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銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕42號(hào)

2019年，銀保監(jiān)會(huì)部署開展了保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估人的公估從業(yè)人員，以下統(tǒng)稱從業(yè)人員）執(zhí)業(yè)登記清核工作。從清核情況看，近年來(lái)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量增長(zhǎng)較快，素質(zhì)參差不齊，有的甚至走向無(wú)序發(fā)展，反映出多數(shù)機(jī)構(gòu)在從業(yè)人員管理理念、管理制度、管理舉措等方面存在偏差缺失。為切實(shí)推動(dòng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)落實(shí)主體責(zé)任，從強(qiáng)管理、提素質(zhì)、促轉(zhuǎn)變、樹形象等方面全面加強(qiáng)從業(yè)人員隊(duì)伍管理，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)全面承擔(dān)起管理主體責(zé)任。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)授權(quán)從業(yè)人員以本機(jī)構(gòu)名義、品牌和信用開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須依法承擔(dān)從業(yè)人員相應(yīng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律責(zé)任，擔(dān)當(dāng)起管理從業(yè)人員的主體責(zé)任，董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層要發(fā)揮管理主責(zé)和指揮棒作用，形成層層有責(zé)、層層負(fù)責(zé)、事事明責(zé)的工作機(jī)制，全方位、全流程加強(qiáng)從業(yè)人員管理。

二、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的統(tǒng)籌管理。各法人機(jī)構(gòu)要自上而下建立從業(yè)人員管理的責(zé)任體系。在組織機(jī)構(gòu)、職能分工、工作機(jī)制、操作流程、獎(jiǎng)懲考核等方面進(jìn)行全面安排，明確從業(yè)人員管理部門和責(zé)任人體系，主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，分管負(fù)責(zé)人承擔(dān)管理責(zé)任，相關(guān)管理部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人承擔(dān)落實(shí)責(zé)任。系統(tǒng)建立從業(yè)人員管理制度體系，健全內(nèi)部監(jiān)察制度，強(qiáng)化從業(yè)人員管理責(zé)任的督導(dǎo)考核和獎(jiǎng)懲約束，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及追責(zé)機(jī)制。

三、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格從業(yè)人員招錄管理。堅(jiān)持嚴(yán)格選人、持續(xù)育人、事業(yè)留人導(dǎo)向，制定統(tǒng)一的從業(yè)人員招錄管理辦法，嚴(yán)禁招錄監(jiān)管規(guī)定不允許從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員。嚴(yán)格銷售宣傳資料管理，規(guī)范招錄信息發(fā)布，嚴(yán)禁授權(quán)個(gè)人發(fā)布招錄廣告或單獨(dú)招錄人員，嚴(yán)禁惡意挖角、慫恿同業(yè)從業(yè)人員頻繁無(wú)序流動(dòng)，嚴(yán)禁利用互聯(lián)網(wǎng)無(wú)序發(fā)展從業(yè)人員，嚴(yán)禁對(duì)非本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，嚴(yán)禁授權(quán)未經(jīng)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

四、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格從業(yè)人員培訓(xùn)管理。針對(duì)從業(yè)人員入職和在職兩個(gè)環(huán)節(jié)制定全周期的培育規(guī)劃。切實(shí)抓好入職從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)，持續(xù)開展從業(yè)人員在職教育。切實(shí)加強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)守法教育，將法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德規(guī)范等內(nèi)容作為入職和在職培訓(xùn)基本內(nèi)容，每人每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于30小時(shí)。新入職人員未通過專門考試評(píng)估，不得進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。授權(quán)從業(yè)人員銷售新的保險(xiǎn)產(chǎn)品前，應(yīng)組織開展專門培訓(xùn)和相應(yīng)測(cè)試。

五、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員銷售能力分級(jí)體系。要綜合考察從業(yè)人員的從業(yè)年限、學(xué)歷知識(shí)、誠(chéng)信記錄等方面情況，嚴(yán)格區(qū)分從業(yè)人員能力進(jìn)行委托授權(quán)。積極支持行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺(tái)優(yōu)勢(shì)作用，順應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求推動(dòng)銷售人員銷售能力分級(jí)工作，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系和相應(yīng)的培訓(xùn)測(cè)試機(jī)制。鼓勵(lì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜程度和專業(yè)知識(shí)要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員設(shè)置多級(jí)能力資質(zhì)，并建立針對(duì)性培訓(xùn)和測(cè)試制度，形成長(zhǎng)效機(jī)制。

