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桂銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕2號(hào)

各分局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行廣西區(qū)分行，各股份制商業(yè)銀行南寧分行，郵政儲(chǔ)蓄銀行廣西區(qū)分行，廣西區(qū)農(nóng)信聯(lián)社，各城市商業(yè)銀行，各外資銀行南寧分行，南寧市（縣）各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行，北部灣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，國(guó)富人壽保險(xiǎn)股份有限公司，各保險(xiǎn)公司廣西分公司：

現(xiàn)將《廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

2022年12月5日

廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章  總則

第一條 為提高廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范化解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定和市場(chǎng)信心，根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，制定本實(shí)施細(xì)則。

本實(shí)施細(xì)則所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括地方法人銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)。

地方法人銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指在廣西壯族自治區(qū)范圍內(nèi)由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)設(shè)立并接受中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱廣西銀保監(jiān)局）及派出機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司。

銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)是指銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司在廣西壯族自治區(qū)范圍內(nèi)設(shè)立的省級(jí)分支機(jī)構(gòu)。

第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，是指由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)事件是指引發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)明顯受損的相關(guān)行為或活動(dòng)。

第三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下基本原則：

（一）前瞻性原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持預(yù)防為主的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)研究，防控源頭，定期審視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況、梳理工作機(jī)制流程、排查潛在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)見(jiàn)性。

（二）匹配性原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行多層次、差異化的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，與自身規(guī)模、經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及系統(tǒng)重要性相匹配，并結(jié)合外部環(huán)境和內(nèi)部管理變化適時(shí)調(diào)整。

（三）全覆蓋原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)以公司治理為著力點(diǎn)，將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋各業(yè)務(wù)條線、所有分支機(jī)構(gòu)和子公司，覆蓋各部門、崗位、人員和產(chǎn)品，覆蓋決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)，同時(shí)應(yīng)防范第三方合作機(jī)構(gòu)可能引發(fā)的對(duì)本機(jī)構(gòu)不利的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，充分考量其他內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性和傳染性。

（四）有效性原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)以防控風(fēng)險(xiǎn)、有效處置、修復(fù)形象為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理最終標(biāo)準(zhǔn)，建立科學(xué)合理、及時(shí)高效的風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)對(duì)處置機(jī)制，確保能夠快速響應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對(duì)、高效處置聲譽(yù)事件，及時(shí)修復(fù)機(jī)構(gòu)受損聲譽(yù)和社會(huì)形象。

第四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任，廣西銀保監(jiān)局及轄內(nèi)各銀保監(jiān)分局依法對(duì)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管。

第二章 治理架構(gòu)

第五條 國(guó)有、國(guó)有控股的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，要堅(jiān)持以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，充分發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)。已建立黨組織的民營(yíng)資本或社會(huì)資本占主體的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，要積極發(fā)揮黨組織政治核心作用，把黨的領(lǐng)導(dǎo)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合起來(lái)，引領(lǐng)本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作堅(jiān)守底線、把穩(wěn)方向、服務(wù)大局，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)同向、互促共進(jìn)。

第六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化公司治理在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，明確機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子（銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層）、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司的職責(zé)分工，構(gòu)建組織健全、職責(zé)清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和相互銜接、有效聯(lián)動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制。

第七條 銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層分別承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和管理責(zé)任，董事長(zhǎng)為第一責(zé)任人。銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的管理責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)最終責(zé)任。

銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)負(fù)責(zé)確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)，掌握聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，監(jiān)督高級(jí)管理層開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況，并將相關(guān)情況納入監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善工作機(jī)制，制定重大事項(xiàng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案，安排并推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置。

銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)及時(shí)全面掌握本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，結(jié)合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)實(shí)際和上級(jí)單位要求確定本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)，指導(dǎo)監(jiān)督聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度機(jī)制，制定重大事項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案，推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置。

對(duì)于引發(fā)輿論高度關(guān)注、造成機(jī)構(gòu)和行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)轄區(qū)甚至全國(guó)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件，銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)或銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)聽(tīng)取專門報(bào)告，并在下一年聽(tīng)取聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的專項(xiàng)報(bào)告。

