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被處罰人姓名：劉莉

職務(wù)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司總經(jīng)理助理

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司（以下簡稱“該公司”）涉嫌違法行為，其中，你應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，該公司存在以下違法行為：

產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)行為。

2021年11月16日，該公司開展“迎司慶共富裕鑫相伴創(chuàng)未來”產(chǎn)品說明會，現(xiàn)場出席客戶22人，產(chǎn)品說明會課件涉及國壽鑫裕金生兩全保險(xiǎn)和國壽鑫尊寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（A款）、國壽鑫緣寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（樂鑫版）。一是產(chǎn)品說明會中使用的課件以限時(shí)“1年365天！只賣1天”為由進(jìn)行銷售誤導(dǎo)宣傳。二是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“壽險(xiǎn)預(yù)定利率”，并與一年定期儲蓄存款利率以折線圖形式做比較。三是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“收益最穩(wěn)、封閉賬戶5%、最低保證收益托底”，“固收模式-交三次等兩年5%終身收益”誤導(dǎo)性宣傳語句。該場產(chǎn)品說明會共有4位客戶投保，已收保費(fèi)19.56萬元。你時(shí)任該公司總經(jīng)理助理，分管個(gè)險(xiǎn)工作,對上述行為負(fù)有管理責(zé)任。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、檢查事實(shí)與評價(jià)、相關(guān)人員詢問筆錄、產(chǎn)品說明會現(xiàn)場照片等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條之規(guī)定，我分局決定對你予以警告，罰款人民幣三萬元。

你應(yīng)在本處罰決定書送達(dá)之日起15日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會新疆銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會昌吉監(jiān)管分局

2022年12月7日

被處罰人姓名：劉剛

職務(wù)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司營銷第三專業(yè)化支公司經(jīng)理

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司（以下簡稱“該公司”）涉嫌違法行為，其中，你應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，該公司存在以下違法行為：

產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)。

2021年11月16日，該公司開展“迎司慶共富裕鑫相伴創(chuàng)未來”產(chǎn)品說明會，現(xiàn)場出席客戶22人，產(chǎn)品說明會課件涉及國壽鑫裕金生兩全保險(xiǎn)和國壽鑫尊寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（A款）、國壽鑫緣寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（樂鑫版）。一是產(chǎn)品說明會中使用的課件以限時(shí)“1年365天！只賣1天”為由進(jìn)行銷售誤導(dǎo)宣傳。二是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“壽險(xiǎn)預(yù)定利率”，并與一年定期儲蓄存款利率以折線圖形式做比較。三是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“收益最穩(wěn)、封閉賬戶5%、最低保證收益托底”，“固收模式-交三次等兩年5%終身收益”誤導(dǎo)性宣傳語句。該場產(chǎn)品說明會共有4位客戶投保，已收保費(fèi)19.56萬元。你時(shí)任該公司營銷第三專業(yè)化支公司經(jīng)理，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、檢查事實(shí)與評價(jià)、相關(guān)人員詢問筆錄、產(chǎn)品說明會現(xiàn)場照片等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條之規(guī)定，我分局對你予以警告，罰款人民幣四萬元。

你應(yīng)在本處罰決定書送達(dá)之日起15日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會新疆銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會昌吉監(jiān)管分局

2022年12月7日

被處罰人姓名：李小瑞

職務(wù)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司副總經(jīng)理

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉分公司（以下簡稱“該公司”）涉嫌違法行為，其中，你應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，該公司存在以下違法行為：

未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所行為。

2021年4月至2021年12月，該公司下轄中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司在未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件的前提下，將公司營業(yè)場所由五家渠市前進(jìn)西街67號搬遷至五家渠市十六區(qū)青湖南路1025號新華苑小區(qū)綜合樓B段-07，并且在未經(jīng)批準(zhǔn)的營業(yè)場所開展經(jīng)營管理活動。

現(xiàn)場檢查組成員于2021年10月29日前往中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司現(xiàn)場查看營業(yè)場所，發(fā)現(xiàn)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司同時(shí)在兩個(gè)營業(yè)場所分別營業(yè)。許可證上載明的原場所只留一人在前臺引導(dǎo)客戶前往新職場辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，樓上的辦公室已搬空無人且該職場暖氣已停；對未經(jīng)搬遷許可的新營業(yè)場所現(xiàn)場查看發(fā)現(xiàn)，職場辦公設(shè)施齊全、個(gè)險(xiǎn)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已連通登錄，內(nèi)勤和外勤均在新職場開展辦公和培訓(xùn)。

