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第一章總則

第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)效，落實(shí)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能，促進(jìn)科學(xué)監(jiān)管和行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)，及《銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》等文件，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條本實(shí)施細(xì)則所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在山東銀保監(jiān)局管轄范圍內(nèi)，依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)公司等。

第三條本實(shí)施細(xì)則所稱監(jiān)管統(tǒng)計(jì)，是指銀保監(jiān)會(huì)、山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)各銀保監(jiān)分局（以下統(tǒng)稱監(jiān)管部門）組織實(shí)施的以銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為對(duì)象的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)、統(tǒng)計(jì)管理和統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查等活動(dòng)，以及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求開(kāi)展的各類統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。

本實(shí)施細(xì)則所稱監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，是指依據(jù)監(jiān)管部門監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求采集的，反映銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況的數(shù)據(jù)、報(bào)表、報(bào)告等。

第四條監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作遵循統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是的原則。

第五條山東銀保監(jiān)局轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作在銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)行分級(jí)管理體制。山東銀保監(jiān)局根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和要求開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，并對(duì)各銀保監(jiān)分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。各銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。

第六條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息化水平，充分合理利用先進(jìn)信息技術(shù)，滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。

第七條監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作及資料管理應(yīng)嚴(yán)格遵循保密、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、個(gè)人信息保護(hù)等有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)依法依規(guī)嚴(yán)格予以保密，保障監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全。

第二章監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理機(jī)構(gòu)

第八條山東銀保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)處（以下簡(jiǎn)稱統(tǒng)信處）對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行歸口管理，履行下列職責(zé)：

（一）貫徹落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)安全制度等有關(guān)工作制度；

（二）組織制定山東銀保監(jiān)局轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)安全制度等有關(guān)工作制度；

（三）組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)分析；

（四）收集、編制和管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

（五）牽頭負(fù)責(zé)銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)（1104系統(tǒng)）、客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)和保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理；

（六）按照有關(guān)規(guī)定定期公布監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料；

（七）組織開(kāi)展解釋答疑和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（八）組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查；

（九）依法依規(guī)采取數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)管措施；

（十）推動(dòng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè)；

（十一）組織開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作；

（十二）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。

第九條山東銀保監(jiān)局相關(guān)處室履行下列職責(zé)：

（一）參與制定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度和監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）指導(dǎo)督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理和提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)量；

（三）依據(jù)監(jiān)管責(zé)任劃分和有關(guān)規(guī)定，審核所轄銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

（四）根據(jù)監(jiān)管職責(zé)和授權(quán)，負(fù)責(zé)相關(guān)領(lǐng)域和機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。其中：銀行機(jī)構(gòu)檢查處和非銀行機(jī)構(gòu)檢查處分別牽頭負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)和非銀機(jī)構(gòu)EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。信息科技監(jiān)管處負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)部門需求做好監(jiān)管數(shù)據(jù)有關(guān)信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等工作，并負(fù)責(zé)信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處負(fù)責(zé)所直接監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。各功能監(jiān)管處負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)功能監(jiān)管領(lǐng)域的數(shù)據(jù)收集審核、分析應(yīng)用，并牽頭負(fù)責(zé)該領(lǐng)域數(shù)據(jù)質(zhì)量管理；

（五）根據(jù)山東銀保監(jiān)局統(tǒng)一安排或自行開(kāi)展所監(jiān)管機(jī)構(gòu)或監(jiān)管領(lǐng)域的數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理、監(jiān)督檢查；

（六）依法依規(guī)采取數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)管措施；

（七）落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作；

（八）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。

第十條各銀保監(jiān)分局貫徹銀保監(jiān)會(huì)、山東銀保監(jiān)局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)工作要求，并可根據(jù)需要制定分局轄區(qū)實(shí)施細(xì)則。

第三章監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查管理

第十一條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查，應(yīng)充分評(píng)估其必要性、可行性和科學(xué)性，合理控制數(shù)量，不必要的應(yīng)及時(shí)清理，避免層層加碼、加重基層負(fù)擔(dān)等問(wèn)題發(fā)生。

第十二條監(jiān)管統(tǒng)計(jì)調(diào)查按照統(tǒng)計(jì)方法和時(shí)限，分為常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查和臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查。

常規(guī)統(tǒng)計(jì)以固定的制式、內(nèi)容、頻次定期收集監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，由山東銀保監(jiān)局統(tǒng)信處統(tǒng)一管理。開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)常規(guī)調(diào)查，應(yīng)同時(shí)配套制定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。

臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查以靈活的制式、內(nèi)容、頻次收集監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，有效期原則上不超過(guò)一年，到期后仍需繼續(xù)采集的，應(yīng)重新制定下發(fā)，或轉(zhuǎn)為常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查。

第十三條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局開(kāi)展轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查，相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)要求等情況應(yīng)報(bào)上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門備案。

第十四條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局應(yīng)建立健全監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料管理機(jī)制和流程，規(guī)范資料的審核、整理、保存、查詢、使用、共享和信息服務(wù)等事項(xiàng)，采取必要的監(jiān)管手段和技術(shù)措施，強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料安全管理。

第十五條山東銀保監(jiān)局根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定和授權(quán)，建立統(tǒng)計(jì)信息公布機(jī)制，依法依規(guī)定期向公眾公布銀行保險(xiǎn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料。

第十六條山東銀保監(jiān)局各監(jiān)管處應(yīng)督促機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)數(shù)據(jù)、信息報(bào)送管理，確保按要求報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。監(jiān)管數(shù)據(jù)收集流程包括信息采集、質(zhì)量審核、情況記錄、對(duì)話解釋和信息變更五個(gè)主要環(huán)節(jié)。

（一）信息采集。各監(jiān)管處應(yīng)督促機(jī)構(gòu)按內(nèi)容、頻度和時(shí)間要求報(bào)送各項(xiàng)監(jiān)管數(shù)據(jù)，對(duì)未按時(shí)限要求報(bào)送數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)及時(shí)催報(bào)。

（二）質(zhì)量審核。對(duì)于有明確審核要求的監(jiān)管數(shù)據(jù)，監(jiān)管人員要嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，認(rèn)真審核數(shù)據(jù)，采取電話問(wèn)詢、郵件反饋等多種方式與機(jī)構(gòu)充分溝通，并做好問(wèn)題的確認(rèn)、核實(shí)和更正，有審核截止日的，確保在審核截止日前完成審核。對(duì)于沒(méi)有明確審核要求的監(jiān)管數(shù)據(jù)，監(jiān)管人員要在監(jiān)管數(shù)據(jù)分析應(yīng)用過(guò)程中對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行審核驗(yàn)證，推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。

（三）情況記錄。各監(jiān)管處和各銀保監(jiān)分局在監(jiān)管數(shù)據(jù)收集、審核、應(yīng)用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，要詳細(xì)記錄，填報(bào)《監(jiān)管數(shù)據(jù)問(wèn)題情況記錄表》（附件1），于每季后25日內(nèi)報(bào)送統(tǒng)信處。

（四）對(duì)話解釋。各監(jiān)管處要暢通對(duì)話解釋渠道。機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)過(guò)程中的難點(diǎn)、疑點(diǎn)問(wèn)題，及時(shí)予以指導(dǎo)；口徑不明確的，及時(shí)向相關(guān)數(shù)據(jù)管理牽頭處室反饋，由牽頭處室向銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門溝通請(qǐng)示，明確口徑后向機(jī)構(gòu)反饋。若屬于共性問(wèn)題，要統(tǒng)一填報(bào)口徑，向全局和機(jī)構(gòu)共享。

（五）信息變更。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因口徑變化或其他原因需要調(diào)整數(shù)據(jù)的，應(yīng)將相關(guān)數(shù)據(jù)調(diào)整說(shuō)明以正式文報(bào)送對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處或銀保監(jiān)分局；經(jīng)對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處或銀保監(jiān)分局認(rèn)定后，轉(zhuǎn)報(bào)山東銀保監(jiān)局相關(guān)數(shù)據(jù)管理牽頭部門。如數(shù)據(jù)變更將對(duì)所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)判斷產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和審核，并對(duì)有關(guān)監(jiān)管結(jié)論和報(bào)告意見(jiàn)作出調(diào)整。

第四章銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理

第十七條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管部門要求，完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)填報(bào)審核工作機(jī)制和流程，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證同一指標(biāo)在監(jiān)管報(bào)送與對(duì)外披露的一致性。如有重大差異，應(yīng)及時(shí)向山東銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局解釋說(shuō)明。

第十八條銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的組織架構(gòu)、工作機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，實(shí)施問(wèn)責(zé)和激勵(lì)，評(píng)估監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的有效性和執(zhí)行情況，推動(dòng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作有效開(kāi)展和數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升，并加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)督和管理。

