
報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；
（二）身份證明復(fù)印件；
（三）學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；
（四）近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。
第四十八條
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試成績(jī)合格，且具備下列條件的人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書(shū)》：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）品行良好。
第四十九條
有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書(shū)》：
（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；
（二）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾3年的；
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿(mǎn)的。
第五十條
參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無(wú)效，2年內(nèi)不得參加考試：
（一）提供虛假報(bào)名材料的；
（二）違反考場(chǎng)紀(jì)律的；
（三）其他作弊行為。
第五十一條
《資格證書(shū)》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿(mǎn)30日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。
第五十二條
申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）前3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于30小時(shí)；
（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；
（三）無(wú)故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第五十三條
申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表》；
（二）前3年內(nèi)從事保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。
第五十四條
持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿(mǎn)前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第五十五條
持有人遺失《資格證書(shū)》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。
第五十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書(shū)。執(zhí)業(yè)證書(shū)只能向持有《資格證書(shū)》、且無(wú)本規(guī)定第四十九條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書(shū)是保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員代表保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)的證明。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶(hù)出示《資格證書(shū)》和執(zhí)業(yè)證書(shū)。
第五十七條
執(zhí)業(yè)證書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱(chēng)及號(hào)碼；
（二）《資格證書(shū)》編號(hào)；
（三）執(zhí)業(yè)證書(shū)編號(hào)；
（四）業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范；
（五）業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說(shuō)明；
（六）可代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品種類(lèi)；
（七）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（八）監(jiān)督及舉報(bào)電話；
（九）執(zhí)業(yè)證書(shū)有效期。
執(zhí)業(yè)證書(shū)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
第五十八條
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)：
（一）辭職或者被解聘的；
（二）持有的《資格證書(shū)》失效的；
（三）有本規(guī)定第四十九條所列情形的。
第五十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時(shí)。
第六十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）上年度保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間；
（二）本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第六十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。
第六十二條
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門(mén)行政處罰或者保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二節(jié)
高級(jí)管理人員任職資格管理
第六十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
第六十四條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：
（一）公司制保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；
（二）合伙制保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；
（三）保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。
第六十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷；
（二）持有《資格證書(shū)》；
（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；
（四）品行良好。
具有金融保險(xiǎn)工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制。
具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。
第六十六條
有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：
（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人；
（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；
（三）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的；
（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年的；
（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?br>（六）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，期限未屆滿(mǎn)的；
（七）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的；
（八）因欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰未逾5年的；
（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。
第六十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。
第六十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》；
（二）擬任用高級(jí)管理人員的決定；
（三）擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；
（四）《資格證書(shū)》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。
第六十九條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第七十條
擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說(shuō)明材料；提供虛假材料或者隱瞞不報(bào)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)該擬任高級(jí)管理人員的任職資格不予核準(zhǔn)：
（一）曾受過(guò)刑事處罰的；
（二）曾受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門(mén)審查的；
（三）曾受過(guò)金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；
（四）曾受過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分的；
（五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為的；
（六）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除或者免除職務(wù)的；
（七）曾對(duì)重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；
（八）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作的。
第七十一條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話和公告。
第七十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。
第七十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)決定免除高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級(jí)管理人員任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
第七十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任免高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第七十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告。
第七十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第七十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
第四章 保險(xiǎn)代理關(guān)系管理
第七十八條