該公司于2021年12月2日向昌吉銀保監(jiān)分局上報(bào)了關(guān)于變更中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司營業(yè)地址的請示，昌吉銀保監(jiān)分局于2021年12月22日批準(zhǔn)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司營業(yè)場所變更為五家渠市十六區(qū)青湖南路1025號新華苑小區(qū)綜合樓B段-07。

你時(shí)任該公司副總經(jīng)理，分管綜合部，對上述行為負(fù)有管理責(zé)任。

上述事實(shí)，由事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、黨委會議紀(jì)要等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十四條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條之規(guī)定，我分局決定對你予以警告，罰款人民幣二萬元。

你應(yīng)在本處罰決定書送達(dá)之日起15日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會新疆銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會昌吉監(jiān)管分局

2022年12月7日

被處罰單位名稱：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉回族自治州分公司

地址：昌吉市文化西路10號

法定代表人：馬嵐

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司昌吉回族自治州分公司（以下簡稱“你公司”）涉嫌違法行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

一、產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)行為

2021年11月16日，你公司開展“迎司慶共富裕鑫相伴創(chuàng)未來”產(chǎn)品說明會，現(xiàn)場出席客戶22人，產(chǎn)品說明會課件涉及國壽鑫裕金生兩全保險(xiǎn)和國壽鑫尊寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（A款）、國壽鑫緣寶終身壽險(xiǎn)（萬能型）（樂鑫版）。一是產(chǎn)品說明會中使用的課件以限時(shí)“1年365天！只賣1天”為由進(jìn)行銷售誤導(dǎo)宣傳。二是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“壽險(xiǎn)預(yù)定利率”，并與一年定期儲蓄存款利率以折線圖形式做比較。三是產(chǎn)品說明會中使用的課件出現(xiàn)“收益最穩(wěn)、封閉賬戶5%、最低保證收益托底”，“固收模式-交三次等兩年5%終身收益”誤導(dǎo)性宣傳語句。該場產(chǎn)品說明會共有4位客戶投保，已收保費(fèi)19.56萬元。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、檢查事實(shí)與評價(jià)、相關(guān)人員詢問筆錄、產(chǎn)品說明會現(xiàn)場照片等證據(jù)證明。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所行為

2021年4月至2021年12月期間，你公司下轄中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司在未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件的前提下，將公司營業(yè)場所由五家渠市前進(jìn)西街67號搬遷至五家渠市十六區(qū)青湖南路1025號新華苑小區(qū)綜合樓B段-07，并且在未經(jīng)批準(zhǔn)的營業(yè)場所開展經(jīng)營管理活動。

現(xiàn)場檢查組成員于2021年10月29日前往中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司現(xiàn)場查勘營業(yè)場所，發(fā)現(xiàn)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司同時(shí)在兩個(gè)營業(yè)場所分別營業(yè)。許可證上載明的原場所只留一人在前臺引導(dǎo)客戶前往新職場辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，樓上的辦公室已搬空無人且該職場暖氣已停；對未經(jīng)搬遷許可的新營業(yè)場所現(xiàn)場查勘發(fā)現(xiàn)，職場辦公設(shè)施齊全、個(gè)險(xiǎn)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已聯(lián)通登錄，內(nèi)勤和外勤均在新職場開展辦公和培訓(xùn)。

你公司于2021年12月2日向昌吉銀保監(jiān)分局上報(bào)關(guān)于變更中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司營業(yè)場所的請示，昌吉銀保監(jiān)分局于2021年12月22日批準(zhǔn)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司五家渠支公司營業(yè)場所變更為五家渠市十六區(qū)青湖南路1025號新華苑小區(qū)綜合樓B段-07。你公司對所屬分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的事實(shí)負(fù)有管理責(zé)任。

上述事實(shí)，由事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、黨委會議紀(jì)要等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述產(chǎn)品說明會管理不到位，存在銷售誤導(dǎo)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條之規(guī)定，我分局決定對你公司處以罰款人民幣十五萬元。

上述未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十四條之規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十二條之規(guī)定，我分局決定對你公司處以罰款人民幣五萬元。

上述兩項(xiàng)違法行為合計(jì)處以罰款人民幣二十萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會新疆銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會昌吉監(jiān)管分局

2022年12月7日