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深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神

奮力開創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入工作新局面

金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司

中央金融工作會(huì)議指出，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管。這是黨中央牢牢把握新時(shí)代我國發(fā)展的階段性特征作出的重大戰(zhàn)略部署。習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上的重要講話中專門指出，在市場準(zhǔn)入、審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管等各個(gè)環(huán)節(jié)，都要嚴(yán)格執(zhí)法，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管橫向到邊、縱向到底。習(xí)近平總書記的重要講話，進(jìn)一步深化了我們黨對中國特色金融發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識(shí)。金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神，把習(xí)近平總書記關(guān)于推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要論述作為準(zhǔn)入工作的根本遵循和行動(dòng)指南，堅(jiān)決以高質(zhì)量準(zhǔn)入工作，為金融強(qiáng)國建設(shè)把好第一道關(guān)口。

一、深刻認(rèn)識(shí)高質(zhì)量準(zhǔn)入工作對推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要意義

（一）高質(zhì)量準(zhǔn)入是實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)

中央金融工作會(huì)議指出，要推動(dòng)我國金融高質(zhì)量發(fā)展，為以中國式現(xiàn)代化全面推進(jìn)強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)提供有力支撐。金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入工作是完備有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要組成部分，既是完善金融體系的建設(shè)者、又是優(yōu)化金融服務(wù)的推動(dòng)者、更是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的守護(hù)者。準(zhǔn)入工作必須深刻把握金融監(jiān)管的政治性，牢記“國之大者”，要持續(xù)引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)回歸業(yè)務(wù)本源、堅(jiān)守職能定位、嚴(yán)守經(jīng)營區(qū)域，根據(jù)自身特點(diǎn)和能力有所為、有所不為，做好該做的事、做好能做的事；要積極支持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，進(jìn)一步提升金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力，以高質(zhì)量金融服務(wù)支撐高質(zhì)量發(fā)展。

（二）高質(zhì)量準(zhǔn)入是推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的必然要求

深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革是金融強(qiáng)國建設(shè)的重大舉措和必由之路。準(zhǔn)入工作必須深刻把握金融監(jiān)管的人民性，牢記為民服務(wù)的根本宗旨，加強(qiáng)對金融體系架構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)布局、金融服務(wù)結(jié)構(gòu)的研究和統(tǒng)籌。要持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化完善行業(yè)、功能、區(qū)域布局，促進(jìn)金融資源的有效供給；要持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和市場需求進(jìn)行合理配置，增強(qiáng)金融供給與我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的適配性；要持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民安居樂業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，不斷滿足人民群眾日益增長的金融需求。

（三）高質(zhì)量準(zhǔn)入是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手

中央金融工作會(huì)議指出，要牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線；要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。準(zhǔn)入工作必須深刻把握金融監(jiān)管的審慎性，守好、守住防范金融風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化金融監(jiān)管的第一道關(guān)口。一方面，要在準(zhǔn)入審核過程中牢牢把握實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，在提升工作效率的同時(shí)，前移風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管關(guān)口、提高金融市場門檻。另一方面，要積極支持高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)處置，及時(shí)排除系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融強(qiáng)國建設(shè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

（四）高質(zhì)量準(zhǔn)入是提高金融對外開放水平的重要舉措

中央金融工作會(huì)議指出，要著力推進(jìn)金融高水平開放，確保國家金融和經(jīng)濟(jì)安全。準(zhǔn)入工作要按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融對外開放的總體部署，堅(jiān)持“引進(jìn)來”和“走出去”并重，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域規(guī)制、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。要持續(xù)完善準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理模式，優(yōu)化金融領(lǐng)域營商環(huán)境，吸引更多外資金融機(jī)構(gòu)和長期資本來華投資興業(yè)；要支持有條件的中資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、開展境外業(yè)務(wù)，豐富跨境金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，為走出去的中資企業(yè)保駕護(hù)航；要堅(jiān)持金融開放和安全并重，協(xié)同筑牢外部風(fēng)險(xiǎn)跨境傳染防火墻。