保險(xiǎn)公司不得委托未取得許可證的機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身的經(jīng)營(yíng)區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。
第七十九條
保險(xiǎn)公司只限于向依法取得許可證的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，支付方式應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理制度的規(guī)定。
保險(xiǎn)公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用。
第八十條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)登記簿和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)賬簿。
第八十一條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，并對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為。
第八十二條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)，銷(xiāo)售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。
第八十三條
保險(xiǎn)公司可以要求所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，或者要求該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)提供一定金額的擔(dān)保。
第八十四條
保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有下列行為：
（一）與所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保費(fèi)或者收取該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的回扣；
（二）與所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險(xiǎn)賠款；
（三）對(duì)直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用；
（四）通過(guò)所委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，向投保人、被保險(xiǎn)人以及未取得許可證的單位或者個(gè)人支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；
（五）利用保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。
第五章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第八十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書(shū)面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
第八十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：
（一）代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品；
（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；
（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。
第八十七條
除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)槠渥∷厮诘氖?、自治區(qū)或者直轄市。
第八十八條
保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域不得超出其所屬保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第八十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第九十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循被代理保險(xiǎn)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險(xiǎn)公司對(duì)其委托的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。
第九十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)，不得挪用代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)的資金或者坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在會(huì)計(jì)賬戶(hù)上應(yīng)當(dāng)以被代理保險(xiǎn)公司為單位，對(duì)代收保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)行明細(xì)反映。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險(xiǎn)費(fèi)交付被代理保險(xiǎn)公司。
第九十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
第九十三條
保險(xiǎn)合同中包含責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款的，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確說(shuō)明。
第九十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶(hù)告知書(shū)?？蛻?hù)告知書(shū)應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項(xiàng)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示客戶(hù)告知書(shū)，并按客戶(hù)要求說(shuō)明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。
第九十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況。
第九十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）投保人姓名或者名稱(chēng)；
（二）被代理保險(xiǎn)公司名稱(chēng)和代理險(xiǎn)種；
（三）保險(xiǎn)費(fèi)的代收時(shí)間和交付被代理保險(xiǎn)公司的時(shí)間；
（四）保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間；
（五）其他重要業(yè)務(wù)信息。
第九十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足本規(guī)定關(guān)于代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求，被代理保險(xiǎn)公司對(duì)代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險(xiǎn)公司的要求執(zhí)行。
第九十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)，交付被代理保險(xiǎn)公司。
第九十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。
第一百條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定；不得挪用保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金和保險(xiǎn)賠款進(jìn)行投資。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會(huì)或者全體合伙人書(shū)面同意，并在重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
重大對(duì)外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50％；重大對(duì)外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50％。
第一百零一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為：
（一）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（二）以本機(jī)構(gòu)名義銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳；
（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（四）泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私；
（五）挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；
（六）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金。
第一百零二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
（一）虛假?gòu)V告、虛假宣傳；
（二）捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；
（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；
（五）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
（六）向保險(xiǎn)公司及其工作人員返回手續(xù)費(fèi)或者變相返回手續(xù)費(fèi)；
（七）其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
第一百零三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來(lái)。
第一百零四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，不得接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。
第一百零五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。
第六章 監(jiān)督管理
第一百零六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表和資料。
第一百零七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
第一百零八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶(hù)。
第一百零九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。
第一百一十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交上年度代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)管理情況的報(bào)告，說(shuō)明代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)設(shè)置、實(shí)際繳付、賬面余額等情況。
第一百一十一條
