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行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕79號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕79號

當(dāng)事人：太平養(yǎng)老保險股份有限公司山東分公司（以下簡稱“太平養(yǎng)老山東分公司”）

地址：濟(jì)南市市中區(qū)英雄山路129號祥泰廣場20層

主要負(fù)責(zé)人：孫X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率

經(jīng)查實，2021年以來，太平養(yǎng)老山東分公司部分險種存在實收保費(fèi)低于費(fèi)率浮動下限、不同年齡段使用同一費(fèi)率、保費(fèi)浮動無依據(jù)、保費(fèi)與年齡出現(xiàn)倒掛、通過約定生效日預(yù)收保費(fèi)的形式變相開展長期業(yè)務(wù)的問題。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、相關(guān)險種向監(jiān)管部門的備案材料、費(fèi)率表及費(fèi)率浮動辦法、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的業(yè)務(wù)清單、對相關(guān)人員的個人談話筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

對于上述未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的行為，根據(jù)《保險法》第一百三十五條、第一百七十條第三項的規(guī)定，我局決定對你公司責(zé)令改正，并處罰款20萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年5月26日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕76號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕76號

當(dāng)事人：高X

身份證號碼：37010319640813XXXX

職 ?務(wù)：時任太平養(yǎng)老保險股份有限公司山東分公司（以下簡稱“太平養(yǎng)老山東分公司”）保險業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（部門總經(jīng)理級）

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對太平養(yǎng)老山東分公司涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯及聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時任太平養(yǎng)老山東分公司保險業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（部門總經(jīng)理級），對公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

經(jīng)查實，2021年以來，太平養(yǎng)老山東分公司部分險種存在實收保費(fèi)低于費(fèi)率浮動下限、不同年齡段使用同一費(fèi)率、保費(fèi)浮動無依據(jù)、保費(fèi)與年齡出現(xiàn)倒掛、通過約定生效日預(yù)收保費(fèi)的形式變相開展長期業(yè)務(wù)的問題。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、相關(guān)險種向監(jiān)管部門的備案材料、費(fèi)率表及費(fèi)率浮動辦法、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的業(yè)務(wù)清單、對相關(guān)人員的個人談話筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

對于上述未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的行為，根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你警告并罰款4萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年5月26日