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金融監(jiān)管總局正式啟動(dòng)稅延養(yǎng)老保險(xiǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接!

  • 2023年09月06日
  • 14:38
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9月5日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接有關(guān)事項(xiàng)的通知》?!锻ㄖ方o銜接工作設(shè)定了時(shí)間表,明確于2023年底前完成各項(xiàng)工作。


《通知》給銀保信公司、試點(diǎn)公司設(shè)定了“時(shí)間表”,要求各單位在限定時(shí)間內(nèi)完成銜接工作。為方便享受稅收優(yōu)惠,投保人也應(yīng)盡快申請(qǐng)變更。

《通知》要求,個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)有序開展個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接,原則上于2023年底前完成各項(xiàng)工作。

《通知》印發(fā)之日起3個(gè)工作日內(nèi),銀保信公司根據(jù)個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)信息平臺(tái)信息向各試點(diǎn)公司提供其個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單信息,包括投保人基本信息、交費(fèi)信息等。

《通知》印發(fā)之日起15個(gè)工作日內(nèi),試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)確定個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單信息并反饋銀保信公司。

《通知》還明確,收到投保人保單變更申請(qǐng)后,試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)提示其對(duì)2022年和2023年兩個(gè)年度的個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)交費(fèi)和個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶交費(fèi)進(jìn)行核對(duì),如當(dāng)年上述兩項(xiàng)交費(fèi)合計(jì)超過(guò)12000元的,投保人可以持相關(guān)交費(fèi)證明申請(qǐng)退還個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)超額部分保費(fèi)。

試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)取得投保人對(duì)是否需要向其退還部分保費(fèi)的確認(rèn)。如投保人提出退還保費(fèi)申請(qǐng),試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)證明,退還超額部分保費(fèi),并取得投保人確認(rèn)。

《通知》顯示,自2023年9月1日起,銀保信公司關(guān)閉個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)信息平臺(tái)保險(xiǎn)合同新單接口,停止個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)投保人新開戶功能,停止向投保人出具個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)稅收扣除憑證。自2023年9月1日起,試點(diǎn)公司停止向新客戶銷售個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品,支持將個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單變更為個(gè)人養(yǎng)老金個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)保單。

原銀保監(jiān)會(huì)自2018年6月起先后公示了五批共23家經(jīng)營(yíng)個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司名單,包括中國(guó)人壽、太平洋人壽、平安養(yǎng)老、新華人壽、太平養(yǎng)老、太平人壽、泰康養(yǎng)老、泰康人壽、陽(yáng)光人壽、中信保誠(chéng)、中意人壽、英大人壽、人民人壽、民生人壽、工銀安盛人壽、東吳人壽、建信人壽、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽、交銀康聯(lián)人壽、光大永明人壽、利安人壽、復(fù)星保德信人壽及合眾人壽。

文章來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)、百度百科,圈中人整理編輯

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