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渭金發(fā)〔2024〕23號

機關各科室、各金融監(jiān)管支局，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行渭南市分行、大型銀行渭南分行、股份制銀行渭南分行、中國郵政儲蓄銀行渭南市分行、城市商業(yè)銀行渭南分行、各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）、省聯(lián)社渭南審計中心、渭南轄內各村鎮(zhèn)銀行、各保險公司渭南分公司（中心支公司）,渭南市銀行業(yè)協(xié)會、渭南市保險行業(yè)協(xié)會:

《渭南金融監(jiān)管分局轄內銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則 》已經(jīng)渭南金融監(jiān)管分局局長會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

2024年11月7日

渭南金融監(jiān)管分局轄內銀行業(yè)保險業(yè)

突發(fā)事件信息報告實施細則

為加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，促進銀行業(yè)保險業(yè)風險防范處置，維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定，切實貫徹落實《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和總局系統(tǒng)對派出機構突發(fā)事件信息報告工作要求，制定本實施細則。

一、整體要求

（一）各金融監(jiān)管支局、銀行金融機構和保險機構（以下簡稱銀行保險機構）應當建立完善突發(fā)事件應急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監(jiān)測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關金融監(jiān)管支局、銀行保險機構應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩(wěn)妥地應對和處置。

（二）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機構應當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告本系統(tǒng)突發(fā)事件。

（三）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機構應指定部門具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領導和責任人員。渭南金融監(jiān)管分局辦公室作為應急管理部門，負責渭南金融監(jiān)管分局系統(tǒng)和轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調和指導工作，牽頭渭南金融監(jiān)管分局機關相關工作。

二、報告標準和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，各銀行保險機構應當按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機構報告突發(fā)事件信息。

各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報告突發(fā)事件信息。

（五）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機構應準確把握各類突發(fā)事件信息報告范圍和標準（見附件1），切實做到應報盡報，堅決杜絕漏報現(xiàn)象發(fā)生，盡量避免誤報。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風險事件，需按照要求報送案件信息或案件風險事件信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線報告原則，具體報告路徑如下。

1．渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的銀行保險機構向渭南金融監(jiān)管分局報告涉及自身及分支機構的突發(fā)事件信息。

2．各金融監(jiān)管支局監(jiān)管的銀行保險機構向金融監(jiān)管支局報告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險機構如有上級機構，同時向上級機構報告突發(fā)事件信息。

3．各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報告涉及自身和轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

三、報告時限和內容

（七）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機構應強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規(guī)定路徑報告信息。

1.銀行保險機構對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于１小時報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風險、聲譽風險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時報告信息。

2.銀行保險機構特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內電話報告相關信息、１小時內書面報告。

3.銀行保險機構突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，一般應在24小時內續(xù)報，最遲不超過72小時。

4.渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的機構接到下級機構突發(fā)事件信息報告后，應當在１小時內向渭南金融監(jiān)管分局報告。

5.金融監(jiān)管支局接到轄內銀行保險機構突發(fā)事件信息報告后，應當在１小時內向渭南金融監(jiān)管分局報告。

6.金融監(jiān)管支局自身發(fā)生突發(fā)事件后，在2小時內向渭南金融監(jiān)管分局報告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭在30分鐘內電話報告、1小時內書面報告。突發(fā)事件首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內容的，應在24小時內續(xù)報。

銀行保險機構向渭南金融監(jiān)管分局或金融監(jiān)管支局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構（部門）報告信息的時間。

突發(fā)事件應對處置結束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關情況。

（八）渭南金融監(jiān)管分局機關發(fā)生突發(fā)事件后，由相關職能部門商應急管理部門起草突發(fā)事件信息報告，按規(guī)定路徑和時限上報陜西金融監(jiān)管局。

（九）突發(fā)事件信息報告基本因素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內容。

（十）突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見附件2），由單位主要負責人或授權分管負責人簽發(fā)報送。電話報告由單位負責人或授權應急管理部門負責人實施。

四、報告處置

（十一）渭南金融監(jiān)管分局應急管理部門應及時處理接收突發(fā)事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報局領導閱批，分職能部門閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門處理。

（十二）渭南金融監(jiān)管分局應急管理部門接收到突發(fā)事件信息報告后，應立即對報告內容進行判斷，如需向陜西金融監(jiān)管局報告，應第一時間向分管領導和主要負責同志匯報。

（十三）相關職能部門根據(jù)領導批示及應急管理部門分辦意見，按照突發(fā)事件信息報告格式要求，起草報告，由應急管理部門審核把關后，上報陜西金融監(jiān)管局。

（十四）渭南金融監(jiān)管分局應急管理部門或相關職能部門認為需要進一步核報信息的，應責成突發(fā)事件報告單位通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報告后1小時內完成。

五、問責機制

（十五）銀行保險機構違反《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實施細則，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機構責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監(jiān)管機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》相關規(guī)定，追究相關機構和人員的責任，并采取相關監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

（十六）金融監(jiān)管支局違反本辦法規(guī)定，不及時報告或轉報轄內突發(fā)事件，或者不及時處理銀行保險機構突發(fā)事件報告的，由渭南金融監(jiān)管分局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關問責和紀律處分規(guī)定，追究單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。

六、其他要求

（十七）突發(fā)事件信息報告不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務報告和專項報告。

（十八）本實施細則自公布之日起施行。

附件：1.突發(fā)事件信息報告范圍和標準

2.《突發(fā)事件信息》格式

3.突發(fā)事件信息報告聯(lián)系電話

• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件1.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件2.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件3.docx