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作者：邢莉 趙夢涵

來源： 險(xiǎn)企高參

又一壽險(xiǎn)公司宣布增資。

5月26日，長城人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“長城人壽”）近日披露關(guān)于變更注冊資本有關(guān)情況的信息披露公告。公告顯示，3家機(jī)構(gòu)參與增資，其中2家新股東均為國資背景。自成立以來，長城人壽共進(jìn)行了多次增資擴(kuò)股。目前長城人壽注冊資本為55.32億元，較最初的3億元注冊資本已經(jīng)翻了數(shù)倍。

若此次增資獲批，長城人壽注冊資本將由55.32億元變更為62.19億元。據(jù)長城人壽透露，本次增資主要是為了滿足行業(yè)監(jiān)管對(duì)資本充足率的要求，提升公司的核心償付能力和綜合償付能力。

成立于2005年的長城人壽，已走過近18年歷程，在國內(nèi)9個(gè)省市設(shè)立13家分公司。但從近年來業(yè)績表現(xiàn)來看，長城人壽增收不增利現(xiàn)狀待改善。

三股東出資近11億元，

2家國資股東入局

具體來看，長城人壽公告顯示，2023年5月15日，長城人壽召開2023年第一次臨時(shí)股東大會(huì)，會(huì)議審議通過了《關(guān)于增加公司注冊資本的議案》，同意本次增資價(jià)格為1.59元/股，本次擬增發(fā)新股6.88億股，長城人壽注冊資本將由55.32億元變更為62.19億元。

（圖片來源：長城人壽關(guān)于變更注冊資本有關(guān)情況的信息披露公告）

長城人壽本次增加的注冊資本由現(xiàn)有股東北京華融綜合投資有限公司（下稱：北京華融綜合投資），以及新引進(jìn)股東中國國有企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整基金二期股份有限公司（下稱：國調(diào)基金二期）、北京德源什剎海房屋管理有限公司（下稱：德源什剎海）認(rèn)繳。

其中，北京華融綜合投資出資5.54億元，增資后合計(jì)持股比例為23.39%；新增股東國調(diào)基金二期出資4.50億元，增資后持股比例為4.55%；新增股東德源什剎海出資0.89億元，增資后持股比例為0.90%。三位股東將合計(jì)出資10.93億元。

這一變更待國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)后生效。據(jù)官網(wǎng)顯示，長城人壽共有19家股東，其中前三大股東北京華融綜合投資、北京金昊房地產(chǎn)、北京金融街投資集團(tuán)為一致行動(dòng)人，合計(jì)持有長城人壽50.69%股權(quán)；中民投資本、北京金牛創(chuàng)新投資、北京金羊創(chuàng)新投資三家為一致行動(dòng)人，合計(jì)持有長城人壽 18.43%股權(quán)。

針對(duì)此次增資的主要目的和用途，長城人壽方面對(duì)媒體表示，本次增資是長城人壽成立以后第九次增資擴(kuò)股，主要是為了滿足行業(yè)監(jiān)管對(duì)資本充足率的要求，提升公司的核心償付能力和綜合償付能力。

截至2023年3月31日，長城人壽綜合償付能力充足率為151.66%，核心償付能力充足率為86.99%。最新一季度監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為 BB 類。

國家金融監(jiān)督管理總局近期發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度，納入會(huì)議審議的185家保險(xiǎn)公司平均綜合償付能力充足率為190.3%，平均核心償付能力充足率為125.7%。長城人壽這兩項(xiàng)指標(biāo)明顯低于行業(yè)平均水平，甚至已經(jīng)逼近監(jiān)管紅線。

中小股東尋求退出

公開資料顯示，長城人壽原名頤和人壽。由北京金融街投資（集團(tuán)）有限公司、中建集團(tuán)、中冶集團(tuán)旗下骨干企業(yè)等涉及投資、金融、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等國民經(jīng)濟(jì)重要行業(yè)的19家股東投資。

成立以來，長城人壽已進(jìn)行多次增資擴(kuò)股。

最近一次成功增資是在2017年，也是長城人壽成立以來的最大一筆增資。2017年10月，長城人壽增資50億元獲批。原有8大股東以及1名新增股東參與此次增資，該公司的注冊資本推至55.32億元。償付能力隨之大幅提升，2017年核心償付能力充足率達(dá)207.89%；綜合償付能力充足率增至213.25%。

而本次增資可追溯至2021年5月。彼時(shí)，長城人壽在北京金融資產(chǎn)交易所發(fā)布增資擴(kuò)股項(xiàng)目，除了監(jiān)管硬性規(guī)定外，還設(shè)定了一定的門檻，如希望引入具有協(xié)同資源豐富、資金實(shí)力雄厚的戰(zhàn)略投資方，重點(diǎn)目標(biāo)為醫(yī)療、健康、養(yǎng)老、金融科技、地方金控等相關(guān)行業(yè)企業(yè)，此次新股東參與增資額度約10億-50億元。

