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中國保險監(jiān)督管理委員會|中國保險監(jiān)督管理委員會令2010第2號|2010-01-08發(fā)布|2010-04-01實施|已被修訂
中國保險監(jiān)督管理委員會令2010第2號

第一章 總則
第一條
為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。
第三條
本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。
專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條
本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；
（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。
第七條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條
保險公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條
保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條
保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。
保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
（二）擔(dān)任保險公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；
（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；
（四）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十二條
保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員3年以上；
（二）擔(dān)任保險公司省級分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；
（三）擔(dān)任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；
（四）擔(dān)任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十三條
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔(dān)任其他金融機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（四）擔(dān)任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條
保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條
保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十六條
保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?br>（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。
第十七條
保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條
外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條
保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十條
保險機構(gòu)高級管理人員兼任其他經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十一條
保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；
（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到其他行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十二條
在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準(zhǔn)
第二十三條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當(dāng)由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負(fù)責(zé)提交。
第二十四條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；
（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護照的應(yīng)當(dāng)同時提供護照復(fù)印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復(fù)印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
第二十五條
保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條
中國保監(jiān)會在核準(zhǔn)保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。
第二十七條
中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。
決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第二十九條
已核準(zhǔn)任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員，在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格。
第三十條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險機構(gòu)超過2個月未任命；
（二）從該保險公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條
除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格，保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月：
（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；
（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；
（三）中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊情況。
臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。
第三十三條
保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；
（五）指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。
第三十四條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第三十五條
保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。
第三十六條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第三十七條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十八條
保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：
（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風(fēng)險提示函；
（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條
中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
（二）職務(wù)變更情況；
（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）刑罰和行政處罰；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴(yán)重不足；
（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）未按照規(guī)定運用保險資金。
第四十二條
保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責(zé)任
第四十三條
隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條
以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條
保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條
保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責(zé)任。
第六章 附則
第四十七條
保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條
外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條
中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條
保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條
本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條
本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第五十三條
本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。