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行政處罰決定書（濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號）

濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號

當(dāng)事人：太平人壽保險有限公司濟(jì)寧中心支公司

地址：山東省濟(jì)寧市高新區(qū)吳泰閘路9號京投大廈

主要負(fù)責(zé)人：梁X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就太平人壽保險有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱太平人壽濟(jì)寧中支）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯及聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，太平人壽濟(jì)寧中支存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假業(yè)務(wù)資料

一是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載銷售網(wǎng)點(diǎn)與實際銷售網(wǎng)點(diǎn)不一致。共涉及業(yè)務(wù)8筆，保費(fèi)46萬元，以上業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載為手機(jī)銀行出單，實際情況為銀行通過線下營銷并要求投保人通過線上渠道自助購買，太平人壽濟(jì)寧中支對出單網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了人為調(diào)整。二是銀保渠道代理人入職檔案不真實。具體情形包括：4名代理人入職檔案中相關(guān)材料存在代簽名問題；銀保部部分代理人入司培訓(xùn)表成績系編造；2名代理人入司檔案記載履歷信息與其實際情況不符。三是投訴核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載信息不真實。78件保單的投訴件在投訴處理系統(tǒng)中記載的投訴時間、處理完成時間等信息與實際情況不符。

二、承諾給予投保人合同約定外利益

太平人壽濟(jì)寧中支在2022年6月面向客戶的會議活動中，承諾投保后贈送洗衣機(jī)、智能空調(diào)等禮品。

三、回訪提示內(nèi)容不全面

2020年9月至2022年9月期間，太平人壽濟(jì)寧中支有1809份新單業(yè)務(wù)采取電子回訪問卷方式進(jìn)行回訪，以上回訪問卷內(nèi)容中均未提示投保人確認(rèn)是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說明書和投保提示。

四、未按規(guī)定委托代理人辦理業(yè)務(wù)

太平人壽濟(jì)寧中支銀保渠道14名代理人在《委托代理合同書》及《委托代理合同書補(bǔ)充協(xié)議》生效前即從事代理保險業(yè)務(wù)并有新承保業(yè)務(wù)發(fā)生。

五、未建立代理人培訓(xùn)檔案

2020年9月至2022年7月期間，太平人壽濟(jì)寧中支新招錄了35名銀保專員，未對以上人員建立個人保險代理人培訓(xùn)檔案。

六、未在規(guī)定時限內(nèi)制作合同并送達(dá)投保人

太平人壽濟(jì)寧中支共356筆新單業(yè)務(wù)在投保人投保后，未能在收到符合要求的投保資料之日起15個工作日內(nèi)完成保險合同制作并送達(dá)投保人。

上述事實，有事實確認(rèn)書、詢問筆錄等證據(jù)證明。

我分局決定作出如下行政處罰：

一是太平人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支罰款23萬元的行政處罰。

二是太平人壽濟(jì)寧中支承諾給予投保人合同約定外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條第四項，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支罰款5萬元的行政處罰。

三是太平人壽濟(jì)寧中支回訪提示內(nèi)容不全面的行為違反了《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第4號)第十五條第一款第三項，根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》第三十一條，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.6萬元的行政處罰。

四是太平人壽濟(jì)寧中支未按規(guī)定委托代理人辦理業(yè)務(wù)的行為違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第11號）第五十三條，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。

五是太平人壽濟(jì)寧中支未建立代理人培訓(xùn)檔案的行為違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第11號）第三十七條第三款，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.6萬元的行政處罰。

六是太平人壽濟(jì)寧中支未在規(guī)定時限內(nèi)制作合同并送達(dá)投保人的行為違反了《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第4號）第十一條，根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》第三十一條，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定給予太平人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款30.2萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會濟(jì)寧監(jiān)管分局

2023年5月20日

行政處罰決定書（濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號）

濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號

當(dāng)事人：孔X

身份證號碼：37280219720601XXXX

職務(wù)：時任太平人壽保險有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱太平人壽濟(jì)寧中支）副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對太平人壽濟(jì)寧中支涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯及聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當(dāng)事人時任太平人壽濟(jì)寧中支副總經(jīng)理，對太平人壽濟(jì)寧中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。