值得注意的是，長城人壽引資擴(kuò)股的另一面，卻是中小股東尋求退出。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)近年來，三捷投資、涌金投資、國金鼎興投資、廣廈京都置業(yè)、亞祥興泰投資、完美世界在內(nèi)的多家小股東均有意出清或轉(zhuǎn)讓部分持有的股權(quán)。不過截至2022年四季度末，上述小股東持股尚未發(fā)生變動(dòng)。

2022年11月，據(jù)北京產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)顯示，廈門華信元喜投資有限公司擬轉(zhuǎn)讓所持長城人壽11.78%股權(quán)。該筆股權(quán)披露日期為去年11月18日至今年1月16日，最終流拍。之后，長城人壽11.78%的股權(quán)又轉(zhuǎn)戰(zhàn)上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所，2月22日，上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所上線長城人壽65141.43萬股股份轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目，對(duì)應(yīng)股權(quán)比例11.78%，轉(zhuǎn)讓無果。

這并非華信元喜首次出讓該筆股權(quán)。早在2018年11月，北京金融資產(chǎn)交易所就曾掛牌轉(zhuǎn)讓同為11.78%的長城人壽股權(quán)。

此外，據(jù)北京產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)顯示，中國二十二冶集團(tuán)有限公司擬轉(zhuǎn)讓其持有長城人壽的3000萬股份，持股比例為0.54%。目前顯示為正式披露狀態(tài)，披露起止日期為2022年09月26日 至 2023年09月25日。

還有一些股東股權(quán)有被動(dòng)退出風(fēng)險(xiǎn)。

2022年10月，中民投資本持有的2.69億股長城人壽股權(quán)，在阿里資產(chǎn)拍賣平臺(tái)被拍賣，評(píng)估價(jià)3.23億元，起拍價(jià)2.27億元，同樣因無人問津致流拍。中民投資本持有長城人壽7.43億股，占比13.44%，其中，被拍賣的2.69億股已經(jīng)被上海金融法院股權(quán)凍結(jié)。

（圖片來源：長城人壽一季度償付能力報(bào)告）

年報(bào)顯示，在長城人壽共有19位股東，長城人壽的第四、第五、第六、第七、第十四大股東的股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)數(shù)量分別為7.39億股、6.51億股、2.63億股、1.18億股、0.4億股，其股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)比例為32.74%。

凈利承壓，

增收不增利現(xiàn)狀待改善

成立于2005年的長城人壽，在國內(nèi)9個(gè)省市設(shè)立13家分公司，230家分支機(jī)構(gòu)，設(shè)立資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)代理等四家控股子公司。

雖已走過近18年歷程，但從近年來業(yè)績表現(xiàn)來看，長城人壽增收不增利現(xiàn)狀待改善。

具體來看，長城人壽近年來總保費(fèi)實(shí)現(xiàn)較快增長，自2017年至2022年，長城人壽分別實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為50.78億元、61.89億元、80.89億元、87.65億元、111.01億元、148.53億元，連續(xù)兩年保費(fèi)規(guī)模實(shí)現(xiàn)百億以上。

（險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)制作）

凈利方面表現(xiàn)則較為遜色。在2018年之前，長城人壽連年虧損是常態(tài)。2018年長城人壽的凈利潤虧損以15.71億元的成績位居非上市壽險(xiǎn)公司虧損榜第二。

直至2019年，長城人壽扭虧為盈實(shí)現(xiàn)0.92億元的微薄盈利。2020年、2021實(shí)現(xiàn)凈利潤1.35億元、1.49億元。2022年，長城人壽凈利潤0.99億元，同比下滑33%。

（險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)制作）

此外值得注意的是，今年年初，北京銀保監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于新任總經(jīng)理王玉改任職資格的批復(fù)。1月17日，經(jīng)北京銀保監(jiān)局審核，核準(zhǔn)王玉改長城人壽保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理的任職資格。

王玉改是一名有著多年保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的女將。早在2022年2月長城人壽發(fā)布臨時(shí)信息披露報(bào)告稱，根據(jù)公司經(jīng)營管理需要，經(jīng)第六屆董事會(huì)第八次（臨時(shí)）會(huì)議審議通過，原公司總經(jīng)理劉衛(wèi)平先生不再擔(dān)任該職務(wù)，指定王玉改女士為長城人壽臨時(shí)負(fù)責(zé)人。長城人壽官網(wǎng)顯示，2022 年 8 月王玉改擔(dān)任長城人壽總經(jīng)理。

“長城人壽目前總資產(chǎn)在860億元左右，截止到4月底，整體營業(yè)收入已超100個(gè)億。”王玉改在近期接受每日經(jīng)濟(jì)新聞采訪時(shí)表示。

關(guān)于后續(xù)的發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略布局，王玉改稱，未來長城人壽會(huì)堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)展策略會(huì)圍繞利潤管理和資本管理兩個(gè)中心去展開，這包括規(guī)模要適度增長，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)要迅速調(diào)整等。