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國家金融監(jiān)督管理總局晉城監(jiān)管分局行政處罰決定書

澤金管罰決字〔2023〕5號

當(dāng)事人：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司晉城中心支公司（以下簡稱新華人壽晉城中支）

地址：山西省晉城市城區(qū)文昌西街北綜合樓（2033號）一、二層中間區(qū)域和七層

法定代表人：劉X

當(dāng)事人：閆X

住址：晉城市城區(qū)

職務(wù)：時(shí)任新華人壽晉城中支財(cái)富經(jīng)理

當(dāng)事人：趙X

住址：晉城市城區(qū)

職務(wù)：時(shí)任新華人壽晉城中支團(tuán)體業(yè)務(wù)部銷售管理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對新華人壽晉城中支、閆X、趙X涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了當(dāng)作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當(dāng)事人存在以下違法違規(guī)行為：

一、給予投保人、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益行為

2020年10月-2022年4月，新華人壽晉城中支業(yè)務(wù)員閆X通過銀行卡轉(zhuǎn)賬向客戶給予保外利益13筆，金額合計(jì)60821元。涉及保單12件，保費(fèi)61.84萬元。上述違法違規(guī)行為屬于給予投保人、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外其他利益。該行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或其他利益”的規(guī)定。

上述事實(shí)，有《關(guān)于閆X給予投保人合同以外利益的情況說明》、閆X與客戶的轉(zhuǎn)賬記錄、原中國銀保監(jiān)會晉城監(jiān)管分局詢問筆錄、相關(guān)保單、原中國銀保監(jiān)會晉城監(jiān)管分局行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、內(nèi)控管理缺失行為

抽查2021年1月到2022年6月團(tuán)險(xiǎn)投保資料，3份投保單存在涂改問題，2份投保單存在簽名和蓋章不規(guī)范問題。上述違法違規(guī)行為屬于內(nèi)控管理不嚴(yán)格，單證管理不規(guī)范問題。該行為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”。

上述事實(shí)，有《新華保險(xiǎn)晉城中支關(guān)于團(tuán)險(xiǎn)投保信息涂改的情況報(bào)告》、相關(guān)違規(guī)投保單、原中國銀保監(jiān)會晉城監(jiān)管分局詢問筆錄、原中國銀保監(jiān)會晉城監(jiān)管分局行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述給予投保人、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外利益行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或其他利益”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證”以及第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”，我分局決定對新華人壽晉城中支責(zé)令改正，處7萬元罰款；對閆X給予警告，并處1.5萬元罰款。

上述內(nèi)控管理缺失行為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任”，我分局決定對新華人壽晉城中支責(zé)令改正，給予警告，處以2000元罰款；對趙X給予警告，處以2000元罰款。

綜上，我分局決定對新華人壽晉城中支責(zé)令改正，給予警告，處7.2萬元罰款，對閆X給予警告，并處1.5萬元罰款，對趙X給予警告，處以2000元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局晉城監(jiān)管分局

2023年8月30日