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行政處罰決定書（棗金罰決字〔2023〕5號(hào)）

棗金罰決字〔2023〕5號(hào)

當(dāng)事人：華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司

地 址： 山東省棗莊市薛城區(qū)光明西路280號(hào)門市

（魯滬汽車城對(duì)面）

負(fù)責(zé)人：丁X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司（以下簡稱華泰人壽棗莊中支）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)依法查明，華泰人壽棗莊中支存在以下違法違規(guī)行為：

一、欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人

檢查發(fā)現(xiàn)，華泰人壽棗莊中支在宣傳會(huì)議所使用課件、產(chǎn)說會(huì)宣傳中，存在夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益，對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳等欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為。

二、將保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)算利率與存款利率進(jìn)行片面比較

檢查發(fā)現(xiàn)，2020年12月16日，華泰人壽棗莊中支召開“華泰保險(xiǎn)新老客戶答謝會(huì)”，所使用《答謝會(huì)》課件存在“3年定期、金賬戶4.5%、金賬戶6%”的對(duì)比圖，且僅采用中、高兩檔演示產(chǎn)品未來利益給付。

三、唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)

檢查發(fā)現(xiàn)，華泰人壽棗莊中支薛城支公司經(jīng)理張某華通過微信向代理人發(fā)送誤導(dǎo)性內(nèi)容，同時(shí)發(fā)現(xiàn)該公司對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行培訓(xùn)使用的材料存在誤導(dǎo)性內(nèi)容。

上述事實(shí)，有華泰人壽棗莊中支保險(xiǎn)許可證及營業(yè)執(zhí)照、華泰人壽棗莊中支相關(guān)課件、相關(guān)產(chǎn)說會(huì)錄像、時(shí)任員工孫某晉和張某華詢問筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第一項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)華泰人壽棗莊中支予以“罰款5萬元”的行政處罰。

上述將保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)算利率與存款利率進(jìn)行片面比較的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十八條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，我分局決定對(duì)華泰人壽棗莊中支予以“警告，罰款0.5萬元”的行政處罰。

上述唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，我分局決定對(duì)華泰人壽棗莊中支予以“警告，罰款0.5萬元”的行政處罰。

綜上，我分局決定對(duì)華泰人壽棗莊中支予以“警告，罰款6萬元”的行政處罰。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的銀行進(jìn)行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局棗莊監(jiān)管分局

2023年8月17日

行政處罰決定書（棗金罰決字〔2023〕4號(hào)）

棗金罰決字〔2023〕4號(hào)

當(dāng)事人：張X  

身份證號(hào)碼：37040319720109XXXX  

職務(wù)：時(shí)任華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人張X對(duì)華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司（以下簡稱華泰人壽棗莊中支）涉嫌違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

檢查發(fā)現(xiàn)，華泰人壽棗莊中支在宣傳會(huì)議所使用課件、產(chǎn)說會(huì)宣傳中，存在夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益，對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳等欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為。當(dāng)事人張X作為時(shí)任華泰人壽棗莊中支總經(jīng)理，對(duì)該公司上述違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有張X身份證復(fù)印件及任職文件、華泰人壽棗莊中支相關(guān)課件、相關(guān)產(chǎn)說會(huì)錄像、時(shí)任員工孫某晉詢問筆錄、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

上述欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第一項(xiàng)等規(guī)定。張X作為時(shí)任華泰人壽棗莊中支總經(jīng)理，對(duì)上述違法違規(guī)行為的進(jìn)行、中止、終止具有決定權(quán)，有直接管理職責(zé)，為直接負(fù)責(zé)的主管人員。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)張X予以“警告，罰款1萬元”的行政處罰。  

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局棗莊監(jiān)管分局

2023年8月17日