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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號(hào)|2003-01-17發(fā)布|2003-01-17實(shí)施|已被修訂
保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號(hào)

保監(jiān)發(fā)〔2003〕6號(hào)
各保險(xiǎn)公司：
為適應(yīng)新的監(jiān)管需要，防范風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)重新修訂了《保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。
特此通知
二OO三年一月十七日
保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法
第一章
總則
第一條
為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條
本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》和《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金（以下均簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）。
第三條
保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
保險(xiǎn)公司投資基金，應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的原則，謹(jǐn)慎投資、自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第四條
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。
第二章
資格條件
第五條
從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低償付能力要求；具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度；專(zhuān)門(mén)的投資管理人員；應(yīng)當(dāng)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的資金運(yùn)用管理部門(mén)、稽核部門(mén)、投資決策部門(mén)；應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。
償付能力充足率小于百分之百的保險(xiǎn)公司，應(yīng)采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)提高償付能力的整改方案和投資決策、運(yùn)作方案。
第六條
投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：
（一）品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；
（二）未受過(guò)刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；
（三）高級(jí)管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識(shí)，熟悉證券投資運(yùn)作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及三年以上證券業(yè)務(wù)或五年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門(mén)負(fù)責(zé)人及以上人員。
（四）主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書(shū)。
主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第七條
保險(xiǎn)公司應(yīng)將資金運(yùn)用決策、運(yùn)作、監(jiān)控等機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、公司基本內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程等向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。
保險(xiǎn)公司應(yīng)將投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單及其簡(jiǎn)歷向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)備。
第三章
風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第八條
保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：
（一）各保險(xiǎn)公司投資基金的余額按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)本公司上月末總資產(chǎn)的15%；
（二）保險(xiǎn)公司投資于單一基金的余額按成本價(jià)格計(jì)算，不得超過(guò)上月末總資產(chǎn)的3%；
（三）保險(xiǎn)公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過(guò)該基金份額的10%；
第九條
保險(xiǎn)公司不得以任何理由超過(guò)規(guī)定的比例投資基金。
第十條
保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦的投資連結(jié)保險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例為100%的投資賬戶(hù)，萬(wàn)能壽險(xiǎn)可以設(shè)立投資基金比例最高為80%的投資賬戶(hù)。投資賬戶(hù)的設(shè)立、合并、撤消、變更應(yīng)符合我會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
分紅保險(xiǎn)或其他獨(dú)立核算的保險(xiǎn)產(chǎn)品，投資基金的比例不得超過(guò)本產(chǎn)品上月末資產(chǎn)的15%。
第十一條
保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買(mǎi)賣(mài)基金。
第十二條
保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。
第十三條
保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開(kāi)設(shè)的所有證券交易賬戶(hù)及資金賬戶(hù)須在事后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告我會(huì)。
第十四條
保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。
第十五條
受托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊(cè)資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。
第十六條保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。
第十七條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按月向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的明細(xì)表。月報(bào)表須于次月前3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)，年報(bào)表須于次年一月底之前上報(bào)。投資基金明細(xì)表須加蓋公司公章，投資部與財(cái)會(huì)部應(yīng)保證報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、一致。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。
第十八條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核。
第十九條
保險(xiǎn)公司違反本辦法者，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律、法規(guī)予以行政處罰。
第四章
附則
第二十條
外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司本辦法視同總公司。
第二十一條
本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。
第二十二條
本辦法自發(fā)布之日起施行。