第八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定部門作為本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，并配備相應(yīng)管理資源。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子的工作部署，指導(dǎo)協(xié)調(diào)其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司貫徹聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求，協(xié)調(diào)組織開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)報(bào)告、排查評(píng)估、應(yīng)對(duì)處置等工作，制定并實(shí)施員工教育和培訓(xùn)計(jì)劃。

其他職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范和聲譽(yù)事件處置中與本部門（機(jī)構(gòu)）有關(guān)的各項(xiàng)決策，同時(shí)應(yīng)設(shè)置專職或兼職的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，加強(qiáng)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的溝通協(xié)調(diào)，根據(jù)職責(zé)分工和工作安排做好各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常管理和聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置工作。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和子公司參照本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則，建立與自身情況及外部環(huán)境相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、制度和流程，落實(shí)本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)要求，做好自身聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、防范和處置工作。

第三章 全流程管理

第九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制，在進(jìn)行重大戰(zhàn)略調(diào)整、參與重大項(xiàng)目、實(shí)施重大金融創(chuàng)新及展業(yè)、重大營(yíng)銷活動(dòng)及媒體推廣、披露重要信息、涉及重大法律訴訟或行政處罰、面臨群體性事件、遇到行業(yè)規(guī)則或外部環(huán)境發(fā)生重大變化等容易產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情形時(shí)，應(yīng)充分進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。

第十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立7*24小時(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，充分考慮與信用風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，及時(shí)準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)和識(shí)別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第十一條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立聲譽(yù)事件內(nèi)部報(bào)告響應(yīng)機(jī)制，明確報(bào)告要求、路徑和時(shí)限。對(duì)涉及本機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)事件，應(yīng)向廣西銀保監(jiān)局及屬地監(jiān)管分局報(bào)送輿情報(bào)告。涉及本機(jī)構(gòu)的重大聲譽(yù)事件需在2小時(shí)內(nèi)、一般聲譽(yù)事件需在24小時(shí)內(nèi)向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告，同時(shí)雙線報(bào)告廣西銀保監(jiān)局辦公室和對(duì)口監(jiān)管處室。結(jié)合事件輕重緩急程度，靈活采取公文系統(tǒng)、電話、郵件、微信、短信等形式報(bào)告并電話確認(rèn)。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)本著效率優(yōu)先，簡(jiǎn)明扼要的原則，主要包括事件基本情況、初步核實(shí)情況、輿情態(tài)勢(shì)判斷、已采取的應(yīng)對(duì)措施、下一步打算等。

對(duì)符合《廣西轄區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法（試行）》相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的，還應(yīng)按相應(yīng)程序同步報(bào)送。首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過(guò)72小時(shí)。各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求增加報(bào)告頻次。

第十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立聲譽(yù)事件分級(jí)機(jī)制，結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際，對(duì)聲譽(yù)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、傳播速度、影響范圍和發(fā)展趨勢(shì)等進(jìn)行研判評(píng)估，科學(xué)分類，動(dòng)態(tài)調(diào)整，分級(jí)應(yīng)對(duì)。  

第十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處置，按照聲譽(yù)事件的不同級(jí)別，靈活采取相應(yīng)措施，可包括：

（一）核查引發(fā)聲譽(yù)事件的基本事實(shí)、主客觀原因，分析機(jī)構(gòu)的責(zé)任范圍；

（二）檢視其他經(jīng)營(yíng)區(qū)域及業(yè)務(wù)、宣傳策略等與聲譽(yù)事件的關(guān)聯(lián)性，防止聲譽(yù)事件升級(jí)或出現(xiàn)次生風(fēng)險(xiǎn)；

（三）對(duì)可能的補(bǔ)救措施進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)實(shí)際情況采取合理的補(bǔ)救措施控制利益相關(guān)方損失程度和范圍；

（四）積極主動(dòng)統(tǒng)一準(zhǔn)備新聞口徑，通過(guò)新聞發(fā)布、媒體通氣、聲明、公告等適當(dāng)形式，適時(shí)披露相關(guān)信息，澄清事實(shí)情況，回應(yīng)社會(huì)關(guān)切；

