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行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)

當(dāng)事人：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司泰安分公司

地  址：山東省泰安市泰山區(qū)東岳大街151號(hào)及88號(hào)

主要負(fù)責(zé)人：趙X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

2015年12月至2016年2月，你公司相關(guān)員工擔(dān)任銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理期間，以辦理高收益理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，通過偽造保險(xiǎn)單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對(duì)應(yīng)的4筆保費(fèi)合計(jì)1350萬元直接打到該員工個(gè)人銀行賬戶，未進(jìn)入你公司保費(fèi)繳納賬戶，后被侵占。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費(fèi)騙取客戶保險(xiǎn)費(fèi)。調(diào)閱你公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險(xiǎn)排查等資料發(fā)現(xiàn)，自2016年以來截至案發(fā)，你公司未對(duì)該員工進(jìn)行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報(bào)訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)。你公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險(xiǎn)。

上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、你公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、案件確認(rèn)報(bào)告、續(xù)報(bào)及案件調(diào)查報(bào)告、相關(guān)人員身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)，根據(jù)第一百六十一條規(guī)定，我局決定責(zé)令你公司改正，并處罰款30萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號(hào)

當(dāng)事人：劉X

身份證號(hào)碼：37062019641129XXXX

職  務(wù)：時(shí)任中國人壽股份有限公司泰安分公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)中國人壽股份有限公司泰安分公司（以下簡(jiǎn)稱中國人壽泰安分公司）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任中國人壽泰安分公司總經(jīng)理，對(duì)以下違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。

中國人壽泰安分公司存在員工管理不到位的問題。2015年12月至2016年2月，中國人壽泰安分公司相關(guān)員工以辦理高收益理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，偽造保險(xiǎn)單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對(duì)應(yīng)的4筆保費(fèi)合計(jì)1350萬元直接打到該員工個(gè)人銀行賬戶，未進(jìn)入中國人壽泰安分公司保費(fèi)繳納賬戶，后被該員工侵占，大部分用于股票投資。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費(fèi)騙取客戶保險(xiǎn)費(fèi)。經(jīng)調(diào)閱中國人壽泰安分公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險(xiǎn)排查等資料，自2016年以來截至案發(fā)，中國人壽泰安分公司未對(duì)該員工進(jìn)行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報(bào)訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)。中國人壽泰安分公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險(xiǎn)。

上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、中國人壽泰安分公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、中國人壽泰安分公司案件確認(rèn)報(bào)告、續(xù)報(bào)及案件調(diào)查報(bào)告、該員工個(gè)人身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述員工管理不到位問題違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告并罰款7萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)

當(dāng)事人：段X

身份證號(hào)碼：37092119670701XXXX

職  務(wù)：時(shí)任中國人壽股份有限公司泰安分公司副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)中國人壽股份有限公司泰安分公司（以下簡(jiǎn)稱中國人壽泰安分公司）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任中國人壽泰安分公司副總經(jīng)理，對(duì)以下違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。

中國人壽泰安分公司存在員工管理不到位的問題。2015年12月至2016年2月，中國人壽泰安分公司相關(guān)員工以辦理高收益理財(cái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，偽造保險(xiǎn)單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對(duì)應(yīng)的4筆保費(fèi)合計(jì)1350萬元直接打到該員工個(gè)人銀行賬戶，未進(jìn)入中國人壽泰安分公司保費(fèi)繳納賬戶，后被該員工侵占，大部分用于股票投資。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費(fèi)騙取客戶保險(xiǎn)費(fèi)。經(jīng)調(diào)閱中國人壽泰安分公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險(xiǎn)排查等資料，自2016年以來截至案發(fā)，中國人壽泰安分公司未對(duì)該員工進(jìn)行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報(bào)訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)。中國人壽泰安分公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險(xiǎn)。

上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、中國人壽泰安分公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、中國人壽泰安分公司案件確認(rèn)報(bào)告、續(xù)報(bào)及案件調(diào)查報(bào)告、該員工個(gè)人身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述員工管理不到位問題違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告并罰款3萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日