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國(guó)家金融監(jiān)督管理總局晉中監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)

晉中金管罰決字〔2023〕11號(hào)

當(dāng)事人：山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司

地址：山西省晉中市榆次區(qū)西順城街8號(hào)尚座611    

負(fù)責(zé)人：宋X  

當(dāng)事人：宋X              

住址：山西省榆次區(qū)

所在單位名稱：山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司      

職務(wù)：總經(jīng)理                    

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司及相關(guān)責(zé)任人存在以下違法違規(guī)行為：

一、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

經(jīng)查，山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，編制虛假財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)臺(tái)賬。一是編制虛假業(yè)務(wù)臺(tái)賬。你公司2021年度開(kāi)展的203件保單業(yè)務(wù)實(shí)際歸屬于你公司法人代表宋X，但公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬中將該203件保單業(yè)務(wù)虛掛在63人名下，編制了虛假業(yè)務(wù)資料。二是編制虛假傭金表等財(cái)務(wù)資料。2021年1至7月期間，你公司財(cái)務(wù)憑證編號(hào)為記-1、記-8等共計(jì)8張財(cái)務(wù)記賬憑證顯示向63名人員以現(xiàn)金形式支付傭金共計(jì)21.9392萬(wàn)元（其中包括2020年度的3件保單業(yè)務(wù)，傭金收入358元）。經(jīng)查，你公司2021年度開(kāi)展的203件保單業(yè)務(wù)實(shí)際歸屬于你公司法人代表宋X，宋X實(shí)際領(lǐng)取傭金，并未向傭金表中63名人員支付手續(xù)費(fèi)。同時(shí)，你公司未能提供與會(huì)計(jì)記賬憑證相對(duì)應(yīng)的原始會(huì)計(jì)憑證、相應(yīng)收條收據(jù)等。

綜上，山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司編制了虛假財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)臺(tái)賬。宋X于2011年7月5日至今，任山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司總經(jīng)理職務(wù)，負(fù)責(zé)公司全面工作，對(duì)于公司編制提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的違法問(wèn)題負(fù)有直接管理責(zé)任。

上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：

1.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)；

2.山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司2021年度業(yè)務(wù)臺(tái)賬、詢問(wèn)筆錄及情況說(shuō)明；

3.山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司2021年度財(cái)務(wù)記賬憑證、詢問(wèn)筆錄及情況說(shuō)明；

4.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)；

5.宋X的調(diào)查筆錄。

二、未按照規(guī)定開(kāi)立并使用獨(dú)立的傭金收取賬戶

截至2022年6月末，山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司未按照規(guī)定開(kāi)立并使用獨(dú)立的傭金收取賬戶，使用在興業(yè)銀行股份有限公司晉中分行開(kāi)立的基本存款賬戶收取傭金等。具體為，2021年度及2022年上半年，山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司通過(guò)在興業(yè)銀行股份有限公晉中分行開(kāi)立的基本戶收取由中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司轉(zhuǎn)賬支付的傭金，共計(jì)12筆，共計(jì)金額24.527815萬(wàn)元。

對(duì)公司上述違法行為，宋X是直接負(fù)責(zé)的主管人員，對(duì)該違法問(wèn)題負(fù)有直接管理責(zé)任。

上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：

1.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)；

2.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)；

3.山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司的賬銀行賬戶清單以及開(kāi)戶許可證；

4.2021年度及2022年上半年山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司在興業(yè)銀行股份有限公司晉中分行開(kāi)立的基本存款賬戶的活期存款明細(xì)；

5.宋X的調(diào)查筆錄。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

當(dāng)事人財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條第一款、第一百三十二條規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條，我分局決定對(duì)山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司罰款10萬(wàn)元。予以宋X警告并處罰款1萬(wàn)元。

當(dāng)事人未按照規(guī)定開(kāi)立并使用獨(dú)立的傭金收取賬戶違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第四十九條規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零八條，我分局決定對(duì)山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司罰款1萬(wàn)元。予以宋X警告并處罰款5000元。

綜上，我分局決定對(duì)山西億鼎保險(xiǎn)代理有限公司罰款11萬(wàn)元，予以宋X警告并處罰款1.5萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

晉中監(jiān)管分局

2023年7月25日