（五）對(duì)引發(fā)聲譽(yù)事件的產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、服務(wù)質(zhì)量弊病、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等問(wèn)題進(jìn)行整改，根據(jù)情節(jié)輕重進(jìn)行追責(zé)，并視情公開(kāi)，展現(xiàn)真誠(chéng)擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣?huì)形象；

（六）及時(shí)開(kāi)展聲譽(yù)恢復(fù)工作，加大正面宣傳，介紹針對(duì)聲譽(yù)事件的改進(jìn)措施以及其他改善經(jīng)營(yíng)服務(wù)水平的舉措，綜合施策消除或降低聲譽(yù)事件的負(fù)面影響；

（七）對(duì)惡意損害本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為，依法采取措施維護(hù)自身合法權(quán)益；

（八）聲譽(yù)事件處置中其他必要的措施。

第十四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化考核問(wèn)責(zé)，將聲譽(yù)事件的防范處置情況納入考核范圍，對(duì)引發(fā)聲譽(yù)事件或預(yù)防及處置不當(dāng)造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的相關(guān)人員和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)等應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行問(wèn)責(zé)追責(zé)。

第十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展全流程評(píng)估工作，對(duì)相關(guān)問(wèn)題的整改情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，對(duì)整個(gè)聲譽(yù)事件進(jìn)行復(fù)盤總結(jié)，及時(shí)查缺補(bǔ)漏，進(jìn)一步完善制度、規(guī)范流程，避免同類聲譽(yù)事件再次發(fā)生。在聲譽(yù)事件平息后，三個(gè)工作日內(nèi)將應(yīng)對(duì)處置及后評(píng)估報(bào)告報(bào)送屬地監(jiān)管部門。

第四章 常態(tài)化建設(shè)

第十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題認(rèn)真梳理內(nèi)部管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)流程、外部關(guān)系、消保投訴等方面存在的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)因素，持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和相關(guān)內(nèi)部制度。同時(shí)結(jié)合重要時(shí)點(diǎn)、重要事件、重大變化等開(kāi)展特定領(lǐng)域、特定范圍聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，補(bǔ)齊聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理短板。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每季度末要對(duì)本單位下季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行全面排查梳理，研判可能出現(xiàn)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確工作重點(diǎn)和應(yīng)對(duì)措施，并形成《風(fēng)險(xiǎn)排查研判報(bào)告》于每季度末月10日內(nèi)報(bào)送屬地監(jiān)管部門。

第十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)每年制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情景模擬和應(yīng)急演練計(jì)劃，分層級(jí)組織開(kāi)展模擬演練。要以防控風(fēng)險(xiǎn)、有效處置、修復(fù)形象為最終標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每次演練設(shè)定不同場(chǎng)景和觸發(fā)事件，制定專門工作方案，全面檢視本單位應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件特別是極端事件的反應(yīng)能力和適當(dāng)程度，并將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情景納入本機(jī)構(gòu)壓力測(cè)試體系，在開(kāi)展各類壓力測(cè)試過(guò)程中充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)影響。每年聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情景模擬和應(yīng)急演練應(yīng)在當(dāng)年9月底前完成。

第十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與投訴、舉報(bào)、調(diào)解、訴訟等聯(lián)動(dòng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，建立與主流媒體的溝通聯(lián)系機(jī)制，充分研判負(fù)面輿情事件社會(huì)輿論關(guān)切，及時(shí)、妥善回應(yīng)和解決有關(guān)合理訴求，防止處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)接受社會(huì)輿論監(jiān)督，根據(jù)自身實(shí)際和上級(jí)單位要求建立統(tǒng)一管理的采訪接待和信息發(fā)布機(jī)制，及時(shí)準(zhǔn)確公開(kāi)信息，避免誤讀誤解引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好聲譽(yù)資本積累，加強(qiáng)品牌建設(shè)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，誠(chéng)實(shí)守信經(jīng)營(yíng)，提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。

第二十一條 銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，定期審查和評(píng)價(jià)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性和有效性，銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)單位要求和本機(jī)構(gòu)實(shí)際開(kāi)展，包括但不限于：