每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)及合法、合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)提交專(zhuān)項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。
第一百一十二條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第一百一十三條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書(shū)，說(shuō)明檢查的時(shí)間、檢查人員名單以及檢查要求等。
檢查通知書(shū)可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，正式件在檢查時(shí)出示；檢查人員檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)出示工作證件。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第一百一十四條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全；
（二）資本金或者出資是否真實(shí)、足額；
（三）保證金是否足額提取，是否違規(guī)動(dòng)用；
（四）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；
（五）財(cái)務(wù)狀況是否良好；
（六）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整、真實(shí)；
（七）內(nèi)控制度是否完善；
（八）任用高級(jí)管理人員是否符合本規(guī)定要求；
（九）是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)的職責(zé)；
（十）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；
（十一）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好；
（十二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第一百一十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。
第一百一十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：
（一）按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料；
（二）相關(guān)高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀?chǎng)說(shuō)明情況，回答問(wèn)題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。
第一百一十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：
（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)的；
（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的；
（三）有嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰的；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。
第一百一十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)的檢查人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲悉的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息。
第一百一十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。
第一百二十條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第七章 法律責(zé)任
第一百二十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開(kāi)該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第一百二十二條
未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。
第一百二十三條
通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷(xiāo)，對(duì)存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。
第一百二十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請(qǐng)事項(xiàng)，并對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)給予警告。
第一百二十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)許可決定，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)給予警告，處以3萬(wàn)元以下罰款；因客觀情況，許可決定撤銷(xiāo)已無(wú)實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對(duì)該機(jī)構(gòu)處以3萬(wàn)元罰款。
第一百二十六條
《資格證書(shū)》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書(shū)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書(shū)》，并給予警告；該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第一百二十七條
《資格證書(shū)》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書(shū)》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)《資格證書(shū)》，并給予警告；該證書(shū)持有人3年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第一百二十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊(cè)資本或者出資的。
第一百二十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù)；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定繳存保證金的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金的。
第一百三十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級(jí)管理人員的。
第一百三十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以2萬(wàn)元罰款，沒(méi)有違法所得的，處以1萬(wàn)元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：
（一）偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的；
（二）使用過(guò)期或者失效許可證的。
第一百三十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足1萬(wàn)元的，處以2萬(wàn)元罰款。
第一百三十四條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)交付被代理保險(xiǎn)公司的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處5000元以上2萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十五條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零二條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。
第一百三十六條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)具或者使用與實(shí)際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險(xiǎn)單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款。
第一百三十七條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)虛假理賠的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元罰款；沒(méi)有違法所得的，并處2萬(wàn)元罰款。
第一百三十八條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
（一）未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的；
（二）未開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)的；
（三）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理手續(xù)費(fèi)的；
（四）接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款的；
（五）違反有關(guān)規(guī)定對(duì)外投資或者對(duì)外擔(dān)保的；
（六）代當(dāng)事人簽訂保險(xiǎn)合同的。
第一百三十九條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)超出代理范圍，損害被代理保險(xiǎn)公司合法權(quán)益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處以3萬(wàn)元以下罰款。
第一百四十條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。
第一百四十一條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款：
（一）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；
（二）拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。
第一百四十二條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：
（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的；
（二）進(jìn)行清算時(shí)，未按本規(guī)定提交清算報(bào)告或者清算報(bào)告中故意隱瞞重要事實(shí)、存在重大遺漏的；
（三）違反本規(guī)定拒不交回許可證的。
第一百四十三條
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的；
（二）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專(zhuān)門(mén)賬簿管理的；
（三）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限的；
（四）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的；
（五）未按規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人和社會(huì)公眾履行告知義務(wù)的；
（六）未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書(shū)管理職責(zé)的。