第十九條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。

銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)及其縣級(jí)及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)分別指定一名高級(jí)管理人員（或主要負(fù)責(zé)人）為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織部署本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，保障崗位、人員、薪酬、科技支持等資源配置。

第二十條銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)明確并授權(quán)歸口管理部門負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和管理本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，履行下列職責(zé)：

（一）組織落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法規(guī)、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)工作要求；

（二）組織制定滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求的內(nèi)部管理制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度；

（三）組織收集、編制、報(bào)送和管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

（四）組織開(kāi)展對(duì)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理、考評(píng)、檢查和培訓(xùn)工作，對(duì)不按規(guī)定提供或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定追溯；

（五）推動(dòng)建設(shè)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作需要的信息系統(tǒng)；

（六）落實(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作；

（七）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需要開(kāi)展的其他工作。

銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)各相關(guān)部門應(yīng)承擔(dān)與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)、數(shù)據(jù)填報(bào)和審核、源頭數(shù)據(jù)治理等工作職責(zé)。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)、地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確統(tǒng)計(jì)工作部門，地市級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少指定統(tǒng)計(jì)工作團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。

第二十一條銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)歸口管理部門及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作部門應(yīng)設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職崗位。地市級(jí)及以下分支機(jī)構(gòu)可視實(shí)際情況設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專職或兼職崗位。相關(guān)崗位均應(yīng)設(shè)立A、B角，人員數(shù)量、專業(yè)能力和激勵(lì)機(jī)制應(yīng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。

銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)及其縣級(jí)及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在指定或者變更監(jiān)管統(tǒng)計(jì)責(zé)任人、歸口管理部門（或統(tǒng)計(jì)工作部門、團(tuán)隊(duì)）負(fù)責(zé)人后10個(gè)工作日內(nèi)，向山東銀保監(jiān)局或所在轄區(qū)銀保監(jiān)分局備案。

第二十二條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)制定并更新滿足監(jiān)管要求的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)制度，在制度制定或發(fā)生重大修訂后10個(gè)工作日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局或所在轄區(qū)銀保監(jiān)分局機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案，并同時(shí)抄送同級(jí)統(tǒng)計(jì)部門。

管理制度應(yīng)包括組織領(lǐng)導(dǎo)、部門職責(zé)、崗位人員、信息系統(tǒng)保障、數(shù)據(jù)編制報(bào)送、數(shù)據(jù)質(zhì)量管控、檢查評(píng)估、考核評(píng)價(jià)、問(wèn)責(zé)與激勵(lì)、資料管理、數(shù)據(jù)安全保護(hù)等方面。

業(yè)務(wù)制度應(yīng)全面覆蓋常規(guī)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容、口徑、方法、分工和流程等方面做出統(tǒng)一規(guī)定。

第二十三條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括數(shù)據(jù)資源管理、統(tǒng)計(jì)口徑管理、日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改、考核評(píng)價(jià)在內(nèi)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量全流程管理機(jī)制，明確各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。

第二十四條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的信息系統(tǒng)，提高數(shù)字化水平。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)及管理系統(tǒng)等各類信息系統(tǒng)應(yīng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所需各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)。

第二十五條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的存儲(chǔ)管理，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人提供境內(nèi)采集、存儲(chǔ)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)規(guī)定。

第二十六條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析手段，對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)變化情況開(kāi)展統(tǒng)計(jì)分析和數(shù)據(jù)挖掘應(yīng)用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料價(jià)值。

第五章監(jiān)管統(tǒng)計(jì)日常監(jiān)管

第二十七條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局采取非現(xiàn)場(chǎng)或現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)施監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督管理，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)工作中注重監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理。

第二十八條市場(chǎng)準(zhǔn)入。山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局在市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)審批過(guò)程中如涉及監(jiān)管指標(biāo)，應(yīng)確認(rèn)相關(guān)數(shù)據(jù)與監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。在日常數(shù)據(jù)審核、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查督查中，如發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)存在數(shù)據(jù)虛報(bào)瞞報(bào)行為、重大數(shù)據(jù)差錯(cuò)或重大管理缺陷的，在差錯(cuò)更正以及主要整改措施完成之前，應(yīng)審慎審批涉及以相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)為前提的準(zhǔn)入事項(xiàng)。