二、牢牢把握高質(zhì)量準(zhǔn)入工作的本質(zhì)要求

新時(shí)代新征程新機(jī)構(gòu)新建樹，金融監(jiān)管總局積極探索新時(shí)代金融監(jiān)管規(guī)律，不斷加深對中國特色社會(huì)主義金融本質(zhì)認(rèn)識(shí)，按照嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)監(jiān)管的要求，推動(dòng)總局內(nèi)部準(zhǔn)入流程再造。準(zhǔn)入司將緊緊圍繞中央金融工作會(huì)議精神和習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班上重要講話要求，聚精會(huì)神抓好貫徹落實(shí)，切實(shí)推動(dòng)總局準(zhǔn)入工作更加嚴(yán)格、規(guī)范、高效。

（一）以全面加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)為根基。加強(qiáng)黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)是做好金融工作的根本保證。準(zhǔn)入司將堅(jiān)持深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想，自覺堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)定捍衛(wèi)“兩個(gè)確立”、堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”，堅(jiān)守政治機(jī)關(guān)定位，嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，增強(qiáng)政治三力，堅(jiān)持從黨和國家事業(yè)發(fā)展大局、金融高質(zhì)量發(fā)展全局統(tǒng)籌、謀劃和推動(dòng)準(zhǔn)入工作，不斷提升準(zhǔn)入工作的政治性、人民性。

（二）以嚴(yán)把準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為出發(fā)點(diǎn)。嚴(yán)格金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求，研究提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻，不斷夯實(shí)金融機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)。要堅(jiān)持金融特許經(jīng)營、持牌經(jīng)營原則，推動(dòng)依法把所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，杜絕金融領(lǐng)域“無照駕駛”。要從準(zhǔn)入關(guān)口對金融活動(dòng)實(shí)施貫通監(jiān)管，確保同質(zhì)同類金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)施行一致的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止監(jiān)管套利。

（三）以嚴(yán)格依法行政為支撐點(diǎn)。堅(jiān)持有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)，切實(shí)維護(hù)國家法律法規(guī)的權(quán)威和尊嚴(yán)。堅(jiān)持“公開、公平、公正”原則，嚴(yán)格依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序開展準(zhǔn)入工作，規(guī)范辦理程序，分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，杜絕徇私舞弊。堅(jiān)持嚴(yán)的基調(diào)開展準(zhǔn)入工作，對不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)事項(xiàng)和違法違規(guī)行為敢于說不，敢于亮劍，助力筑牢金融體系安全穩(wěn)定的基石。

（四）以優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)為落腳點(diǎn)。作為機(jī)構(gòu)改革新成立司局，準(zhǔn)入司將扎實(shí)推動(dòng)“四新”工程建設(shè)，在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，兼顧審慎性、規(guī)范性和時(shí)效性，持續(xù)優(yōu)化審批流程，提高審批效率，為行政許可申請人提供便利、高效、規(guī)范的行政服務(wù)，讓準(zhǔn)入工作既有力度又有溫度，絕不出現(xiàn)“門難進(jìn)、臉難看、話難聽”現(xiàn)象。同時(shí)做好金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度和政策解讀、指導(dǎo)，提高政策透明度和執(zhí)行力。

三、扎實(shí)做好高質(zhì)量準(zhǔn)入各項(xiàng)工作

準(zhǔn)入司將立足新機(jī)構(gòu)新職責(zé)新使命，將準(zhǔn)入工作主動(dòng)擺進(jìn)建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系的大局，擺進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)的偉大進(jìn)程，堅(jiān)持強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向，強(qiáng)化準(zhǔn)入工作“長牙帶刺”，推動(dòng)總局準(zhǔn)入工作不斷提升質(zhì)效。

（一）嚴(yán)把準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，提高準(zhǔn)入工作質(zhì)量