第一百四十四條
保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按規(guī)定設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)登記簿或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)賬簿的；
（二）未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為的；
（三）向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類(lèi)似費(fèi)用的；
（四）發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)，不及時(shí)制止和糾正的；
（五）有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。
第八章 附則
第一百四十五條
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第一百四十六條
經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百四十七條
本規(guī)定要求提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)的各類(lèi)材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)；中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要可以要求申請(qǐng)人提交有關(guān)材料的電子文檔。
第一百四十八條
本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。
第一百四十九條
本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第一百五十條
本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第一百五十一條
本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2001年11月16日頒布的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2001]4號(hào)）同時(shí)廢止。
附表：
一、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
二、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
三、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表
四、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表
五、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表
六、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表
七、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)
附表一：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
工商管理部門(mén)
核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
組織形式
注冊(cè)資本（或出資額）
住所
辦公電話、傳真
郵政編碼
姓名
擬任職務(wù)
聯(lián)系電話
高級(jí)管理
人員基本情況
員工人數(shù)
持有資格證書(shū)人數(shù)名稱(chēng)
出資額
出資比例
非自然人股東
（或發(fā)起人）
基本情況
姓名
是否保險(xiǎn)公司員工
出資額
出資比例
自然人股東（或
者合伙人、發(fā)起
人）基本情況
姓名
性別
聯(lián)系電話
委托代理人
真實(shí)性聲明
鄭重聲明，呈交的所有材料均屬實(shí)，如有虛假或隱瞞，承
擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
非自然人股東的
法定代表人及自
然人股東簽名
注：一、本表需附以下材料：(1)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)》；(2)公司章程或者合伙協(xié)議；(3)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；(4)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；(5)可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；(6)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件；(7)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；(8)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；(9)擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書(shū)》復(fù)印件；(10)保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；(11)住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；(12)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明等。二、本表填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)格式打印，簽名處須本人簽名。三、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。
附表二：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
工商注冊(cè)時(shí)間
法定代表人
聯(lián)系電話住所
總經(jīng)理（或負(fù)
聯(lián)系電話
本機(jī)
責(zé)人）
構(gòu)基本情已設(shè)分支機(jī)
注冊(cè)資本
員工人數(shù)
持資格證書(shū)人數(shù)況
構(gòu)數(shù)量
（或出資額）
本機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)是否受過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)以及工是
（提交材料說(shuō)明）
商、稅務(wù)等部門(mén)的行政處罰，是否正在接受檢查。
否
名稱(chēng)
地址
負(fù)責(zé)人
聯(lián)系電話
授權(quán)業(yè)務(wù)范圍
授權(quán)經(jīng)營(yíng)區(qū)域
擬設(shè)
分支機(jī)構(gòu)
基本情況
是否需增資
增資金額
真實(shí)鄭重申明，呈交的所有材料均屬實(shí)，如有虛假或隱瞞，愿承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
性聲明
機(jī)構(gòu)蓋章：
注：一、本表需附以下材料：(1)法人機(jī)構(gòu)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；(2)董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的決議；(3)擬設(shè)保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；(4)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告，開(kāi)業(yè)不滿(mǎn)1年的提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的報(bào)告；(5)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件（如受過(guò)行政處罰，需提供有關(guān)行政處罰書(shū)復(fù)印件），開(kāi)業(yè)不滿(mǎn)1年的提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的情況說(shuō)明；(6)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說(shuō)明，開(kāi)業(yè)不足2年的提供自開(kāi)業(yè)以來(lái)的情況；(7)需要增加注冊(cè)資本或者出資的，提供法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；(8)已設(shè)分支機(jī)構(gòu)基本情況（包括名稱(chēng)、地址、負(fù)責(zé)人、工商注冊(cè)時(shí)間、經(jīng)營(yíng)區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍）；(9)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)材料；(10)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明文件；(11)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。二、本表填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)格式打印，簽名（蓋章）處須本人簽名（或單位蓋章）。三、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。
附表三：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表
本機(jī)構(gòu)基本情況
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
工商注冊(cè)時(shí)間
住所
法定代表人
聯(lián)系電話
總經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）
聯(lián)系電話
員工人數(shù)
持資格證書(shū)人數(shù)
已設(shè)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量
注冊(cè)資本
（或出資額）
變更事項(xiàng)
變更事項(xiàng)名稱(chēng)
變更前情況
變更后情況變更內(nèi)容說(shuō)明
注：1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)下列變更事項(xiàng)須經(jīng)批準(zhǔn)：變更注冊(cè)資本或出資額，變更組織形式；2、提交的其他材料以《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》為準(zhǔn)；3、填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)打印，并加蓋印章方為有效；4、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼。5、涉及許可證變更事項(xiàng)的，公司應(yīng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)領(lǐng)取新許可證。
附表四：
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表
編號(hào)：□□□□――□□□□□□
年
次）
姓名
性別
出生年月
民族
身份證件號(hào)
學(xué)歷
畢業(yè)學(xué)校
照片
個(gè)人
報(bào)名方式
集體（注明擬屬保險(xiǎn)公司）
通訊地址電話郵編有
（一）判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年（過(guò)失犯罪的除外）
關(guān)
有（
無(wú)（
