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第一章 總則

第一條  為進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量，提升監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》等法律法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于江津銀保監(jiān)分局（以下簡稱“分局”）直接監(jiān)管的各銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“各機(jī)構(gòu)”）。

第三條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的考評(píng)，堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，注重工作質(zhì)量和實(shí)績，實(shí)行現(xiàn)場評(píng)價(jià)與非現(xiàn)場評(píng)價(jià)相結(jié)合、定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式。

第四條  各機(jī)構(gòu)應(yīng)明確具體部門、具體人員，按要求向分局報(bào)送各類監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、分析資料和信息等，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)、偽造或篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

第五條  年度考核周期為考核年度的1月1日至12月31日。

第二章 管理內(nèi)容

第六條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考評(píng)管理主要包括以下內(nèi)容：

（一）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)綜合管理。包括：監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作制度建設(shè)和管理執(zhí)行情況，貫徹落實(shí)分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作部署情況和配合情況等方面。

（二）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)報(bào)表。包括：非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，分局區(qū)域特色報(bào)表，銀保監(jiān)會(huì)、重慶銀保監(jiān)局、分局統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定的其他報(bào)表。未納入監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度，但由分局組織實(shí)施、涉及重要事項(xiàng)的臨時(shí)性報(bào)表，也納入積分管理范圍。

（三）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析調(diào)研。包括：月、季度常規(guī)分析，專題調(diào)研，臨時(shí)性調(diào)查等。

第三章 管理方法及標(biāo)準(zhǔn)

第七條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考評(píng)管理方法采用積分制，分項(xiàng)考核，累計(jì)積分，每月統(tǒng)計(jì)，年度匯總。滿分100分，其中監(jiān)管統(tǒng)計(jì)綜合管理、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)報(bào)表、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析調(diào)研分值分別為10分、50分和40分。

第八條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)綜合管理單項(xiàng)分值10分，由監(jiān)管科室根據(jù)走訪、核查、現(xiàn)場檢查及日常監(jiān)管掌握的以下情況等，進(jìn)行綜合定性判定后予以積分。主要判定依據(jù)：

（一）建立適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)需要的統(tǒng)計(jì)工作制度。（2分）

（二）落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制，并明確一名機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人具體分管統(tǒng)計(jì)工作；落實(shí)統(tǒng)計(jì)歸口管理部門；設(shè)立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足統(tǒng)計(jì)工作需要的統(tǒng)計(jì)專（兼）職崗位，嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)計(jì)工作人員A、B角責(zé)任制；統(tǒng)計(jì)人員具有良好職業(yè)操守、專業(yè)知識(shí)和操作技能；統(tǒng)計(jì)人員涉及輪崗、休假等的交接管理工作規(guī)范；統(tǒng)計(jì)責(zé)任部門、人員保持相對(duì)穩(wěn)定，及時(shí)報(bào)送《監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員變更信息備案表》（見附件）；對(duì)于變動(dòng)過于頻繁的機(jī)構(gòu)，分局將進(jìn)行督導(dǎo)。（4分）

（三）開展統(tǒng)計(jì)工作自查或檢查，統(tǒng)計(jì)工作存在問題有效整改。（2分）

（四）建立統(tǒng)計(jì)工作激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作管理部門和個(gè)人工作責(zé)任追究落實(shí)。（2分）

第九條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)報(bào)表單項(xiàng)分值50分，在此分值以內(nèi)，對(duì)相應(yīng)情形實(shí)行扣分，項(xiàng)內(nèi)扣完為止?？鄯智樾渭翱鄯謽?biāo)準(zhǔn)如下：

（一）一般數(shù)據(jù)差錯(cuò)：一張報(bào)表出現(xiàn)一次扣1分。一般數(shù)據(jù)差錯(cuò)指機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)存在及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性問題，但未構(gòu)成重大差錯(cuò)和虛報(bào)瞞報(bào)數(shù)據(jù)的行為。主要有以下情形：1.遲報(bào)：指在報(bào)送截止時(shí)存在一張或多張統(tǒng)計(jì)報(bào)表未報(bào)送。報(bào)表因數(shù)據(jù)問題被監(jiān)管退回后，未在監(jiān)管員要求時(shí)間內(nèi)完成重報(bào)。2.漏報(bào)：報(bào)表已上報(bào)，但全部或部分應(yīng)填數(shù)據(jù)項(xiàng)缺失。3.錯(cuò)報(bào)：對(duì)統(tǒng)計(jì)制度要求填報(bào)口徑理解錯(cuò)誤、不滿足表內(nèi)或表間校驗(yàn)關(guān)系、報(bào)表報(bào)送批次錯(cuò)誤、手工錄入錯(cuò)誤、錯(cuò)行導(dǎo)致報(bào)表項(xiàng)目和數(shù)據(jù)不對(duì)應(yīng)等數(shù)據(jù)錯(cuò)誤情況。錯(cuò)報(bào)還包括報(bào)表格式錯(cuò)誤,未使用報(bào)表制度規(guī)定的報(bào)表模板、報(bào)表命名規(guī)則、報(bào)表報(bào)送途徑等導(dǎo)致監(jiān)管部門不能正常讀取或加工匯總，報(bào)表數(shù)據(jù)異常變化且無正常合理原因，修改歷史數(shù)據(jù)且無正常合理原因等。

