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作者：趙夢涵

編輯：邢莉

來源：險(xiǎn)企高參

近日，多家非上市險(xiǎn)企4季度的償付能力報(bào)告陸續(xù)披露，2022年的成績單也隨之揭開了全貌，10家銀行系險(xiǎn)企也獲得了外界的關(guān)注。

中郵人壽以914.34億元的保費(fèi)收入穩(wěn)居第一，保費(fèi)增速方面，10家銀行系險(xiǎn)企均實(shí)現(xiàn)正增長，招商信諾人壽增速第一，同比增長21.55%。

中信保誠人壽全年凈利超10億元，實(shí)現(xiàn)位居第一，交銀人壽、工銀安盛人壽、建信人壽、光大永明人壽4家險(xiǎn)企未能實(shí)現(xiàn)盈利。

2022年4季度10家銀行系險(xiǎn)企上半年償付能力充足率都在達(dá)標(biāo)線以上，但多家險(xiǎn)企償付能力有所下滑，僅中荷人壽、光大永明人壽、中銀三星人壽3家綜合償付能力充足率增長。

中郵建信工銀安盛保費(fèi)居前三，

光大永明交銀等4家凈利虧損

10家銀行系險(xiǎn)企2022年共實(shí)現(xiàn)3430.68億元保費(fèi)收入，同比增長9.74%。中郵人壽以914.34億元的保費(fèi)收入穩(wěn)居第一，遠(yuǎn)超位居第二名建信人壽和第三名的工銀安盛人壽。

建信人壽和工銀安盛差距較小，分別實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入500.16億元、491.22億元。農(nóng)銀人壽、中信保誠人壽保費(fèi)收入超過300億元，實(shí)現(xiàn)332.66億元、311.89億元。招商信諾人壽、交銀人壽、中銀三星人壽、光大永明人壽分別實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入265.19億元、181.44億元、173.26億元、170.76億元。中荷人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入89.76億元。

（圖注：險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理）

保費(fèi)增速方面，2022年，10家銀行系險(xiǎn)企保費(fèi)收入均實(shí)現(xiàn)正增長。其中，招商信諾人壽、光大永明人壽、中銀三星人壽增速超20%，同比增長分別為21.55%、21.21%、20.83%，中信保誠人壽、農(nóng)銀人壽保費(fèi)收入同比增長分別為16.26%、13.15%，剩余5家交銀人壽、中郵人壽、中荷人壽、工銀安盛人壽、建信人壽不超過10%，分別為7.10%、6.56%、6.39%、5.47%、3.35%。

10家銀行系保費(fèi)收入穩(wěn)定增長，但凈利卻沒能同比增長，10家險(xiǎn)企共實(shí)現(xiàn)凈利-11.89億元，中信保誠人壽全年凈利潤超10億元，實(shí)現(xiàn)凈利11.75億元，位居第一。招商信諾人壽、中郵人壽、農(nóng)銀人壽分別實(shí)現(xiàn)凈利潤6.74 億元、4.02億元、1.10億元，中銀三星人壽和中荷人壽不足1億元，實(shí)現(xiàn)0.64 億元和0.10億元凈利，交銀人壽、工銀安盛人壽、建信人壽、光大永明人壽未能實(shí)現(xiàn)盈利，分別虧損3.60億元、7.98億元、12.19億元、12.47億元。

在光大永明人壽4季度償付能力報(bào)告其他重大關(guān)聯(lián)交易一項(xiàng)中顯示，公司在 2022 年4季度與中國光大銀行股份有限公司（簡稱“光大銀行”）開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù) 6 筆，拆借本金累計(jì) 18 億元。同業(yè)拆借資金價(jià)格隨行就市，定價(jià)遵循誠實(shí)信用、公平合理的原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同業(yè)交易的條件進(jìn)行。交易以貨幣結(jié)算，到期還本付息。截至 2022 年末，公司與光大銀行拆借本金余額 3 億元。

償付能力均達(dá)標(biāo)，

3家為A類及以上

根據(jù)監(jiān)管要求，險(xiǎn)企償付能力是否達(dá)標(biāo)，需要同時(shí)滿足三個(gè)條件：核心償付能力充足率不低于50%、綜合償付能力充足率不低于100%、風(fēng)險(xiǎn)綜合評級在B類及以上。

2022年第4季度償付能力報(bào)告摘要顯示，10家銀行系險(xiǎn)企上半年償付能力充足率都在達(dá)標(biāo)線以上。10家險(xiǎn)企2022年4季度綜合償付能力充足率排名依次為：中信保誠人壽（218.37%）、交銀人壽（197.13%）、招商信諾人壽（193.83%）、中荷人壽（170.89%）、光大永明人壽（167.63%）、中銀三星人壽（155.92%）、農(nóng)銀人壽（155.62）、工銀安盛人壽（154%）、中郵人壽（133.69%）、建信人壽（124%）。

