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3月1號實行！保險銷售重磅新規(guī)落地

2024年03月07日
12:00
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去年9月28日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《保險銷售行為管理辦法》，自2024年3月1日起施行，即本月初開始正式實施！

辦法共6章50條，將保險銷售行為分為保險銷售前行為、保險銷售中行為和保險銷售后行為三個階段，區(qū)分不同階段特點，分別加以規(guī)制。

1.售前行為管理，對保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、信息化系統(tǒng)、條款術(shù)語、信息披露、產(chǎn)品分類分級、銷售人員分級、銷售宣傳等進(jìn)行規(guī)制。

2.售中行為管理，要求保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)了解客戶并適當(dāng)銷售，禁止強(qiáng)制搭售和默認(rèn)勾選，在銷售時告知身份、相關(guān)事項，提示責(zé)任減輕和免除說明等。

3.售后行為管理，對保單送達(dá)、回訪、長期險人員變更通知、人員變更后禁止行為、退保等提出要求。

去年12月，大家人壽正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法（試行）》（下稱《試行辦法》），成為業(yè)內(nèi)首家頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)的壽險公司。

《試行辦法》采用對高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，建立了與銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的分級銷售授權(quán)機(jī)制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、學(xué)歷狀況等基礎(chǔ)要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。

此外，也有多地出臺進(jìn)一步細(xì)化措施，加強(qiáng)對保險銷售行為的規(guī)范管理。如金融監(jiān)管總局遼寧監(jiān)管局印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化銷售管理，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展的通知》，要求各公司將《銷售辦法》列入本公司和從業(yè)人員今年末和明年初的重點培訓(xùn)內(nèi)容。

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