（一）治理架構(gòu)、策略、制度和程序能否確保有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制是否得到有效執(zhí)行；

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查、教育培訓(xùn)、情景模擬和應(yīng)急演練是否開(kāi)展到位。

第二十二條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)以員工行為管理為抓手，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培植，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員以機(jī)構(gòu)名義或工作身份開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)自媒體賬號(hào)需經(jīng)本機(jī)構(gòu)授權(quán)并向本機(jī)構(gòu)報(bào)備，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及工作人員管理運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)自媒體賬號(hào)不得編造或轉(zhuǎn)發(fā)各類謠言和虛假信息，不得泄露國(guó)家秘密、工作秘密及其他內(nèi)部工作信息，不得發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)損害行業(yè)及監(jiān)管聲譽(yù)的言論。

第二十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)同業(yè)溝通聯(lián)系和協(xié)同合作，相互吸收借鑒經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不惡意詆毀，不借機(jī)炒作，積極主動(dòng)、合理合法推動(dòng)凈化轄內(nèi)金融輿論環(huán)境，維護(hù)行業(yè)整體聲譽(yù)。

第五章 監(jiān)督管理

第二十四條 廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局將銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入日常監(jiān)管體系，機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（科）承擔(dān)轄區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常監(jiān)管責(zé)任，辦公室承擔(dān)歸口和協(xié)調(diào)責(zé)任。

第二十五條 廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管，每年度辦公室牽頭對(duì)轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作評(píng)價(jià)并進(jìn)行通報(bào)。同時(shí)，強(qiáng)化評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，評(píng)價(jià)結(jié)果與各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤，并將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的考慮因素，對(duì)當(dāng)年評(píng)定為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作不合格的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（科）應(yīng)牽頭采取包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管意見(jiàn)通報(bào)、監(jiān)管約談、現(xiàn)場(chǎng)檢查等措施督促整改。

第二十六條 廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局發(fā)現(xiàn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在以下聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，依法采取相應(yīng)措施：

（一）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度缺失或極度不完善，忽視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）未落實(shí)各項(xiàng)工作制度及工作流程，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制運(yùn)行不暢；

（三）聲譽(yù)事件造成機(jī)構(gòu)和行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)；

（四）聲譽(yù)事件引發(fā)轄區(qū)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定或造成其他重大后果。

對(duì)于上述情形，除采取風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督管理談話、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施外，可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)實(shí)施行政處罰。

第二十七條 廣西銀行業(yè)協(xié)會(huì)、廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)通過(guò)行業(yè)自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)及宣傳等方式，指導(dǎo)會(huì)員單位提高聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，妥善應(yīng)對(duì)處置行業(yè)性聲譽(yù)事件，維護(hù)行業(yè)良好聲譽(yù)?？沙浞诌\(yùn)用自身專家資源，積極組織業(yè)內(nèi)專家學(xué)者，針對(duì)全國(guó)及廣西轄區(qū)的行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域、熱點(diǎn)問(wèn)題和社會(huì)關(guān)切，通過(guò)接受采訪、發(fā)表文章等形式主動(dòng)發(fā)聲解讀，答疑釋惑，為行業(yè)營(yíng)造良好輿論環(huán)境。

第六章 附則

第二十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本實(shí)施細(xì)則制定適應(yīng)本機(jī)構(gòu)（系統(tǒng)）的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第二十九條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在廣西轄內(nèi)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本實(shí)施細(xì)則執(zhí)行，廣西區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社參照本實(shí)施細(xì)則制定轄內(nèi)農(nóng)合機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第三十條 本實(shí)施細(xì)則由廣西銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋修訂，自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件：1.廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)規(guī)則

2.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)表

附件1

廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)規(guī)則

為進(jìn)一步推動(dòng)廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，營(yíng)造良好的輿論氛圍。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》《廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》及其他有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際工作情況，制定本規(guī)則。

一、評(píng)價(jià)對(duì)象

評(píng)價(jià)對(duì)象為《廣西銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》中涉及的中資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。外資銀行不參評(píng)，但需按季度提交聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告。