（圖注：險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理）

與上一季度相比，僅中荷人壽、光大永明人壽、中銀三星人壽3家綜合償付能力充足率增長，分別增長13.52、10.79、9.08個(gè)百分點(diǎn)。中信保誠人壽降幅最小，下降8.22個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)銀人壽、交銀人壽、工銀安盛人壽分別下降15.12、14.73、14個(gè)百分點(diǎn)。招商信諾人壽、中郵人壽、建信人壽降幅超20%，分別下降29.58、23.34、21個(gè)百分點(diǎn)。

最近一期的風(fēng)險(xiǎn)綜合能力評級顯示，10家銀行系險(xiǎn)企中3家風(fēng)險(xiǎn)綜合評級為A類及以上，交銀人壽為AA，工銀安盛人壽、光大永明人壽均為A，其余均為B類及以上,其中，招商信諾人壽、中郵人壽、中荷人壽為BBB級，農(nóng)銀人壽、中信保誠人壽、中銀三星人壽BB級，建信人壽為B級。

近年來5家險(xiǎn)企將帥齊換，

工銀安盛、建信董事長待補(bǔ)位

據(jù)4季度償付能力報(bào)告董監(jiān)情況顯示，放眼近三年，10家銀行系險(xiǎn)企中，9家董事長、總經(jīng)理職務(wù)發(fā)生變動(dòng)。其中，5家險(xiǎn)企將帥齊換。

（圖注：險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理）

2022年12月，建信人壽發(fā)布了關(guān)于董事長辭任的公告稱，董事長謝瑞平因工作安排，向董事會(huì)提交了辭去建信人壽董事長、執(zhí)行董事、戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)主任委員和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)主任委員職務(wù)的書面辭呈。根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)上海銀保監(jiān)局任職資格批復(fù)，自2021年4月，經(jīng)核準(zhǔn)，丁慧正式擔(dān)任建信人壽總裁職務(wù)。

中郵人壽方面，2021年12月，經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，李學(xué)軍中郵人壽總經(jīng)理任職資格獲批，2022年6月，韓廣岳獲批擔(dān)任中郵人壽董事長，李學(xué)軍不再代為履行董事長職務(wù)。

2021年劉輝因工作變動(dòng)原因向招商信諾人壽董事會(huì)提交了辭職申請。經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局任職資格核準(zhǔn)，自 2021年9月，王小青擔(dān)任公司董事、董事長，劉輝不再擔(dān)任公司董事、董事長。2021年12月，經(jīng)招商信諾人壽董事會(huì)審議通過，并報(bào)中國銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局核準(zhǔn)，任命常穎為招商信諾人壽總經(jīng)理兼首席執(zhí)行官。該任命自2021年12月起生效。

2019年，交銀人壽的股東澳大利亞康聯(lián)集團(tuán)向MS&AD保險(xiǎn)集團(tuán)控股有限公司轉(zhuǎn)讓持有37.5%的股權(quán)，2021年3月正式更名為“交銀人壽保險(xiǎn)有限公司”，股權(quán)的變動(dòng)也令交銀人壽將帥齊換，2021 年 9 月，經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局任職資格核準(zhǔn)，高軍擔(dān)任交銀人壽總經(jīng)理。2022年8月又核準(zhǔn)王慶艷擔(dān)任交銀人壽董事長。

中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，自2020 年5 月，王建宏擔(dān)任中銀三星人壽董事長。楊勃不再擔(dān)任中銀三星人壽保險(xiǎn)有限公司董事長、總經(jīng)理。2021年8月，經(jīng)核準(zhǔn)，崔大杰擔(dān)任中銀三星人壽總經(jīng)理。

剩余4家，工銀安盛人壽、中荷人壽、光大永明人壽董事長發(fā)生變動(dòng)，農(nóng)銀人壽總經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。

（圖注：險(xiǎn)企高參根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理）

去年12月，工銀安盛人壽發(fā)布公告稱，近日接到股東方中國工商銀行股份有限公司的通知，馬健因工作變動(dòng)原因，不再擔(dān)任工銀安盛人壽董事長、執(zhí)行董事職務(wù)。馬健已于2022年11月18日向工銀安盛人壽董事會(huì)遞交了書面辭呈。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，馬健的辭任自辭呈送達(dá)公司董事會(huì)之日生效。

2021年9月，北京銀保監(jiān)局公布行政許可消息，批復(fù)核準(zhǔn)了梅勵(lì)農(nóng)銀人壽總經(jīng)理的任職資格。自劉世安2019年離職后，農(nóng)銀人壽總經(jīng)理一職已空懸2年之久，梅勵(lì)的上任結(jié)束了該職位的空缺狀態(tài)。

2021年7月，中荷人壽發(fā)布公告稱，經(jīng)大連銀保監(jiān)局關(guān)于中荷人壽王健任職資格的批復(fù)，核準(zhǔn)王健中荷人壽董事長的任職資格。

2020年9月，光大永明人壽發(fā)布公告稱，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于光大永明人壽孫強(qiáng)任職資格的批復(fù)》，孫強(qiáng)擔(dān)任光大永明人壽董事長。