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作者：劉瑩

編輯：李亞

來源：險企高參

繼紫金財險舉牌華光環(huán)能、長城人壽舉牌無錫銀行之后，民生保險又受讓網(wǎng)商銀行10.96%的股份……

1月19日，民生人壽保險股份有限公司（以下簡稱“民生保險”）發(fā)布重大關聯(lián)交易公告稱，公司將受讓萬向三農(nóng)集團持有的網(wǎng)商銀行7.2億股股份，交易完成后對網(wǎng)商銀行的持股比例將達10.96%。

《險企高參》發(fā)現(xiàn)，民生保險、網(wǎng)商銀行和萬向三農(nóng)集團三方之間形成關聯(lián)交易。魯偉鼎通過持有中國萬向控股有限公司與上海冠鼎澤有限公司股份，間接持有民生保險股權(quán)；與此同時，魯偉鼎也是萬向三農(nóng)集團的實際控制人。

有業(yè)內(nèi)人士認為，此次網(wǎng)商銀行的股權(quán)交易實則是“萬向系”掌門人魯偉鼎旗下降價公司“左手倒右手”的一場交易。

民生保險斥資21.96億元，

受讓網(wǎng)商銀行10.96%股權(quán)

近日，民生保險在中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布《關于投資浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司資金運用關聯(lián)交易的信息披露公告》。

公告顯示，去年12月28日，民生保險與萬向三農(nóng)集團簽署了《關于浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，公司擬以3.05元/股的價格受讓萬向三農(nóng)持有的網(wǎng)商銀行7.2億股股份，交易金額為21.96億元。

同時，根據(jù)公告，民生保險現(xiàn)任實控人、董事長魯偉鼎，同時也是萬向三農(nóng)集團的實際控制人，因此上述交易構(gòu)成關聯(lián)交易。對此，民生保險在公告中強調(diào)，此次交易定價遵循誠信和公允交易原則，不存在損害保險公司和保險消費者利益的情形。此外，交易已獲公司董事會審議通過，符合監(jiān)管關于關聯(lián)交易內(nèi)部審議的相關規(guī)定。

從關聯(lián)關系來看，萬向三農(nóng)集團法定代表人為魯偉鼎，公司的全資股東為萬向信托，穿透后，控股股東為萬向控股，持股77.69%。

而作為交易的另一方，官網(wǎng)資料顯示，民生保險于2003年6月正式開業(yè)，注冊資本金60億元，總部位于上海。其實際控制人也是魯偉鼎，魯偉鼎通過萬向控股和上海冠鼎澤有限公司，實際控股民生保險共43.84%的股份。

值得一提的是，2023年初民生保險還曾接手另一家“萬向系”旗下的金融公司—— 萬向信托。

作為“萬向系”旗下的控股金融公司，浙商基金、通惠期貨、通聯(lián)支付等股權(quán)，均是民生保險從“萬向系”手中收購所得。有業(yè)內(nèi)人士認為，此次網(wǎng)商銀行的股權(quán)交易實則是“萬向系”掌門人魯偉鼎旗下實控兩家公司的一場“左手倒右手”的交易。

償付能力報告顯示，2023年前三季度，民生保險實現(xiàn)原保費收入100.89億元，總資產(chǎn)1229.89億元，凈利潤1.75億元。截至2023年三季度末，該公司核心償付能力充足率為152%，綜合償付能力充足率為212%。

開年險企三次“舉牌”，

罕見舉資銀行股

事實上，險企舉資銀行股十分罕見。

1月11日，無錫銀行發(fā)布公告稱，截至公告披露日，長城人壽持有無錫銀行股份1.08億股，占該行總股本的5.00%；持有“無錫轉(zhuǎn)債”面值3738.6萬元,占無錫轉(zhuǎn)債未轉(zhuǎn)股余額的1.28%。根據(jù)相關規(guī)定，長城人壽持股比例已達到舉牌條件。