第二十九條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局在日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況的監(jiān)管，特別是強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)管，必要時(shí)開(kāi)展深度核查，充分發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)背后的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和管理缺陷。發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)違規(guī)而導(dǎo)致數(shù)據(jù)失真的，在督促業(yè)務(wù)整改的同時(shí)應(yīng)要求對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行差錯(cuò)更正。對(duì)確因客觀因素?zé)o法更正的，應(yīng)督促機(jī)構(gòu)通過(guò)采取健全制度機(jī)制、完善業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化資源配置等措施，防止類似問(wèn)題再次發(fā)生。

監(jiān)管部門在開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)于涉及評(píng)級(jí)定量指標(biāo)的數(shù)據(jù)差錯(cuò)，應(yīng)以更正后的實(shí)際數(shù)據(jù)進(jìn)行追溯調(diào)整。在資本充足、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)治理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等要素的定性評(píng)價(jià)中，對(duì)于在相關(guān)數(shù)據(jù)領(lǐng)域存在重大數(shù)據(jù)差錯(cuò)、虛報(bào)瞞報(bào)行為等嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量管理問(wèn)題的機(jī)構(gòu)，應(yīng)從嚴(yán)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)管理的定性評(píng)分。對(duì)于數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題突出的機(jī)構(gòu)，應(yīng)在監(jiān)管評(píng)級(jí)反饋中單獨(dú)列示數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題。

第三十條現(xiàn)場(chǎng)檢查。山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)視情況同步檢查相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況。需要立項(xiàng)開(kāi)展監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定和程序予以立項(xiàng)。對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作情況及監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)容包括：

（一）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)及其相關(guān)制度的執(zhí)行；

（二）統(tǒng)計(jì)相關(guān)組織架構(gòu)及其管理；

（三）相關(guān)崗位人員配置及培訓(xùn)；

（四）內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度建設(shè)及其執(zhí)行情況；

（五）相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè)，以及統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)完備性和安全性情況；

（六）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量及其管理；

（七）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料管理；

（八）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全保護(hù)情況；

（九）與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)的其他情況。

第六章監(jiān)督管理措施

第三十一條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局對(duì)違反本實(shí)施細(xì)則規(guī)定或者存在數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可采取監(jiān)管質(zhì)詢、下發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、下發(fā)監(jiān)管通報(bào)、責(zé)令機(jī)構(gòu)內(nèi)部問(wèn)責(zé)、開(kāi)展監(jiān)管約談等監(jiān)督管理措施，對(duì)于存在嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的，依法依規(guī)進(jìn)行行政處罰。

第三十二條各監(jiān)管處日常發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，屬于牽頭負(fù)責(zé)領(lǐng)域，以及自身監(jiān)管機(jī)構(gòu)或監(jiān)管領(lǐng)域的，應(yīng)按照“誰(shuí)發(fā)現(xiàn)、誰(shuí)處理”的原則，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。不屬于本條線監(jiān)管的機(jī)構(gòu)或涉及非本處室監(jiān)管領(lǐng)域的，應(yīng)填寫(xiě)《監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題移送表》（附件2）并加蓋處室公章，及時(shí)移交問(wèn)題機(jī)構(gòu)的對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處，由對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處采取相應(yīng)措施。

第三十三條各監(jiān)管處在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)分局管轄的本條線機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題線索，可以直接采取監(jiān)管措施，也可以及時(shí)通知屬地分局，由分局采取監(jiān)管措施。

第三十四條統(tǒng)信處定期對(duì)1104報(bào)表、客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表及舉證信息進(jìn)行核查，并及時(shí)收集匯總各監(jiān)管處報(bào)送的《監(jiān)管數(shù)據(jù)問(wèn)題情況記錄表》（附件1），對(duì)轄區(qū)各類監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行梳理匯總，納入監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量通報(bào)。

第三十五條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的，山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，視情況依法予以行政處罰。

第三十六條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料；

（二）拒絕接受依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查；

（三）阻礙依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。

第三十七條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本實(shí)施細(xì)則第三十五條、三十六條規(guī)定的，山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取監(jiān)管措施或予以行政處罰。

第三十八條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局在采取監(jiān)管措施后，應(yīng)跟蹤機(jī)構(gòu)整改情況，做到整改有反饋，并要舉一反三、以點(diǎn)帶面，確保監(jiān)管統(tǒng)計(jì)及相關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題得到有效整改。

第七章附則

第三十九條山東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局依法監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)參照本實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。

第四十條本實(shí)施細(xì)則由山東銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

第四十一條本實(shí)施細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行?！渡綎|銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法的通知》（魯銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕126號(hào)）同時(shí)廢止。