探索根據(jù)金融機(jī)構(gòu)治理水平、管理能力、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對金融業(yè)務(wù)牌照進(jìn)行分類分級管理，確保機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍與自身能力水平相匹配。強(qiáng)化董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)對“關(guān)鍵人員”的準(zhǔn)入把關(guān)，防范“帶病流動(dòng)”。強(qiáng)化對股東資質(zhì)、入股資金來源、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、對外投資等穿透審核，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)、股東、中介機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，對于在準(zhǔn)入申請中隱瞞真實(shí)情況和重要信息、提供虛假證明和報(bào)告、財(cái)務(wù)造假、掩蓋風(fēng)險(xiǎn)問題的堅(jiān)決不予許可或撤銷許可，并將問題線索移送檢查、處罰部門。

（二）夯實(shí)履職基礎(chǔ)，提高準(zhǔn)入工作效能

加快補(bǔ)齊制度短板，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入重要法律法規(guī)立改廢釋工作，持續(xù)做好法規(guī)清理工作，提高規(guī)章制度系統(tǒng)性、科學(xué)性、規(guī)范性。做好對派出機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入工作指導(dǎo)和后評估，統(tǒng)一行政許可裁量標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)全系統(tǒng)提高準(zhǔn)入工作規(guī)范性。加快準(zhǔn)入工作信息化建設(shè)，充分利用大數(shù)據(jù)和信息化手段，為日常準(zhǔn)入工作提供有力支持。

（三）強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)，有效形成工作合力

加強(qiáng)準(zhǔn)入工作與各項(xiàng)監(jiān)管工作的協(xié)同配合，同向發(fā)力，形成合力，切實(shí)提升監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性和協(xié)同性。在統(tǒng)一原則、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級分類、規(guī)范程序的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管中掌握的金融機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等綜合情況加強(qiáng)具體準(zhǔn)入事項(xiàng)的審查把關(guān)。強(qiáng)化事前準(zhǔn)入與事中、事后持續(xù)監(jiān)管的協(xié)同、銜接，持續(xù)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入的后評估以及股東行為、高管履職情況的監(jiān)管，對準(zhǔn)入審查中發(fā)現(xiàn)的潛在經(jīng)營管理問題線索及時(shí)移送處理，對持續(xù)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)苗頭及時(shí)采取監(jiān)管措施。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，鍛造金融準(zhǔn)入工作“鐵軍”

堅(jiān)持政治過硬、能力過硬、作風(fēng)過硬標(biāo)準(zhǔn)，著力鍛造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化金融干部人才隊(duì)伍。充分發(fā)揮黨員干部的戰(zhàn)斗堡壘作用，以純潔、優(yōu)秀的黨員隊(duì)伍帶動(dòng)專業(yè)、擔(dān)當(dāng)?shù)谋O(jiān)管隊(duì)伍，切實(shí)做到守土有責(zé)、履職盡責(zé)。緊抓廉政建設(shè)，始終把規(guī)矩紀(jì)律挺在前，嚴(yán)格落實(shí)廉潔從政和中央八項(xiàng)規(guī)定要求，自覺接受內(nèi)外部監(jiān)督。加強(qiáng)制衡監(jiān)督約束，完善內(nèi)部準(zhǔn)入工作流程和職責(zé)分工，規(guī)范審查、審批、會(huì)商程序，加強(qiáng)權(quán)力運(yùn)行制衡約束，扎牢內(nèi)部制度籠子。常態(tài)化開展廉政警示教育，要求全體干部樹立正確的權(quán)力觀、政績觀，牢牢守住拒腐防變紅線。

下一步，準(zhǔn)入司將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為引領(lǐng)，牢牢把握中央金融工作會(huì)議精神，圍繞金融高質(zhì)量發(fā)展和金融強(qiáng)國建設(shè)主題，遵循中國特色金融發(fā)展理論、方法和道路，統(tǒng)籌發(fā)展和安全、效率和公平，依法合規(guī)、守正創(chuàng)新、主動(dòng)作為，開創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入工作新局面，助力加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。