根據(jù)公告，在此次權(quán)益變動前，長城人壽持有無錫銀行9764.63萬股股份，占該行總股本的4.54%；持有“無錫轉(zhuǎn)債”面值1848.6萬元,占“無錫轉(zhuǎn)債”未轉(zhuǎn)股余額的0.63%。2023年12月29日至2024年1月9日期間，長城人壽通過上海證券交易所交易系統(tǒng)在二級市場以集中競價交易方式增持無錫銀行股份999.99萬股，占該行總股本的0.46%。公告稱，此次增持股份的資金來源為長城人壽自有資金，本次權(quán)益變動不會導致無錫銀行控制權(quán)及第一大股東發(fā)生變化。

據(jù)悉，這是時隔8年后，險資再度舉牌A股銀行股。根據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)披露的信息，險資最近一次舉牌A股銀行股是在2015年底，為中國人民財產(chǎn)保險舉牌華夏銀行。

《險企高參》發(fā)現(xiàn)，今年開年以來，包括上述民生保險、長城人壽在內(nèi)，險資已完成第三次舉牌。

1月4日，紫金保險在中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布公告稱，1月2日，公司通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓買入華光環(huán)能4719.47萬股，共計持有華光環(huán)能4719.47萬股，占華光環(huán)能股本的5.0012%。紫金保險表示，本次買入華光環(huán)能股票的資金來源為自有資金。

公告顯示，以2024年1月2日華光環(huán)能收盤價10.63元/股為基準，紫金保險持有華光環(huán)能市值為人民幣5.02億元，占紫金保險2023年三季度末總資產(chǎn)的比例為2.5%。

險資“舉牌”勢態(tài)回暖，

銀行、新能源成“心頭好”

種種跡象表明，與往年相比，近年來險資舉牌勢態(tài)逐漸回暖。

中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站信息顯示，2023年，長城人壽、中國太保、中國人壽等5家險資舉牌9次，超過2021年、2022年的數(shù)量，而在2021年和2022年，險資舉牌次數(shù)僅為1次和4次。

其中，2023年1月，中國人壽增持并舉牌萬達信息，增持完成后，中國人壽及一致行動人國壽集團合并持股從18.1719%上升至20.3248%。同年2月，陽光人壽認購港股首程控股配售股份，獲配股數(shù)為2.53億股，與一致行動人合計持股6.05%。同年3月，中國太保及旗下太保人壽、太保財險、太保健康險同日舉牌港股光大環(huán)境，持股比例達到5%。此外，長城人壽還曾于2023年6月同時舉牌中原高速和浙江交科兩家A股上市公司。

從舉牌公司的類型來看，不同于早年間險資熱衷舉牌地產(chǎn)類企業(yè)，近兩年險資舉牌多集中在基建、新能源等符合國家戰(zhàn)略方向的領域。比如在去年被舉牌的機構(gòu)名單中，萬達信息、首程控股、光大環(huán)境、浙江交科、中原高速、天圖投資等，也多涉及大基建、新能源、醫(yī)療健康等領域。

而今年被紫金保險、長城人壽、民生保險“舉牌”的三家，華光環(huán)能、無錫銀行、網(wǎng)商銀行則分別來自新能源和銀行領域。

業(yè)內(nèi)人士認為，險資舉牌回暖主要跟政策支持、市場環(huán)境、投資策略等因素有關。從政策角度看，監(jiān)管陸續(xù)出臺文件鼓勵保險業(yè)增持上市公司股票，引導保險機構(gòu)將更多資金配置于權(quán)益類資產(chǎn)。險資作為機構(gòu)投資者，十分重視價值投資和長期投資。

目前，險企也普遍對權(quán)益投資抱有較高信心。保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會近期發(fā)布的“2024年度和2024年第一季度保險資產(chǎn)管理行業(yè)投資信心指數(shù)調(diào)查情況”顯示，險資權(quán)益投資信心指數(shù)已連續(xù)兩個季度上升，行業(yè)機構(gòu)對今年和今年一季度權(quán)益投資情況較為樂觀，分別為61.01和61.14，均高于50中位值。