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國家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕1號

被處罰單位名稱：泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司

地址：新疆維吾爾自治區(qū)塔城地區(qū)塔城市和平區(qū)塔爾巴哈臺街1幢四樓

法定代表人：李X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司（以下簡稱你公司）涉嫌違法違規(guī)一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個人保險代理人檔案管理不到位

1.個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，你公司培訓(xùn)部對保險代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均未開展法律法規(guī)和職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。

2.兩名個人保險代理人檔案管理不到位。你公司未建立兩名保險代理人完整的個人保險代理人培訓(xùn)檔案。

上述事實，有培訓(xùn)課表及課件、崗位職責(zé)說明書、泰康人壽代理人管理辦法、任職文件、內(nèi)部處罰決定、現(xiàn)場檢查確認(rèn)書、事實與評價、整改方案及整改報告、談話筆錄、保險許可證、營業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

二、個人保險代理人給予投保人保險合同約定以外的利益

一是裴某，系你公司個人保險代理人，承辦投保人魯某健康險業(yè)務(wù)時，向投保人魯某紅支付保險合同約定以外的利益2000元。二是王某，系你公司個人保險代理人，承辦投保人張某等8人年金險業(yè)務(wù)和健康險業(yè)務(wù)時，向投保人張某等8人支付保險合同約定以外的利益5250元。

上述事實，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險代理合同、投保單、個險營銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實確認(rèn)書、整改方案、現(xiàn)場檢查事實與評價、整改方案與整改報告、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你公司“個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個人保險代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十七條第一款、第三款的規(guī)定。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對你公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

你公司個人保險代理人裴某、王某“給予投保人保險合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項的規(guī)定。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條第三款、第九十四條的規(guī)定，我分局決定對你公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

綜上，我分局決定對你公司合并予以警告并處罰款人民幣一萬元的行政處罰。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行（中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕2號

被處罰個人姓名：金X

職務(wù)：泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司（以下簡稱泰康人壽塔城中心支公司）涉嫌違法違規(guī)一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，泰康人壽塔城中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個人保險代理人檔案管理不到位

1.個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，泰康人壽塔城中心支公司培訓(xùn)部對保險代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均未開展法律法規(guī)和職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。

2.兩名個人保險代理人檔案管理不到位。泰康人壽塔城中心支公司未建立兩名保險代理人完整的個人保險代理人培訓(xùn)檔案。

你時任泰康人壽塔城中心支公司副總經(jīng)理，分管培訓(xùn)部、營銷部的工作，履行管理職責(zé)，負責(zé)督導(dǎo)推動培訓(xùn)部、營銷部工作落實，對“個人保險代理人培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)；未建立兩名個人保險代理人完整的培訓(xùn)檔案”違法違規(guī)行為，負有直接管理責(zé)任。

上述事實，有培訓(xùn)課表及課件、崗位職責(zé)說明書、泰康人壽代理人管理辦法、任職文件、內(nèi)部處罰決定、現(xiàn)場檢查確認(rèn)書、事實與評價、整改方案及整改報告、談話筆錄、保險許可證、營業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

泰康人壽塔城中心支公司“個人保險代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對法律知識及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個人保險代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十七條第一款、第三款的規(guī)定，你應(yīng)當(dāng)承擔(dān)直接管理責(zé)任，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對你予以警告并處罰款人民幣三千元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行（中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕3號

被處罰個人姓名：裴X

職務(wù)：泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司額敏支公司個人保險代理人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對你涉嫌違法違規(guī)一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你存在以下違法違規(guī)行為：

給予投保人保險合同約定以外的利益。自2017年1月起，你系泰康人壽塔城中心支公司個人保險代理人，承辦投保人魯某健康險業(yè)務(wù)時，向投保人魯某支付保險合同約定以外的利益2000元。

上述事實，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險代理合同、投保單、個險營銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實確認(rèn)書、整改方案、現(xiàn)場檢查事實與評價、整改方案與整改報告、調(diào)查筆錄、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你“給予投保人保險合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項、《中華人民共和國保險法》一百三十一條第四項的規(guī)定。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》一百零九條、《中華人民共和國保險法》一百七十二條的規(guī)定，我分局決定對你予以警告并處罰款人民幣二千元的行政處罰。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行（中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕4號

被處罰個人姓名：王X

職務(wù)：泰康人壽保險有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司額敏支公司個人保險代理人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對你涉嫌違法違規(guī)一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你存在以下違法違規(guī)行為：

給予投保人保險合同約定以外的利益。自2017年1月起，你系泰康人壽塔城中心支公司個人保險代理人，承辦投保人張某等8人年金險業(yè)務(wù)和健康險業(yè)務(wù)時，向投保人張某等8人支付保險合同約定以外的利益5250元。

上述事實，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險代理合同、投保單、個險營銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實確認(rèn)書、整改方案、現(xiàn)場檢查事實與評價、整改方案與整改報告、調(diào)查筆錄、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你“給予投保人保險合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項、《中華人民共和國保險法》一百三十一條第四項的規(guī)定。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》一百零九條、《中華人民共和國保險法》一百七十二條的規(guī)定，我分局決定對你予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行（中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日