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作者：耿一康

編輯：顧檸

來源：險企高參

中國太平旗下的養(yǎng)老險子公司太平養(yǎng)老的“外援”現(xiàn)身！

日前，中國太平發(fā)布公告稱，比利時富杰集團(tuán)（以下簡稱“富杰集團(tuán)”）擬以10.75億元向太平養(yǎng)老增資。此番增資完成后，富杰集團(tuán)將持有太平養(yǎng)老10%股份。中國太平持股比例將由100%降至90%。

同時，中國太平還授予富杰集團(tuán)未來增持太平養(yǎng)老選擇權(quán)。根據(jù)該公司披露的股東協(xié)議，在本次交易后的3年內(nèi)，富杰集團(tuán)及其附屬公司可增持太平養(yǎng)老最高增至（含）24.99%。

據(jù)《險企高參》了解，富杰集團(tuán)加盟太平養(yǎng)老并非偶然，富杰集團(tuán)與中國太平是合作多年的“老伙計”，在此之前，富杰集團(tuán)曾多次入股中國太平旗下的子公司。公告顯示，富杰集團(tuán)分別直接間接持有太平人壽24.9%，直接持有太平資產(chǎn)20%和太平再保險25%股權(quán)。

富杰集團(tuán)擬出資10億入股太平養(yǎng)老

繼去年太平養(yǎng)老發(fā)布公開掛牌尋求投資者集資公告的半年后，近期該險企擬新迎一家外資股東。

5月20日，中國太平發(fā)布公告稱，富杰集團(tuán)擬以10.75億元向太平養(yǎng)老認(rèn)購股份。

公開資料顯示，在股權(quán)交易之前，太平養(yǎng)老共有兩家股東，中國太平持股99.99%，中國太平全資持有的龍璧工業(yè)區(qū)管理（深圳）有限公司（以下簡稱“龍璧”）持股0.01%。

此次，太平養(yǎng)老擬通過新發(fā)行333333300股新股，富杰認(rèn)購股份的價格為3.225元/股，合計10.75億元。此次增資后，太平養(yǎng)老的注冊資本將從30億元增至約33.33億元。其中，在該公司已發(fā)行股本中，約90%由公司持有，約10%由富杰集團(tuán)持有。

同時，根據(jù)股東協(xié)議，在股東協(xié)議簽署日后至交割之日的第3個周年日止的任何時間，富杰有權(quán)選擇通過隨時和不時一次性或分多次行權(quán)，自行認(rèn)購或提名其一家或多家符合法律的附屬公司認(rèn)購太平養(yǎng)老將發(fā)行的某一數(shù)量的股份，從而將富杰及其附屬公司的持股比例最高增至(含)24.99%。

對于此次“引外援”的情況，中國太平表示，太平養(yǎng)老引入富杰集團(tuán)作為投資者，此舉有助于補充其資本金，為做大養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)提供資本保障，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，通過建立資本紐帶，推進(jìn)引資、引智、引技相結(jié)合，太平養(yǎng)老將研究借鑒富杰集團(tuán)在國際成熟市場上養(yǎng)老保險產(chǎn)品設(shè)計、銷售管理、客戶服務(wù)、投資運作等方面的管理模式與先進(jìn)經(jīng)驗，進(jìn)一步鞏固提升核心競爭優(yōu)勢。

另外，引入富杰有利于優(yōu)化太平養(yǎng)老股權(quán)結(jié)構(gòu)，建立完善市場化的公司治理機(jī)制，在“三會一層”的管理決策流程中，充分借鑒國際優(yōu)秀的治理經(jīng)驗和運作機(jī)制，促進(jìn)太平養(yǎng)老的管理水平和經(jīng)營效益提升。

據(jù)《險企高參》了解，富杰集團(tuán)是一家資歷超200年的老牌國際險企，在歐洲市場名列前茅。而此次富杰集團(tuán)選擇加盟太平養(yǎng)老的舉動并非偶然，與后者的母公司中國太平無不關(guān)系。

事實上，富杰集團(tuán)與中國太平關(guān)系匪淺，是合作多年的“老伙計”關(guān)系。早在此次增資之前，富杰集團(tuán)就已入股中國太平旗下多個子公司。據(jù)中國人太平的公告顯示，富杰集團(tuán)分別直接間接持有太平人壽24.9%，直接持有太平資產(chǎn)20%和太平再保險25%股權(quán)。

凈利連續(xù)三年虧損

一季度保險業(yè)務(wù)收入增長11%

背靠頭部險企中國太平的太平養(yǎng)老，是我國首家國有專業(yè)養(yǎng)老保險公司，有著強勁的發(fā)展勢頭。從近年來該養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況來看，保費收入發(fā)展穩(wěn)健，不過近三年在凈利上承壓嚴(yán)重。

保險業(yè)務(wù)收入方面，2019-2023年，太平養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)收入分別為50.22億元、59.13億元、67.11億元、77.89億元、.96億元，同比分別增長3.27%、17.75%、13.49%、16.07%%、14.21%。.

凈利潤方面，前兩年太平養(yǎng)老實現(xiàn)了連續(xù)盈利，然而從2021年開始該險企就步入虧損，且跌幅逐漸擴(kuò)大。2019-2023年，該公司分別實現(xiàn)凈利潤1.2億元、3.08億元、3.07億元、2.61億元、0.1億元，同比分別增長112.22%、155.76%、-0.33%、-15.04%、-96.24%。

據(jù)該公司近期披露的一季報顯示，太平養(yǎng)老保費收入保持兩位數(shù)增長，凈利上延續(xù)虧損勢頭，亟待撥正。截至2024年一季度，太平養(yǎng)老實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入31.15億元，同比增長10.44%。實現(xiàn)凈利潤0.05億元，同比下滑95.5%。

償付能力方面，截至今年一季度末，太平養(yǎng)老綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率分別為239.87%、170.08%，較上年末分別增長10.78個百分點、17.79個百分點。最近一期風(fēng)險綜合評級為BBB類。

年內(nèi)養(yǎng)老險企增資頻繁

事實上，2024開年以來，上市險企增資動作已尤為頻繁，其中不少險企在養(yǎng)老賽道上的進(jìn)展如火如荼。據(jù)《險企高參》統(tǒng)計，除了此次增資的太平養(yǎng)老外，今年以來還有兩家養(yǎng)老公司也進(jìn)行過增資舉動。

具體來看，2月20日，恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老保險有限責(zé)任公司發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老保險有限責(zé)任公司變更注冊資本的批復(fù)，同意恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老增加注冊資本2億元人民幣，由2億元人民幣變更為4億元人民幣。

4月10日，泰康養(yǎng)老保險股份有限公司發(fā)布公告表示，為滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展和償付能力需求，公司股東泰康保險集團(tuán)股份有限公司計劃再次向泰康養(yǎng)老增資20億元。

業(yè)內(nèi)人士指出，備受資本青睞的專業(yè)養(yǎng)老公司持續(xù)增資背后，實則反應(yīng)的是資本對我國未來養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的看好。根據(jù)測算，“銀發(fā)經(jīng)濟(jì)”將為我國經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)新的力量，到2050年銀發(fā)經(jīng)濟(jì)規(guī)模將達(dá)到近50萬億元，占總消費比重將達(dá)到35%。