事
（二）欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未滿(mǎn)三年項(xiàng)
有（
無(wú)（
說(shuō)
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限明
仍未屆滿(mǎn)
有（
無(wú)（
本人承諾上述內(nèi)容均屬實(shí)，如有不實(shí)，承擔(dān)一切法律責(zé)任。
本人
申請(qǐng)人（簽名）：
申明年月日
考點(diǎn)審核
意見(jiàn)
經(jīng)辦人簽字：
要求事項(xiàng)：1、身份證、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件附在本表背面；2、本表要求真實(shí)準(zhǔn)確、字跡工整、不得涂改；3、“有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明”欄應(yīng)如實(shí)在“有”或“無(wú)”的括號(hào)中劃“√”；4、報(bào)名編號(hào)前1-4位為機(jī)構(gòu)統(tǒng)一代碼，后5-10位為本次報(bào)名人員流水順序號(hào)。
附表五：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格
申請(qǐng)表姓
名：________________________________
擬任職務(wù)：________________________________
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（印章）：________________________
申請(qǐng)日期：________________________________
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)姓名性別
民族
出生年月政治
國(guó)籍面貌照身份證
身份證片件名稱(chēng)
件號(hào)碼
護(hù)照號(hào)碼
是否有國(guó)
外居留權(quán)學(xué)歷學(xué)位
技術(shù)職稱(chēng)
授予部門(mén)
持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)編號(hào)
辦公電話
移動(dòng)電話傳真
通訊地址郵編
現(xiàn)工作單位
現(xiàn)任職務(wù)
擬任職單位
擬任職務(wù)
起止年月
畢業(yè)學(xué)校專(zhuān)業(yè)
脫產(chǎn)／在職學(xué)習(xí)經(jīng)歷
起止年月
培訓(xùn)內(nèi)容
培訓(xùn)單位
培訓(xùn)證書(shū)培訓(xùn)經(jīng)歷
起止年月
工作單位、部門(mén)職務(wù)工作經(jīng)歷工作業(yè)績(jī)及獎(jiǎng)懲情況申報(bào)事項(xiàng)
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)照如下事項(xiàng)如實(shí)申報(bào)，在“是”或“否”后填“√”。如有必要，可另附書(shū)面材料對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明。
（一）無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力人
是（
否（
（二）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩
序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年，或因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期
滿(mǎn)未逾五年
是（
否（
不
（三）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企得業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)擔(dān)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年任
是（
否（
保險(xiǎn)
（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理代人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷(xiāo)理之日起未逾3年機(jī)
是（
否（
構(gòu)高
（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償級(jí)
是（
否（
管理
（六）曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在規(guī)定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管人理職務(wù)，期限未屆滿(mǎn)員
是（
否（
的各
（七）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)的調(diào)查種
是（
否（
情形
（八）曾因欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或受益人受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行
政處罰未逾5年
是（
否（
（九）在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者存在潛在利
益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職
是（
否（
（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形
是（
否（
（一）曾受過(guò)其他刑事處罰
是（
否（
（二）曾接受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門(mén)的審查
是（
否（
其
（三）曾受過(guò)金融、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰他
是（
否（
應(yīng)向
（四）曾受過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分保
是（
否（
險(xiǎn)監(jiān)
（五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為管
是（
否（
機(jī)構(gòu)
（六）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除或免除職務(wù)進(jìn)
是（
否（
行申
（七）曾對(duì)重大工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任報(bào)
是（
否（
的各
（八）曾對(duì)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)種導(dǎo)責(zé)任情
是（
否（
形
（九）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中工作
是（
否（
（十）還存在其他影響保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查、應(yīng)予申報(bào)的情形
是（
否（
備注
申（一）關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；
請(qǐng)
人（二）擬任用高級(jí)管理人員的決議；
應(yīng)
提（三）擬任高級(jí)管理人員身份證明、學(xué)歷證書(shū)、《資格證書(shū)》復(fù)印件；
交
的（四）擬任高級(jí)管理人員在申請(qǐng)時(shí)仍然在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保其
他險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其他存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職材
料的證明或辭職承諾書(shū)。
作為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員，本人保證所提交的所有高級(jí)管理人員任職資格審查材料真實(shí)、合法，并將為此承擔(dān)一切法律責(zé)任。
聲明人簽名：
時(shí)
間：
注：1、填寫(xiě)內(nèi)容須用計(jì)算機(jī)依格式打??；2、培訓(xùn)經(jīng)歷是指三個(gè)月以上的各類(lèi)培訓(xùn)；3、須加蓋印章方為有效。
附表六：
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表
姓名
性別
出生年月
民族
身份證件號(hào)
學(xué)歷照
通訊地址
聯(lián)系電話片郵編
證書(shū)編號(hào)
發(fā)放時(shí)間
（一）前3年中是否從事與保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的時(shí)間不少于6個(gè)月，或者前有
3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不得少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法關(guān)
律、職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于30小時(shí)；
事
是（
）否（
項(xiàng)
（二）前3年內(nèi)有無(wú)欺詐行為及重大金融保險(xiǎn)從業(yè)違法違規(guī)行為，且說(shuō)
未受刑事處罰；
明
有（
）無(wú)（
（三）有無(wú)故意不履行數(shù)額較大的個(gè)人債務(wù)行為。
有（
）無(wú)（
本人承諾上述內(nèi)容均屬實(shí)，如有不實(shí)，承擔(dān)一切法律責(zé)任。
本人申
申請(qǐng)人（簽名）：
明年月日
發(fā)放機(jī)構(gòu)審核
意見(jiàn)
經(jīng)辦人簽字：
要求事項(xiàng)：1、身份證復(fù)印件附在本表背后；2、本表要求真實(shí)準(zhǔn)確、字跡工整、不得涂改；3、“有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明”欄應(yīng)如實(shí)在“有”或“無(wú)”的括號(hào)中劃“√”；4、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》要求的其他材料與本表一并提交。
附表七：
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)
姓名
聯(lián)系電話
性別傳真
身份證件
身份證件
受托人
名稱(chēng)
號(hào)碼
基本情況
工作單位
通訊住址
郵政編碼
受托人代表全體投資人，全權(quán)辦理申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)相
受托人職責(zé)
關(guān)事宜：1、報(bào)送設(shè)立申請(qǐng)材料；2、領(lǐng)取受理通知書(shū)；3、領(lǐng)取
行政許可決定書(shū)；4、辦理保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)要求的相關(guān)事宜。
非自然人股東
簽章
自然人股東
簽名
本人承諾切實(shí)履行受托事項(xiàng)，并遵守相應(yīng)的法律法規(guī)。
受托人承諾
本人簽名：
注：1、非自然人股東簽章處要求加蓋本單位印章，不得使用部門(mén)章；自然人股東簽名處要求本人簽名；2、聯(lián)系電話處需同時(shí)填寫(xiě)固定電話和移動(dòng)電話號(hào)碼；3、更換受托人的，需向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)提交新的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書(shū)。
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