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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號|2008-12-30發(fā)布|2009-01-01實施|已被修訂
保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號

保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號
各保監(jiān)局：
為切實增強(qiáng)保險中介監(jiān)管的針對性和有效性，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源，現(xiàn)將《保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○八年十二月三十日
保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法
第一條
為切實履行對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險的能力，依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。
第二條
本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的方法。
第三條
本辦法所稱保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第四條
本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標(biāo)，評估保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大，代表風(fēng)險越高。
第五條
原則上按照綜合風(fēng)險分值從高至低，將保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5％、20%。
根據(jù)監(jiān)管實際，合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值可以作為輔助分類依據(jù)。
第六條
對一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù)，關(guān)注市場反應(yīng)等非現(xiàn)場檢查方式。
第七條
對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)在實行非現(xiàn)場檢查的同時，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測、重點關(guān)注，可進(jìn)一步采取以下監(jiān)管措施：
（一）進(jìn)行風(fēng)險提示或者監(jiān)管談話；
（二）提高報表報送頻率；
（三）要求對存在風(fēng)險的領(lǐng)域提交專項報告、報表；
（四）要求聘請合格會計師事務(wù)所對所提供信息進(jìn)行專項外部審計，提交專項審計報告；
（五）組織現(xiàn)場檢查；
（六）其他必要的監(jiān)管措施。
第八條
對現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，每年還應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。
第九條
中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ)，積極關(guān)注市場、關(guān)注風(fēng)險、關(guān)注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。
第十條
分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確，主要來源包括以下渠道：
（一）監(jiān)管部門；
（二）保險行業(yè)組織；
（三）保險公司；
（四）保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)；
（五）外部審計機(jī)構(gòu)；
（六）舉報投訴；
（七）輿情動態(tài)；
（八）其他真實有效信息渠道。
第十一條
派出機(jī)構(gòu)原則上每年應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類評估，并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管報告，應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）分類監(jiān)管實施情況；
（二）分類監(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析；
（三）完善分類監(jiān)管的意見和建議；
（四）下一年度的分類監(jiān)管計劃。
第十二條
中國保監(jiān)會系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機(jī)構(gòu)對保險專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)實施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時通報中國保監(jiān)會及其他相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
第十三條
依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。
第十四條
附表構(gòu)成本辦法的組成部分。
第十五條
本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第十六條
本辦法自2009年1月1日起試行。
附表：保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評估指標(biāo)
附表：
保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評估指標(biāo)
一、合規(guī)性指標(biāo)
附表一：業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表二：行政許可事項合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表三：保證金與職業(yè)責(zé)任保險合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表四：報告與報表提交合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表五：高管與從業(yè)人員合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表六：其它合規(guī)指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
二、穩(wěn)健性指標(biāo)
附表七：資產(chǎn)狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表八：分支機(jī)構(gòu)狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表九：業(yè)務(wù)異動指標(biāo)
附表十：高管狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表十一：從業(yè)人員狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表十二：自律狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表十三：輿情與投訴狀況指標(biāo)評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分
附表十四：外部審計情況評價重點考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況評價內(nèi)容1、存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金；以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動；挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金；泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。2、在被監(jiān)管查處過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為3、其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為計分方法涉嫌上述違規(guī)行為的每次5分因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的每次10分因上述違規(guī)行為被行政罰款的每次15-20分因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的每次25分