二、評(píng)價(jià)框架

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)體系由四個(gè)部分組成，總分120分（含加分項(xiàng)20分），其中制度制定10分、治理架構(gòu)30分、全流程管理40分、常態(tài)化建設(shè)40分，考評(píng)結(jié)果分為優(yōu)秀、合格、不合格三個(gè)等次。

評(píng)價(jià)公式為：總分=各項(xiàng)基礎(chǔ)分—各項(xiàng)減分+各項(xiàng)加分。總分高于90分（含）為優(yōu)秀；總分高于80分（含）為合格；總分低于80分（不含）為不合格。

三、評(píng)價(jià)內(nèi)容

（一）制度制定（10分）

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作辦法或?qū)嵤┘?xì)則未制定或不完善的，視情況減1—10分。

（二）治理架構(gòu)（30分）

1.國(guó)有、國(guó)有控股的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，未堅(jiān)持以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，未充分發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，未把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的;已建立黨組織的民營(yíng)資本或社會(huì)資本占主體的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，未積極發(fā)揮黨組織政治核心作用，未把黨的領(lǐng)導(dǎo)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合起來(lái)，未引領(lǐng)本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作堅(jiān)守底線、把穩(wěn)方向、服務(wù)大局，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)同向、互促共進(jìn)的,視情況減1—5分。

2.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未強(qiáng)化公司治理在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，未明確機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子（銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層）、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司的職責(zé)分工，未構(gòu)建組織健全、職責(zé)清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和相互銜接、有效聯(lián)動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制的，視情況減1—5分。

3.出現(xiàn)以下情形之一的，視情況減1—6分。

a.銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)方面：

董事會(huì)未確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)、掌握聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、監(jiān)督高級(jí)管理層開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，視情況減1—2分。

監(jiān)事會(huì)未監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況，未將相關(guān)情況納入監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，視情況減1—2分。

高級(jí)管理層未建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，未完善工作機(jī)制，未制定重大事項(xiàng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案，安排推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力，視情況減1—2分。

b.銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)方面：

領(lǐng)導(dǎo)班子未及時(shí)全面掌握本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，未結(jié)合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)實(shí)際和上級(jí)單位要求確定本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)，視情況減1—2分。

未指導(dǎo)監(jiān)督聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度機(jī)制，視情況減1—2分。

未制定重大事項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置的，視情況減1—2分。

4.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于引發(fā)輿論高度關(guān)注、造成機(jī)構(gòu)和行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件，銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)和銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層未聽(tīng)取專門報(bào)告，未在下一年聽(tīng)取聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的專項(xiàng)報(bào)告，視情況減1—9分。

5.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未設(shè)立或指定部門作為本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，未配備相應(yīng)管理資源，未協(xié)調(diào)組織開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)報(bào)告、排查評(píng)估、應(yīng)對(duì)處置等工作，未制定并實(shí)施員工教育和培訓(xùn)計(jì)劃的，視情況減1—5分。

（三）全流程管理（40分）

1.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制不健全，或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估不到位，未按要求制定應(yīng)對(duì)預(yù)案的，視情況減1—4分。

2.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全，未建立聲譽(yù)事件監(jiān)測(cè)臺(tái)賬的，視情況減1—4分。

3.聲譽(yù)事件內(nèi)部報(bào)告響應(yīng)機(jī)制不健全，涉及本機(jī)構(gòu)的重大聲譽(yù)事件未在2小時(shí)內(nèi)報(bào)送、一般聲譽(yù)事件未在24小時(shí)內(nèi)報(bào)送的，或報(bào)告質(zhì)量較差的，每次減4分,出現(xiàn)3次直接評(píng)定為不合格單位。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)廣西銀保監(jiān)局或各銀保監(jiān)分局要求，在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置及后評(píng)估報(bào)告，并根據(jù)處置進(jìn)展情況報(bào)送后續(xù)報(bào)告，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或報(bào)告質(zhì)量較差的，視情況減1—4分。