六、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格從業(yè)人員誠(chéng)信管理。嚴(yán)格防范從業(yè)人員在從業(yè)中出現(xiàn)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條、《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第三十一條列示的禁止性行為，發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員違法違規(guī)的，要即時(shí)懲戒和內(nèi)部追責(zé)。切實(shí)加強(qiáng)從業(yè)人員誠(chéng)信管理，按照監(jiān)管要求在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地錄入表彰獎(jiǎng)勵(lì)、監(jiān)管行政處罰等信息；從業(yè)人員離職的，相關(guān)誠(chéng)信記錄信息應(yīng)當(dāng)在注銷執(zhí)業(yè)登記前完成錄入。要加強(qiáng)從業(yè)人員失信聯(lián)合懲戒，支持行業(yè)自律組織搭建失信行為管理平臺(tái)、建立失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在保險(xiǎn)服務(wù)活動(dòng)或其他經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)中存在嚴(yán)重失信行為的，應(yīng)及時(shí)向失信行為管理平臺(tái)報(bào)告，并嚴(yán)肅處理直至解除代理（勞動(dòng)）合同，解除合同后兩年內(nèi)不得再次錄用。

七、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)夯實(shí)從業(yè)人員管理基礎(chǔ)。積極依托信息技術(shù)，對(duì)從業(yè)人員的身份信息、業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息等情況進(jìn)行全面記錄和管理，確保數(shù)據(jù)全面、真實(shí)、可回溯。嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)業(yè)登記管理規(guī)定要求，落實(shí)從業(yè)人員入職、在職、離職的全過程執(zhí)業(yè)信息登記和維護(hù)，確保從業(yè)人員基本信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。切實(shí)加強(qiáng)不同系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的勾稽審查核對(duì)，確保本機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的從業(yè)人員數(shù)據(jù)與內(nèi)部人員管理系統(tǒng)記載的人員數(shù)據(jù)一致。

八、依法嚴(yán)格監(jiān)管、嚴(yán)厲處罰和嚴(yán)肅責(zé)任追究。銀保監(jiān)會(huì)及各級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)強(qiáng)化保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管監(jiān)督，著力完善執(zhí)業(yè)登記機(jī)制，組織開展專項(xiàng)檢查，深化人員數(shù)據(jù)質(zhì)量治理，積極利用大數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段改進(jìn)提升監(jiān)管效果。對(duì)違反監(jiān)管要求、落實(shí)從業(yè)人員管理責(zé)任不到位的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其管理人員，依法嚴(yán)厲處罰，依規(guī)嚴(yán)肅追責(zé)。對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)忽視從業(yè)人員管理主體責(zé)任，未按照本通知要求建立管理制度、執(zhí)業(yè)登記管理存在紕漏、執(zhí)業(yè)過程管理流于形式、存在違法違規(guī)行為或者所屬?gòu)臉I(yè)人員出現(xiàn)重大失信行為產(chǎn)生惡劣影響的，嚴(yán)格依法對(duì)機(jī)構(gòu)與責(zé)任人員實(shí)行雙處罰、對(duì)管理人員實(shí)行上下雙追責(zé)，同時(shí)依法采取監(jiān)管措施。

九、對(duì)監(jiān)管履職不力者依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)全面落實(shí)屬地監(jiān)管要求、履行屬地監(jiān)管責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管，做到守土有責(zé)、守土擔(dān)責(zé)、守土盡職，做到敢管敢查、會(huì)管會(huì)查、嚴(yán)管嚴(yán)查。派出機(jī)構(gòu)未全面履行屬地監(jiān)管責(zé)任，或因失職失責(zé)瀆職導(dǎo)致發(fā)生從業(yè)人員嚴(yán)重違法違規(guī)、重大風(fēng)險(xiǎn)及嚴(yán)重群體性事件等的，依法依規(guī)開展監(jiān)管問責(zé)，做到有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)，切實(shí)把問責(zé)壓力轉(zhuǎn)化為監(jiān)管履職動(dòng)力。

此前有關(guān)文件與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。各銀保監(jiān)局、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在執(zhí)行中遇到相關(guān)問題，請(qǐng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

聯(lián) 系 人：耿敏

聯(lián)系電話：010-66286153

2020年5月12日