（二）重大數(shù)據(jù)差錯(cuò)：一張報(bào)表一次扣2分。重大數(shù)據(jù)差錯(cuò)指對(duì)單家機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)判斷或銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)判斷產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的數(shù)據(jù)差錯(cuò)行為，以及遲報(bào)、漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)的嚴(yán)重情形對(duì)分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作形成重大影響。主要有以下情形：1.嚴(yán)重遲報(bào)：指未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)屢次遲報(bào)或長時(shí)間未報(bào)送報(bào)表。典型嚴(yán)重遲報(bào)包括：報(bào)送截止日后三個(gè)工作日仍未報(bào)送、同一批次三張（含，下同）以上報(bào)表遲報(bào)、半年內(nèi)出現(xiàn)不同批次兩次以上遲報(bào)、催報(bào)后無合理理由超過一個(gè)工作日遲報(bào)、半年內(nèi)出現(xiàn)兩次以上未在監(jiān)管要求時(shí)間內(nèi)重報(bào)。2.嚴(yán)重漏報(bào)：統(tǒng)計(jì)報(bào)表典型嚴(yán)重漏報(bào)行為包括常規(guī)報(bào)表出現(xiàn)全部數(shù)據(jù)缺失、同一報(bào)表半年內(nèi)出現(xiàn)兩次以上部分?jǐn)?shù)據(jù)缺失或同一批次報(bào)表出現(xiàn)三張報(bào)表以上的部分?jǐn)?shù)據(jù)缺失。3.嚴(yán)重錯(cuò)報(bào)：指機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)差錯(cuò)對(duì)監(jiān)管分析或監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)判斷造成較大影響的情況。非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤需申請(qǐng)解鎖重報(bào)；同一報(bào)表半年內(nèi)出現(xiàn)兩次以上差錯(cuò)、差錯(cuò)金額或幅度較大、數(shù)據(jù)單位錯(cuò)誤等。

（三）虛報(bào)瞞報(bào)數(shù)據(jù)：一張報(bào)表一次扣10分。虛報(bào)瞞報(bào)數(shù)據(jù)包括但不限于以下行為：報(bào)表數(shù)據(jù)明顯區(qū)別于銀行系統(tǒng)或臺(tái)賬中的原始數(shù)據(jù)，且不能提供合理解釋說明；機(jī)構(gòu)出于規(guī)避監(jiān)管的目的，違反統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度，以非實(shí)際數(shù)據(jù)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第十條  機(jī)構(gòu)在統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送截止時(shí)間前，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、糾正了報(bào)表差錯(cuò)并申請(qǐng)完成重報(bào)的，不扣分。

第十一條  監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析調(diào)研單項(xiàng)分值40分，考核實(shí)行基礎(chǔ)分加減分制，基礎(chǔ)分30分，基礎(chǔ)分加減分后得到最后得分。

（一）扣分情形：1.漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)。包括：調(diào)研報(bào)表、報(bào)告等初次報(bào)送時(shí)間滯后于相關(guān)要求時(shí)間，因調(diào)研報(bào)表、報(bào)告填報(bào)錯(cuò)誤等原因退回重報(bào)兩次及以上。2.分析報(bào)告不能反映監(jiān)管要求。包括：調(diào)研報(bào)告內(nèi)容未涵蓋調(diào)研要求報(bào)送的各項(xiàng)內(nèi)容，報(bào)告內(nèi)容過于簡單且不能反映本機(jī)構(gòu)具體情況等。以上情形每次扣2分，項(xiàng)內(nèi)扣完為止。

（二）加分情形：報(bào)送分局的各類材料能夠主動(dòng)及時(shí)反映工作亮點(diǎn)、充分揭露問題或風(fēng)險(xiǎn)，有助于監(jiān)管工作的有效開展。以上情形每次加2分，最高分40分。

第四章 考評(píng)實(shí)施及結(jié)果運(yùn)用

第十二條  各機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作考評(píng)由分局統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測科（以下簡稱“統(tǒng)信科”）牽頭、各監(jiān)管科室配合實(shí)施。其中：監(jiān)管統(tǒng)計(jì)綜合管理、月（季）度報(bào)表（告）、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析調(diào)研考核由統(tǒng)信科負(fù)責(zé)；法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作任務(wù)材料考核由各監(jiān)管科室負(fù)責(zé)，并于年后20日內(nèi)報(bào)統(tǒng)信科。

第十三條  分局對(duì)全年積分超過95分的機(jī)構(gòu)及工作人員進(jìn)行通報(bào)表揚(yáng)。

第十四條  對(duì)于全年積分在60-79分區(qū)間的機(jī)構(gòu)，分局將采取約談、走訪督導(dǎo)等監(jiān)管措施，必要時(shí)可要求該機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員跟班學(xué)習(xí)。

第十五條  對(duì)于每半年積分為60分（不含）以下的機(jī)構(gòu)，分局將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)將進(jìn)行調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果實(shí)施監(jiān)管問責(zé)和行政處罰。

第十六條  對(duì)嚴(yán)重遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)以及虛報(bào)瞞報(bào)等造成重大或不良影響的個(gè)案，在實(shí)行積分管理的同時(shí)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

第五章 附則

第十七條  本辦法由江津銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。