4.聲譽(yù)事件分級(jí)機(jī)制不健全，未結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，對(duì)聲譽(yù)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、傳播速度、影響范圍和發(fā)展趨勢(shì)等進(jìn)行研判評(píng)估，科學(xué)分類、動(dòng)態(tài)調(diào)整、分級(jí)應(yīng)對(duì)的，視情況減1—4分。

5.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處置機(jī)制不健全，涉及本機(jī)構(gòu)的重大聲譽(yù)事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)未采取有效應(yīng)對(duì)措施的，視情況減1—4分。

6.對(duì)涉及本機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力，引發(fā)主流媒體報(bào)道，成為主流網(wǎng)絡(luò)的熱點(diǎn)話題或造成不良社會(huì)影響，嚴(yán)重?fù)p害銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)的，每次減1—4分。出現(xiàn)下列情形之一的，評(píng)定為不合格單位。

a.聲譽(yù)事件處置不力，引發(fā)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)情況經(jīng)內(nèi)部文件或刊物登載，被省部級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)批示。

b.因聲譽(yù)事件引發(fā)擠兌。

c.出現(xiàn)50人次以上群體上訪，發(fā)生肢體沖突，引發(fā)市民圍觀、打砸，擾亂正常營(yíng)業(yè)秩序。

d.機(jī)構(gòu)高管及工作人員編造、發(fā)布各類謠言或虛假信息，擅自發(fā)表內(nèi)部工作信息等造成惡劣影響，有損銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)形象。

e.其他嚴(yán)重情形。

7.聲譽(yù)事件考核問(wèn)責(zé)不到位，對(duì)引發(fā)聲譽(yù)事件或預(yù)防及處置不當(dāng)造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的相關(guān)人員和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)等，未依法依規(guī)進(jìn)行問(wèn)責(zé)追責(zé)的，視情況減1—4分。

8.全流程評(píng)估不到位，未對(duì)相關(guān)問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，未對(duì)整個(gè)聲譽(yù)事件進(jìn)行復(fù)盤總結(jié)，未及時(shí)查缺補(bǔ)漏、完善制度、規(guī)范流程的，視情況減1—4分。

（四）常態(tài)化建設(shè)（40分）

1.建立常態(tài)化季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判機(jī)制，未按要求完成或未及時(shí)向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)排查研判報(bào)告的，每次減3分。

2.每年至少組織1次聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，內(nèi)容需包含聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情景模擬和應(yīng)急演練，未按要求開(kāi)展的，減3分。

3.未建立與投訴、舉報(bào)、調(diào)解、訴訟等聯(lián)動(dòng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，未及時(shí)回應(yīng)和解決有關(guān)合理訴求，處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，視情況減1—3分。

4.未主動(dòng)接受社會(huì)輿論監(jiān)督，未建立統(tǒng)一管理的采訪接待和信息發(fā)布機(jī)制，未及時(shí)準(zhǔn)確公開(kāi)信息，被誤讀誤解引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，視情況減1—3分。

5.未將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，未定期審查和評(píng)價(jià)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性和有效性的，視情況減1—3分。

6.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及工作人員編造或轉(zhuǎn)發(fā)各類謠言和虛假信息，泄露國(guó)家秘密、工作秘密及其他內(nèi)部工作信息，發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)損害行業(yè)及監(jiān)管聲譽(yù)的言論的，視情況減1—5分。

7.根據(jù)廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局部署或本機(jī)構(gòu)工作安排及需要，組織業(yè)內(nèi)專家學(xué)者通過(guò)接受采訪、發(fā)表文章等形式進(jìn)行正面引導(dǎo)的，視內(nèi)容和效果每次加1—4分，累計(jì)最高加10分。

8.積極做好聲譽(yù)資本積累，在加強(qiáng)品牌建設(shè)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，誠(chéng)實(shí)守信經(jīng)營(yíng)，提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)4方面有工作舉措的，視內(nèi)容和效果每方面加1—2.5分，累計(jì)最高加10分。

