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冀銀保監(jiān)辦發(fā)〔2023〕2號(hào)

各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：

為了規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露行為，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)公平有序競(jìng)爭(zhēng)，現(xiàn)將《河北省保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

河北銀保監(jiān)局辦公室

2023年1月10日

河北省保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露辦法

（試行）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露行為，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)公平有序競(jìng)爭(zhēng)，保障保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)全省保險(xiǎn)中介行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在河北省內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)外省駐冀的省級(jí)分公司。本辦法所稱信息披露是指保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾公開其經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的行為。

第三條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、有效的原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)盡可能使用通俗易懂的語言和便捷的方式披露相關(guān)信息。

第四條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可在法律、行政法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的基礎(chǔ)上披露更多信息。

第五條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按照本辦法擬披露的信息屬于國(guó)家秘密、商業(yè)秘密，以及存在其他因披露將導(dǎo)致違反國(guó)家有關(guān)保密法律、行政法規(guī)等情形的，可以豁免披露相關(guān)內(nèi)容。

第二章 信息披露內(nèi)容

第六條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開披露以下信息：

（一）機(jī)構(gòu)概況；

（二）基本財(cái)務(wù)信息；

（三）重大事項(xiàng)信息。

第七條 機(jī)構(gòu)概況包括下列內(nèi)容：

（一）公司名稱；

（二）公司住所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（三）成立時(shí)間；

（四）經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；

（五）法定代表人、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、主要負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員姓名及職務(wù)；

（六）開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司應(yīng)披露客服電話、投訴渠道和投訴處理程序；

（七）各分支機(jī)構(gòu)成立日期、名稱、住所地址、聯(lián)系電話、主要負(fù)責(zé)人姓名。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)外省駐冀的省級(jí)分公司應(yīng)披露河北省轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息；

（八）近兩年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)名稱、撤銷日期；

（九）業(yè)務(wù)合作情況。包括但不限于合作保險(xiǎn)公司名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及合作起止時(shí)間；

保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)還應(yīng)披露如下內(nèi)容：

（十）注冊(cè)資本及股東情況；

（十一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證或備案表。

第八條 基本財(cái)務(wù)信息包括但不限于上一年度凈資產(chǎn)總額、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、外部審計(jì)報(bào)告的主要審計(jì)意見。保險(xiǎn)中介法人機(jī)構(gòu)披露的基本財(cái)務(wù)信息應(yīng)同經(jīng)外部審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告一致。

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)外省駐冀的省級(jí)分公司、實(shí)際經(jīng)營(yíng)期未超過3個(gè)月的保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)披露的基本財(cái)務(wù)信息可以不經(jīng)外部審計(jì)。

第九條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有下列重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)披露相關(guān)信息并作出簡(jiǎn)要說明：

（一）控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更；

（二）更換董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理或主要負(fù)責(zé)人；

（三）合并、分立、解散或者申請(qǐng)破產(chǎn)；

（四）股權(quán)投資、設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)及非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；

（五）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查的；

（六）發(fā)生對(duì)公司凈資產(chǎn)和實(shí)際營(yíng)運(yùn)造成重要影響的重大訴訟案件、重大仲裁事項(xiàng)。

第十條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在進(jìn)行營(yíng)銷宣傳時(shí)，應(yīng)向保險(xiǎn)消費(fèi)者主動(dòng)披露有效身份證明、規(guī)范的客戶告知書、投保提示書、產(chǎn)品條款和免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說明。

第十一條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在利用包括互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、應(yīng)用程序、博客、微博客、公眾賬號(hào)、微信、短視頻直播平臺(tái)等在內(nèi)的自媒體平臺(tái)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳時(shí)，應(yīng)在頁面顯著位置主動(dòng)披露如下內(nèi)容：

（一）所屬中介機(jī)構(gòu)規(guī)范全稱或規(guī)范簡(jiǎn)稱；

（二）執(zhí)業(yè)人員姓名及執(zhí)業(yè)證編號(hào)；

（三）規(guī)范的客戶告知書文本鏈接；

（四）承保保險(xiǎn)公司名稱；

（五）保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱及條款文本鏈接。

第三章 信息披露方式和時(shí)間

第十二條 鼓勵(lì)各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)建立公司官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等信息披露渠道，按照本辦法的規(guī)定主動(dòng)披露相關(guān)信息，并在河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站加入信息披露訪問鏈接，方便公眾查詢。

未建立公司官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等信息披露渠道的機(jī)構(gòu)，可通過河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站進(jìn)行統(tǒng)一信息披露。

第十三條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的披露信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起15個(gè)工作日內(nèi)更新。

第十四條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)發(fā)生本辦法規(guī)定重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事項(xiàng)發(fā)生之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)信息披露報(bào)告，并在河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上發(fā)布。

臨時(shí)信息披露報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照事項(xiàng)發(fā)生順序進(jìn)行編號(hào)并標(biāo)注披露時(shí)間，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、起因、目前的狀態(tài)以及可能產(chǎn)生的影響。

第十五條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按照本規(guī)定豁免披露相關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定披露期限屆滿前向河北銀保監(jiān)局報(bào)告相關(guān)情況，并說明豁免原因。

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)不能按時(shí)進(jìn)行信息披露的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定披露期限屆滿前向河北銀保監(jiān)局報(bào)告相關(guān)情況，并說明不能按時(shí)披露的原因以及預(yù)計(jì)披露的時(shí)間。

已上市保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按照上市公司信息披露要求已經(jīng)披露本辦法規(guī)定的相關(guān)信息的，可免予重復(fù)披露。對(duì)于上述免于重復(fù)披露的內(nèi)容，上市公司應(yīng)當(dāng)在公司官方網(wǎng)站和河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上披露鏈接網(wǎng)址及其簡(jiǎn)要說明。

第十六條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)保留最近5年的信息披露內(nèi)容。

第四章  信息披露制度建設(shè)

第十七條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信息披露管理制度。信息披露管理制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）信息披露的內(nèi)容和基本格式；

（二）信息的審核和發(fā)布流程；

（三）信息披露的豁免及其審核流程；

（四）信息披露事務(wù)的職責(zé)分工、承辦部門和評(píng)價(jià)制度；

（五）責(zé)任追究制度。

第十八條 保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)外省駐冀的省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)指定省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

第十九條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)利用本公司官方網(wǎng)站或微信公眾號(hào)等公開渠道進(jìn)行信息披露的，應(yīng)當(dāng)在公司官方網(wǎng)站或微信公眾號(hào)主頁顯著位置設(shè)置信息披露專欄，名稱為“公開信息披露”。所有公開披露的信息都應(yīng)當(dāng)在該專欄下分類設(shè)置子欄目列示，一級(jí)子欄目名稱分別為“機(jī)構(gòu)概況”“基本財(cái)務(wù)信息”“重大事項(xiàng)信息”等。二級(jí)子欄目根據(jù)需要自行設(shè)立。

上市保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可在“投資者關(guān)系”欄目下披露本辦法要求披露的相關(guān)內(nèi)容。

第五章 信息披露管理

第二十條 河北銀保監(jiān)局按照本規(guī)定依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的信息披露實(shí)施監(jiān)督管理。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由河北銀保監(jiān)局依據(jù)法律、行政法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施：

（一）未按照本辦法的規(guī)定披露信息的；

（二）未按照本辦法的規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的；

（三）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

（四）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的。

第二十一條 河北省保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的信息披露工作納入自律公約及自律懲戒范圍，進(jìn)行自律管理。

第六章 附則

第二十二條 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十三條 本辦法由河北銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。本辦法自印發(fā)之日起施行。