一、編制虛假業(yè)務(wù)資料

一是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載銷售網(wǎng)點(diǎn)與實際銷售網(wǎng)點(diǎn)不一致。共涉及業(yè)務(wù)8筆，保費(fèi)46萬元，以上業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載為手機(jī)銀行出單，實際情況為銀行通過線下營銷并要求投保人通過線上渠道自助購買，太平人壽濟(jì)寧中支對出單網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了人為調(diào)整。二是銀保渠道代理人入職檔案不真實。具體情形包括：4名代理人入職檔案中相關(guān)材料存在代簽名問題；銀保部部分代理人入司培訓(xùn)表成績系編造；2名代理人入司檔案記載履歷信息與其實際情況不符。

二、承諾給予投保人合同約定外利益

太平人壽濟(jì)寧中支在2022年6月面向客戶的會議活動中，承諾投保后贈送洗衣機(jī)、智能空調(diào)等禮品。

三、未按規(guī)定委托代理人辦理業(yè)務(wù)

太平人壽濟(jì)寧中支銀保渠道14名代理人在《委托代理合同書》及《委托代理合同書補(bǔ)充協(xié)議》生效前即從事代理保險業(yè)務(wù)并有新承保業(yè)務(wù)發(fā)生。

四、未建立代理人培訓(xùn)檔案

2021年9月15日至2022年7月21日，太平人壽濟(jì)寧中支新招錄了27名銀保專員，未對以上人員建立個人保險代理人培訓(xùn)檔案。

上述事實，有事實確認(rèn)書、詢問筆錄等證據(jù)證明。

我分局決定作出如下行政處罰：

一是太平人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定給予孔X警告并處罰款4萬元的行政處罰。

二是太平人壽濟(jì)寧中支承諾給予投保人合同約定外利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條第四項，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定給予孔X警告并處罰款1萬元的行政處罰。

三是太平人壽濟(jì)寧中支未按規(guī)定委托代理人辦理業(yè)務(wù)的行為違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第11號）第五十三條，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條，我分局決定給予孔X警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。

四是太平人壽濟(jì)寧中支未建立代理人培訓(xùn)檔案的行為違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第11號）第三十七條第三款，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條，我分局決定給予孔X警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定給予孔X警告并處罰款6萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會濟(jì)寧監(jiān)管分局

2023年5月20日

行政處罰決定書（濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號）

濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號

當(dāng)事人：張X

身份證號碼：37082519791119XXXX

職務(wù)：時任太平人壽保險有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱太平人壽濟(jì)寧中支）運(yùn)營客服部負(fù)責(zé)人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對太平人壽濟(jì)寧中支涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當(dāng)事人時任太平人壽濟(jì)寧中支運(yùn)營客服部負(fù)責(zé)人，對太平人壽濟(jì)寧中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。

一、編制虛假業(yè)務(wù)資料

太平人壽濟(jì)寧中支投訴核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載信息不真實。78件保單的投訴件在投訴處理系統(tǒng)中記載的投訴時間、處理完成時間等信息與實際情況不符。

二、回訪提示內(nèi)容不全面

2020年9月至2022年9月期間，太平人壽濟(jì)寧中支有1809份新單業(yè)務(wù)采取電子回訪問卷方式進(jìn)行回訪，以上回訪問卷內(nèi)容中均未提示投保人確認(rèn)是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說明書和投保提示。

三、未在規(guī)定時限內(nèi)制作合同并送達(dá)投保人

太平人壽濟(jì)寧中支共356筆新單業(yè)務(wù)在投保人投保后，未能在收到符合要求的投保資料之日起15個工作日內(nèi)完成保險合同制作并送達(dá)投保人。

上述事實，有事實確認(rèn)書等證據(jù)證明。

我分局決定作出如下行政處罰：

一是太平人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定給予張X警告并處罰款1萬元的行政處罰。

二是太平人壽濟(jì)寧中支回訪提示內(nèi)容不全面的行為違反了《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第4號)第十五條第一款第三項，根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》第三十一條，我分局決定給予張X警告并處罰款0.6萬元的行政處罰。

三是太平人壽濟(jì)寧中支未在規(guī)定時限內(nèi)制作合同并送達(dá)投保人的行為違反了《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第4號）第十一條，根據(jù)《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》第三十一條，我分局決定給予張X警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。

綜上，我分局決定給予張X警告并處罰款2.1萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會濟(jì)寧監(jiān)管分局

2023年5月20日