四、評(píng)價(jià)流程

（一）季度報(bào)告

1.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度末月（3月、6月、9月、12月）10日內(nèi)，將下季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告、季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判情況表通過(guò)金融專網(wǎng)發(fā)送至廣西銀保監(jiān)局辦公室郵箱（gxyjjbgs@gxcbirc.gov.cn）、相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室郵箱或各銀保監(jiān)分局辦公室郵箱（其中，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行廣西區(qū)分行、各股份制商業(yè)銀行南寧分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行廣西區(qū)分行、北部灣銀行、各外資銀行南寧分行，保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)公司廣西分公司，南寧市（縣）各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行將報(bào)告報(bào)送至廣西銀保監(jiān)局辦公室郵箱和相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室郵箱；其它法人銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送至屬地監(jiān)管分局辦公室郵箱）。

2.各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處、各分局負(fù)責(zé)匯總本條線、本轄區(qū)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告，并于每季度末月15日前報(bào)送至廣西銀保監(jiān)局辦公室。

（二）年度評(píng)價(jià)

1.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于次年1月8日前以電子郵件（Word版本及加蓋單位公章掃描件）方式，向廣西銀保監(jiān)局相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室或?qū)俚乇O(jiān)管分局報(bào)送上年度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告和自評(píng)表（報(bào)送路徑同上），報(bào)告內(nèi)容包括但不限于本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作機(jī)制建設(shè)運(yùn)行情況、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)總體狀況分析判斷、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)情況、評(píng)價(jià)規(guī)則中其他各評(píng)分項(xiàng)目對(duì)應(yīng)工作開(kāi)展具體情況、本機(jī)構(gòu)開(kāi)展的其他聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作和優(yōu)秀做法等。自評(píng)表（詳見(jiàn)附件2）應(yīng)逐項(xiàng)對(duì)本機(jī)構(gòu)涉及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行自我評(píng)分，并按照項(xiàng)目逐項(xiàng)附相關(guān)證明材料（證明材料較多可刻錄光盤報(bào)送）。

2.各銀保監(jiān)分局、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室應(yīng)于次年1月30日前向廣西銀保監(jiān)局辦公室提交被監(jiān)管機(jī)構(gòu)上年度《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)表》（詳見(jiàn)附件2）。

3.廣西銀保監(jiān)局辦公室依據(jù)各分局、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室提交的《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)表》核定評(píng)分依據(jù)，擬定各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)等級(jí)，征求各分局、各監(jiān)管處室意見(jiàn)后，將擬定結(jié)果報(bào)局務(wù)會(huì)議審定。

4.廣西銀保監(jiān)局辦公室依據(jù)年度評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)廣西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況進(jìn)行通報(bào)。

五、監(jiān)管措施

廣西銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，通過(guò)日常監(jiān)管和年度評(píng)價(jià)實(shí)施對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，并視情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

（一）日常監(jiān)管

1.聲譽(yù)事件監(jiān)測(cè)與報(bào)告不及時(shí)。對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象采取相應(yīng)監(jiān)管措施。其中：遲報(bào)、漏報(bào)1次予以風(fēng)險(xiǎn)提示；遲報(bào)、漏報(bào)2次予以通報(bào)；遲報(bào)、漏報(bào)3次及以上，采取包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)提示、通報(bào)、監(jiān)管約談、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施。

2.聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力。對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的，視情況采取包括但不限于通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督管理談話、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施，并可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)實(shí)施行政處罰。

（二）年度監(jiān)管

各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（科）應(yīng)在年度監(jiān)管意見(jiàn)中對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)上年度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況予以評(píng)價(jià)，并提出具體監(jiān)管意見(jiàn)，評(píng)價(jià)結(jié)果與各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤。對(duì)當(dāng)年評(píng)定為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作不合格的機(jī)構(gòu)，采取包括但不限于監(jiān)督管理談話、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施，并將其聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為監(jiān)管評(píng)級(jí)及市場(chǎng)準(zhǔn)入的考慮因素。

附件2

注：1.如第9、12項(xiàng)存在不合格情形，請(qǐng)?jiān)谠擁?xiàng)加減分情況中注明。

2.第21、22項(xiàng)加分項(xiàng)，需單獨(dú)附報(bào)告說(shuō)明理由。